schokolade 发表于 2021-3-20 07:27:05

基金是否偷吃或者欺骗消费者

本人学生最近入手基金，同学们都说基金手续费贵，管理费贵，我当初不以为然地反驳他们，接下来是我亲身经历这是这几天的收益图，和实际净值图
我算过其他托管费＋管理费一天应该是0.009不到了0.01但是扣除的明显对不上号。
不难发现第一个红色上涨1.3%扣除管理费和其他费用应该到手2.65元，但是少了0.05，第二天净值上涨1.46%应该收益2.91实际收益2.83缺了0.08，第三个收益日净值上涨2.33%应收益4.65实际收益4.61缺0.04，最后今天净值讲了2.84应该收益－5.68实际收益－5.72多了0.04。这算违法失信行为吗。
http://tiebapic.baidu.com/forum/w%3D580/sign=ee91f35e584a20a4311e3ccfa0539847/63a57b899e510fb3a2a3dcdbce33c895d0430ca8.jpg

http://tiebapic.baidu.com/forum/w%3D580/sign=4ba3f51c1b3387449cc52f74610ed937/7e85ab64034f78f04ab131bf6e310a55b2191ca8.jpg

http://tiebapic.baidu.com/forum/w%3D580/sign=db49a8afc239b6004dce0fbfd9513526/cff8f603738da977f7952d67a751f8198718e3a9.jpg

FFkr2dhlu1 发表于 2021-3-20 07:27:49

你能确定算法正确吗

ui7c8daw9r 发表于 2021-3-20 07:27:56

第一个应该是2.59缺了0.09

feigudian 发表于 2021-3-20 07:28:21

如果200元本金一天天这么扣管理费托管费的话，实际值应该是7.3%/每年。这跟交易规则上的买入指示是相悖的。
http://tiebapic.baidu.com/forum/w%3D580/sign=4d4013cddc1349547e1ee86c664f92dd/895b8744ebf81a4c42904785c02a6059242da640.jpg

好享生活 发表于 2021-3-20 07:29:18

支付宝写着每日固定计提的费用类型，并不代表每日不会产生别的或有费用，就这么简单

k06d80tbatw 发表于 2021-3-20 07:29:40

数学不好回炉重造，拿单位净值来算，没有偷吃，200除以2.9170等于68.5635927，这是你实际持有的份额，以份额乘以2.9550得出202.605417，请问多的是你吃了吗

n7y9p983b 发表于 2021-3-20 07:30:07

你居然拿金额按涨幅计算https://gsp0.baidu.com/5aAHeD3nKhI2p27j8IqW0jdnxx1xbK/tb/editor/images/client/image_emoticon8.png
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