前不久广东省阳江市公安局江城分局告破一桩诈骗案。他们在广州市南沙区的一个小区抓捕到一个已经消散两年的人，黄靖。和他一起被抓的另有他的妻子和女儿。* J! u+ i. M! e* H! q
乞贷100万，两个月赚利钱11万 是馅饼照旧陷阱？9 @ v. O8 @+ z+ J
$ m! v+ N. J1 Z6 ?- U事主 庞老师：我跟他第一次认识的时间，是通过银行的关系，朋侪认识的，第一次晤面就在旅店那边喝早茶。他就跟我提出乞贷的事。, g% P/ x* k& E' r7 I/ x
第一次晤面就提出乞贷，而且一开口就要借一百万，庞老师一开始果断不愿答应，但黄靖却给出了一个让他难以拒绝的条件。* ?; q+ k8 I$ J1 A/ l- Y# M& o u
庞老师：借给他两个月，两个月还上了就赚了他利钱11万。) l+ {4 Y; H1 B, e# [- `' |
黄靖告诉庞老师，他的厂子生产出一种市面上特别稀缺的产物，眼下急需资金扩大规模。就如许，庞老师在高额利钱的引诱下，在两年时间里共借给黄靖一千多万元，但到了约定的还款日时，黄靖不光没有还钱，还消散得无影无踪。种种迹象表明，这并不是简单的债务纠纷，而很有大概是一起以高额利钱为诱饵的集资诈骗案。
/ r7 a4 m; j) ^0 E8 q9 C接到庞老师的报警后，阳江市公安局江城分局，立即创建了专案组。颠末开端观察民警发现，黄靖是当地一位颇著名气的企业家，其名下有西朗工业有限公司等企业，这些企业都是眷属企业，公司法人等紧张职位，都由他的妻子女儿等人担当。
# a# B6 d( j: b6 F" q9 d5 g1 z黄靖就以公司发展业务等捏词，以高额利钱为本事，放肆举行非法贷款，受害者多达20余人，涉案金额高达近亿元。好比这位吴老师就被黄靖借了510万。
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+ D( U5 Q8 D8 J k' }事主 吴老师：其时我们并不相识他欠下这么多债，感觉他是在投资做买卖，他其时说的，实在真的不像谎言，听他说的话，我也没想太多。然后就筹了这笔钱给他，究竟他其时说是短期买卖周转，不绝都说有钱，但是不绝都没有还，他就是一步步的骗，你谁人钱拖了一次又一次的不还。到我发现哺咝刷的时间，就接洽不上了。
( t$ |2 [5 J' u5 c3 V这位欧老师则被黄靖借走了2400万。
! L( ?* M5 c8 N3 u% j6 Z( \事主 欧老师：其时他说领导会给批文给他，批他几个新的加油站，让我们乞贷给他去拿下这个指标，那加油站拿出来都是几万万的，他都是以这些为幌子。很多人都信了，不是只有我一个。8 ]9 J! p- |. |# Q1 Y: ]8 t
广东省阳江市公安局江城分局经侦大队一中队副队长 冯宁宁：债权人所借贷给他的利钱是不等的，就是多的，多到按星期分期，就是七天大概十天一期，一期的环境下，高的利钱高到五分。' E' o" H* u2 Q7 a, i
以七天的周期来算，假如借一百万给黄靖，一个月就有20万元的利钱，在款子的勾引下，很多人急遽与黄靖签下乞贷条约。那么黄靖为什么要借这么多钱？是为了公司业务发展，照旧尚有所图？为了找到答案，民警赶往工商局、税务局等相干部门，睁开了观察。4 I* C' O! ]* ?+ w0 ?! |) g" m2 Q
广东省阳江市公安局江城分局经侦大队一中队副队长 冯宁宁：他的名下企业有三家，一家就是西朗工业有限公司，2012年至2014年的财政报表体现，年收入约莫两到三百万，其他的企业是没有税务登记的。1 `9 h' a9 L& V, E! n% m* H k
黄靖的企业仅仅只是一家小公司，不要说还钱，就连按时付出这近一个亿贷款的利钱都不大概，那他借的那一亿元到底用于那边了呢？) d' @( z/ z' R: c
冯宁宁：在我们查获的资金流水中，用于还贷，大概还这些债权人的利钱本金的环境下，仅仅只有一千多万，别的七千多万行止不明。! f- K2 ~, v, S1 _! r: l5 L
黄靖所谓的高额利钱，只不外是贷款人本金中的一部门，羊毛出在羊身上，贷款人所拿到的利钱实在都是他们自己的钱。4 m U T7 G% ~+ X4 [9 v
欧老师：他人能说会道，看他外表，以为是很忠诚丰富的人。但是表象是如许的，实在我跟这个人打交道足足三年，他从没说过一句实话，一句都没有，都是谎话。
* M; Z. E8 w; n" W- a百口涉案 “白富美”原来是诈骗犯
5 l) P. `6 t. V0 ~2 ~- p早先与贷款人晤面，为了给贷款人留下企业很有远景的印象，黄靖都会特意叫上自己的女儿黄某怡，而且告知对方，女儿是外贸专业的大弟子，以后企业会徐徐交给她来打理。
7 Q6 f( z {' A% q# j黄靖一家分工明白，黄靖紧张是负责向贷款人先容项目显现气力。他的妻子与女儿则负责乞贷条约的草拟以及签订，而且这些乞贷条约也都以其妻子以及女儿的名义签订。( v. S/ o1 \$ x
就如许，黄靖借到了快要一亿元的民间资金，这些钱除了一小部门用于归还利钱外，别的部门却并不在黄靖公司的账上，那么这些钱到底去了那边呢？
: b z! W! N& Y广东省阳江市公安局江城分局经侦大队一中队副队长冯宁宁：他大概不在同一间银行存钱，也大概在差别的窗口柜台举行转账，乃至在同一个柜台转账，他不肯定用他自己的名字，以是我们在调取根据和打印银行流水的时间就没办法关联起来。0 E A/ U) X R$ V, b! I
民警在侦查过程中发现，黄靖具有很强的反侦查本事，在与受害人签订乞贷条约时，从来都不会写明利钱是多少，只是与受害人私下约定命量。5 S$ `7 E& z1 ]* }: B/ G
冯宁宁：他大概就以为我们是经济纠纷，假如我还了一部门钱给你，那这个利钱可以充做本金，到时间你到法院大概其他地方告状我那我可以抵扣了那些利钱，那我还钱就不消还得太多。7 l7 i* Z: g/ z% F% l3 W7 Z" b
在听说受害者已经向警方报案后，黄靖立即领导一家人离开阳江，踏上遁迹之路。为了不让警方找到自己，黄靖一家人从未利用过自己的身份证件，也不与亲人朋侪接洽，不光云云，黄靖一家还在天下各地藏匿，以躲避警方的追击。颠末两年多的缜密侦探，阳江警方终于照旧发现了黄靖等三人的落脚点，并一举将其全部抓获。现在，阳江警方已经以集资诈骗罪将案件移交给了查察院举行进一步审理。+ f; X, _0 {; n" H$ C! }; E4 E
年关将至，诈骗多发，公安构造在加大打击力度同时，我们也提示各位，任何投资之前都要再三思量，万万不可计划利润而丧失鉴戒，如遇到标榜着超低风险，超高回报之类的项目更是要胆小如鼠。 | 
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发表于 2019-6-13 05:09:13