前不久广东省阳江市公安局江城分局告破一桩诈骗案。他们在广州市南沙区的一个小区抓捕到一个已经消散两年的人，黄靖。和他一起被抓的另有他的妻子和女儿。' G) l. b+ f9 G/ Q4 H& P
乞贷100万，两个月赚利钱11万 是馅饼照旧陷阱？
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$ {2 f5 o! u3 N0 F$ v% S' u8 i事主 庞老师：我跟他第一次认识的时间，是通过银行的关系，朋侪认识的，第一次晤面就在旅店那边喝早茶。他就跟我提出乞贷的事。
. |+ b9 `5 E/ _* g5 _1 ^9 h5 a) |# X第一次晤面就提出乞贷，而且一开口就要借一百万，庞老师一开始果断不愿答应，但黄靖却给出了一个让他难以拒绝的条件。
/ e3 T. Y3 w$ K3 x" [庞老师：借给他两个月，两个月还上了就赚了他利钱11万。
: Y5 a% Q6 F% O# s$ j黄靖告诉庞老师，他的厂子生产出一种市面上特别稀缺的产物，眼下急需资金扩大规模。就如许，庞老师在高额利钱的引诱下，在两年时间里共借给黄靖一千多万元，但到了约定的还款日时，黄靖不光没有还钱，还消散得无影无踪。种种迹象表明，这并不是简单的债务纠纷，而很有大概是一起以高额利钱为诱饵的集资诈骗案。
. w8 A8 ~: N" O$ k7 L& y- o接到庞老师的报警后，阳江市公安局江城分局，立即创建了专案组。颠末开端观察民警发现，黄靖是当地一位颇著名气的企业家，其名下有西朗工业有限公司等企业，这些企业都是眷属企业，公司法人等紧张职位，都由他的妻子女儿等人担当。$ M/ ]5 k% r0 A% _0 |! \
黄靖就以公司发展业务等捏词，以高额利钱为本事，放肆举行非法贷款，受害者多达20余人，涉案金额高达近亿元。好比这位吴老师就被黄靖借了510万。7 t% l' n; {0 y' A) ?0 P0 `1 }
- T! }+ ]. i T事主 吴老师：其时我们并不相识他欠下这么多债，感觉他是在投资做买卖，他其时说的，实在真的不像谎言，听他说的话，我也没想太多。然后就筹了这笔钱给他，究竟他其时说是短期买卖周转，不绝都说有钱，但是不绝都没有还，他就是一步步的骗，你谁人钱拖了一次又一次的不还。到我发现哺咝刷的时间，就接洽不上了。! [& s# Y8 ~4 ?# S4 m. V& f H$ M# v
这位欧老师则被黄靖借走了2400万。% }' O h6 L8 h$ d+ V( L% }+ b5 \* [
事主 欧老师：其时他说领导会给批文给他，批他几个新的加油站，让我们乞贷给他去拿下这个指标，那加油站拿出来都是几万万的，他都是以这些为幌子。很多人都信了，不是只有我一个。
5 P2 @+ t% }3 d5 w& M5 \7 J广东省阳江市公安局江城分局经侦大队一中队副队长 冯宁宁：债权人所借贷给他的利钱是不等的，就是多的，多到按星期分期，就是七天大概十天一期，一期的环境下，高的利钱高到五分。
. u0 W5 I% W: @9 m; W: o: T以七天的周期来算，假如借一百万给黄靖，一个月就有20万元的利钱，在款子的勾引下，很多人急遽与黄靖签下乞贷条约。那么黄靖为什么要借这么多钱？是为了公司业务发展，照旧尚有所图？为了找到答案，民警赶往工商局、税务局等相干部门，睁开了观察。
% s0 o! J- [% ]: H: T2 \广东省阳江市公安局江城分局经侦大队一中队副队长 冯宁宁：他的名下企业有三家，一家就是西朗工业有限公司，2012年至2014年的财政报表体现，年收入约莫两到三百万，其他的企业是没有税务登记的。
% J- c" t( q. F& R0 E: L% _黄靖的企业仅仅只是一家小公司，不要说还钱，就连按时付出这近一个亿贷款的利钱都不大概，那他借的那一亿元到底用于那边了呢？
- s2 ~) E, U! K- G冯宁宁：在我们查获的资金流水中，用于还贷，大概还这些债权人的利钱本金的环境下，仅仅只有一千多万，别的七千多万行止不明。
9 L! b" q8 C# o3 e% d" }黄靖所谓的高额利钱，只不外是贷款人本金中的一部门，羊毛出在羊身上，贷款人所拿到的利钱实在都是他们自己的钱。
0 ^0 ~8 N* c/ U# P欧老师：他人能说会道，看他外表，以为是很忠诚丰富的人。但是表象是如许的，实在我跟这个人打交道足足三年，他从没说过一句实话，一句都没有，都是谎话。2 B. l: @& g2 X% |3 |% i$ V" m' ]
百口涉案 “白富美”原来是诈骗犯7 E' x, i4 c& d: o0 A# [
早先与贷款人晤面，为了给贷款人留下企业很有远景的印象，黄靖都会特意叫上自己的女儿黄某怡，而且告知对方，女儿是外贸专业的大弟子，以后企业会徐徐交给她来打理。2 p. K( X1 ?' Z7 S& y0 \+ w
黄靖一家分工明白，黄靖紧张是负责向贷款人先容项目显现气力。他的妻子与女儿则负责乞贷条约的草拟以及签订，而且这些乞贷条约也都以其妻子以及女儿的名义签订。
. O* T% s% `3 l; A; y4 u% Q/ f7 n+ ^9 i就如许，黄靖借到了快要一亿元的民间资金，这些钱除了一小部门用于归还利钱外，别的部门却并不在黄靖公司的账上，那么这些钱到底去了那边呢？& x+ e, x/ \+ k/ h9 V, N' X! ?
广东省阳江市公安局江城分局经侦大队一中队副队长冯宁宁：他大概不在同一间银行存钱，也大概在差别的窗口柜台举行转账，乃至在同一个柜台转账，他不肯定用他自己的名字，以是我们在调取根据和打印银行流水的时间就没办法关联起来。
" C& F0 B0 i+ `% X民警在侦查过程中发现，黄靖具有很强的反侦查本事，在与受害人签订乞贷条约时，从来都不会写明利钱是多少，只是与受害人私下约定命量。
% I6 Z' x( S4 `: s) k7 |冯宁宁：他大概就以为我们是经济纠纷，假如我还了一部门钱给你，那这个利钱可以充做本金，到时间你到法院大概其他地方告状我那我可以抵扣了那些利钱，那我还钱就不消还得太多。
( m5 ?. i( D, h) V. w在听说受害者已经向警方报案后，黄靖立即领导一家人离开阳江，踏上遁迹之路。为了不让警方找到自己，黄靖一家人从未利用过自己的身份证件，也不与亲人朋侪接洽，不光云云，黄靖一家还在天下各地藏匿，以躲避警方的追击。颠末两年多的缜密侦探，阳江警方终于照旧发现了黄靖等三人的落脚点，并一举将其全部抓获。现在，阳江警方已经以集资诈骗罪将案件移交给了查察院举行进一步审理。' U( N9 Y) @9 t* j) ~1 S' g
年关将至，诈骗多发，公安构造在加大打击力度同时，我们也提示各位，任何投资之前都要再三思量，万万不可计划利润而丧失鉴戒，如遇到标榜着超低风险，超高回报之类的项目更是要胆小如鼠。 | 
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发表于 2019-6-13 05:09:13