刚刚，中国最大金融诈骗案宣判！涉案581亿，受害人达90万

显示全部楼层 · 发表于 2019-6-13 06:15:57

据人民网报道，刚刚，e租宝案一审在北京宣判，26人因集资诈骗等获刑，判处公司罚金19亿，正犯丁宁被判无期徒刑，处罚金1亿。e租宝”是“钰诚系”部属的金易融(北京)网络科技有限公司运营的网络平台。

根据质料， e租宝统共涉及用户ID901294个，累计充值581.75亿元，累计投资745.11亿元。此中约有15亿元被现实控制人丁宁用于赠予老婆、恋人、员工及个人浪费。一个年仅35岁的现实控制人，一家来自安徽蚌埠市的公司，怎样造就出e租宝这个规模达700亿的金融怪兽？时至本日，该时间仍有很多让人深思之处。

眼看他起高楼

丁宁在中国政府网上的简历是如许的：丁宁， 1982年7月生，汉族，民革党员，企业家，应用化学专家，高级化学工程师，盘算机工程师。丁宁2012年建立安徽钰诚融资租赁有限公司, 2013年整合旗下参控股公司建立钰诚团体，至今不绝担当钰诚团体董事会实验局主席。

丁宁年仅35岁的丁宁，见诸报端的信息并不算多，为人低调。从他的过往履历看，确实算是“屌丝逆袭”的创业人物。1999年，17岁的丁宁从安徽工贸职业学院休学，进入母亲在蚌埠丁岗村建的一家锁厂，当技能员和贩卖员。只管出发点不高，但此时丁宁大胆的举动方式，已初见端倪。他看厂子营收较少，就开通了网购业务，为厂子每年多创收近百万。当时淘宝等购物平台，才刚刚登上汗青舞台。6年后，他建立了本身第一家五金公司，文科出身的他，在看到化学行业一个新的技能风口后，居然切身研发，终极还得到了乐成。也由于他在化工方面有多项专利，享有了安徽省科技专项补贴，让他为虎傅翼。

钰诚五金的注册所在丁宁非常善于把握局势，4年前，他看到传统五金行业进入瓶颈期，决计转战金融市场，换地掘金。但在此之前，他完满是个金融生手人。他天天抽出三四个小时，翻阅册本，恶补金融知识，半年后，他相中了融资租赁。此时，e租宝的雏形已然形成，余额宝的乐成，更给足了他信心。他以为：“民间资金流入实体工业生产中，这是局势所趋。而将实体经济和金融有效团结的最佳方式就是融资租赁。”2014年2月，他搭上了移动互联网快车，创建e租宝。停止到2015年6月份，钰诚团体的存量业务400余亿元人民币。丁宁一手打造的金融大厦，已然形成。

纸醉金迷

“把天下的LV店，爱马仕店都买空了……”在看守所，昔日的钰诚团体玉人总裁张敏痛心疾首。她说，“‘e租宝’就是一个彻头彻尾的庞氏骗局。”两台发掘机，历时20余个小时，e租宝200余台服务器与1200余册证据质料从6米深的地下被挖出。经警方开端查明，“e租宝”现实吸取资金500余亿元，涉及投资人约90万名。在巨额的“非吸”资金中，除了一部门用于还本付息外，“钰诚系”将相当一部门被用于个人浪费、维持公司的巨额运行本钱……玉人、香车、粉钻、名表尚有各种“夸奖”，e租宝实控人丁宁曾有着非常奢靡的私生存。经多份供述体现，丁宁与数名团体女高管关系密切，仅对张敏一人，丁宁除了向其赠予代价1.3亿的新加坡别墅、代价1200万的粉钻戒指、豪华轿车、名表等礼品，还先后“夸奖”她5.5亿元人民币。不但云云，据张敏交接，整个团体拿着百万级年薪的高管多达80人左右，仅2015年11月，钰诚团体需发给员工的工资就有8亿元。以丁宁的弟弟丁甸为例，他本来月薪1.8万元，但调任北京后，月薪就飞涨到100万元。

“为了给公众留下‘财大气粗’的印象，丁宁要求办公室几十个秘书浑身穿着奢侈品牌的制服和金饰‘展示公司形象’，乃至一次就把一个奢侈品店全部买空。” 多位公司高管体现。e租宝从高层到员工都是不懂金融的人，尤以玉人甚多。此中包罗：总裁张敏，党委书记、首席运营官为王之焕，钰诚团体助理运营官殷飞，东南亚自贸区管理委员会主席谢洁等。“钰诚系”先后泯灭上亿元大量投放广告举行“病毒式营销”，而张敏则被包装成“互联网金融第一玉人总裁”，作为企业形象代言人公开出席各种活动。听说，由于张敏本身程度较差，e租宝的干系品牌负责人乃至不能安排其出席太多公开场所，更别提发演出讲了。

究竟上，张敏只是e租宝诸多“玉人高管”此中一员，其他的玉人高管的“姿色”和“才艺”有过之而无不及。钰诚团体助理运营官、e租宝首席运营官殷飞就是此中一位。具有多重身份的殷飞照旧一位小明星，其曾为e租宝演唱过广告歌曲《e租宝点亮空想》。在失事之后，其敏捷删除了与e租宝有关的微博。

e租宝的运营平台，为金易融（北京）网络科技有限公司，而该公司的法人代表是王之焕。网上关于王之焕的照片不多，差不多仅有这张，但听说她本人比这张照片悦目太多。

担当钰诚东南亚自贸区管理委员会主席谢洁，还曾得到丁宁的万万房产和百万年薪。

据钰诚公司内部员工说，这些玉人高管的工作本事，非常不专业，根本不懂投资理财和金融管理知识，尤其总裁张敏就像是公司里的一个花瓶。这些玉人高管很多都是丁宁通过ENZO聚会会议圈熟悉的。有投资者把丁宁探求玉人高管的方式，总结成了一副流程图，丁宁就是通过这个方式熟悉了大量的女高管。

据投资者体现，这个ENZO贵族聚会会议圈在富人群体很闻名气，不少国内总裁和富二代都在这里找交友对象，没想到竟然也被丁宁使用了进来。可见丁宁为扩大公司规模，招募大量可靠女人也是费劲了心思。可想而知，假如丁宁没有被抓，寻常人很难想到在富人群体中，还匿伏了这么一个巨大的交友方式……

眼看他宴来宾

e租宝从建立后，一起高歌猛进，势头逼人。

“一元起投”的普惠模式，确实吸引了不少用户，但这不是吸金关键，铺天盖地的广告，才是e租宝至胜法宝。电视、地铁、公交车，密布天下各地。据业内人士透露，e租宝15上半年，仅电视渠道的投放体量在1.5亿元左右。央视投放广告费是3102万，北京卫视2454万，江苏卫视1440万、东方卫视1479万，天津卫视1440万，总计就是9915万，假如再加上湖南卫视、浙江卫视、安徽卫视，预估至少每家1500万，河北卫视也有300-500万。事后反观，在e租宝的投资人维权群里，很多人称本身当时投资，是由于看到电视上的广告，“央视都能上，尚有什么标题？”除了广告，e租宝另一推广本事，就是极为霸道的地推方式。e租宝有个特别的岗位，叫“理财师”，他们负责拉用户购买，利润颇丰。一e租宝的理财师告知i黑马，假如拉来50万，可提成3000元；拉来100万，可提成5000元，除别的，尚有给团队和向导的提成，提成总额为1%。别的，前来口试的理财师都会被告知——假如你本身也投资或能带单入职，将优先登科，因此很多理财师都会本身先购买，大概让亲朋购买。e租宝允许用户是9%—14.6%的年化收益率，加上理财师提成1%，其理财产物本钱将高达10%-15%以上。而现在行业来看，融资租赁债权收益为7%-8%，e租宝险些高出行业一倍。显着高于行业程度的收益率，是e租宝备受质疑的一点，但疑点不是仅此而已：

虚伪标的？

在媒体剑指e租宝的诛讨书中，提到最多的一条是虚伪标的。据盈灿咨询统计，2015年10月，共有309个乞贷公司在e租宝平台上发布乞贷标，这些乞贷公司中有292家企业，在乞贷之前发生过注册资源变更，占比高达94.5%。注册资源变更，距发布第一个乞贷标的时间均匀为33天。变更前，这些企业的注册资源均匀只有154万，变更后达2714万。此中，有302家公司在乞贷之前发生过法定代表人变更，占比达97.7%。变更后，有32人在2家以上的乞贷公司中任法定代表人，即这些标的中，一人法人同时控制两到三个公司。抛开数据，我们找一些形象的例子。有e租宝用户公布本身投资的标的详情，细致核查后，发现疑点颇多。此中一家山西公司，通过政府官方的企业名誉信息网查询，体现公司只有5人，亏损状态为2.19万。

7月17日，该公司变更法人信息和注册信息，注册资金从110万直接变为2810万。

一个月后，这家公司在e租宝上发布融资信息，融资金额2万万。e租宝官网上对该公司的先容，是这么写的，该公司主业务务收入1个多亿，策划风险较低。

这就是此中一个典范，i黑马通过用户标的中的信息核查，10家公司，环境完全雷同。根据盈灿咨询统计的数据，e租宝发布的标的，90%以上皆是云云。“这就是虚伪标的，发标的都是皮包公司”，投资理财多年的某金融专家看到该数据后评价，“着实一样寻常的投资理财者，都可以通过政府网站的公开信息，核查公司根本信息，发标前大幅度调解注册资源、修改法人信息，都是高危预警信号，是虚伪标的大概性极大。而且e租宝平台险些全都是如许的标的，天下哪有如许的偶合？”“让人不可明白的是，为何云云显着的标题，云云明火执仗的操纵，却不绝没有被人揭破？”该专家诘问，这是羁系的缺失？照旧行业的浮躁？

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