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【理财案例】 7 K# O, T7 H* C0 C5 `; U5 J
平面计划师小D是一个爱旅游、爱咖啡的文艺女青年。她本科结业厥后到上海，现在在一家着名广告公司工作，收入蛮不错，均匀每月有近2万元。工作之余，小D就爱瞎逛，跟驴友们到处跑。本年10月份，小D计划去一趟不丹和泰国，泯灭预计在1万左右。现在，小D有资金约莫是30多万。对此，她咨询了国内着名理财机构海安坤盛财产的理财师，想相识怎样举行一些理财投资，以便额外积攒一些钱以用于旅游的开支。 * ~/ N5 Y' s5 h/ [
【理财目的】 4 _3 ^* Q4 G* D' O* w' c5 T
理财赢利，旅游。
0 P- k. m7 V$ k2 C% \【财务分析】
/ T2 D- w' y, b/ y; L对此，海安坤盛财产理财师分析以为，小D现在年龄轻轻，作为上班族，工作月收入到达2万在同龄人当中算是不错的。别的小D有较乐观的生存心态，只活在当下，是年轻人当中比力典范的。别的，自身也具有肯定的理财意识。对于储备的低收益，也以为不妥，应该做出改变。
2 b# {- Y6 L7 ~7 m【理财发起】 f' \2 I' H/ D2 N3 p: b/ ]
海安坤盛财产理财师发起，起首小D积贮有30万，30万不多，但也不算少。能使用好，将来发挥的经济效益照旧很高的，如可举行以下的一些投资理财使用： * @* }9 ]8 \6 S- a4 u" R/ ]' U
1 、作妥当的固定收益类理财
1 h1 Z; X" M# K5 p$ |比如小D现在的30万“闲置”资金，发起可以拿出一半左右的资金用以设置一些妥当型的投资品种，享受收益。思量到小D国庆前后大概要出行，隔断现在只有6个多月，故发起她可设置一些6个月左右限期的固定收益类理产业物，比如像，10万起投，投资限期6个月，年化收益率是8.6%，到期稳拿收益。如15万投入，即有6450元利钱收入，如许就凑足了旅游开销的一半以上。 - N' m; T: @) x- T/ w
2 、恰当设置股票作长期投资其次，海安坤盛财产发起小D也恰当的做一些稍长期的投资，比如以现有资金的30%左右，设置一部分的股票资产。就现在来看，股市的发展趋势照旧不错的，很大概是慢牛的节奏。故在股票的使用上，发起小D可选择2-3只股票使用，以分散投资风险。
5 A+ s7 h* v. V. W( P; K G3 、剩余资金的高效使用
$ j) A$ k& _# _" T! t3 _8 \5 d' z2 t以上，小D举行投资后，还会剩下一部分的资金。这部分资金发起可转到余额宝、微信财付通等投资工具中“储备”，享受4%左右的年化收益。这部分零散资金，一年积累下来，估计也能赚个一千元多左右，聚沙成塔，也很划算。 ; f6 I$ } U. J" b
4 、提前预定做旅游规划
* s0 h0 n$ i1 V: P末了发起小D在“说走就走”的旅游前，最好提前做好规划，做好机票、旅馆、嬉戏方面的攻略，由于1万元预算游这两个地方，开销方面大概会稍显吃紧。而提前预定好行程，则可享有较多的扣头，也能更经济一点。
2 Z1 L3 }6 `8 h4 f6 z总体上，海安坤盛财产理财师以为，对于爱说走就走的乐活族小D来说，纵然穷游，也有穷游的活法。假如是按上述发起的方式举行公道的理财和投资的话，信托本年10月份观光的1万元预算费用，并不难搞定。 | 
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发表于 2019-6-13 19:52:00