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【理财案例】 4 @/ k4 W) ^' I* ~, [3 E/ I, r
平面计划师小D是一个爱旅游、爱咖啡的文艺女青年。她本科结业厥后到上海，现在在一家着名广告公司工作，收入蛮不错，均匀每月有近2万元。工作之余，小D就爱瞎逛，跟驴友们到处跑。本年10月份，小D计划去一趟不丹和泰国，泯灭预计在1万左右。现在，小D有资金约莫是30多万。对此，她咨询了国内着名理财机构海安坤盛财产的理财师，想相识怎样举行一些理财投资，以便额外积攒一些钱以用于旅游的开支。 - z& o# F" d6 y+ w# q P2 p) p
【理财目的】 & `0 ?* O" x) B% d! d/ f
理财赢利，旅游。
1 D5 ?) a- G: m' E5 j【财务分析】 . p" s1 t. C" g7 _* ?
对此，海安坤盛财产理财师分析以为，小D现在年龄轻轻，作为上班族，工作月收入到达2万在同龄人当中算是不错的。别的小D有较乐观的生存心态，只活在当下，是年轻人当中比力典范的。别的，自身也具有肯定的理财意识。对于储备的低收益，也以为不妥，应该做出改变。 ; b2 s- {' Z( f
【理财发起】 ) g2 X. o, K& H+ _+ n
海安坤盛财产理财师发起，起首小D积贮有30万，30万不多，但也不算少。能使用好，将来发挥的经济效益照旧很高的，如可举行以下的一些投资理财使用：
! \2 P! B$ N% T- u3 W# o1 、作妥当的固定收益类理财
9 \! E0 a' v( M! i7 [ L比如小D现在的30万“闲置”资金，发起可以拿出一半左右的资金用以设置一些妥当型的投资品种，享受收益。思量到小D国庆前后大概要出行，隔断现在只有6个多月，故发起她可设置一些6个月左右限期的固定收益类理产业物，比如像，10万起投，投资限期6个月，年化收益率是8.6%，到期稳拿收益。如15万投入，即有6450元利钱收入，如许就凑足了旅游开销的一半以上。
% T% z8 C9 K# p J& C9 p1 ]2 、恰当设置股票作长期投资其次，海安坤盛财产发起小D也恰当的做一些稍长期的投资，比如以现有资金的30%左右，设置一部分的股票资产。就现在来看，股市的发展趋势照旧不错的，很大概是慢牛的节奏。故在股票的使用上，发起小D可选择2-3只股票使用，以分散投资风险。
) u- ?/ c' L' Z/ ~" C3 、剩余资金的高效使用
0 z5 I0 Q: F! {- ]! f以上，小D举行投资后，还会剩下一部分的资金。这部分资金发起可转到余额宝、微信财付通等投资工具中“储备”，享受4%左右的年化收益。这部分零散资金，一年积累下来，估计也能赚个一千元多左右，聚沙成塔，也很划算。 + V) g8 M, Z" ` c' h+ _, f: e
4 、提前预定做旅游规划 8 V' f( d* M( A1 V6 ` ]' E
末了发起小D在“说走就走”的旅游前，最好提前做好规划，做好机票、旅馆、嬉戏方面的攻略，由于1万元预算游这两个地方，开销方面大概会稍显吃紧。而提前预定好行程，则可享有较多的扣头，也能更经济一点。
; B8 o" [8 p7 x8 z f' a$ \总体上，海安坤盛财产理财师以为，对于爱说走就走的乐活族小D来说，纵然穷游，也有穷游的活法。假如是按上述发起的方式举行公道的理财和投资的话，信托本年10月份观光的1万元预算费用，并不难搞定。 | 
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发表于 2019-6-13 19:52:00