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记者 胡金华 上海报道 从澳洲赶回上海，数番谈判均无果，终极向证监会投资者掩护局实名举报财通基金以及自然人黄莉涉嫌掩蔽投资风险、违规贩卖高风险产物，致使何其忠（举报人，经其本人同意要求实名）千万资金于2015年5月购买财通基金的“富春”定增资管操持，在15个月内投资出现巨亏，至本年11月23日账户运作竣事亏损殆尽。这揭开了公募基金业资管专户在股灾中陷落的“冰山一角”。 12月8日，《中原时报》收到上述投资人的举报质料，称其颠末未获答应贩卖资格的理财机构相干人士（黄莉 隆仓创浮投资公司职员）保举贩卖财通基金-富春定增系列产物，并答应得到风险较小的妥当回报后，购买1千万该产物，但在封闭管理期内出现巨额亏损，直至2016年8月31日才被财通基金告知亏损已经凌驾八成，厥后何齐忠在数月内与财通基金高管沟通无效，停止现在已无法与财通基金取得接洽。 12月21日，本报记者接洽财通基金相干部门就此事举行采访，其相干人士表现，财通基金贩卖资管产物均是合规合法，并不存在误导贩卖，投资者本人均认可条约条款且由其本人切身具名，相干质料均已上报羁系部门。 一面是投资者坚称对风险绝不知情、且存在严峻贩卖误导环境下被诱骗购买产物；另一面则是公募机构自证明净，齐备贩卖合规合法且明确告知风险提示，投资者应自担风险。有业内人士分析指出，2015年下半年A股发生的“股灾”打击波，让曾一度风靡公募基金行业的资管操持风险敞口也开始袒露。 贩卖委曲 最初的“牵线搭桥”人黄莉，已经处于失联状态。 “我们现在无法接洽到黄莉本人，无论是打她电话还是给她短信，以致找到她本人家里，也接洽不上。我生存了曾经的信息记录。”12月14日，何齐忠在继承本报记者采访时谈及一年前的认购产物履历，犹如一场噩梦。 何齐忠称，其常年在澳洲和国内从事商业商业，在国内也有实业投资，2012年熟悉黄莉，在三年间交换不深，客岁4月黄莉接洽到其本人，请到上海谈投资业务，保举了财通基金的该款产物。当时她答应的产物收益率为一年半20%，而且她的另一身份是财通基金督察长黄慧的姐姐。之后其打仗黄慧的时间，也相识到黄慧曾任职于证监体系，基于如许的信托，和财通基金在2015年5月上旬举行正式的投资协议签订。 “从初次谈产物到终极签订条约，近一个月的电话沟通中，黄莉反复夸大个人投资要1000万元起，否则专户无法创建。客岁5月11日我们夫妇和黄莉、黄慧、财通基金项目和谐人在其公司总部签订条约，过程约莫二非常钟，对于条约的内容条款以及风险提示我都没细致看，只是按照黄莉和财通资金项目和谐人的指示在条约上具名，也未被告知须要誊录条约上的《特殊风险显现函》。”在12月18日，何齐忠向本报出示原始条约并表现。 而本报得到的条约复印件以及各项打款、以及产物运作记录表现，2015年5月13日，何齐忠本人通过工商银行(601398,股吧)向财通基金公司账户打款1000万元整，2015年5月15日收到基金账户确认买卖业务书。该产物正式在中国基金业协会报备是在2015年5月25日。 记者也相识到，仅仅过了三个月，正在澳洲的何齐忠就收到黄莉短信，被告知需处置惩罚本金权益的变乱，直至2015年11月25日，其与黄莉再次见面签订一份《确认函》，在其账户已经出现数百万元的亏损环境下，该函表现由委托黄莉代为使用投资人于上述操持的B类份额的齐备权利，同时被强行答应不会由于财通基金依据受托人在授权范围内出具的意思表现作为或不作为，向财通基金提出任何的赔偿或赔偿哀求，亦不会以任何事由提出以财通基金为被告的仲裁或诉讼。 “在当时，我预感大概账户出现亏损，但是这份确认函并未注嫡期，是我自己在签订后举行了注明，本年2月我接到黄莉电话关照，让我再拿一千万资金举行补仓，直至此时我才意识到投资已经大概出现巨大亏损，因此拒绝了其要求。自此以后，黄莉失联，无论何种方式我都找不到她。”何齐忠称。 而根据何齐忠透露，其所陈诉的内容均已经书面递交给中国证监会投资者掩护局。 双方沟通未果 何齐忠所购买的专户产物全称为“财通基金-富春定增345号资产管理操持”，12月20日，记者查阅中国基金业协会官网，网上资料表现，该产物存案编码为SC8808，管理人为财通基金管理有限公司，存案日期是2015年5月25日，条约限期为18个月，起始规模为0.3943亿元，产物范例为分级基金布局化产物，建立时投资者数目为14位。 而本报记者得到的产物条约书以及基金买卖业务确认书则表现，在该操持的14位投资者中，最大的出资人为财通基金自有资金，出资份额为1500万元，除何齐忠外，别的12位投资者投资金额均小于300万元，单一最小投资金额为100万元，且该操持分为A、B两级，何齐忠所投资的1000万资金全部认购B类基金，具有1：3的杠杆效应，在整个操持运作期内，作为劣后级的B类基金将得到比之于A类基金三倍的收益或负担三倍亏损。 据本报记者采访获悉，当财通基金该富春资管操持在一年多的运作时间中出现亏损且已经无法挽回的环境下，双方举行了第一次沟通，时间为2016年8月31日，不外所在并未在上海财通基金总部，而是在深圳。 “当时在深圳五洲宾馆，财通基金法务和定增项目人士在当日告知我账户只剩200万左右，告急缘故起因是股灾等不可抗力因素，攀谈过程一个多小时，当时的谈天我做了灌音； 2016年9月下旬，我团结多位投资人跟财通基金高管举行打仗，要求与黄慧、黄莉见面，而且要求拿回本金。当时公司高管的表态是账户资金只有168万，纵然退还管理费一共200多万，无论通过司法大概仲裁方式，公司只会返还这部门资金。当时本人在沟通过程中有些言告别为过于激动，到现在公司以及相干当事人已经将我的电话屏蔽，我唯一走的途径就是申请仲裁大概司法途径。”何齐忠受访时坦言。 不外，记者相识到，最让何齐忠生气的是，由黄莉出头让其签订的《确认函》，竟然是财通基金由于这个投资产物出现无论作为大概不作为，其所拥有的司法诉讼权利均被剥夺。 杠杆专户已被克制 假如不是何齐忠作为单一最大自然人投资者巨亏凌驾八成，引发的双方纠葛并终极被曝出来，外界大多并不相识财通基金这家业界号称“定增王”公募机构，其明星专户“富春”系列产物亦有折戟之时，而罪魁则是始发于客岁中的股灾。 12月22日晚间，记者从财通基金官方查阅则发现，上述操持中投资人何齐忠的B类基金账户净值已经被清零，而整个资管操持由于已经清盘，无法查询到A类基金的盈亏。 “从杠杆效应来看，作为该操持劣后级B基金1000万假如已经全部亏损，那么整个资管操持也是亏损的，A类基金大概亏损在20%左右。但是从该产物加入定增的三家上市公司美罗药业（600297 SH）、新宙邦(300037,股吧)（300037 SZ）、隆基股份(601012,股吧)（601012 SH）已往一年的体现来看，纵然加上杠杆，也不至于让劣后级亏损云云严峻。”12月23日，市场专业人士肖冰（化名）继承采访时指出。 记者查阅财通基金别的富春定增系列产物净值，发现无论是2014年9月建立的还是2015年11月建立的操持，都得到了正收益，唯独这款345号系列，从财通官网以及别的网站上已经均找不到任何存在的陈迹。 有业内人士分析指出，由于布局化资管操持劣后级份额带有高杠杆属性，在客岁股灾发作期间，发生非常风险导致投资者血本无归的征象家常便饭。 本年10月，中国基金业协会研究订定并发布了《证券期货谋划机构私募资产管理操持存案管理规范第1-3号》，进一步细化和明确了布局化产物的收益分配。 “中国基金业协会的新规无疑对管理人变相设立不符合规定的布局化产物做出了明令克制。别的根据优点共享、风险共担、风险与收益相匹配原则，全部投资者均应当共同享有收益、负担亏损。新规明确规定原有劣后级投资者负担全部亏损的操持退出汗青舞台，但规定优先级投资者与劣后级投资者可以按比例举行收益与亏损分配，这大概也为这个案例提供了一个管理之道。固然在万不得已的环境下，只有依靠法律途径来举行此类的投资纠纷。”12月21日，上海国和状师事件所互助人张毅对《中原时报》记者表现。 12月22日，本报记者接洽财通基金相干人士，盼望得到官方对于该款操持的投资细节以及亏损公开回应。停止发稿，未得到复兴，本报将一连关注变乱发展。 | 
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发表于 2019-6-13 20:05:02