（转）农行爆发票据窝案 38亿无法兑付

显示全部楼层 · 发表于 2019-6-23 23:40:09

[size=15.9996px]【财新网】（记者张宇哲）票据市场克日掀起轩然大波。

[size=15.9996px]财新记者从多个渠道获悉，中国农业银行北京分行（下称农行北分）2名员工已被备案观察，缘故原由是涉嫌非法套取38亿元票据，同时使用非法套取的票据举行回购资金，且未创建台账，回购款此中相称部门资金违规流入股市，而由于股价下跌，出现巨额资金缺口无法兑付。由于涉及金额巨大，公安部和银监会已将该案件上报国务院。

[size=15.9996px]据相识，这2名员工都比力年轻，一名为入行五年的投行票据业务部姚姓员工，年仅32岁，配景深厚；另一位是新员工，入行时间不久。据农行内部人士透露，农行北分职员配景复杂，员工中不乏高层向导支属。

[size=15.9996px]据相识，案件的大抵脉络是，农行北分与某银行举行一笔银行承兑汇票（下称银票）转贴现业务，在回购到期前，银本票应存放在农行北分的保险柜里，不得转出。但现实环境是，银本票在回购到期前，就被某重庆票据中介提前取出，与别的一家银行举行了回购贴现买卖业务，而资金并未回到农行北分的账上，而优劣法进入了股市。“农行北分保险柜中原来封包入库生存的票据则被换成报纸。”一位靠近农行北分的人士对此证实。

[size=15.9996px]据一位银行资深人士分析，“提前取票，阐明是银行卖出；到期未划款，则是没有同步，属于出现划账空窗，；大概是票据中介将银行承兑票据卖给农行，同时有回购的抽屉协议，到期未推行回购，造成坏帐。”

[size=15.9996px]按照规定，票据业务按约定封包入库，据包揽方不能负责保管。

[size=15.9996px]承兑汇票的限期最长是半年。某银行人士先容，在客岁6月尾的股灾之前，许多资金借路票据融资进入股市，这些票据没有真实贸易配景，相称于打白条，股灾之后，票据套现做的场外配资出现大笔亏损，“末了连渣都没有。”这位人士说，这一征象在江浙一带非常广泛，洞穴非常大，根本上每家银行都会有。“农行这次爆出的38亿，不外是冰山一角。”

[size=15.9996px]“农行北分保险柜中的票据则被换成报纸。”一位靠近农行北分的人士对此证实。

[size=15.9996px]“董事长刘士余震怒，将起首严查十家省分行的票据业务，一旦发现违法违规征象将从严、从重、从快惩处。”农行一位内部人士透露。此前一年，农行内部曾举行好几轮现场查抄，不外对于票据买卖业务都采取了自查方式。据悉，农行如今已停息了资金业务和放贷业务。

[size=15.9996px]在票据市场，票据中介固然资质良莠不齐，但非常活泼。这些票据中介一方面毗连银行，一方面毗连企业，银行提出什么条件，票据中介就据此设定一些虚伪贸易格局，通过壳公司企业开出贸易承兑票据，由票据中介找银行贴现。最初大行不会继续，但随着贸易承兑票据在城商行、中小银行间的活动，不停有银行增信背书，还是有大概转到大行手上。而靠近兑付期时，最初开票的企业很大概已经没有了。

[size=15.9996px]“小票会合贴现，规模很大；如果由于经济下行造成的企业倒闭，还会有些资产，但没有真实贸易配景的票据连锁套现，一旦出现标题，就是塌方性丧失。”某大行人士表现，“再加上各种虚伪、伪造票据，洞穴完全填不上。”

[size=15.9996px]除农行外，几大行和做市商也开始排查存量业务，严控中介票据。克日票据市场利率连续走高与此也有关系。

[size=15.9996px]2015年底，银监会下发了《关于票据业务风险提示的关照》（203号文），203号文称按照2015年现场查抄操持，各银监局分别对辖内部门银行业金融机构2015年上半年票据业务举行了现场查抄。查抄发现，干系银行业金融机构在管理票据业务中均差别水平存在不审慎举动。203号文提到此中一个风险征象是，银行与票据中介联手，违规买卖业务，扰乱市场秩序。部门银行业金融机构与中介相助，离行离柜大量管理无真实贸易配景票据贴现，非法牟利。文件发出后，多家大行举行告急自查，停息部门票据业务利用。

[size=15.9996px]刚刚履新国办金融变乱局副局长李振江曾在农行担当副行长期间兼任农行北分行长。而客岁5月，农行北分副行长陈英顺因违规代销某理财产物（即“飞单”）被夺职。

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