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一条扶贫短信，牵出128万黑钱
, R2 r: A9 l" ~: F9月3日，68 岁的王大爷收到一条短信：“【乡村振兴办】您符合领取 31800 元扶贫款条件，请添加工作人员微信，提交银行卡用于资金核验。”
N- C" `' H( [& g( o5 N0 a: ~! v王大爷退休金不多，一听有国家补贴，立刻按指引把银行卡、身份证照片发过去。三天后，卡里果然打进31800元。对方称“走流水才能提现”，让他把钱再转到“上级财政账户”。王大爷照做，结果1小时后，卡被冻结。
$ t1 ^- D, z7 I9 n. G* G3 ~4 \' V银行告知：入账的31,800元是涉诈资金，王大爷的账户已成洗钱通道，需接受调查。此刻老人才知道，自己成了骗子漂白128 万黑钱的其中一环。
- p* u2 |& r6 u, ]近年来，不法分子将黑手伸向防范意识较弱的老年群体，利用“扶贫基金”“养老投资”“中奖返利”等话术，一旦老人提供账户，骗子立即把涉诈资金转入，再让老人取现或转走，完成洗白。账户留下黑钱痕迹，老人却背上帮信嫌疑。
) C; J3 p" t5 I) n王大爷案例深度剖析
: m8 I1 r6 o* ]4 O+ C诈骗流程：精准定位：诈骗分子通过非法渠道获取老年人信息，针对农村老人进行精准
z" s+ [ H2 s6 g t& j6 q3 E) D诈骗身份伪装：冒充政府工作人员，编造"扶贫基金"政策，利用老年人对政府的信任8 y+ G7 [+ f' t5 g
诱导操作：以"验证身份"为由，要求提供银行卡、身份证等信息0 v( d5 j8 ^- h" O' A) q& p
资金转移：将李大爷的银行卡用于接收和转移非法资金，完成"资金清洗"- ]" z* H. }. L5 s! L! J
为何老人易上当？ r% N; Y& U# b' L) J
信息获取渠道有限，对新型诈骗手段缺乏了解! N3 u7 K9 i) m4 S. z, q
对"政府补贴"有天然信任，容易放松警惕
+ P7 ^8 E' {6 u/ x* O担心错过"政策福利"，急于配合操作
: H4 [1 t2 n2 a2 F4 Z1 B0 k5 l家人不在身边，缺乏及时提醒。" j+ m: c- \5 {
王大爷的银行卡被这样利用： v9 V8 d3 k# M8 [
接收上游犯罪资金（如网络赌博赃款）" ^- [: ]2 {, ^ P4 J# |
通过验证操作被快速转出至多个账户! S" I5 V% O5 |- K
资金流向境外，完成洗钱链条
) J+ x# }3 ]7 X. I( e) d2 e警方调查发现，此类骗局与跨境电信诈骗、网络赌博紧密关联，老人的银行卡成为犯罪分子资金清洗的关键环节。; O( x7 N4 }1 g1 p" z. x7 M
洗钱"工具人"的真相：银行卡被冻结后，您可能面临什么？
C9 |* p+ R1 M0 P当银行卡被冻结，不法分子已通过您的账户完成资金转移。此时：. r5 \. n7 t. D
您的账户可能被标记为“高风险”8 i4 N8 f6 a0 ^! V5 S1 Z& h
无法正常使用银行服务
) Y; R0 {& c6 l! `甚至可能被误认为参与洗钱犯罪
2 V2 t4 B9 ~4 b( T6 _2 C1 _最危险的是：您可能因不知情而承担法律责任
! A8 Q H* S. h- P( N三步识别"扶贫基金"骗局核实身份：, b8 I. {. A: U0 ]! W% l' q
正规政府补贴不会要求提供银行卡信息，更不会要求"验证"操作。可拨打当地村委会或政府热线核实; t/ B0 U' O! Q
保护信息：不向陌生人透露身份证、银行卡等个人信息，不随意提供复印件; ?* a" W7 X: T
多方确认：接到类似电话，先与子女或社区工作人员确认，不急于操作
: h9 S3 y+ I: H宽航提醒：老人防骗"三不"原则6 R" y( N/ Y1 K- s; r
不轻信政府补贴：正规补贴不会要求提供银行卡信息，更不会要求验证资金
7 Q1 i0 [6 |. g+ A6 V4 N1 y不随意出借账户：银行卡、支付账户是个人重要信息，切勿出租、出借或出售
/ a3 K" W1 B1 ]) Q2 L3 }不贪小利：天上不会掉馅饼，高额回报背后往往是陷阱, ~7 r; E+ N% _
如果银行卡已被冻结，如何合法合规恢复使用？- K- I; Q; N5 P/ t5 E. N
切勿轻信网络解冻广告！7 K( n/ E; m! S4 L5 D, Q; F
很多诈骗分子会利用您急需解冻的心理，要求支付手续费，实则进一步实施诈骗。
) N5 }# a' m, c. @, m立即报警：保留通话记录、转账凭证，向公安机关报联系银行：说明情况，申请账户状态核查
. F: x! M' Q! u/ F( i寻求专业法律支持：在合法合规前提下，由专业律师协助处理账户异常) V4 u# j& p# A! ^% S
真正的扶贫，是守护财产安全
9 j( O1 s* e i) X/ k* ?' a王大爷的案例提醒我们，洗钱风险早已渗透到日常生活中。别让贪小便宜的心理，让你成为犯罪分子的帮手。真正的扶贫不是领钱，而是提高警惕，保护好自己和家人的财产安全。
, K' w" e6 e$ L; t记住：正规政府补贴不会要求您提供银行卡信息，更不会让您验证资金。任何要求您配合资金验证的政府补贴，都是诈骗！
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