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一条扶贫短信，牵出128万黑钱
' `- ?; C0 k, B8 B% U! n r9月3日，68 岁的王大爷收到一条短信：“【乡村振兴办】您符合领取 31800 元扶贫款条件，请添加工作人员微信，提交银行卡用于资金核验。”; {; A: L Q$ f1 i7 y: s6 u& m
王大爷退休金不多，一听有国家补贴，立刻按指引把银行卡、身份证照片发过去。三天后，卡里果然打进31800元。对方称“走流水才能提现”，让他把钱再转到“上级财政账户”。王大爷照做，结果1小时后，卡被冻结。
7 v: Q. f, h8 B; z6 ~& ^$ k8 k* B银行告知：入账的31,800元是涉诈资金，王大爷的账户已成洗钱通道，需接受调查。此刻老人才知道，自己成了骗子漂白128 万黑钱的其中一环。
6 B: Z, N {+ s近年来，不法分子将黑手伸向防范意识较弱的老年群体，利用“扶贫基金”“养老投资”“中奖返利”等话术，一旦老人提供账户，骗子立即把涉诈资金转入，再让老人取现或转走，完成洗白。账户留下黑钱痕迹，老人却背上帮信嫌疑。
! u/ B+ o' }2 n* ]" p2 T王大爷案例深度剖析
8 m! s9 J- z8 n' X( T诈骗流程：精准定位：诈骗分子通过非法渠道获取老年人信息，针对农村老人进行精准
7 Z) j7 _5 u2 q5 U诈骗身份伪装：冒充政府工作人员，编造"扶贫基金"政策，利用老年人对政府的信任
- R7 H5 T' j! m2 c诱导操作：以"验证身份"为由，要求提供银行卡、身份证等信息
) G9 b0 s; K, ?! W9 g( f% H# [& _资金转移：将李大爷的银行卡用于接收和转移非法资金，完成"资金清洗"
2 m! V- z- A" C+ B9 O7 ]1 g为何老人易上当？
$ s' l5 u( V9 d0 \信息获取渠道有限，对新型诈骗手段缺乏了解
8 t9 X( E3 ]; f" m( _对"政府补贴"有天然信任，容易放松警惕
0 w/ ]2 @7 ^. S+ e担心错过"政策福利"，急于配合操作
5 C$ W9 X+ B3 \1 ]/ c4 g家人不在身边，缺乏及时提醒。8 `* @$ V7 h( t/ @" R& }
王大爷的银行卡被这样利用：
. w, o9 S7 c/ B接收上游犯罪资金（如网络赌博赃款）9 ~& E! f1 N' |; ^
通过验证操作被快速转出至多个账户# H d, S. }( d2 {$ F5 M2 [
资金流向境外，完成洗钱链条* g/ E" g1 F, w( k8 E+ c
警方调查发现，此类骗局与跨境电信诈骗、网络赌博紧密关联，老人的银行卡成为犯罪分子资金清洗的关键环节。/ U; e! e# L" Y o
洗钱"工具人"的真相：银行卡被冻结后，您可能面临什么？
. e9 h- R" A% Z% L( L& W6 W当银行卡被冻结，不法分子已通过您的账户完成资金转移。此时：" [ {4 @' K# V E3 W# i
您的账户可能被标记为“高风险”' ?8 Y; C8 X8 _; n( C8 k
无法正常使用银行服务$ h6 x, t s" ~" D0 I, G( B3 o& a
甚至可能被误认为参与洗钱犯罪
3 Z5 i- ^6 |" h7 V0 _ A最危险的是：您可能因不知情而承担法律责任
( l9 D/ {/ c' D! E三步识别"扶贫基金"骗局核实身份：" K, M# R$ m! J y/ i! U
正规政府补贴不会要求提供银行卡信息，更不会要求"验证"操作。可拨打当地村委会或政府热线核实4 P e1 d3 e& B+ h5 g( ?& F% Z& D
保护信息：不向陌生人透露身份证、银行卡等个人信息，不随意提供复印件1 |! U- t/ \; b# M
多方确认：接到类似电话，先与子女或社区工作人员确认，不急于操作& E( O% @ _0 }+ D6 U
宽航提醒：老人防骗"三不"原则( e" f4 {5 ~' r
不轻信政府补贴：正规补贴不会要求提供银行卡信息，更不会要求验证资金$ [) h+ V/ }! [9 {2 D1 U- T/ J
不随意出借账户：银行卡、支付账户是个人重要信息，切勿出租、出借或出售
' W: l2 P' O; n' n5 b不贪小利：天上不会掉馅饼，高额回报背后往往是陷阱
' P* L: J! c$ I7 p" I$ @+ k如果银行卡已被冻结，如何合法合规恢复使用？/ d% S& P* B) _6 l, A
切勿轻信网络解冻广告！& D9 a6 X$ \# {. ]/ n
很多诈骗分子会利用您急需解冻的心理，要求支付手续费，实则进一步实施诈骗。# F: b/ m ?; F- x* u( F; h A0 z
立即报警：保留通话记录、转账凭证，向公安机关报联系银行：说明情况，申请账户状态核查( s( I. H( J7 j4 j! q; N
寻求专业法律支持：在合法合规前提下，由专业律师协助处理账户异常2 N: A4 D- Q: o2 U/ }0 [4 w
真正的扶贫，是守护财产安全" d! Q9 `; x5 R
王大爷的案例提醒我们，洗钱风险早已渗透到日常生活中。别让贪小便宜的心理，让你成为犯罪分子的帮手。真正的扶贫不是领钱，而是提高警惕，保护好自己和家人的财产安全。
% V; {! T# l/ t; q记住：正规政府补贴不会要求您提供银行卡信息，更不会让您验证资金。任何要求您配合资金验证的政府补贴，都是诈骗！/ r$ r7 x7 R- @& J$ y0 g! R
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发表于 2025-9-20 08:10:05