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一条扶贫短信，牵出128万黑钱
8 B' z' a6 P h. l! P1 n9月3日，68 岁的王大爷收到一条短信：“【乡村振兴办】您符合领取 31800 元扶贫款条件，请添加工作人员微信，提交银行卡用于资金核验。”
0 I3 n+ y6 P1 M$ J* x6 ^2 z王大爷退休金不多，一听有国家补贴，立刻按指引把银行卡、身份证照片发过去。三天后，卡里果然打进31800元。对方称“走流水才能提现”，让他把钱再转到“上级财政账户”。王大爷照做，结果1小时后，卡被冻结。
/ A l3 s; j( J1 A1 f8 s银行告知：入账的31,800元是涉诈资金，王大爷的账户已成洗钱通道，需接受调查。此刻老人才知道，自己成了骗子漂白128 万黑钱的其中一环。! ^+ y- E6 K8 m, R, [3 L6 R
近年来，不法分子将黑手伸向防范意识较弱的老年群体，利用“扶贫基金”“养老投资”“中奖返利”等话术，一旦老人提供账户，骗子立即把涉诈资金转入，再让老人取现或转走，完成洗白。账户留下黑钱痕迹，老人却背上帮信嫌疑。' ]' g: T8 y1 E( T/ H0 T0 `# M
王大爷案例深度剖析
8 f- c1 D% I W, i9 ~- ~) ?诈骗流程：精准定位：诈骗分子通过非法渠道获取老年人信息，针对农村老人进行精准
* ~& E) f5 ?' `诈骗身份伪装：冒充政府工作人员，编造"扶贫基金"政策，利用老年人对政府的信任- P X: k, {% E2 ]$ L9 A9 _
诱导操作：以"验证身份"为由，要求提供银行卡、身份证等信息
6 m4 x/ e x# g% a1 W资金转移：将李大爷的银行卡用于接收和转移非法资金，完成"资金清洗"
+ o+ \7 P8 d% ~; R为何老人易上当？
' A) ~, k! }2 \9 ^5 k E2 v* G- i信息获取渠道有限，对新型诈骗手段缺乏了解( ]" W) }$ C4 }/ l
对"政府补贴"有天然信任，容易放松警惕
/ s" p3 F2 J( }0 c1 v! {担心错过"政策福利"，急于配合操作% C. {( X; M3 A
家人不在身边，缺乏及时提醒。7 f( r6 J/ g9 }- Q. o: R* E
王大爷的银行卡被这样利用：
+ n. X4 I! q. \, g9 d接收上游犯罪资金（如网络赌博赃款）8 I) Q* `0 W* I$ G7 V
通过验证操作被快速转出至多个账户
/ X) K* r, P+ q1 }资金流向境外，完成洗钱链条
* k/ h2 R1 E" l3 G' n& j4 K警方调查发现，此类骗局与跨境电信诈骗、网络赌博紧密关联，老人的银行卡成为犯罪分子资金清洗的关键环节。
' P) B; Y; Q3 T- F. r: e; H5 Y洗钱"工具人"的真相：银行卡被冻结后，您可能面临什么？
1 n3 A2 D/ b* A$ D% T7 r$ R1 k当银行卡被冻结，不法分子已通过您的账户完成资金转移。此时：
3 A/ S. y, S& H- H0 d, B) x您的账户可能被标记为“高风险”
- G6 ^7 A, F* \; @1 W% [无法正常使用银行服务" Q* B- z ^' J' `- N
甚至可能被误认为参与洗钱犯罪
4 p$ c! u8 E7 Y: [最危险的是：您可能因不知情而承担法律责任
) O% a% ^3 t( _三步识别"扶贫基金"骗局核实身份：
( J# Q3 v: j9 _; Q, ^) g正规政府补贴不会要求提供银行卡信息，更不会要求"验证"操作。可拨打当地村委会或政府热线核实
0 E& Z/ P; K+ L& [6 a% @保护信息：不向陌生人透露身份证、银行卡等个人信息，不随意提供复印件9 K* Y f9 K$ g5 |# ~2 `
多方确认：接到类似电话，先与子女或社区工作人员确认，不急于操作
8 Q) _; { J& o& `+ @$ _ o宽航提醒：老人防骗"三不"原则
7 F5 D/ N1 `' C不轻信政府补贴：正规补贴不会要求提供银行卡信息，更不会要求验证资金
g. p) ?: B ^5 l$ j1 k4 G: `不随意出借账户：银行卡、支付账户是个人重要信息，切勿出租、出借或出售9 X5 P) g! B r5 D: j
不贪小利：天上不会掉馅饼，高额回报背后往往是陷阱# b5 h1 l1 H; q
如果银行卡已被冻结，如何合法合规恢复使用？
$ ~2 f M% O7 Y切勿轻信网络解冻广告！
5 x3 N: p3 N2 j: S. I4 u很多诈骗分子会利用您急需解冻的心理，要求支付手续费，实则进一步实施诈骗。
# s+ }$ l n" K1 S q5 C. K立即报警：保留通话记录、转账凭证，向公安机关报联系银行：说明情况，申请账户状态核查. X' U7 t6 _1 V; b6 T& \( i0 W% n& a
寻求专业法律支持：在合法合规前提下，由专业律师协助处理账户异常
& i* `5 b, S# `5 M7 U$ h i, d真正的扶贫，是守护财产安全
: |8 K) M9 m! f0 O7 h! L王大爷的案例提醒我们，洗钱风险早已渗透到日常生活中。别让贪小便宜的心理，让你成为犯罪分子的帮手。真正的扶贫不是领钱，而是提高警惕，保护好自己和家人的财产安全。, D/ _" X# C$ N% x* c0 @+ R% N; \8 v
记住：正规政府补贴不会要求您提供银行卡信息，更不会让您验证资金。任何要求您配合资金验证的政府补贴，都是诈骗！
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发表于 2025-9-20 08:10:05