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一条扶贫短信，牵出128万黑钱
' q! T6 o- m& X( [. U- s9月3日，68 岁的王大爷收到一条短信：“【乡村振兴办】您符合领取 31800 元扶贫款条件，请添加工作人员微信，提交银行卡用于资金核验。”1 x7 B5 x% }; J
王大爷退休金不多，一听有国家补贴，立刻按指引把银行卡、身份证照片发过去。三天后，卡里果然打进31800元。对方称“走流水才能提现”，让他把钱再转到“上级财政账户”。王大爷照做，结果1小时后，卡被冻结。- d7 \; o" h7 B% i& P8 p; @
银行告知：入账的31,800元是涉诈资金，王大爷的账户已成洗钱通道，需接受调查。此刻老人才知道，自己成了骗子漂白128 万黑钱的其中一环。- j% Y( v" H" ]
近年来，不法分子将黑手伸向防范意识较弱的老年群体，利用“扶贫基金”“养老投资”“中奖返利”等话术，一旦老人提供账户，骗子立即把涉诈资金转入，再让老人取现或转走，完成洗白。账户留下黑钱痕迹，老人却背上帮信嫌疑。
4 W; d, k1 Z1 _8 D) }王大爷案例深度剖析
0 l" G. [! F' i( m$ ?诈骗流程：精准定位：诈骗分子通过非法渠道获取老年人信息，针对农村老人进行精准 {* q$ u9 g" \* e
诈骗身份伪装：冒充政府工作人员，编造"扶贫基金"政策，利用老年人对政府的信任
( n# k8 G3 I0 N. u+ G7 r诱导操作：以"验证身份"为由，要求提供银行卡、身份证等信息
; L: o( y1 F5 @# t9 }- I$ ]资金转移：将李大爷的银行卡用于接收和转移非法资金，完成"资金清洗". X+ o- u1 e$ J8 x
为何老人易上当？1 w5 Q6 C1 q2 g+ n
信息获取渠道有限，对新型诈骗手段缺乏了解# E; K3 c4 w' F6 m
对"政府补贴"有天然信任，容易放松警惕. ^* Z: Q. S* \( M% M
担心错过"政策福利"，急于配合操作
7 e t. z# ^4 A家人不在身边，缺乏及时提醒。
( U1 x' C9 ?" u% q1 s5 w王大爷的银行卡被这样利用：
0 ^, L% I" I* a: U" R$ o$ F8 a接收上游犯罪资金（如网络赌博赃款）) U3 c K) t/ `2 f$ r2 J2 q
通过验证操作被快速转出至多个账户
" w0 g7 F$ m4 A9 O. g- ^资金流向境外，完成洗钱链条
/ S. b& b. A9 z1 V& W$ G警方调查发现，此类骗局与跨境电信诈骗、网络赌博紧密关联，老人的银行卡成为犯罪分子资金清洗的关键环节。
! K" B4 ?' F1 V& s6 s洗钱"工具人"的真相：银行卡被冻结后，您可能面临什么？, d5 x% x% M. X
当银行卡被冻结，不法分子已通过您的账户完成资金转移。此时：
8 s* C' G0 }: B1 c! l: I0 P) D您的账户可能被标记为“高风险”
% z& ]& e+ \0 d. i( K无法正常使用银行服务
# L; w! E9 c, o A( n# Q& q) [甚至可能被误认为参与洗钱犯罪! M- g' P' p$ w7 [& K) N$ o! K
最危险的是：您可能因不知情而承担法律责任- S/ a( {# C. {
三步识别"扶贫基金"骗局核实身份：
9 P2 g+ c [# C; w1 R; i正规政府补贴不会要求提供银行卡信息，更不会要求"验证"操作。可拨打当地村委会或政府热线核实
2 K/ T" D% v1 V" ]1 Q保护信息：不向陌生人透露身份证、银行卡等个人信息，不随意提供复印件8 n5 x* z2 J4 A" K# x" @" }' @
多方确认：接到类似电话，先与子女或社区工作人员确认，不急于操作. e! W3 ^8 n' M6 [) H$ ^2 q
宽航提醒：老人防骗"三不"原则
4 v: J+ @. d: m; J2 I( T- A不轻信政府补贴：正规补贴不会要求提供银行卡信息，更不会要求验证资金# N, \$ Y! T; ?: @6 G0 u! A3 _( R
不随意出借账户：银行卡、支付账户是个人重要信息，切勿出租、出借或出售6 f+ t) G! \$ Q, E" M8 z
不贪小利：天上不会掉馅饼，高额回报背后往往是陷阱 j2 a0 T# G# A3 S
如果银行卡已被冻结，如何合法合规恢复使用？% x) ~- ]# e2 T/ t/ L j+ j
切勿轻信网络解冻广告！& l# G# B3 X$ r9 o$ k( L. V7 l( N
很多诈骗分子会利用您急需解冻的心理，要求支付手续费，实则进一步实施诈骗。0 ]! t1 t L9 e: X P, C
立即报警：保留通话记录、转账凭证，向公安机关报联系银行：说明情况，申请账户状态核查
$ y" D" V- _8 n寻求专业法律支持：在合法合规前提下，由专业律师协助处理账户异常
' m) G' R9 @2 d真正的扶贫，是守护财产安全
0 Z, i% e0 h. H3 l王大爷的案例提醒我们，洗钱风险早已渗透到日常生活中。别让贪小便宜的心理，让你成为犯罪分子的帮手。真正的扶贫不是领钱，而是提高警惕，保护好自己和家人的财产安全。6 k+ A8 v ?$ }3 `' u3 ^
记住：正规政府补贴不会要求您提供银行卡信息，更不会让您验证资金。任何要求您配合资金验证的政府补贴，都是诈骗！8 }3 k$ `) F$ I/ E0 q
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发表于 2025-9-20 08:10:05