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一条扶贫短信，牵出128万黑钱9 l. b( W5 A: L7 {* P. I
9月3日，68 岁的王大爷收到一条短信：“【乡村振兴办】您符合领取 31800 元扶贫款条件，请添加工作人员微信，提交银行卡用于资金核验。”
/ P7 e8 a2 C+ C: ]; W/ _王大爷退休金不多，一听有国家补贴，立刻按指引把银行卡、身份证照片发过去。三天后，卡里果然打进31800元。对方称“走流水才能提现”，让他把钱再转到“上级财政账户”。王大爷照做，结果1小时后，卡被冻结。( h6 t' \: K4 j% q4 @
银行告知：入账的31,800元是涉诈资金，王大爷的账户已成洗钱通道，需接受调查。此刻老人才知道，自己成了骗子漂白128 万黑钱的其中一环。0 N( s5 Y7 e$ l$ F. S# ^/ [
近年来，不法分子将黑手伸向防范意识较弱的老年群体，利用“扶贫基金”“养老投资”“中奖返利”等话术，一旦老人提供账户，骗子立即把涉诈资金转入，再让老人取现或转走，完成洗白。账户留下黑钱痕迹，老人却背上帮信嫌疑。
v1 M* f. J4 H王大爷案例深度剖析! Q3 M& t" X- A$ e
诈骗流程：精准定位：诈骗分子通过非法渠道获取老年人信息，针对农村老人进行精准! H& E0 P. H" R. r, `, K0 |) C$ N6 v
诈骗身份伪装：冒充政府工作人员，编造"扶贫基金"政策，利用老年人对政府的信任
" B8 N# w2 _2 I( S; N诱导操作：以"验证身份"为由，要求提供银行卡、身份证等信息5 A- b# B5 e7 E0 R; k. D6 D* \7 m& R
资金转移：将李大爷的银行卡用于接收和转移非法资金，完成"资金清洗"
5 e4 B$ r. b& y% p3 Y为何老人易上当？
; B y9 e9 s/ C* q! p信息获取渠道有限，对新型诈骗手段缺乏了解
8 D0 J. g1 ^/ ?2 \0 o对"政府补贴"有天然信任，容易放松警惕0 n7 O j) G: L8 A3 r8 P
担心错过"政策福利"，急于配合操作
1 H5 f- L5 e! R家人不在身边，缺乏及时提醒。6 K4 y$ G$ e) a2 f. { {. |
王大爷的银行卡被这样利用：! Q5 B. e* s3 o) |
接收上游犯罪资金（如网络赌博赃款）" D5 E$ j3 [! w& L: J- B/ Q7 R
通过验证操作被快速转出至多个账户
7 l/ w$ f2 k9 e% o9 M资金流向境外，完成洗钱链条
6 E) E- s9 D" O- O警方调查发现，此类骗局与跨境电信诈骗、网络赌博紧密关联，老人的银行卡成为犯罪分子资金清洗的关键环节。
9 [7 i9 D- p1 C* J3 S z洗钱"工具人"的真相：银行卡被冻结后，您可能面临什么？
/ H2 J% |3 n: {+ p当银行卡被冻结，不法分子已通过您的账户完成资金转移。此时：
1 p1 j8 K W0 I# i: S& ]$ y您的账户可能被标记为“高风险”
' C7 o& G$ @5 P7 h8 I无法正常使用银行服务. E( o; [. l3 ?# R$ E) g
甚至可能被误认为参与洗钱犯罪
; G- V* y, _! w2 d最危险的是：您可能因不知情而承担法律责任
2 c& U0 J2 [4 s& U' j5 f三步识别"扶贫基金"骗局核实身份：6 ?, N3 {6 \3 M" ?$ v+ m( X0 ~
正规政府补贴不会要求提供银行卡信息，更不会要求"验证"操作。可拨打当地村委会或政府热线核实
! c6 c& o: ^: K+ |0 y2 ]保护信息：不向陌生人透露身份证、银行卡等个人信息，不随意提供复印件7 r6 D0 B7 \& A' h8 C
多方确认：接到类似电话，先与子女或社区工作人员确认，不急于操作' a3 u( L: D4 Y; @( A. }
宽航提醒：老人防骗"三不"原则
! C4 w/ O/ X7 {9 c$ @不轻信政府补贴：正规补贴不会要求提供银行卡信息，更不会要求验证资金3 f+ k7 ~) G( ?6 q
不随意出借账户：银行卡、支付账户是个人重要信息，切勿出租、出借或出售, w% V$ B1 D$ V! K3 m9 e! U
不贪小利：天上不会掉馅饼，高额回报背后往往是陷阱
( {" {- U) h* R' d o5 R H/ C1 h如果银行卡已被冻结，如何合法合规恢复使用？; j* [. I, U3 A' C+ }. A8 v" d2 }
切勿轻信网络解冻广告！0 U$ |; F+ S) c% W4 T
很多诈骗分子会利用您急需解冻的心理，要求支付手续费，实则进一步实施诈骗。
( H2 Q" N9 G7 E7 ~( o- `立即报警：保留通话记录、转账凭证，向公安机关报联系银行：说明情况，申请账户状态核查* n' \# F' j, i/ Q2 D* P
寻求专业法律支持：在合法合规前提下，由专业律师协助处理账户异常5 G6 q: ?, U# r- x* f3 U' f7 R% v) d
真正的扶贫，是守护财产安全$ J4 Y6 l& P1 y* Z
王大爷的案例提醒我们，洗钱风险早已渗透到日常生活中。别让贪小便宜的心理，让你成为犯罪分子的帮手。真正的扶贫不是领钱，而是提高警惕，保护好自己和家人的财产安全。
, @3 n: z, n# Q# o' @记住：正规政府补贴不会要求您提供银行卡信息，更不会让您验证资金。任何要求您配合资金验证的政府补贴，都是诈骗！" T& @7 |1 t3 p: n/ v g
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发表于 2025-9-20 08:10:05