老板诈骗7亿案揭底

显示全部楼层 · 发表于 2019-6-7 16:50:57

新年伊始，随着温州人郑旭东卷数亿巨款跑路，P2P网贷陷入诈骗漩涡。
　　45岁的郑旭东，初中文化水平。短短三个月内，在天下四地灵敏创建五个平台公司。这五家平台公司形成了一张巨网，搅动着上万人近7亿元资金。此中，深圳中贷信创、上海锋逸信投、杭州国临创投这三个网贷平台放肆吸金，中瑞隆充当资金管家，香港中华文化产权买卖业务所(以下简称文交所)诱以高回报，吸引大部分资金投向翡翠玉器等资产包。
　　然而，这张巨网却存在致命缺陷。投资方在三个网贷平台年化收益高达30%，而文交所紧张靠手续费赚取收益，文交所大部分买卖业务郑旭东都有到场。无疑，文交所的手续费难以负担三个网贷平台的资金本钱。
　　中瑞隆一位工作职员透露，郑旭东1月中旬，从文交所撤资数亿元，“他在中贷信创等网贷平台亏空后，用文交所的钱补他那边的洞穴。但是实际上，他没有把这些款子还给网贷平台的客户。”
　　随着郑旭东跑路，三个网贷平台刹时崩盘，中瑞隆和文交所也陷入崩盘边际。经济观察报获悉，深圳、上海、杭州三地警方，已分别受理中贷信创、上海锋逸、国临创投“非法罗致公众存款”案件，现在除上海锋逸外均已存案。
　　郑旭东何人
　　1月16日，杭州网贷公司国临创投发布一则告急关照，“由于平台实际掌控人郑旭东突然无法接洽，导致平台资金断裂，造成大量投资人无法提现。”经济观察报从收支境管理部分核实，郑旭东已经逃至境外。
　　经济观察报从天下法院被实行人信息查询到，郑旭东现在背负20起案底。此中，2012年有6起，2013年有14起。值得注意的是，郑旭东有18起案底发生在温州。别的，有1起发生在杭州，1起发生在徐州。
　　郑旭东，温州瓯海本地人，初中文化水平。身份证表现的住址已经出租，成为一家鞋铺、一家成衣铺和一家皮肤诊疗处。“房东叫郑明义，年龄很大了，和他老妇人住在一起。”一租户告诉经济观察报。
　　上述租户对经济观察报表现，“你提到的应该是他们大儿子，前年高利贷资金链断了，就跑路了，好像就没有再返来了。”他说，“前年来这里的借主比力多，还砸房子，现在比力少了，但是法院的传票倒是还会送过来。”
　　尚有租户透露，郑旭东多年来不绝在温州从事民间借贷活动，身上背负多起案底。2012年底因民间借贷资金链断裂出逃走离了温州。“他们家原来很有钱的，在江边(瓯江)尚有一套房子，现在应该都没有了。”
　　2013年，郑旭东将大本营迁徙到深圳。和郑旭东有过打仗的一位投资者表现，“郑旭东给我的感觉是健谈睿智，头脑灵敏。”不外他表现，“郑旭东在浙江已负债累累，是圈子内里人尽皆知的‘老赖’，开平台就是要来还债的。”
　　经济观察报从浙江省温州市瓯海区人民法院获悉，该院受理了原告毛瑞东诉郑旭东股权转让条约纠纷一案。由于郑旭东着落不明，告状状副本及相干证据等资料不绝无法送达他本人。
　　值得注意的是，在毛瑞东这起案件中，郑旭东并未向原告毛瑞东付出转让款3425万元和利钱。
　　纵然对外负债累累，郑旭东仍在2013年灵敏创建了五个平台公司。值得注意的是，中贷信创实收资源2000万元，国临创投实收资源600万元，上海锋逸实收资源1000万元，中瑞隆实收资源10000万元。
　　由于背负多起案底，郑旭东这几年很少公开活动。上述中瑞隆人士说，“他在深圳常常呆在天安数码城那边，来我们这边比力少。从前我见过他一两次。”
　　究竟上，郑旭东在布下上述巨网时，就开始隐蔽本身。通过中贷信创、国临创投、上海锋逸、中瑞隆、文交所的工商资料无法找到郑旭东的信息。以致在上述平台有巨大活动时，也很少能见到郑旭东。“国临创投内部的人说实际控制人是郑旭东，但是，我们从来没有见过郑旭东这个人。”在国临创投被套了15万元的小余说。
　　现在，在中贷信创投资了10多万元的小胡正在汇总投资人被套牢的资金。据她统计，套牢在中贷信创有7500万元，国临创投8900万元，上海锋逸6700万元，文交所4.4亿元，合计近7亿元。
　　“现在许多投资人漫不经心，他们许多资金是借的，少部分是本身的。有一个投资人的老婆跟他闹仳离，他钱都没了，还欠一屁股债，被套了70万元。”小余说。
　　布下巨网
　　值得注意的是，中瑞隆正是上述三个网贷平台的资金管理方，并为这三个平台的投资人提供包管。小余说，“其时他们答应以中瑞隆作为包管，而且中瑞隆是信托，信托很难批下来，他们在宣传的时间说一个信托牌照要几个亿，我们是信赖这个事才投的。”
　　上述中瑞隆人士道出此中秘密，“中瑞隆信托资产管理有限公司究竟上不是信托公司。”银监会网站上也无法查到该公司名字。
　　上述中瑞隆人士告诉经济观察报，固然中瑞隆法人代表是陈钟诚，但公司实际控制人是郑旭东。别的，郑旭东照旧文交所的幕后老板。“他名义上不是股东，但是他控制了一部分股份，是实际控制人。”
　　经济观察报从各地工商局获悉，中贷信创创建于2013年4月9日，国临创投创建于2013年5月15日，上海锋逸创建于2013年6月3日，中瑞隆创建于2013年6月5日，文交所(香港)创建于2013年7月。
　　短短三个月内，郑旭东在天下四地布下一张巨网。上述中瑞隆人士表现，中贷信创、国临创投、上海锋逸相当于罗致资金的机构，再借助中瑞隆向外投资。郑旭东拿到这些钱后，“根本上都投资到文交所”。
　　按照郑旭东所布下的巨网，大部分投资人通过中瑞隆间接投资到文交所。文交所主业务务为各类文化艺术品权益拆分和类证券化运作，涵盖的艺术品门类包罗：书法、绘画、玉器珠宝、陶瓷器、雕塑、金属器、工艺美术品等。
　　郑旭东为何不直接吸引投资者到文交所投资？文交所平台的艺术品买卖业务风险较大，接纳T+0即时买卖业务，日涨跌幅限定为±20%。云云大的买卖业务风险，无疑会吓跑部分投资人。
　　反而在中贷信创、国临创投、上海锋逸平台上，投资人收到的是固定收益。比如在中贷信创投资富可敌国资产包，4月标30万，年回报率22%，别的夸奖9.4%，合计年收益31.4%。
　　郑旭东的结构意图非常显着，对于那些胆量小的投资人，可以在网贷平台上玩资产包，从而保本保收益。对于那些胆量大的，可以直接玩文交所，收益上涨无上限。
　　不外，如许的结构却存在致命之处。
　　文交所的紧张收益来自于买卖业务手续费。由于文交所创建至今仅半年时间，着名度有限，直接玩文交所的投资者并不多。为吸引更多散户进入，文交所灵敏低沉单边买卖业务手续费，从原来的千分之三降到现在的千分之一。
　　单凭这点也难把投资者吸引已往。“在文交所申购一级市场上，它就相当于送钱，比如涨10%，一开盘就卖掉，那就净赚。”上述中瑞隆人士指出，郑旭东还要不停坐庄，“你没那么多资金，散户怎么拉得起来。只要庄家不管，盘面就是死的。”
　　现在，文交所的买卖业务量到达10亿左右。上述中瑞隆人士说，“文交所现在有8只买卖业务产物，它涉及的资金面到达十几个亿。”假如一天买卖业务量10亿元，单边手续费千分之一，一年买卖业务260日，一年手续费近5亿元。
　　假如郑旭东齐备顺遂，这5亿元的手续费完全可以覆盖网贷平台的资金本钱。不外，由于文交所大部分买卖业务量是郑旭东到场的，他所拿到的手续费远远达不到这个数。
　　再扣掉其他本钱，郑旭东所剩不多。“把这些盘面拉起来，这必要资金本钱。再加上员工工资，员工提成都很高，郑旭东肯定要负担。”上述中瑞隆人士说，“这个洞穴谁来补充，肯定是公司。”“郑旭东涉及到内里一个环节，他给中贷信创是固定收益率，比如年收益20%-30%。但是在操纵过程中，环节没有把握好，到了文交所那边时，这个收益率达不到20%-30%。时间一长，他就存在一个很大的亏空。”上述中瑞隆人士表现。
　　创建时间相对较早的中贷信创，在1月4日提现出现困难。上述中瑞隆人士说，郑旭东随后从文交所那边撤资，“就是把他应有的股份撤走，资金比力大，他原来的意思是去补充那边(三个网贷平台)，但是，他实际上并没有把钱付给那边的客户。”
　　上述中瑞隆人士透露，郑旭东撤资“具体有几个亿”，“这个举动在关联买卖业务是可以的，但是在弄的过程中，他没有推行还款的任务。末了他卷款逃走，直接影响到(文交所)这边。”
　　刹时崩盘
　　国临创投发布告急关照之后的第二天，国临创投全部工作职员跑光。经济观察报记者试图接洽郑旭东本人，但他手机不绝停息服务。随着郑旭东跑路，其掌控下的三个网贷平台刹时崩盘。
　　小余在1月16日调集几个投资人，来到了国临创投办公室，并叫了外卖。“我们把他们的主管陈国华控制住，怕他逃跑。厥后，他们找了十几个人把他补救走了。”
　　第二天，国临创投全体职员都消散，“根原来不及反应。”小余发现，国临创投办公室还留下他们吃的快餐盒。“他们工作职员走的太急遽了，原来说要摒挡的。”
　　随后，小余等投资人向杭州警方报警。1月21日，杭州警方封锁国临创投办公室。“在陈国华的电脑上取质料，弄了很久。”小余说，当天下战书有警员告诉她，“浙江省委已经器重起来了，并下达了文件。”
　　国临创投附属于杭州西府电子商务有限公司，公司法人代表成志德。
　　很快，杭州警方接洽上成志德。记者从杭州市上城区公安分局获悉，成志德向他们透露，他只是郑旭东的司机，而不是公司的实际控制人。2013年6月，成志德的身份证被用于注册国临创投，而他因此每月得到5000元的报酬。
　　1月16日，国临创投公告指出，平台实际掌控人就是郑旭东，并贴出了郑旭东的身份证信息。
　　1月9日下战书，郑旭东从深圳坐飞机抵达杭州。1月10日，郑旭东从杭州腾飞抵达深圳。在杭州不到23个小时，郑旭东究竟做了什么？小余告诉记者，“国临创投线下很有钱，总司理杨立群在失事前就把杭州放出去的款收返来。”
　　而远在深圳的中贷信创也陷入同样的题目。中贷信创附属于深圳中创金融信息服务有限公司，公司法人代表是张海东。上述中瑞隆人士指出，“郑旭东才是那边的老板。
　　1月21日上午10点多，经济观察报记者来到中贷信开办公室，发现大门紧闭，门缝下有一张电费催款单，落款日期是1月17日。中贷信创隔壁的华讯通科技一位员工说，中贷信创1月17日就关门，“他们公司扫地阿姨都没法拿到工资。
　　究竟上，中贷信创的跑路早有征兆。在中贷信创投资了10多万元的小乱说，“一开始中贷信创兑现变慢。”客岁11月11日，中贷信创公告称，在浩繁P2P网贷平台运营出现严峻题目时，公司订定提前赎回本金的条件。
　　然而，该条件却极为苛刻。投资人在投资流转标合约期间，如有必要赎回投标本金，平台将收回已发放的夸奖金额及年化收益金额，并加收划一的利钱及夸奖作为违约金。
　　比方，A投资人投了10000元的3月标，A投资人收益=550元(年化收益)+513元(夸奖收益)=1063元，如A申请提前回款，则平台发还A的投资款子为：10000－1063=8937元。
　　在苛刻的赎回条件下，投资人舍不得赎回，表面看到的不明就里就会以为平台可靠。
　　不外，中贷信创没维持多久就被爆出资金危局。1月4日，中贷信创公告称，公司有一笔资金存于银行对公账户用于企业资质牌照，也由于临比年关提现人数剧增，出现个别投资人提现金额尚未到账。
　　投资人闻讯后跑来提现。“1月16日，我们去中贷信创，畏惧这个平台跑了，其时还报警。警方说这是经济纠纷，发起我们息争。效果第二天，人去楼空。”小乱说。
　　现在，和郑旭东有关联的上海锋逸也人去楼空。1月21日，投资人徐伟以上海锋逸“非法罗致公众存款”为由向警方报警。当天，上海市公安局闵行分局经侦支队受理此案。（据《经济观察报》）

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