碰巧，北京农商行此时开始“试水”房贷业务，正在探求相助搭档，没想到刚开张就撞上了胡毅这个巨骗。检方控诉，从2008年至2009年2月案发，田军收受了胡毅给予的人民币360万元以及轿车2部、手表5块、玉石及象牙雕件等代价350余万元的物品，款物合计人民币710万余元。0 F6 L+ f0 _: _. m$ q! G5 L
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G9 w: K/ }/ A# t7 B, v 胡毅涉嫌骗贷案在市二中院开庭审理 重金买通银行高管，以卖弄按揭等方式骗贷7.08亿元。本日上午，北京华鼎名誉包管公司董事长胡毅涉嫌骗贷案在市二中院开庭审理，8名为骗贷“放水”的银行干部一同受审。检方控诉，北京农村贸易银行CBD支行、十八里店支行、大郊亭支行的行长、副行长等人在这起骗贷案中收受贿赂近千万元。
* ]4 g" l8 O3 U7 E, Y 此案共18名被告人，涉及贷款诈骗罪、对非国家工作职员贿赂罪、非国家工作职员受贿罪、违法发放贷款罪、窝藏罪、诓骗打单罪等共8个罪名，预计庭审将连续5天。 ( J* }; B" I. ]6 v/ Q5 p
上午10时许，18名被告人被法警带入法庭。这是他们1年半来第一次见抵家人，有的被告人走进法庭时已经哭红了眼，旁听席上的不少眷属则泣不成声。公诉人用了近半个小时宣读告状书，第一被告胡毅对控诉体现承认。
. G% F [' A+ x2 i6 B, } 银行“试水”房贷遭遇巨骗
+ ~0 n0 a, d3 O! e 现年30岁的胡毅从前谋划过房地产，厥后创办了华鼎名誉包管有限责任公司，从事个人房贷的名誉包管业务。时间长了，他也找到了银行信贷的弊端，曾以卖弄按揭在一家天下性银行的北京分理处骗贷。2007年前后，胡毅开始重点攻关北京农村贸易银行。
0 C8 R# N2 e( ` 胡毅很快和北京农商行的一位高管搭上了关系，并由此结识了北京农商行CBD支行行长田军、行长助理刘利华、授信审批部司理闫雪松、副司理张嘉。 * i7 j) A. ^3 ~+ f+ S# W( x3 b8 O
胡毅在案发后供述本身骗贷的初志是，他运作过司法拍卖项目，但苦于没有富足资金，以是想用骗来的贷款到场司法拍卖，竞拍地产项目后再加价卖出，末了将贷款还给银行，云云实现“白手套白狼”。
! g! v* f- G4 p1 C* o7 n, z 碰巧，北京农商行此时开始“试水”房贷业务，正在探求相助搭档，没想到刚开张就撞上了胡毅这个巨骗。
8 i4 b! g9 ~* E& ^, Z0 `( e% q 了解行长心思奉上宝马轿车& C$ J; F% b/ o0 e7 \' _3 o o
“胡毅给人的感觉不是很智慧，但是胆大、敢干。”承办此案的市查察院第二分院公诉人告诉记者，胡毅的骗贷本领既简单又拙劣：华鼎公司曾从事过二手房贷包管业务，手头有大量的个人客户贷款资料，胡毅就利用这些旧质料，编造卖弄的购房究竟骗按揭。 ! A* k' b5 C( S' s
为乐成骗贷，胡毅不吝资本拉拢CBD支行行长田军。一次谈天时，田军说他看中宝马的某款车型，可在北京“没看到有卖的”，让胡毅帮着扫听扫听。胡毅息息相通，没过几天就把这款宝马车买来送给了田军。 d2 f8 C8 O7 V F' b6 E! Q# s
CBD支行是北京农商行一级支行，下辖大郊亭支行和十八里店支行等4个支行。田军安排胡毅在大郊亭支行管理按揭业务，将胡毅先容给了大郊亭支行行长孙建华、副行长李欢。 / W9 N# H* X0 B$ C& P5 V
银行按揭有严格的业务流程，此中的面签环节要求放贷员必须与房屋生意业务两边见面，查实之后才可放贷。但田军等人以督促下级银行开展房贷业务为名，频频敦促大郊亭支行尽快向胡毅放贷，以是华鼎公司的按揭业务竟然可以做到免面签。 , k9 Q& a/ ~5 q6 _
纵然云云，胡毅仍嫌大郊亭支行手续繁琐，他和大郊亭支行只做了40笔左右房贷后，就转向CBD支行下辖的另一个支行――十八里店支行。 1 }( `5 X9 I2 O) t- C1 |
在十八里店支行，行长朱立国、副行长史振勇对胡毅大开绿灯，以致还派银行员工上门提供“房贷服务”，数亿卖弄贷款的发放畅行无阻。“各人知道胡毅是上级行向导认识的关系户，贷款检察就不是那么严格了。实在只要放贷员一个电话，就能发现二手房生意业务的生意业务两边实在都是假的。”公诉人说。
9 Z) k0 `" M4 ^2 U9 k0 }$ e 据检方控诉，胡毅及其前妻李京晶于2007年12月至2008年12月间，挑拨部属，捏造二手房生意业务的究竟，采取冒用乞贷职员身份与银行签订《乞贷条约》、《抵押条约》、《包管条约》等方法，从北京农村贸易银行大郊亭支行、十八里店支行骗取贷款250余笔，共计人民币4.47亿余元。
: B \- N( Q; |$ G) s' D 拿钱砸干部上下通吃
4 o* P4 ?5 D8 q" q% ` 胡毅之以是能乐成骗贷，在于他拿钱砸人的本领，一条线上的人，他从上面开始砸，不绝砸到底。重金面前，本应司职信贷安全的银行干部却成了骗贷者的掩护伞。 ( e2 ?+ b% }4 d( b2 N! J
据公诉人先容，对于负责信贷的银行干部，胡毅通常安排用饭宴请、洗浴桑拿拉关系，逢年过节还要送购物卡、现金。在这些银行管理者眼中，年龄轻轻的胡毅俨然就是有气力有人脉的大老板，一开口就能带来上亿元的房贷业务，两边就此告竣了“‘胡总’吃肉，我们喝汤”的默契。
0 a0 u& X9 Y3 e: @1 A 检方控诉，从2008年至2009年2月案发，田军收受了胡毅给予的人民币360万元以及轿车2部、手表5块、玉石及象牙雕件等代价350余万元的物品，款物合计人民币710万余元。 8 r' } s7 `; X7 d+ ]& I
胡毅还以信贷审批为脉络，将银行上上下下掌管此事的干部齐备拉下了水。检方认定，胡毅向CBD支行行长助理刘利华贿赂代价5万余元的金饰品、手机等物品，向授信审批部副司理张嘉贿赂人民币30万元、港币100万元，向十八里店支行行长朱立国贿赂人民币10万元和条记本电脑1台，向十八里店支行副行长史振勇贿赂107万余元款物，向大郊亭支行行长孙建华贿赂港币10万元和手表1块，向大郊亭支行副行长李欢贿赂港币5万元。 4 R( Z, i3 ~: N4 W
据公诉人先容，骗贷过程也露过漏洞：两名被盗用身份资料的“购房人”不测发现了本身名下的莫名按揭，农商行总行获悉后曾指示观察，却被田军等人敷衍塞责。
' N$ _) y4 m9 P- x 一枚公章戳破骗局3 T& V9 x5 c r( X$ J2 H
2008年底，十八里店支行遭遇房贷审计，田军等人这时才得知胡毅已无力归还房贷按揭，一旦断供，假按揭之事一定引爆。为堵假按揭的洞穴，田军等人又想到了另一种从银行“白手套白狼”的方式――小企业贷款。
! Q4 j! m3 ]5 f. C2 V 小企业贷款是银行对生产谋划稳固、产物需求成熟、贩卖渠道可靠、具备肯定名誉的小企业客户发放贷款。但在田军等人的辅导下，胡毅从“执照贩子”那边买来40余家无真实谋划配景公司的业务执照、企业公章等全套手续，再以这些空壳公司在十八里店支行骗取小企业贷款。
8 N' ~4 E! ]7 M( K8 H b. y- P 据检方控诉，胡毅骗贷45笔，共计人民币2.61亿余元。按照几名被告人的快意算盘，他们准备以小企业贷款的资金弥补假按揭的洞穴，并预谋在小企业贷款1年之后，以小企业休业和整理不良资产等方式，使数亿元欠贷无疾而终！ . T) A3 [1 o. z e$ H
然而，这个看似天衣无缝的“局”，终极竟毁在了一枚公章上。2009年2月27日，胡毅前妻李京晶为支取此中一家空壳公司的贷款，前往农商行业务部管理信贷卡。仔细的银行柜员发现，这家建立1年有余的贷款企业，公章竟然是新的，根本没有沾过印泥，银行详查发现贷款支取账户竟扳连多笔小企业贷款，于是报警。面临闻讯赶来的民警，李京晶供出了这起7个亿的骗贷大案。 ) Y+ Y F* X- k( G0 {
得到李京晶被抓的消息，胡毅连夜逃到了天津，今后他让部下天天换一家旅馆为他开房，却仍于一周之后就逮。
6 u) _) T* ~) L: m 千万骗贷款买来赝品字画& q4 J5 z# j9 ^3 k
检方认定，2007年12月至2009年2月间，田军、刘利华、闫雪松、张嘉、朱立国、史振勇、孙建华、李欢8名银行管理职员，违反干系贷款规定，违法为胡毅发放贷款共计人民币7.08亿余元。
! f9 L% A2 F) W5 V 案发时，胡毅等人骗取的2.61亿余元小企业贷款并未从银行取出，没有造成巨大丧失。然而胡毅骗取的数亿元二手房贷，则被浪费一空。 2 v, H2 u( i( p/ U2 K7 s, \) V+ a" `
“胡毅原来想用骗贷款运作司法拍卖项目，可这么多钱真弄得手了，他就开始浪费。”据公诉人先容，胡毅所获赃款有几个去处：去澳门豪赌，与人合资投资失败打了水漂，用于贿赂银行干部，别的胡毅还因骗贷之事败露，遭遇过去职员工的诓骗……终极，办案职员只追回了半数受骗贷款和大批字画。 3 x9 H' V1 L. }& _
搞过拍卖的胡毅酷爱书法与字画，自诩懂得观赏，他从骗贷赃款中支取了上千万元，用于在古玩市场搜罗字画。案发后，遁迹中的胡毅还指派部属潜回他的家中转移字画，这些字画足足装了一卡车。可让人啼笑皆非的是，经司法判定，这位巨骗按真品代价买回的数百轴古画，均为赝品。 | 
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发表于 2019-6-13 23:34:49