2021年10月29日，兴业银行上海武宁支行成功拦截一起网络诈骗，为客户避免经济损失。/ z( D5 Z5 k/ V% M* n( u* a9 M
$ Z7 @" a- M2 |# y9 y$ x' @# J$ `+ P' [. I, X
帮你炒股？不可轻信！% D6 y. J: j. M/ b8 _; C1 \9 Q7 r
) L+ ~( s, V" r1 [) V' q
1 C# ^/ q3 s% p' f
当天中午12时左右，客户陈女士（化名）到来兴业银行上海武宁支行，要求向办理异地汇款业务。按照业务操作规范要求，柜面工作人员曹逸璟逐一询问客户的汇款用途、汇款对象等信息。客户表示，该笔资金需要转给江苏某投资咨询有限公司进行炒股。
' e& [) u# p' E/ D: \9 T7 U c6 b
+ J; P+ }1 t( f( h' e& `7 c/ o) Z& ~+ M1 Z/ M/ r5 o7 ^9 ]
听闻“银证转账”“用来炒股”等关键字，曹逸璟立即提高了警惕，与陈女士确认具体信息。根据陈女士的叙述，两年前她通过网络渠道认识了该投资咨询有限公司的客户经理，并一直保持联系状态。这次，该公司的客户经理提出，让陈女士转来一笔资金，不用她费心操作，公司就会帮陈女士炒股赚钱，轻松又省心。
b( I9 O7 i) A# v' T$ I9 X% s3 D
& a, D2 ?5 y$ U# [
6 L2 D5 Q m5 E, K破解疑点，堵截骗局6 }3 t# X- x( f6 d5 l
, E5 l# o; [/ s5 _6 Q1 x1 ?0 ^ t9 O% Q, ]( g
曹逸璟立即暂停了该笔业务的办理，呼叫大堂经理王雯说明情况，告知陈女士她有极大可能遇到了网络诈骗。沟通后，陈女士给王雯看了她和所谓“客户经理”的聊天记录。结合过往经验，工作人员基本确定了这是一起的典型的网络典型诈骗案件，向合规主管报备该情况，同时通报辖区派出所。, D9 i3 H1 K" B. d
9 F* |& D9 P3 J1 v z& m: B- R; Z' n* E$ S5 f
工作人员为陈女士一一分析其中疑点。其一，陈女士获得的所有信息只是微信文字对话，并没有亲临该投资咨询公司，也并没有见过“客户经理”的庐山真面目，无法确认真实性；其二，正规的证券公司不会让客户直接汇款，更加不会代替客户操作股票交易。" t2 E1 C D3 |5 {3 M( B3 W
4 [! _6 O% V5 p) i7 r
! }4 A5 X: E7 s# c7 F$ w* ^
当着陈女士的面，王雯拨通了该公司的联系电话，对方告知，该公司提供的是股票咨询服务，资金转至公司账户后才能进行操作。王雯提出，她需要向警方咨询真实性后才能办理，对方立即挂断了电话。这一通电话，也让陈女士意识到了问题。
4 k+ Q0 {0 \. \1 {; @# q2 O* M/ d8 e! @" a
2 p. F1 ]8 n. ]0 B民警到场后，陈女士告诉大家，该客户经理通过建立微信群的方式，将许多老年客户加入群里，经常发一些培训课程。她这次想汇的款项的其实是“会员培训费”，“原价”将近5万元，现提供“优惠价”，直接打5折，让她心动不已。在警察和银行工作人员的共同劝解下，陈女士恍然大悟，意识到自己险些被骗，打消了汇款的念头。她充分认可兴业银行员工认真负责的工作态度，并感谢兴业银行上海分行帮她避免了2.43万元的资金损失。/ r9 t+ h S& `; ~
1 R0 w8 w9 C; ^' L2 R
( t* A' W4 O1 z* X4 `3 X
不仅如此，陈女士还配合警察回公安局继续协助调查，以免微信群中其他一百余人上当受骗。由此，兴业银行上海武宁支行成功堵截了一起网络骗局，并预防了多起可能发生的诈骗案件。
6 ?5 _4 F4 U/ ?: k* U3 Q- C$ V# g9 E C6 @( z
?# c& w2 f" P! B3 W8 E9 F
八条贴士，甄别陷阱; \/ ?5 S9 M# T
8 J& l5 C$ U( b# M- v* y1 b0 W! C: z& T. |, `' C: K
兴业银行上海分行在提供优质金融服务的同时，努力当好社会公众的“金融守门人”。面对如今花样百出的电信骗局，兴业银行上海分行提示广大消费者，遇到以下情况，务必提高警惕，谨防诈骗：
; R( D) T: h& Z. ]2 x! w/ _' g1、自称公检法要求汇款的；2 l' N7 u9 y4 U$ |# A
2、叫你汇款到安全账户的；
8 ~) [+ X/ k8 O* z3、通知你中奖、领取补贴、包裹等要先交钱的；
$ z& K, }1 M. S& r5 }4、通知你家属出事要汇款的；
+ q2 j! l' O& }8 ~+ A5、通过微信、电话要银行卡信息，尤其是动态验证码信息的；
4 y% N( [1 ~8 B: r X; Z- ^9 z# }6、让你开网银接受检查的；
/ a4 J+ h/ O! V( |$ N7、自称领导要求汇款的；
0 D x1 V) c3 v o8 h8、陌生网站（链接）要升级银行卡信息的；* c, `4 S7 G3 c7 t8 c7 n. [
总之，凡是涉及到银行账户信息、汇款要求的，一定要亲自核实，切莫轻信骗局，误中陷阱。2 ^3 S$ }2 o0 Z$ U7 r
" i+ D4 R5 G; P. \0 K
) c# x6 X3 o. \: ^* O: R) _7 \- N1 v( O
* s X0 o4 F7 I2 y8 F1 t
9 K0 s! E u+ A$ m2 T; Z/ _& i* X8 u: @8 X( p1 c; P! l: {
来源：陆家嘴金融网 | 
|手机版|Archiver|
( 桂ICP备12001440号-3 )|网站地图
发表于 2021-11-4 08:24:56