2021年10月29日，兴业银行上海武宁支行成功拦截一起网络诈骗，为客户避免经济损失。# ^) V' Z6 a3 N* Z+ [0 \7 d
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帮你炒股？不可轻信！
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当天中午12时左右，客户陈女士（化名）到来兴业银行上海武宁支行，要求向办理异地汇款业务。按照业务操作规范要求，柜面工作人员曹逸璟逐一询问客户的汇款用途、汇款对象等信息。客户表示，该笔资金需要转给江苏某投资咨询有限公司进行炒股。 d8 ~0 Q: o4 d9 P
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听闻“银证转账”“用来炒股”等关键字，曹逸璟立即提高了警惕，与陈女士确认具体信息。根据陈女士的叙述，两年前她通过网络渠道认识了该投资咨询有限公司的客户经理，并一直保持联系状态。这次，该公司的客户经理提出，让陈女士转来一笔资金，不用她费心操作，公司就会帮陈女士炒股赚钱，轻松又省心。) i" h9 x$ v4 `- A o" t1 j% A
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破解疑点，堵截骗局
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曹逸璟立即暂停了该笔业务的办理，呼叫大堂经理王雯说明情况，告知陈女士她有极大可能遇到了网络诈骗。沟通后，陈女士给王雯看了她和所谓“客户经理”的聊天记录。结合过往经验，工作人员基本确定了这是一起的典型的网络典型诈骗案件，向合规主管报备该情况，同时通报辖区派出所。
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工作人员为陈女士一一分析其中疑点。其一，陈女士获得的所有信息只是微信文字对话，并没有亲临该投资咨询公司，也并没有见过“客户经理”的庐山真面目，无法确认真实性；其二，正规的证券公司不会让客户直接汇款，更加不会代替客户操作股票交易。4 ]$ W. ^0 D1 N
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3 m. n0 d* `' |当着陈女士的面，王雯拨通了该公司的联系电话，对方告知，该公司提供的是股票咨询服务，资金转至公司账户后才能进行操作。王雯提出，她需要向警方咨询真实性后才能办理，对方立即挂断了电话。这一通电话，也让陈女士意识到了问题。# o* [$ n! S$ P. g) I7 m# `
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) J. \" @' i3 w. s8 w* U) X民警到场后，陈女士告诉大家，该客户经理通过建立微信群的方式，将许多老年客户加入群里，经常发一些培训课程。她这次想汇的款项的其实是“会员培训费”，“原价”将近5万元，现提供“优惠价”，直接打5折，让她心动不已。在警察和银行工作人员的共同劝解下，陈女士恍然大悟，意识到自己险些被骗，打消了汇款的念头。她充分认可兴业银行员工认真负责的工作态度，并感谢兴业银行上海分行帮她避免了2.43万元的资金损失。
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* s; t0 P& f! j2 z- ?不仅如此，陈女士还配合警察回公安局继续协助调查，以免微信群中其他一百余人上当受骗。由此，兴业银行上海武宁支行成功堵截了一起网络骗局，并预防了多起可能发生的诈骗案件。3 \$ C2 A6 g; V% ^# g
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( b# v7 o8 \3 L3 }八条贴士，甄别陷阱
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兴业银行上海分行在提供优质金融服务的同时，努力当好社会公众的“金融守门人”。面对如今花样百出的电信骗局，兴业银行上海分行提示广大消费者，遇到以下情况，务必提高警惕，谨防诈骗：
7 T% C5 z! z7 [; a' J3 j1、自称公检法要求汇款的；
1 ]6 p# u/ u0 ], y: X1 f2、叫你汇款到安全账户的；
# Y# g6 Y Q' V! ^* m0 S3、通知你中奖、领取补贴、包裹等要先交钱的； a6 h3 }$ {# G( E% O
4、通知你家属出事要汇款的；
( w5 g* ?7 r6 P. d' q5、通过微信、电话要银行卡信息，尤其是动态验证码信息的；
6 |* U, @7 _3 e6、让你开网银接受检查的；/ N4 K v( F! M7 x
7、自称领导要求汇款的；
% F; g' |- G9 d8、陌生网站（链接）要升级银行卡信息的；
5 G5 ?0 i R& J4 N2 g总之，凡是涉及到银行账户信息、汇款要求的，一定要亲自核实，切莫轻信骗局，误中陷阱。
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# F& g+ K9 y. o% E7 W: R5 ?' R. K3 t来源：陆家嘴金融网 | 
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发表于 2021-11-4 08:24:56