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店开得好好的，接了个大单，卡突然就被冻结？车门上有露骨小姐姐的卡片，说好的艳遇变成了诈骗？做兼职把银行卡借给别人用，却接到蜀黍的电话，说已涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪，沦为电诈“工具人”？到底怎么回事，这次给你讲明白。* w1 X* i8 p: Q0 q% H. m+ I+ [
Q电诈“工具人”是什么意思？
7 B t% h. I, m# zA电诈“工具人”是一种比喻，是对帮助电诈团伙实施违法犯罪行为相关人员的统称。在电诈犯罪链条中，电诈分子为完成违法犯罪行为，需要大肆收购、获取“两卡”（两卡指银行卡、电话卡）和个人信息，发展“跑分”洗钱、推广引流等网络黑灰产，利用多种手段利诱蒙骗群众成为电诈“工具人”。
2 ~" c7 c7 K2 H/ a1 |Q常见电诈“工具人”有哪几类？
' E, b. \- F8 NA电信网络诈骗各环节都需要“工具人”，有供卡类、金融支付工具类、转移案款类、提供通信技术支持类等不同类型的“工具人”。
: U- U; L' j. ^, o) wQ车门上有露骨小姐姐的小卡片，说好的艳遇怎么就变成了诈骗？
6 P8 N& `) P0 m, R$ `! w4 OA这些印有露骨小姐姐和二维码的小卡片看似涉黄实则涉诈，是为电信网络诈骗引流的工具。帮助发布广告链接、二维码、涉诈网站等都是推广引流的一种手段，是为了帮助电诈分子增加网络点击量、与受害者建立联系，从而进一步实施电信网络诈骗。这类推广引流类“工具人”可能会触犯帮助信息网络犯罪活动罪。. A. v* |' |& D: b: ~; d- b; x
Q没骗过人，只是把银行卡提供给别人，为啥也被抓？# d3 o( x% a: J) \" ]( G6 b
A因为供卡者可能会触犯帮助信息网络犯罪活动罪。供卡指的是提供银行卡、手机卡，其中银行卡包括个人名下银行卡、公司名下对公账户。电诈分子常以高额报酬为诱饵，诱骗有贷款需求的人或者资金紧张需要用钱的人，使用其银行卡帮助诈骗团伙转账。) L$ D! M; q3 B, P, f
Q老板接到52000元制作现金花束大单，钱还没捂热，卡就被冻结了，怎么回事？1 F# f- j: r" i
A这是一种新型洗钱方式，通常电诈分子会优先购买方便变现的商品（如烟酒、鲜花礼盒、黄金等），提出将钱打入商户经营者的银行卡账户内，让其提供银行账号。随后，电诈分子将卡号转发给电诈案件受害人，商户收到的“预付款”实际是其他案件的“赃款”，商户经营者无意中成为电诈分子的洗钱“帮凶”。
- z, |5 Q4 b6 t( s3 {0 ]7 i* \$ ?/ [Q在“慢充平台”真实充话费，手机号码被封停，怎么回事？
. L% J- p- p7 k: hA这种以低价“慢充”话费方式“薅羊毛”，实际上薅的“羊毛”是诈骗受害人的资金，充值到账速度是根据诈骗受害人的被骗打款时间来的。此类案件中，电信网络诈骗嫌疑人以明显超过正常优惠幅度的折扣，引诱大量话费充值订单，收取充值人的话费资金，利用通信运营商的话费充值系统接收诈骗赃款进行充值洗钱，因此导致充值人的手机号码涉案被暂停服务。* X* W0 l, w$ V) e; B# P
Q帮忙跑腿取钱也会违法吗？
/ ^+ c6 i5 C7 N5 i9 qA帮忙跑腿取钱会成为转移案款类工具人，转移案款是指电信网络诈骗钱款进入银行账户以后，通过手机银行操作转出至其他银行卡或通过银行ATM机取现后存入其他银行卡的行为，简要概括为转账和取现。帮助转移电信网络诈骗案款可能会触犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪。
o8 Z9 H+ d" @6 w( NQ把微信收款码提供给别人，这种躺着赚钱的事为啥不能干呀？9 e8 m6 G! R0 B& ]
A声称只需要在某APP上简单注册，再上传本人支付宝或者微信收款码便可轻松赚钱，这种情况实际上就是“跑分”，也就是金融支付类工具人。微信、支付宝等第三方支付平台要求实名认证，因此，电诈分子就会想方设法利用他人的支付平台用于收取、转移电信网络诈骗案款。提供金融支付工具者可能会触犯帮助信息网络犯罪活动罪。
7 ~, r% O/ b2 F2 L7 _' h6 f- dQ什么是帮助信息网络犯罪活动罪？
2 I$ R$ d# ?4 E+ b. } S$ H+ CA帮助信息网络犯罪活动罪（“帮信罪”）是2015年11月起施行的《刑法修正案（九）》新增设的罪名，主要指行为人明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通信传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助的犯罪行为，是电信网络犯罪的重要“帮凶”。“帮信罪”情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。
, k0 }$ c% K; c( |4 h T IQ什么是掩饰、隐瞒犯罪所得罪？7 N' x9 H; t7 g+ u8 ^! h
A《刑法》第三百一十二条【掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪】明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。, [/ {# J) A+ b
Q明明接到的是本地电话，怎么会是境外诈骗？0 K; B/ L' E0 k" v& i9 ?
A这是因为工具人通过架设GOIP、多卡宝等虚拟拨号设备，为境外电信网络骗子提供远程控制国内电话卡拨打电话、收发信息的技术支持。上述设备可以同时插入多张手机卡，通过手机软件远程控制手机号拨打电话。提供通讯传输技术支持可能会触犯帮助信息网络犯罪活动罪。, d5 A. a5 N# D" E4 k! K2 E+ X
警方提醒：生财有道，切勿违法，自身“两卡”不应出售，他人“两卡”不能购买，请妥善保护好自己的身份证、银行卡等卡证，千万不能因为一时疏忽，或贪图蝇头小利而成了诈骗分子的帮凶。 | 
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发表于 2024-9-6 08:13:23