P2P网贷再现“跑路”事件

显示全部楼层 · 发表于 2019-6-7 16:59:38

“我都快疯掉了！”“其时好糊涂啊。”谈及自己的网贷投资，福州投资者陈锋悔恨不已。他投资的深圳中贷信创和杭州国临创投平台在本年1月出现提现困难，老板被爆卷款跑路。包罗房屋抵押贷款和光荣卡充值在内，陈锋丧失了100多万，本来预备完婚用的新居也将不保。

　　掉入陷阱的不但是陈锋。日前，深圳中贷信创、杭州国临创投、上海锋逸信投三家P2P平台同时倒闭，成为本年以来第一波倒闭的P2P平台，涉及上千投资者。投资者称，3个平台的现实控制人均为同一人，名为郑旭东，已携款逃往境外。克制记者发稿，杭州、深圳、上海三地已分别受理国临创投、中贷信创、上海锋逸信投案件。此中，国临创投已经备案，上海锋逸信投的投资者连续收到非法吸取公众存款名义的受案回执。

　　不测得知平台失事

　　“发现无法提现后，我整个人就慌了。”1月15日晚，陈锋在与朋侪交换时不测得知国临创投失事了。转天，国临创投官网发布告急关照称，由于平台现实掌控人郑旭东突然无法接洽，导致平台资金断裂，造成大量投资人无法提现。克日起平台克制齐备充值及投标等运动。

　　看到公告后，投资者灵敏赶到杭州，却发现国临创投的办公场合已是人去楼空，公司负责人接洽不上，官方QQ群也被驱逐。

　　“1月16日本来有五六万款子到期，但无法提现，我赶紧飞往杭州并报警。”来自河北的林云丧失300多万，是如今报案人中丧失金额最大的投资者。他在国临创投、中贷信创、锋逸信投3个平台上同时“踩雷”，此中国临创投200多万，中贷信创20多万，峰逸信投3万多。

　　新金融记者得到的一份《关于成志德和郑旭东涉嫌集资诈骗的报案质料》体现，国临创投的法人代表为成志德，实在际控制人是郑旭东或是他的亲朋挚友，于2013年6月开设“国临创投”网络P2P借贷平台，并由“深圳市中瑞隆信托资产管理有限公司”（下称“中瑞隆”）对乞贷条约举行100%本息包管；以高利率为诱饵，使用互联网针对不特定的网民集资，涉及金额高达3000万元以上。

　　投资者称，成志德、郑旭东等人以高息月标诱骗投资者出借资金投资国临创投平台上的翠意满园资产包份额抵押标，这些资金直接进入了郑旭东等人的个人账户。投资者对待收资金举行了汇总：克制2014年1月18日，被套国临创投的资金有8900万，中贷信创7500万，上海锋逸6700万，文交全部4.4亿，总计靠近7亿。

　　如今被套资金着落不明。但国临创投的内部员工向新金融记者透露，“资金转给了中华文化产权买卖业务所，至少数千万，末了被郑旭东拿走了。”

　　记者多次拨打郑旭东的电话，始终无人接听。蹊跷的是，法人代表成志德的手机接通后，对方声称自己只是郑旭东的专职司机。“我在客岁5月12日应聘进入国临创投公司当司机，总司理杨立群找到我，让我做法人代表并每月给我5000元回报。他说过段时间就换下来。”他称，末了一次见到郑旭东是在1个月前，郑从深圳回到杭州。

　　如今杭州、深圳、上海的警方已加入观察。“1月17日接到报案，国临创投的报案人数还没全部到齐，如今已有五六十人，丧失金额数千万。”杭州上城区公安局经侦大队的办案职员体现，投资者盼望退回被骗的款子，但怀疑人外逃了，侦查时间估计会比力漫长。

　　涉嫌矫饰包管

　　新金融记者统计发现，2013年以来，网贷平台中出现谋划困难、倒闭或跑路的案例靠近百家，行业风险重重。只管云云，在高息的勾引下，大量投资者掉入陷阱。

　　国临创投网站上体现，平台由杭州西府电子商务有限公司设立，注册资源600万。投资标的既有车标、房产标，也有文化产权资产包的抵押标，并推出了本金保障筹划金和垫付规则；同时与中华文化产权买卖业务所、中瑞隆创建了战略相助关系。许多投资者体现，正是看到国临创投是中华文化产权买卖业务所的省级署理商，同时有中瑞隆做包管才决定投资。

　　“从前钱都是放在银行，也买过理产业物，年收益约6%。网贷群里的人老说国临创投气力强、收益高，一对比发现利率确实比银行高了许多，就心动了。”一位杭州上班族告诉新金融记者，自己投资的标的大部分是艺术品权益份额资产包的抵押标，被套14万。

　　毕竟上，1月初平台倒闭的迹象已经显现。1月5日，中贷信创的投资者已经出现小范围的提现困难。但其时平台方面表明称，公司在2013年下半年启动新项目，临时有一笔资金存于银行对公账户用于企业资质牌照，以是尚未解冻；也由于临比年关提现人数剧增，给平台的一样平常运营造成了很大的压力，出现个别投资人提现金额尚未到账。

　　很快，中贷信创方面删除公告并声称提现正常处理惩罚。“其时也知道国临创投和中贷信创是同一个老板，但其时反应痴钝，中贷信创发公告的时间，我居然还投了40多万到国临创投！”陈锋体现，刚开始投资几千块的时间赚了一些，厥后就渐渐放松鉴戒了。

　　在国临创投、中贷信创、锋逸信投平台上败北的投资者既有初出茅庐的门生，也有投资老手。大部分投资者是尝到长处之后不停追加投资，终极不能自拔。

　　林云则一夜之间从百万富翁变得负债累累，他在中贷信创投资，获取可观的红利后，经人先容到了国临创投、锋逸信投平台投资。“客岁10月开始用三四千元试投中贷信创，利率高出20%，厥后发现收益比力稳固，提现也几分钟就能实现，于是追加投资，最多的时间投放在中贷信创上的资金高出100万。其时天天处于充值、提现、追投的热情中，单笔追加投资从几千、数万不等，最大的一笔靠近20万。”

　　记者从投资者提供的买卖业务截图中看到，国临创投平台的投资限期一样平常1至4个月不等，年利率有20%、22%等，尚有续投夸奖一项。“注册账户后追加投资便会有夸奖，然后是一波一波的运动，续投越多，夸奖越丰。”投资者体现，客岁12月，国临创投平台搞送红包运动，续投四月标可获投标金额的4%夸奖，即1万元可以得到400元红包,非常诱人。直至郑旭东跑路、平台倒闭，投资者才猛然惊醒。

　　变乱发生后，包管公司也无法兑现包管责任。据相识，中瑞隆是三网贷平台的包管方和资金管理机构，但却无法在银监会网站查到。另据相干媒体披露，中瑞隆信托资产管理有限公司毕竟上不是信托公司。只管中瑞隆法人代表是陈钟诚，但公司的现实控制人是郑旭东。

　　记者辗转接洽到陈钟诚。他声称自己谋划房地产，“中瑞隆不是我的（公司），朋侪让我帮助注册，挂个法人代表名义而已。”

　　高息勾引入局

　　眼下，投资者面临的压力巨大，尤其是投资资金并非全部自有资金，有的是父母的养老钱，有的是房屋抵押贷款或向朋侪借的。由于不肯告诉家人资金被套的事，只能“打掉牙往肚里咽”。如今，即便找到郑旭东，钱能不能返还返来也成题目，投资者最担心的是郑旭东把钱转到其他地方。

　　翼龙贷CEO王思聪在继承新金融记者采访时体现，中贷信创、国临创投、锋逸信投3个平台更多的是为了圈钱，盼望通过平台的关联业务来覆盖风险，末了却发现3个平台的风险都覆盖不了，只能关门大概跑路。“由于P2P行业门槛很低，做一个网站就可以答应回报率。在群雄割据的网贷市场，矫饰网站常以高息勾引，吸引投资者入局。”他说。

　　之以是掉进网贷陷阱，与投资者寻求高利钱相干。不少投资者体现，选择平台一样平常看平台有无包管、利率够不敷高，并出现“打新一族”。

　　“投资国临创投就是博傻，我以为半年内不会失事，没想到平台这么快就倒了。”一位丧失3万多的投资者体现，实在早就意识到平台风险，只是没办法，利钱确实高。“前后投了近20万，本想到期就跑，但尚有3万多没来得及撤，客岁的收益被抹掉一泰半。”他说。

　　这位2011年便开始线上投资的投资人是范例的网贷“打新者”，他从利钱较低的大家贷开始投资，后转投高息网贷。“客岁投资的险些都是年化50%左右的新平台。刚开业的新平台被套的大概性一样平常很小，我通常只投1个月，到期就提现走人。”他坦承，年利率50%左右的（平台）大部分都是旁氏骗局，实在是玩跑得快游戏。

　　加入P2P打新的投资者间接成为平台虚旺的推手。毕竟上，P2P矫饰平台有肯定共性，即利率高、答应保本、平台包管等。业内人士体现，网贷平台的收益率最好不要高出银行同类贷款利率的4倍，太高的话不扫除是过分营销与包装，风险很大。

　　王思聪体现，网贷“打新”的方式并不可取，太高的收益率也不符合实体经济的发展规律。“选择网贷平台时，起主要看公司建立时间是否充足长、行业着名度怎样、利率是否过高；其次查察对方全部的质料和标的情况，并追踪钱的流向。”

　　值得注意的是，这次倒闭的3家网贷平台均与中华文化产权买卖业务所告竣相助，推出了艺术品权益份额资产包的抵押标。投资者事后发现，这三家网贷平台与中华文化产权买卖业务所、中瑞隆之间存在“猫腻”。“这几家公司的现实控制人为郑旭东或其亲朋，他们使用网贷平台发资产包标的，吸引投资者申购，资金经中瑞隆平台间接流向了中华文化产权买卖业务所。”林云体现，中华文化产权买卖业务所资金收支频仍，大量网贷资金实在被用来应付投资者卖出艺术品份额后的提现。

　　记者随后多次致电中华文化产权买卖业务所，但无人接听。该买卖业务所网站于1月24日发布公告称，“鉴于前期中华文化产权买卖业务所出现特殊谋划情况，我所随即启动告急应变方案，建立文交所监督管理委员会，颠末一周时间的积极，监督管理委员会与新的大股东的相助洽谈已经取得了实质性盼望。”

　　在王思聪看来，网贷行业鱼龙稠浊的局面预计会一连到2015年，大的平台会渐渐冒出，未来投资者可选择着名度较高、存续时间较长的平台举行投资。“如今国内P2P公司有一两千家，但正规的仅有10家左右，除非国家有关部分出台羁系政策，否则这个行业还会很乱。”他说。

　　"从前钱都是放在银行，也买过理产业物，年收益约6%。网贷群里的人老说国临创投气力强、收益高，一对比发现利率确实比银行高了许多，就心动了。"一位杭州上班族告诉新金融记者，自己投资的标的大部分是艺术品权益份额资产包的抵押标，被套14万。

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