互联网金融已经成为反洗钱的重点范畴之一。 & {. W/ Y" n# D6 x
, D6 w: ~ T' Y1 Q7 H O克日，反洗钱工作部际联席集会第八次工作集会在北京召开。央行副行长郭庆平表现，当前国内可骇融资和洗钱犯罪形势依然严肃，国际反洗钱羁系和评估提出了新的要求，要加大力放肆度防范和打击重点范畴洗钱犯罪，增强对互联网金融的反洗钱羁系。 ' L( W% J/ z, F' l4 ]
; y& J& _6 v) W此前，央行等十部委出台的《关于促进互联网金融康健发展的引导意见》(以下简称《意见》)也表现，果断打击涉及非法集资等互联网金融犯罪，防范金融风险，维护金融秩序。 : n8 ]7 {' R1 l
9 F% K, M4 {! a% S% F% X互联网金融因其电子化生意业务程度高、不中断生意业务、受众广等特点，成为洗钱等犯罪的新方式，天然受到了羁系部分的器重。 - u% ^. J. V. X& p2 Z
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增强互联网金融反洗钱羁系
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! E) V3 x) N: r% q* S在此次工作集会上，郭庆平夸大，为做好金融办法特殊工作组第四轮反洗钱和反可骇融资互评估应对工作，踏实推动完提升反洗钱工作有效性，重点做好四个方面的工作：一是增强统筹和谐和分工共同，创建应对互评估的工作机制;二是会集精力管理重要制度性题目，和谐推进特定非金融行业反洗钱管理，创建美满反可骇融资和反扩散融资制度，构建反洗钱数据统计体系，开展国家洗钱风险评估工作;三是加大力放肆度防范和打击重点范畴洗钱犯罪，增强对互联网金融的反洗钱羁系;四是创建高程度的人才队伍，为互评估工作提供工作保障。 9 y( I ~$ n/ e6 U) ]# H" B i* m
2 q3 K2 W( W9 [- |( E1 w此前，央行等十部委出台的《意见》称，健全制度，规范互联网金融市场秩序，果断打击涉及非法集资等互联网金融犯罪，防范金融风险，维护金融秩序。《意见》要求，从业机构应当接纳有效步调辨认客户身份，主动监测并陈诉可疑生意业务，妥善生存客户资料和生意业务记载。金融机构在和互联网企业开展互助、署理时应根据有关法律和规定签订包罗反洗钱和防范金融犯罪要求的互助、署理协议，并确保不因互助、署理关系而低落反洗钱和金融犯罪实行标准。 - x* T% c/ |0 C3 N3 T
- a2 I& D+ ^2 J2 {; m3 P& c' v据悉，由央行牵头负责对从业机构推行反洗钱任务举行羁系，并订定相干羁系细则，而打击互联网金融犯罪工作则由公安部牵头负责。
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+ q8 i0 |9 ]; ^- X信披等制度有引导代价
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; ~4 s7 x6 h/ f ?0 d# T比年来，洗钱犯罪的特性出现由传统付出工具向信息化付出工具转移的趋势。当前，我国网络洗钱犯罪呈高发态势，犯罪分子利用网络生意业务洗钱已成常态。
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) r8 t5 I+ \1 S) n5 p8 `值得留意的是，早在2013年12月5日，央行等五部委就发布了《关于防范比特币风险的关照》，将捏造钱币定性为捏造商品，要求防范比特币大概产生的洗钱风险。 3 a& c) m6 ?0 c# b9 e* i+ R) o
- d& O i4 N- }1 N' C一位业内人士对《逐日经济消息》记者表现，针对比特币突出的洗钱题目，《意见》中提到的客户资金第三方存管制度、信息披露、风险提示、及格投资者制度、斲丧者权益掩护、网络信息安全、反洗钱和防范金融犯罪、行业自律等对互联网金融市场制度及秩序方面的引导，对雷同比特币的行业也非常具有引导代价。 . n0 N3 j/ b y/ N# ]
9 C3 o! C. z* n, Z8 I; ~据相识，这是羁系部分较早对互联网金融范畴洗钱的管理防范。现实上，除比特币外，在互联网金融范畴也存在其他多种洗钱方式。
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此前，公安反洗钱部分一位负责人曾表现，互联网金融中的洗钱举动重要有七类：利用网上银行实行地下银号违法犯罪运动;利用第三方付出平台转移、整理网络赌博、非法集资等犯罪资金;网络炒汇、炒金;网络传销;证券期货违法犯罪运动;银行卡犯罪;网上制假售假。网络洗钱给办案带来了巨大寻衅。 | 
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发表于 2019-6-13 00:45:39