【理财个案】' z9 E* B# [' r! o
' k( ^/ R" }( r& ~0 | 曾老师35岁，是某修建公司项目司理，年收入17万元左右。老婆刘密斯28岁，是医药公司管帐，年收入5万元左右。曾老师和刘密斯在四川成都有住房一套，现在市值110万元；2009年在市中区购买了一套30多平方米的旅馆式公寓，现在市值50万元；2011年购买轿车一辆，购买价20万元。别的，家庭拥有银行存款98万元。无按揭、股票已清仓。夫妻俩工作单元同一缴纳了“三险一金”，每月均匀总付出8000元，家庭年总付出7万元。曾老师在古董市场上有所斩获，投资股市丧失近半。现在有一笔近百万的“闲钱”，盼望得到一些“激进”的理财发起。
* H* E/ }) Y3 C: G% ?% H; X& P2 ?% a8 n# D- I) ?2 X
【理财发起】
; |5 p z- V; O$ ]. J( B+ c8 Q. o$ K0 [. ~, v8 J
方案一：设置70%的股票型基金或指数型基金+30%债券型基金。理财师以为，从恒久来看，大盘现在究竟处在2000点左右，行情低迷的同时也为长线的结构提供了惆怅的建仓机会。从技能指标看，随着股市改革不停美满，风险开释后，股指终将徐徐规复生气，指数上行是大概率变乱。思量到曾老师从前投资过股票，但由于投资失败信心受到打击，且寻常无暇打理股票，发起买入股票型或指数型等综合性基金，由基金管理人管理和运用资金，投资者共担投资风险、分享收益。
/ a0 l/ \$ E1 T! P; W4 \+ `; l
7 J0 H7 t' |& ^- q$ e+ K' X- @/ m 方案二：购买聚集资金信托操持。一样寻常的信托产物起始资金为100万元，但市面上也有小部门信托产物50万元资金起即可购买，年收益率较高，一样寻常有8.0%以上，限期一年至两年，必要负担的风险为违约风险。' F5 p3 L+ T2 r* G/ P# S
8 V. a: f4 {, W' m( C) t# k4 D& p
方案三：到场融资理财，预期年化收益率15%—24%。以某公司的“邦融P2P融资理财方案”为例，曾老师可通过邦融P2P网络互动平台举行理财项目匹配，融资理财限期在15天至2年不等，具有正规的抵押包管手续，借贷双方在公证处管理乞贷条约公证，低风险、收益可观还省心。以均匀收益率盘算，曾老师一年半时间就能收回股票市场丧失，3年半实现资产翻番。 | 
|手机版|Archiver|
( 桂ICP备12001440号-3 )|网站地图
发表于 2019-6-13 01:24:53