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区块链，时下最火的技能。 ( ^- ], c# p3 i0 S5 m
区块链玩家，也成为最前沿的淘金者。他们以致创造了一种独特的融资方式——币众筹。
& n! @0 M3 Y- \0 z" g" H 他们模仿IPO，创造了ICO（Initial Coin Offering）。 5 L( r, A( c3 m# S
现实上，ICO这种融资模式，在国表里饱受争议，搭着区块链的火热海潮，ICO也变得炽手可热——有乐成案例，也有谋利骗局。 3 `6 v. P7 c: e' G- A5 g, H- v
这是一块羁系空缺的“地下股市”，在这里，只需几百万就可轻易坐庄，操控代价疯狂涨跌；“伪创业者”编个故事、拼集个白皮书，便可搭建起一个ICO，大捞一笔；以致一群高智商的骗子，披上“区块链的外衣”，布下庞氏骗局。 ; n/ u+ k: Y3 r
即便云云，投资人们如飞蛾扑火，“堵都堵不住”。 0 ^$ j; ]7 t6 s6 @9 w3 Y
欲望和款项，就像一个强力黑洞，无人可逃。
: s5 \9 a% X% D- P7 |1小蚁股风波
% ~ |+ z6 B& F 一周前，小蚁风波成了区块链范畴的惊动消息。
8 ^* z! @ X( @( p* g 本年9月，小蚁第二次发布ICO，共计筹得6千多个比特币，其时时价约为2500万人民币。 % P* C2 T# j$ ~
这是国内最大的ICO众筹项目。
( h2 Y! j9 o9 M0 v+ J$ N 但在短暂的光彩后，10月22日晚，小蚁Onchain CEO达鸿飞，在巴比特论坛上，逐条复兴、安抚肝火冲冲的众筹到场者的质疑和诉苦。 7 Q9 }, R: ]0 ]: ~
这种“肝火”，来自到场者众筹购买的“小蚁股”，在生意业务所上线后，代价颠簸剧烈。
" R1 ?; F: }, X- L% ~( V& l g “ 1块多钱一个买的，开盘刹时稀释成5毛，之后还在不绝下跌”，投资人在论坛中怒骂，此时，各种猜疑、浮名频出，有网友爆料存在“内幕生意业务”、“团结坐庄”。 ; W6 D9 p3 \/ r) ~3 B7 J4 g
对于“团结坐庄”的质疑，达鸿飞表现，“绝对没有”。
, c6 R+ }2 _- g+ P/ @" y 他称小蚁股代价折戟的缘故起因，是由于第一次到场ICO的投资人，将小蚁股抛售，导致代价下跌。
* T8 u8 N1 v8 F! v8 c9 t 在2015年末开启的第一次众筹中，小蚁股的代价是0.28元，只要开盘抛售，这批玩家就能得到500%的回报。
/ W9 K$ S3 D/ C+ g! U& F “小蚁股出现在生意业务平台的那一刻，代价就由市场决定，并不打扫庄家、谋利运动”，但达鸿飞也不得不认可这点。
) s* L7 o& ]7 J+ y/ ~4 @0 {' ^ 以后，小蚁股代价回升，涨回2块多，现在在1.5元左右倘佯。 3 ~( D! g2 Q; D
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ICO到底是什么，为何让投资人云云疯狂而痴迷？
9 D$ W# \7 f' X' C ICO火热的缘故起因，可以追溯到2014年7月的以太坊。 ) }% f4 P- y' ?$ ^; z
固然不是最早采取ICO方式募资的区块链项目，但这个项目创纪录的筹到3万多比特币。
9 _ T% a7 s& w. S 在最开始，以太坊和比特币区块链一样，都必要“挖矿”来得到以太币。
- B; y/ _+ B; l; }, T$ d 但与比特币差异，比特币总量恒定在2100万个，以太币会迟钝增发。
3 {! Z! C, a% i" {6 Z) c F 以太坊相称于创建了一个类似苹果的体系，全部的开发者都可以开发、运行APP。 - v* p1 H$ l: O) y$ c! ^- s
但这些操纵必要斲丧肯定的以太币才气完成。以太币就是开发者进入以太坊的“令牌”。
2 b4 B; Q* h* ~( u: Q# g3 p N8 V 这也是以太币的代价地点。 ( y) l& H0 p* i! ?
按照这个筹划，当越来越多的人到场开发APP后，这个“苹果”体系将越来越有代价，相应的，以太币也变得更值钱。 $ j; B* Z3 d M# R; p1 l
换一个思绪来说，所谓的“以太币”，和“股份”极为相似——当这个公司越来越有代价，股份就越值钱。
# w- V2 @4 y) Q( ~+ _& V+ t2庄家游戏 6 p* u4 d) w. \- u% m, R- Z
火币网COO朱嘉伟，一样平常而言，完备的ICO必要两步，一是以比特币换项目代币，二是代币登上生意业务所，投资人可以退出、生意业务。
- S* ?7 G4 W- z2 Q) P) { 这两步，布满“商机”。 % S+ @/ y1 |5 A9 {& h4 `
现在，在国内的ICO资讯网站中，举行中和将开始的ICO有40多个。项目发起者遍布天下各地，内容包罗万象：有房产金融瑞资、区块链彩票kibo，数字版权Decent。
1 D, ~8 M4 p- ] 相称于这些公司，都可以发布一个产物和项目，用所谓的“代币”公开募资。 * y. d2 V* f6 ]1 ]# ^4 | ]
至于判断这个项目靠不靠谱，就必要对产物和项目举行考核。
; W6 y1 o0 O% B% j' \ 然而大部分人并不关心前端项目的真假，他们只着迷于后端的“谋利游戏”。
" _) L! L- r( ~4 [3 _2 j O5 |8 I 以太坊同样云云。
, u4 R* a) V+ C- y) | “以太币现在的斲丧速率还远不能支持以太币的市值，”达鸿飞指出，本质上，以太币的代价，更多由市场决定。 : W1 ~$ a4 R m! ^. U
当项目进入第二步，以太币但是进入生意业务所流畅，谋利游戏正式开始。 1 I/ q- b9 L ` J, d8 N+ o
投资人利用比特币来调换“以太币”，举行生意业务、流畅。他们的感情、预期、谋利左右着以太币代价。
) G. J( j/ P1 m6 H 云云来看，所谓的ICO，类似“股权众筹”，这个“股权”，可以在币的生意业务所上随意生意业务。 4 n8 ^ z0 L: b" n( U, }7 q8 ~1 K# [
这里成了一个将“融资和股市”合二为一的风险游戏。 9 I. ]* x; Y* [6 u0 t& D! ~9 @5 d n
而这此中，有多方提供炒币的园地和办法。 1 c) h, J2 u+ c$ J! `
巴比特在咨讯、论坛外，辟出了专门的众筹版块； 5 n4 W; k l3 r+ y" J6 _1 m
云币网，本来只上线比特币、莱特币，现在也开始接入各种代币。
4 d; }* D% w4 h' K- C8 r% N7 [# X/ G3 N 币发布、btc12等ICO资讯类网站出现，号称要“突破信息不对称”。
4 p) W0 c4 P! f/ {" s" Z 这种狂热的氛围，感染了浩繁投资人。他们在论坛、爱好群中高兴的互换、讨论，到场项目的众筹，也静等代币上线后，大展拳脚“炒一波”。 - U3 V: L- V# F
本来是方便投资人退出得到收益的机制，终极沦为谋利者的赌博之地。
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这场游戏，背后每每都有庄家利用。
8 H9 u/ J* |% H; V# q 一位业内人士透露，由于新上的代币“市值”低，大概只要几百万，便能乐成做庄。因此，炒币，尤其是这类“盗窟币”，“赢利的都是庄家，其他投资人只是‘运气’。”
# d3 C! m8 E. X* R% d3 H 这里是庄家的地皮，他们利用代价，大涨大跌，翻手为云覆手为雨。
4 d: x' W a0 `) C 正规的股市，有羁系，有透明机制，而这里，就如最为疯狂的“地下股市”，风险远高于股市。 2 O; ? X' T8 E3 q
然而，大部分投资人并不在乎，他们即便知道这是一个“风险游戏”，他们大多抱着如许的生理：只要搭上庄家的快车，猛炒一把，实时抽身就好。
3 D6 M7 _8 l R 就如股市一样，大部分人被玩得血本无归。 8 a9 n7 U* g b
3庞氏骗局 . B N, \; u4 ]5 A$ G0 a c% D
假如ICO背后，确实有产物和项目，像以太坊和小蚁，相称于投资的是一家“有远景”的公司，还无可厚非。 # @& r: O" h# D$ M/ D1 C* @
然而，一群高智商的骗子，披上“区块链”的外衣，步下了一个个庞氏骗局。
8 |- L2 S" I$ z0 U2 q9 S5 } 污名昭著的3M，2011年首创在俄罗斯，2015年进入中国行骗，曾被羁系层两次风险点名。
& e1 Z7 d) P$ J% ~; \6 w$ o5 }- Y3 C( l 在3M体系中，玩家间相互转账，每次生意业务，都会得到或付出“马夫罗币”。
! ]: W t2 j5 r# u; P8 c 但现实上，马夫罗币只是一个记账单位，并没有任何代价。
9 O; i/ Y7 |+ o9 h8 N 而3M对外宣称，日收益1%，月收益30%，年收益23倍。
. P% ^- n* {3 `! O+ h 高收益下，投资人铤而走险。以致有不少投资人明知道这是伐鼓传花的游戏，却抱着荣幸生理，往坑里跳。
3 ~$ n8 Z9 T' W2 K2 f 本年年初，3M在内部关照中公布要将“内部奖金冻结”，现实上就是资金链断裂的信号。 3 a! o4 D( y6 B8 z
以后再无3M消息，只剩下投资人在论坛里的“哭诉”。 0 K: |7 P+ j2 E) h
就在鸣金收兵一年后，再次有投资人曝出，收到了3M的复盘短信。
4 O' U4 d( L, q) b4 T1 b 齐备又有死灰复燃的趋势。 e3 G4 l3 s7 V' e6 U# u3 Y
; {: m. {" K- e7 `( } 在3M后，维卡币又横空出世。
, D0 m2 d- |8 H0 ?( q; V 这个庞氏骗局更具有疑惑性，起首打造了“精神首脑”，集首创人、老板和COO于一身的Ruja Ignatova博士拥有羡煞旁人的履历：康斯坦茨大学经济学硕士和牛津大学法律双博士，曾经管理高达2.5亿欧元的投资，还曾登录福布斯杂志封面。 - p0 N. t, E0 E! B! x7 V
而在品牌包装，更是金光闪闪：“总部在迪拜”、“环球会员220多万”，据传在近期在泰国举行的维卡币大会，有8400人到场。 5 D3 P( W, S% P1 b
在国内，维卡币宣称与中国银联、付出宝等告竣相助，并称维卡币是第一财经等着名媒体报道的正规假造币。 ! j& O8 _$ }+ n
网络上传播各种匪夷所思的“一夜暴富”传奇，“用3万多元，3个月后坐收39万元”，“年轻女孩怎样走上人生顶峰”，煽惑性更甚于3M、e租宝。 ( q9 ^2 O- t' ]0 A- C% p/ L
在宣传中表现，“比特币对挖矿的装备要求很高，但维卡币不消，维卡币公司负责购买矿机，各人只要投资”。 2 q2 A! A" n8 D
只需1000元，便能成为维卡币会员，投资越高，会员品级越高。在大亨级别，投资3.8万，1年后就能涨10倍，变成30多万。
3 z6 h) ]" x" D/ r1 \ 此时，维卡币的年化收益，已经到达1000%。在这之外，尚有各种拉人头的10%-40%奖金。
: q( h3 y i( \5 F0 |; K2 [2 u 固然宣传极尽奢华，但现实操纵中却有各种陷阱：投资前6个月没有任何收益，提现有限额且手续费高，网站常常出现升级、用各种本领来耽搁提现。 : f% B8 ?1 C8 B' H+ k
现实上，除了维卡币官网外，精神首脑的传怪杰生，没有任何支持；各种维币卡大会现实上就是“传销大会”；第一财经不得不亲身公告、辟谣和维卡币无任何关联；比特币专家一次次发声，指出维卡币没有区块链、代码、钱包，代币不绝的拆分、增长，就是一个赤裸裸的骗局。
& G7 O4 P! L5 j1 F 现在，比利时、德国等国家的金融羁系机构已经对维卡币发出告诫，以为他诓骗运动。国内也有媒体，对维卡币的骗局举行报道。 ) o, y3 s% I% n
在我国，政府部分也多次曝光维卡币就是一个“庞氏骗局”。
. S% Y) V8 }9 Q7 L# _! o. | 本年5月，中山打掉了的一个维卡币传销、诈骗团队，已经在天下非法吸金6亿元。 6 Z0 W5 b* e$ ?
然而在各方气力左挡右拦的情况下，投资人居然堵都堵不住，就如一场飞蛾扑火的游戏，全部的人朝着款项之光，奋掉臂身。 * x! F" F- b2 c- D- r7 D( M, z& I8 _
“有不少投资人直接打电话扣问，能不能在火币上买一些盗窟货币”，朱嘉伟啼笑皆非，“我们只能劝他这些有风险，要审慎投资。” * p& i4 o4 ~% A
但投资人，倔强不信。 # _# n, n- N; J. p `3 P
4羁系真空 . E4 ^* }4 A- q6 |0 R8 D: `/ d2 X
对于这些发布ICO的区块链公司来说，这是一个新的融资渠道，也是一个比“VC投资”更好利用的游戏。 2 N2 h4 }- _ ^6 V: B* \
专业VC，不好乱来；而散户投资人，每每不轻易分辨项目优劣。 : `) J; m, X! b9 ^# X& |4 d
“开启ICO就是为了融资”，朱嘉伟表现，对于创业者而言，ICO模式一不必要出让股权，二能在短时间内筹得千万资金，是一个理想的融资方式。 7 I6 D" ]- |& n) ?+ ?* p
然而一个秘而不宣的缘故起因，是由于这里照旧一片蛮荒之地。 5 P6 Q, B( f# y2 t+ E/ d
近期，工信部发布了区块链白皮书，初次提出我国区块链尺度化蹊径图。
9 j9 G6 L- U! `, ? 不外，固然针对区块链技能的的官方文件出台，但ICO范畴，依然是羁系空缺区。 5 x5 x1 v$ |" V ?- U% q/ R
达鸿飞也曾经找到一些法律专家分析风险，ICO到底算不算非法集资。
7 l- y; a- F/ {% H9 Z ICO召募的是比特币，但比特币在中国没有受到官方认可，只能算“有投资代价的商品”，由于乐成绕过了“非法集资”的界说。 - b3 T( e: C9 W, K- [2 J
而究竟上，比特币在各大生意业务所都可以直接转换为人民币。
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: q# [; t T6 Z6 s 另一方面，ICO和股权众筹极为相似，但ICO发行的也不是股票，而是某种“代币”，这就乐成绕过了“股权众筹”的界说。 3 q) K9 v! R) x7 a, O: K# [ a
云云看来，ICO顺遂绕过了区块链、股权众筹、非法集资、非法发行股票等多项羁系，成了“三不管”的擦边球。 6 c$ M! C: l. x6 J: S( V0 ?9 [) O
对于这个风险游戏，圈内的人分成两派，一派趋附者众，一派敬而远之。
$ T( [9 J6 c% x* M9 u 布比的CEO杨帆表现，在团队融资时，并没有将ICO纳入筹划。
: m4 K) G2 S: p “这是由于选择目的和路径的标题”，杨帆表明，“责任和效果，应该由我们创业者负担。”
+ U, X+ g# X6 y. I “这现实上是‘链圈’和‘币圈’的区别”，朱嘉伟以为，币圈多专注于代价存储和货币的属性；链圈要走贸易应场景，落地项目。 9 j" l o' U* \
ICO，就是将未来收益和风险，与投资人共担。 - |& O x/ T+ ?+ z0 H" t, |
但一众“币圈”玩家，都忽略了一个根本的知识：收益和风险永久成正比。
2 ?, e" S X& U" I8 U0 G* W 置身此中，便要服从游戏规则。 ' N/ N1 b" D7 j& q3 a9 }! F
在一份比特币等假造货币投资发起文章中指出，投资人投资比特币的资金、最好不要凌驾总资产的10%。
6 y6 Z: p$ f7 m1 ` 而小蚁在众筹时，也对到场者举行了风险提示。
7 N1 v a9 f. t. W/ I$ J “这个市场并不反对谋利”，朱嘉伟夸大，怕就怕倾尽家财、以致负债炒币的疯狂玩家。
]8 g: a( f, s- ?7 q# Q C2 V 这意味着，ICO大概会成为创业公司的融资捷径，也会沦为庞氏骗局的帮凶。 7 a& q2 H* B4 x; p" A
这本来应是一个双赢的方式：创业者融资方便，投资人投资渠道拓宽。但各种乱象，让这个创新的新模式，风雨飘摇。
3 ^ j4 z1 W8 U- p" w 朱嘉伟以为，亟需出台行业尺度，来整理ICO带来的杂乱之局。
, P" F* M& a8 \ “P2P”就是前车可鉴——疯狂事后，成为行业避之不及的梦魇。 | 
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发表于 2019-6-13 20:56:01
