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区块链，时下最火的技能。 / n$ H: \) s- S) l5 s/ x {
区块链玩家，也成为最前沿的淘金者。他们以致创造了一种独特的融资方式——币众筹。
7 r7 X% P. _9 V, m: v+ k) p 他们模仿IPO，创造了ICO（Initial Coin Offering）。 . K3 c+ p0 V# @' R
现实上，ICO这种融资模式，在国表里饱受争议，搭着区块链的火热海潮，ICO也变得炽手可热——有乐成案例，也有谋利骗局。 8 x; |6 T8 |. E0 g2 _
这是一块羁系空缺的“地下股市”，在这里，只需几百万就可轻易坐庄，操控代价疯狂涨跌；“伪创业者”编个故事、拼集个白皮书，便可搭建起一个ICO，大捞一笔；以致一群高智商的骗子，披上“区块链的外衣”，布下庞氏骗局。 3 g. P! W+ [/ y, u3 y# c
即便云云，投资人们如飞蛾扑火，“堵都堵不住”。
( U6 g# `/ P6 c% S. q, a 欲望和款项，就像一个强力黑洞，无人可逃。
$ \& S& K- h! Y2 l2 m7 p/ ~1小蚁股风波 9 ]0 T7 P) j9 y- ~/ r$ p' _2 K1 F' N
一周前，小蚁风波成了区块链范畴的惊动消息。
7 X' N6 |9 G) I 本年9月，小蚁第二次发布ICO，共计筹得6千多个比特币，其时时价约为2500万人民币。 & Y2 ?9 J3 E5 y+ Y) J# s
这是国内最大的ICO众筹项目。 9 z- A. @% _: ~' D
但在短暂的光彩后，10月22日晚，小蚁Onchain CEO达鸿飞，在巴比特论坛上，逐条复兴、安抚肝火冲冲的众筹到场者的质疑和诉苦。
! U" \8 p0 v/ f6 P( u6 `! O# b 这种“肝火”，来自到场者众筹购买的“小蚁股”，在生意业务所上线后，代价颠簸剧烈。
; K4 q' q. ]) ?' _1 e- i1 ^; W “ 1块多钱一个买的，开盘刹时稀释成5毛，之后还在不绝下跌”，投资人在论坛中怒骂，此时，各种猜疑、浮名频出，有网友爆料存在“内幕生意业务”、“团结坐庄”。
' T& W% _( {; ]1 p- N, d" V 对于“团结坐庄”的质疑，达鸿飞表现，“绝对没有”。
% C! ]- p7 E7 R" O 他称小蚁股代价折戟的缘故起因，是由于第一次到场ICO的投资人，将小蚁股抛售，导致代价下跌。
0 k3 v6 r9 f" H5 w% T+ m 在2015年末开启的第一次众筹中，小蚁股的代价是0.28元，只要开盘抛售，这批玩家就能得到500%的回报。
+ [8 i! E4 b. \# h5 M$ s: \6 a “小蚁股出现在生意业务平台的那一刻，代价就由市场决定，并不打扫庄家、谋利运动”，但达鸿飞也不得不认可这点。
" G: G! C; m% h- L: \ 以后，小蚁股代价回升，涨回2块多，现在在1.5元左右倘佯。
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ICO到底是什么，为何让投资人云云疯狂而痴迷？
+ h1 X+ G8 U, q7 P6 i; Z T ICO火热的缘故起因，可以追溯到2014年7月的以太坊。
R* v0 f3 Y6 ~% T" U 固然不是最早采取ICO方式募资的区块链项目，但这个项目创纪录的筹到3万多比特币。 6 C: M8 @6 }# ], [6 D( z8 p* j( X! ?
在最开始，以太坊和比特币区块链一样，都必要“挖矿”来得到以太币。
1 u8 \+ V! L: n G6 C, T' @2 l 但与比特币差异，比特币总量恒定在2100万个，以太币会迟钝增发。
8 w* x6 J# c+ I, `, Q# ?' m2 ~+ L 以太坊相称于创建了一个类似苹果的体系，全部的开发者都可以开发、运行APP。
% h3 p( o P! o+ n 但这些操纵必要斲丧肯定的以太币才气完成。以太币就是开发者进入以太坊的“令牌”。 6 f) E- {0 J) W0 V# t
这也是以太币的代价地点。 % P0 }2 C% D0 L4 x
按照这个筹划，当越来越多的人到场开发APP后，这个“苹果”体系将越来越有代价，相应的，以太币也变得更值钱。
* S% J* T. i5 k6 X+ I( ^+ m 换一个思绪来说，所谓的“以太币”，和“股份”极为相似——当这个公司越来越有代价，股份就越值钱。 ) f3 m4 r8 k) G H! G
2庄家游戏 $ r2 P( E% M R' a8 T# r
火币网COO朱嘉伟，一样平常而言，完备的ICO必要两步，一是以比特币换项目代币，二是代币登上生意业务所，投资人可以退出、生意业务。
% I* n- p% G* S- @, a; W6 E 这两步，布满“商机”。
" H4 g1 m9 t/ J! c" J 现在，在国内的ICO资讯网站中，举行中和将开始的ICO有40多个。项目发起者遍布天下各地，内容包罗万象：有房产金融瑞资、区块链彩票kibo，数字版权Decent。 ; }4 a% C& r5 v7 u
相称于这些公司，都可以发布一个产物和项目，用所谓的“代币”公开募资。 7 o9 n3 ~+ h% i
至于判断这个项目靠不靠谱，就必要对产物和项目举行考核。
5 t# k% _7 l" A 然而大部分人并不关心前端项目的真假，他们只着迷于后端的“谋利游戏”。
" A2 e1 _$ ]! j) c3 H) ?( b+ ~$ F 以太坊同样云云。
/ U) G/ D7 ^2 D' v, Z: {5 K “以太币现在的斲丧速率还远不能支持以太币的市值，”达鸿飞指出，本质上，以太币的代价，更多由市场决定。
; n& W) {) c5 i' m4 o b( X 当项目进入第二步，以太币但是进入生意业务所流畅，谋利游戏正式开始。 5 i* F' S' v8 Q, d% z @& V# ^1 W
投资人利用比特币来调换“以太币”，举行生意业务、流畅。他们的感情、预期、谋利左右着以太币代价。 " p/ S1 b* _$ `$ [; F
云云来看，所谓的ICO，类似“股权众筹”，这个“股权”，可以在币的生意业务所上随意生意业务。 ; X+ g4 B4 ]. ~- c* }! }2 b5 s
这里成了一个将“融资和股市”合二为一的风险游戏。 ' B/ a. t. ^9 K
而这此中，有多方提供炒币的园地和办法。 ; d$ b7 H6 L- i, J
巴比特在咨讯、论坛外，辟出了专门的众筹版块； - u( T0 @; s% \1 o( i6 \
云币网，本来只上线比特币、莱特币，现在也开始接入各种代币。 ; R! ^7 X4 e' x7 h7 g! h5 u
币发布、btc12等ICO资讯类网站出现，号称要“突破信息不对称”。 4 ?4 _+ I: ^4 R/ b& b
这种狂热的氛围，感染了浩繁投资人。他们在论坛、爱好群中高兴的互换、讨论，到场项目的众筹，也静等代币上线后，大展拳脚“炒一波”。
) h3 m' Y+ h8 T" J" T! n0 u% Q 本来是方便投资人退出得到收益的机制，终极沦为谋利者的赌博之地。 ; S. a% h) }% l" g+ n7 g% q
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这场游戏，背后每每都有庄家利用。 % n$ G6 t6 N. e
一位业内人士透露，由于新上的代币“市值”低，大概只要几百万，便能乐成做庄。因此，炒币，尤其是这类“盗窟币”，“赢利的都是庄家，其他投资人只是‘运气’。”
9 ?) w( R8 a. e1 `7 F: S& f# n 这里是庄家的地皮，他们利用代价，大涨大跌，翻手为云覆手为雨。 0 q& I6 c* y+ k$ M" `
正规的股市，有羁系，有透明机制，而这里，就如最为疯狂的“地下股市”，风险远高于股市。
1 O @7 V3 b3 w9 t 然而，大部分投资人并不在乎，他们即便知道这是一个“风险游戏”，他们大多抱着如许的生理：只要搭上庄家的快车，猛炒一把，实时抽身就好。
) o# z6 Q4 n% [& v t; M' H J 就如股市一样，大部分人被玩得血本无归。 ; J( P5 _* B! s, }) \1 U' q# k; f
3庞氏骗局 ; A2 _( E6 A# T, V
假如ICO背后，确实有产物和项目，像以太坊和小蚁，相称于投资的是一家“有远景”的公司，还无可厚非。 ( k% ~. |6 n8 Z- q: T' D6 j7 _
然而，一群高智商的骗子，披上“区块链”的外衣，步下了一个个庞氏骗局。
' z F2 F* f* g3 D3 Y 污名昭著的3M，2011年首创在俄罗斯，2015年进入中国行骗，曾被羁系层两次风险点名。
% ]% }) x* G7 p0 I8 H8 j: I 在3M体系中，玩家间相互转账，每次生意业务，都会得到或付出“马夫罗币”。 0 C i* P. i$ J/ U0 M: S
但现实上，马夫罗币只是一个记账单位，并没有任何代价。 $ d' R8 L6 I4 z. V
而3M对外宣称，日收益1%，月收益30%，年收益23倍。
; A2 b! n& z1 c$ F$ U0 v( f 高收益下，投资人铤而走险。以致有不少投资人明知道这是伐鼓传花的游戏，却抱着荣幸生理，往坑里跳。
8 J1 _2 V5 X% }, c 本年年初，3M在内部关照中公布要将“内部奖金冻结”，现实上就是资金链断裂的信号。
! T9 O+ A- q0 _0 E 以后再无3M消息，只剩下投资人在论坛里的“哭诉”。
: `0 C# N7 [ @2 @# R- c 就在鸣金收兵一年后，再次有投资人曝出，收到了3M的复盘短信。 0 U# D3 R/ v7 `% T% z1 P
齐备又有死灰复燃的趋势。 ! M! x \: t4 p7 ~ p: `: v. R
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在3M后，维卡币又横空出世。 . g! E% ?+ n4 \" C* c/ b
这个庞氏骗局更具有疑惑性，起首打造了“精神首脑”，集首创人、老板和COO于一身的Ruja Ignatova博士拥有羡煞旁人的履历：康斯坦茨大学经济学硕士和牛津大学法律双博士，曾经管理高达2.5亿欧元的投资，还曾登录福布斯杂志封面。 0 ]0 q0 s5 |, k( w* x, G. o9 Q) [
而在品牌包装，更是金光闪闪：“总部在迪拜”、“环球会员220多万”，据传在近期在泰国举行的维卡币大会，有8400人到场。
( j/ A1 B4 F* q: |& S% u 在国内，维卡币宣称与中国银联、付出宝等告竣相助，并称维卡币是第一财经等着名媒体报道的正规假造币。 ) y5 e3 y7 S( D! Y% D- [) u# }) A$ T
网络上传播各种匪夷所思的“一夜暴富”传奇，“用3万多元，3个月后坐收39万元”，“年轻女孩怎样走上人生顶峰”，煽惑性更甚于3M、e租宝。 , ^* h5 w: o L; e' E* ?
在宣传中表现，“比特币对挖矿的装备要求很高，但维卡币不消，维卡币公司负责购买矿机，各人只要投资”。 , M; Q B3 R* X: G
只需1000元，便能成为维卡币会员，投资越高，会员品级越高。在大亨级别，投资3.8万，1年后就能涨10倍，变成30多万。
$ J4 _' X4 K! F" V3 g 此时，维卡币的年化收益，已经到达1000%。在这之外，尚有各种拉人头的10%-40%奖金。
( p- [1 ]1 R6 ~6 c1 O- D5 D 固然宣传极尽奢华，但现实操纵中却有各种陷阱：投资前6个月没有任何收益，提现有限额且手续费高，网站常常出现升级、用各种本领来耽搁提现。 . h; T/ } i: v
现实上，除了维卡币官网外，精神首脑的传怪杰生，没有任何支持；各种维币卡大会现实上就是“传销大会”；第一财经不得不亲身公告、辟谣和维卡币无任何关联；比特币专家一次次发声，指出维卡币没有区块链、代码、钱包，代币不绝的拆分、增长，就是一个赤裸裸的骗局。
8 E6 B4 Z- I; e1 U( k( J1 U 现在，比利时、德国等国家的金融羁系机构已经对维卡币发出告诫，以为他诓骗运动。国内也有媒体，对维卡币的骗局举行报道。 " _2 a$ a0 N# Q& W" {0 }& [
在我国，政府部分也多次曝光维卡币就是一个“庞氏骗局”。 ( s6 d8 _" Z+ {6 b4 t
本年5月，中山打掉了的一个维卡币传销、诈骗团队，已经在天下非法吸金6亿元。
U/ Q- |; N5 u' { 然而在各方气力左挡右拦的情况下，投资人居然堵都堵不住，就如一场飞蛾扑火的游戏，全部的人朝着款项之光，奋掉臂身。
) B9 f; [4 n5 d, h0 Z3 }( t “有不少投资人直接打电话扣问，能不能在火币上买一些盗窟货币”，朱嘉伟啼笑皆非，“我们只能劝他这些有风险，要审慎投资。”
9 J$ I+ S1 |- d 但投资人，倔强不信。
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对于这些发布ICO的区块链公司来说，这是一个新的融资渠道，也是一个比“VC投资”更好利用的游戏。 & J( Y, ?0 h3 L. W4 N5 Q+ P
专业VC，不好乱来；而散户投资人，每每不轻易分辨项目优劣。 6 R. I. v, N7 F, G* S
“开启ICO就是为了融资”，朱嘉伟表现，对于创业者而言，ICO模式一不必要出让股权，二能在短时间内筹得千万资金，是一个理想的融资方式。
" y* J$ X" O. _+ o% W5 c 然而一个秘而不宣的缘故起因，是由于这里照旧一片蛮荒之地。
! u- m* q, S& L3 O 近期，工信部发布了区块链白皮书，初次提出我国区块链尺度化蹊径图。 : D+ T2 h1 d7 K% O# k" r
不外，固然针对区块链技能的的官方文件出台，但ICO范畴，依然是羁系空缺区。
& y O% [. \- ?- d' [6 q& q6 z: {+ H+ i 达鸿飞也曾经找到一些法律专家分析风险，ICO到底算不算非法集资。
. q w1 M2 ]1 N6 { ICO召募的是比特币，但比特币在中国没有受到官方认可，只能算“有投资代价的商品”，由于乐成绕过了“非法集资”的界说。
; y7 h) L4 F- j% m* z4 U 而究竟上，比特币在各大生意业务所都可以直接转换为人民币。 / |2 H; z# m* O3 G- ~. W- M7 ~
. o, j0 c- ?% m 另一方面，ICO和股权众筹极为相似，但ICO发行的也不是股票，而是某种“代币”，这就乐成绕过了“股权众筹”的界说。
; R6 N# B6 X) E7 w0 ?8 I 云云看来，ICO顺遂绕过了区块链、股权众筹、非法集资、非法发行股票等多项羁系，成了“三不管”的擦边球。
1 S* t/ g7 R/ h, } 对于这个风险游戏，圈内的人分成两派，一派趋附者众，一派敬而远之。
& G# x V G, A" K. q4 A$ K 布比的CEO杨帆表现，在团队融资时，并没有将ICO纳入筹划。 ( v" F6 V6 z7 ]% o7 l0 t
“这是由于选择目的和路径的标题”，杨帆表明，“责任和效果，应该由我们创业者负担。”
( m c8 ?) I) o! K/ o( O" l) b “这现实上是‘链圈’和‘币圈’的区别”，朱嘉伟以为，币圈多专注于代价存储和货币的属性；链圈要走贸易应场景，落地项目。
. K( J" i' d$ _) _: L4 H ICO，就是将未来收益和风险，与投资人共担。
$ q; s, N+ \" o( v8 z1 m 但一众“币圈”玩家，都忽略了一个根本的知识：收益和风险永久成正比。
7 [" q. I1 g4 T8 x8 U 置身此中，便要服从游戏规则。 0 Z& M% v9 l9 z) k; ?
在一份比特币等假造货币投资发起文章中指出，投资人投资比特币的资金、最好不要凌驾总资产的10%。
9 L$ p* ?6 Y7 G, z+ S 而小蚁在众筹时，也对到场者举行了风险提示。
( b6 U/ n- L% n0 k “这个市场并不反对谋利”，朱嘉伟夸大，怕就怕倾尽家财、以致负债炒币的疯狂玩家。
! `: W, K/ r% U0 I( n 这意味着，ICO大概会成为创业公司的融资捷径，也会沦为庞氏骗局的帮凶。 7 g& O* [0 }! @1 w! r6 V) D
这本来应是一个双赢的方式：创业者融资方便，投资人投资渠道拓宽。但各种乱象，让这个创新的新模式，风雨飘摇。 # |" I6 y# h1 L
朱嘉伟以为，亟需出台行业尺度，来整理ICO带来的杂乱之局。
& b$ E/ H9 \' R! F2 M: B “P2P”就是前车可鉴——疯狂事后，成为行业避之不及的梦魇。 | 
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发表于 2019-6-13 20:56:01
