一家三口，一年时间，三次使用伪造房产证，骗取贷款28万元。10月中旬，阳曲县人民法院审理了一起诈骗小额贷款公司案件。
4 h& b( j8 C/ v! V 作为一种新型金融机构，小额贷款公司在我省履历了从审慎起步到快速发展的过程。然而，由于其自身的特殊性，炙手可热的小额贷款公司，正成为非法分子的新目的。4 D' f5 ?4 v1 @) \
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小额贷款公司要生存发展，风险控制不容忽视。28万元骗贷案有着怎样的警示?# y2 F# }% k" n& W- G& d( M2 }* S, G' X
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小额贷款公司屡遭骗贷+ O+ b0 R& M& x) d5 u6 O
案件发生于2010年一年之中。2 B0 x/ `7 T. u9 L$ K
8 g' }2 a! P8 M- s# P 阳曲县黄寨镇农夫宋某看到左邻右舍都依靠辛劳奋动先后富裕起来，便与其妻子张某共谋获取款子的渠道。刚刚诞生的小额贷款公司进入其视野。; {; u! ^8 @8 W/ Y, I
$ t t4 P& c5 N 2010年，宋某在无任何抵押财物、更无力推行贷款条约的情况下，使用矫饰房产证作抵押包管，与阳曲县某小额贷款公司签订贷款条约，由其妻张某提供包管包管，骗取该公司贷款款子5万元。
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随后，2010年8月25日，宋某骗取朋侪赵某为其提供包管包管，再次使用矫饰房产证作抵押包管与该小额贷款公司签订贷款条约，骗取贷款10万元。) M, Y- z$ n% e- v$ n* M
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过了两个月，宋某的儿子要管理完婚变乱，必要一笔彩礼，已经“得心应手”的宋某、张某又想到继承采取骗取贷款的办法，便与儿子宋某某共谋使用矫饰房产证作抵押包管，继承按照前两次的做法，由宋某与小额贷款公司签订贷款条约，由张某、宋某某提供包管包管，骗取该公司贷款款子13万元。& K" N/ c; h- j, r, e4 V
: E) H8 F4 p# f2 O+ R 终极，法院以条约诈骗罪判处宋某有期徒刑五年六个月，并处罚金3万元;判处张某有期徒刑二年，并处罚金8000元;判处宋某某有期徒刑一年八个月，并处罚金6000元。3 O+ |& Y+ D* P# s8 }1 x( L# a
; h4 n& ~8 Y8 S7 h Q: _ 不敷为奇，就在本年8月，上海市杨浦区法院也审理了该市首例小额贷款公司被骗贷案件。案件被告人在短短半年时间里，假造了代价300余万元的超市供货单，骗取了100余万元贷款。更令人惊奇的是，贷款公司竟浑然不觉，直到业务员向某大型超市举行相识，得知其提供的送货单已远远凌驾了该超市现实策划的额度，骗贷一事才得以败露。
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按照平常头脑，诈骗总必要经心计划一套方案，然而，在上述案例中，犯罪分子的做案本领云云简单便能得逞，着实让人惊诧——小额贷款公司的钱怎么这么好骗?
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贷款低门槛带来敲诈风险
1 m2 ~8 T' v" l 山西是天下首批设立小额贷款公司的省份，从2005年开始试点，在天下率先创建了“日升隆”和“晋源泰”两家小额贷款公司，其创造的“山西模式”一时引领天下。之后，随国家政策调解，出现了从稳步试点，到岑寂观望，再到敏捷发展的过程。5 P6 t* J5 M* j X
, ^8 w `' P% s 山西省金融办的统计表现，从2005年开始筹建2家小额贷款公司以来，2008年新增9家，2009年设立114家，2011年设立224家。制止本年3月，山西小额贷款公司数量533家，约占天下总量的12.4%，注册资源在284亿元，此中，忻州、太原、朔州数量较多，占到全省总数的68%。由于审批门槛低、行业发展远景被看好，山西各地民资上马小额贷款公司热情高涨，小额贷款公司设立如雨后春笋般，呈风起云涌之势。
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6 j4 {" N4 ]0 H 随着小额贷款公司的发展强大，其在金融体系中的作用也不停凸显，成为办理小微企业融资难的有用渠道。不外，在迅猛发展的背后，风险也跬步不离。28万元骗贷案不就给出了如许的警示吗?* }3 F7 |( X E* T% z
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曾经在我省永济举行的由中国人民银行研究生部、中国国际扶贫中央、农业部农村经济研究中央、北大光华管理学院主理的“小额金融创新与农村发展研讨会”上，一些小额贷款公司的负责人就表现，做小额贷款面临的最大风险，就是敲诈，就是骗贷，而他们公司有70%-80%的人力和物力在做防敲诈的工作。 | 
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发表于 2019-6-14 13:12:48