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近期，许多市民朋友收到这样一条短信。
8 p- Y8 }7 k8 q+ H9 a7 Q有人疑惑，“充话费”如何与“洗钱”搭上关系？
8 r4 J9 ]! Q/ i) I( ~( M如今，无意识“参与洗钱”的情况频繁出现，已有大量市民仅仅为了节省5元话费而被迫“封号”，给生活造成大量不便。4 l7 T v6 r7 J0 o* W
对此，上海网警将为您揭秘其中套路，谨防成为诈骗分子“帮凶”。" I. ~7 P2 c; f5 h
你能躲过这个陷阱吗？9 `) P- J( @6 F
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PART 01：“打折话费”吸引客户
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这天，来自上海的李女士正在某二手购物平台出售商品，正好刷到了优惠话费充值活动，活动上写着“180元可以充值200元面值的话费，三天内到账，六天不到账可退款”，李女士曾经在其他平台充值过低价话费，因此并未多想，也没有观察卖家资质，直接购买并提交了手机账号信息。
% n* {; X" O5 `* a+ g, [; DPART 02：冲入“脏钱”自动收货
1 y0 w* X# [! y/ g8 m) G. g" I三天后，该商家联系李女士，称话费充值到账，请李女士点击“确认收货”。李女士看了下自己的账户，确实已经到账，但点击收货时却弹出了安全提示。4 Z' P- l' v5 e% z& P7 `/ h4 x
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虽然得到了提示，但李女士依旧没有意识到对方可能存在问题。0 i( `! Y" ~! {2 L
此时，该二手平台商家因被其他人多次举报，被平台进行了封禁处置，平台对李女士发送了诈骗安全提醒弹窗。- i% |% u0 ~! l8 n* U8 R$ f
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述（最多18字
# A( W4 z; n( [; ]4 W0 ^而李女士因钱款到账，并未再次登录平台，也没有注意到平台多次弹窗提醒。
( @* B. R* y' m+ ~2 p6 L; E* U; T W直至两天后系统自动收货，再过了一个星期，接到了运营商短信通知，因手机账号涉及诈骗案件，被做出了“封号”处置，暂停通信功能。1 P' D3 q" A7 ?- O
李女士十分疑惑，“我从未做出违法诈骗行为，怎么就涉诈了呢？”
2 L4 s. W) C3 I G6 c( n, D. w事实上，诈骗分子通过话费慢充值的过程，已经完成了诈骗赃款的“洗白”。
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* j% r/ A9 B' T- M6 j9 {步骤一：广告吸引受害人
8 ]0 F% G# w+ W9 h; H: K2 }) L诈骗分子会通过二手交易平台、社交平台、短视频平台等，发布低价“话费充值”、“油卡充值”、“电费充值”等各类优惠充值服务。! p5 ]+ o9 L' h, M% Q6 f6 @
由于近期运营商优惠话费力度较小，80%的折扣力度，甚至仅仅节省5元的极低折扣，既不会引起受害人警惕，也能够吸引想要“省小钱”的潜在客户购买低价充值服务。+ ~7 V5 G6 G( n7 E8 @" E, e
步骤二：通过诈骗充值脏钱' ~- M' s& _( H) C# P
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$ ` }; N$ j9 `; w( C. \# b在受害人A购买充值商品后，诈骗分子通常会承诺“一周内到账”，这一段缓冲时间就是被运用于境外诈骗犯罪。
+ s1 J9 X6 _5 |境外诈骗分子收到干净资金后，通过赌博、杀猪盘、刷单等多种诈骗手段，对其他对象实施诈骗，使诈骗受害人B通过扫码支付、话费直充等方式，向受害人A的手机账户进行充值。' p6 S- N5 t/ [2 }8 |2 `
简单说就是诈骗分子通过话费慢充值的过程，完成了诈骗赃款的“洗白”。5 N2 m5 o. \2 \) {, o: \# t u( ]
步骤三：手机账号因涉案被封禁
- }8 |9 Z" H/ r2 y9 E诈骗受害人B发现自己被骗，故而选择报案处置，并提交了转账的手机号码。
- @! `3 m2 r7 n6 k% n; l3 ~0 A7 \在如今高强度反诈防控体系下，警方立案追踪后，对受害人A的涉案手机号进行封禁处置。! M9 ]3 y8 `$ h
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上海网警：
2 ]- |8 e5 m1 `# w1、选择正规渠道充值缴费
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4 P n9 O6 c- a- W请选择正规渠道进行话费、水费、油费的充值，虽然优惠较小但安全有保障，切莫因贪小便宜吃大亏。
/ y* {1 X1 R% x: @5 o# k6 m2、保护个人隐私和两卡信息
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4 O% J, ~6 X" e0 o身份证、银行卡和手机卡是当下诈骗犯罪的关键要素，切不可随意出售、出借、出租个人“两卡”和身份信息，警惕填写个人信息的“钓鱼网站”。) i( ?6 I7 N' M+ v2 ~
3、警惕低价陷阱，提高法律意识3 A; _% c2 X! S1 c% }# {
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8 W! E) z) Z5 B当下各类型诈骗多是深谙人们“贪小便宜”和“发大财”的想法，无论是低价充值话费，还是刷单等经典诈骗模式，只要提高防范意识，保持清醒头脑，相信天上不会掉馅饼，就不会落入诈骗陷阱。
5 y' I- y i. i' {0 c此外，如今有许多人通过“跑分”等方式参与洗钱犯罪，为了一点返利报酬，最终因“帮信罪”获刑，互联网时代中，新型犯罪如影随形，提高法律意识，才能避免此类情况发生。" M3 O. e( `8 ~3 m* p7 E. L
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图片 | 网络截图$ p# I3 r) o3 T$ `/ D/ x [, j
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发表于 2024-6-18 08:09:59