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( I1 p# W- M; W; T5 U近期，许多市民朋友收到这样一条短信。
0 N3 f. u% a; b: s8 Q有人疑惑，“充话费”如何与“洗钱”搭上关系？! B: t7 ?5 v+ ~2 H0 A, g/ m/ C
如今，无意识“参与洗钱”的情况频繁出现，已有大量市民仅仅为了节省5元话费而被迫“封号”，给生活造成大量不便。: ]0 B0 u0 R2 [& O2 G+ [5 I, _
对此，上海网警将为您揭秘其中套路，谨防成为诈骗分子“帮凶”。1 y5 L; i* x7 D# s
你能躲过这个陷阱吗？
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PART 01：“打折话费”吸引客户$ Q( \ M- ~3 \9 w* k1 {
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5 i, m: k4 d2 _1 j, m3 L* t这天，来自上海的李女士正在某二手购物平台出售商品，正好刷到了优惠话费充值活动，活动上写着“180元可以充值200元面值的话费，三天内到账，六天不到账可退款”，李女士曾经在其他平台充值过低价话费，因此并未多想，也没有观察卖家资质，直接购买并提交了手机账号信息。& }& G8 r# Y: K
PART 02：冲入“脏钱”自动收货
* I( \' }+ Q3 ]$ m; \4 h- f+ z三天后，该商家联系李女士，称话费充值到账，请李女士点击“确认收货”。李女士看了下自己的账户，确实已经到账，但点击收货时却弹出了安全提示。
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虽然得到了提示，但李女士依旧没有意识到对方可能存在问题。# F- d9 }' {# }8 H8 M o4 I
此时，该二手平台商家因被其他人多次举报，被平台进行了封禁处置，平台对李女士发送了诈骗安全提醒弹窗。% b" |: u0 G# O* f6 A
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* U. Q# y- x# {. f/ i述（最多18字
" v: b0 Y, U% E6 R( ]& |4 m0 [而李女士因钱款到账，并未再次登录平台，也没有注意到平台多次弹窗提醒。
6 }% e( y% ? y$ }* D# w" Z8 l直至两天后系统自动收货，再过了一个星期，接到了运营商短信通知，因手机账号涉及诈骗案件，被做出了“封号”处置，暂停通信功能。
1 o4 X. J" P% D李女士十分疑惑，“我从未做出违法诈骗行为，怎么就涉诈了呢？”" `/ L; f% r5 n: U' Z: h
事实上，诈骗分子通过话费慢充值的过程，已经完成了诈骗赃款的“洗白”。+ w: a9 e1 f( E, v
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步骤一：广告吸引受害人4 q( u; V- v' u# B" n
诈骗分子会通过二手交易平台、社交平台、短视频平台等，发布低价“话费充值”、“油卡充值”、“电费充值”等各类优惠充值服务。
1 b9 r! |; w- ~2 o$ y9 {2 T6 ^由于近期运营商优惠话费力度较小，80%的折扣力度，甚至仅仅节省5元的极低折扣，既不会引起受害人警惕，也能够吸引想要“省小钱”的潜在客户购买低价充值服务。0 s. B8 |( x7 I" l3 p* e! |& F1 C
步骤二：通过诈骗充值脏钱
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% @! n& W( s+ a% e' ?在受害人A购买充值商品后，诈骗分子通常会承诺“一周内到账”，这一段缓冲时间就是被运用于境外诈骗犯罪。! M4 g) m# ~' d2 m
境外诈骗分子收到干净资金后，通过赌博、杀猪盘、刷单等多种诈骗手段，对其他对象实施诈骗，使诈骗受害人B通过扫码支付、话费直充等方式，向受害人A的手机账户进行充值。
' l6 v( k' E9 p% D简单说就是诈骗分子通过话费慢充值的过程，完成了诈骗赃款的“洗白”。: R$ q& H& f! F" |! m: k$ H
步骤三：手机账号因涉案被封禁
' q2 m8 r- W+ x F$ D( X诈骗受害人B发现自己被骗，故而选择报案处置，并提交了转账的手机号码。, ~! T0 Q6 i7 R1 A/ b
在如今高强度反诈防控体系下，警方立案追踪后，对受害人A的涉案手机号进行封禁处置。. F/ P: w0 ^8 L/ F& q! c
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上海网警：7 e; N4 E2 N8 c! W6 M0 ~( I
1、选择正规渠道充值缴费# h, Y% {9 d( {: S: h
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' U. b2 h7 r( \5 C9 f2 \3 J请选择正规渠道进行话费、水费、油费的充值，虽然优惠较小但安全有保障，切莫因贪小便宜吃大亏。, u& v+ ^3 v8 n: u* C I9 \+ X
2、保护个人隐私和两卡信息2 E% b: ~: e& R/ }6 \& }
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身份证、银行卡和手机卡是当下诈骗犯罪的关键要素，切不可随意出售、出借、出租个人“两卡”和身份信息，警惕填写个人信息的“钓鱼网站”。7 W9 o# }3 a$ Q: O' @
3、警惕低价陷阱，提高法律意识
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当下各类型诈骗多是深谙人们“贪小便宜”和“发大财”的想法，无论是低价充值话费，还是刷单等经典诈骗模式，只要提高防范意识，保持清醒头脑，相信天上不会掉馅饼，就不会落入诈骗陷阱。
6 `& v/ B! h4 D# h) o此外，如今有许多人通过“跑分”等方式参与洗钱犯罪，为了一点返利报酬，最终因“帮信罪”获刑，互联网时代中，新型犯罪如影随形，提高法律意识，才能避免此类情况发生。2 d3 ]& \- A/ J: C
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/ m8 H: i; A; C; l1 |/ }图片 | 网络截图
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发表于 2024-6-18 08:09:59