|
* }( d" X# B8 G* i$ L! |
+ U6 w+ ?0 X% n3 Z6 r. @
近期，许多市民朋友收到这样一条短信。/ G% d6 i4 y& B0 y4 Y' V$ M4 p' u
有人疑惑，“充话费”如何与“洗钱”搭上关系？+ e* ~8 b* t, W0 O
如今，无意识“参与洗钱”的情况频繁出现，已有大量市民仅仅为了节省5元话费而被迫“封号”，给生活造成大量不便。
w5 {, X! P) {' c; O7 c对此，上海网警将为您揭秘其中套路，谨防成为诈骗分子“帮凶”。+ s7 `; r, l. y
你能躲过这个陷阱吗？8 d* t g" f' G* k( `
* Q' [" m2 S/ J5 Q: [0 m7 }
2 t9 }# W! A: k8 u$ R, l
PART 01：“打折话费”吸引客户
' m3 {( C* q i9 t9 \( ~+ _! J; I
1 r& ~9 i* w* ?; `( ^0 \; u
9 A2 }" j2 @6 z3 g% r
这天，来自上海的李女士正在某二手购物平台出售商品，正好刷到了优惠话费充值活动，活动上写着“180元可以充值200元面值的话费，三天内到账，六天不到账可退款”，李女士曾经在其他平台充值过低价话费，因此并未多想，也没有观察卖家资质，直接购买并提交了手机账号信息。
. M) M1 q. J9 N: xPART 02：冲入“脏钱”自动收货6 g' m* T- W7 V
三天后，该商家联系李女士，称话费充值到账，请李女士点击“确认收货”。李女士看了下自己的账户，确实已经到账，但点击收货时却弹出了安全提示。2 N1 `9 J: u* d& A
0 p: F: P/ d# j7 F5 s% u
# N m1 h7 t! M j
虽然得到了提示，但李女士依旧没有意识到对方可能存在问题。
- N3 T- R! D# H8 M# P此时，该二手平台商家因被其他人多次举报，被平台进行了封禁处置，平台对李女士发送了诈骗安全提醒弹窗。1 _9 |1 c; {2 H" c, E
# P6 h% k6 _2 `& d- D
% I4 n- E3 a k* x9 U9 `1 J
述（最多18字' [0 Q3 u" J; ~' {4 d+ D
而李女士因钱款到账，并未再次登录平台，也没有注意到平台多次弹窗提醒。
1 a! G# u/ @3 v3 f$ ~直至两天后系统自动收货，再过了一个星期，接到了运营商短信通知，因手机账号涉及诈骗案件，被做出了“封号”处置，暂停通信功能。# J7 R3 q. r+ F" m$ r+ X
李女士十分疑惑，“我从未做出违法诈骗行为，怎么就涉诈了呢？”
7 i6 @ @, C4 ]5 t- \事实上，诈骗分子通过话费慢充值的过程，已经完成了诈骗赃款的“洗白”。
4 i s: Y% F0 U' T- O6 g9 c& ~+ I9 N, ?) H5 O
( z0 M3 @" P6 z% J
步骤一：广告吸引受害人
0 j- V0 M5 ] F4 S诈骗分子会通过二手交易平台、社交平台、短视频平台等，发布低价“话费充值”、“油卡充值”、“电费充值”等各类优惠充值服务。6 y8 j7 ?2 k( K+ g$ m8 {
由于近期运营商优惠话费力度较小，80%的折扣力度，甚至仅仅节省5元的极低折扣，既不会引起受害人警惕，也能够吸引想要“省小钱”的潜在客户购买低价充值服务。
2 V5 Q6 d0 H3 Q+ ]! E: X步骤二：通过诈骗充值脏钱( b9 b* a: b6 w5 f$ F- }3 M
. f% A! W6 ]" V# l8 w0 b
6 A+ Z4 C0 R5 I9 B& G" N& j( ?
在受害人A购买充值商品后，诈骗分子通常会承诺“一周内到账”，这一段缓冲时间就是被运用于境外诈骗犯罪。5 X8 t/ O t6 a) L5 M
境外诈骗分子收到干净资金后，通过赌博、杀猪盘、刷单等多种诈骗手段，对其他对象实施诈骗，使诈骗受害人B通过扫码支付、话费直充等方式，向受害人A的手机账户进行充值。
& M& \. k) p5 ~! e( ]# ?' b简单说就是诈骗分子通过话费慢充值的过程，完成了诈骗赃款的“洗白”。
# R+ K/ z: ?7 i) G步骤三：手机账号因涉案被封禁
6 ?+ S" u0 a1 e5 q诈骗受害人B发现自己被骗，故而选择报案处置，并提交了转账的手机号码。! q! e3 B1 P, _- \2 |
在如今高强度反诈防控体系下，警方立案追踪后，对受害人A的涉案手机号进行封禁处置。
6 v- ?2 ~: S4 v/ s
9 \0 c( \! ?" |# i
) h4 V8 j( O+ d* S4 o6 z
+ }( z- O+ {8 d9 [/ W上海网警：
+ t2 i$ m' m6 T& L# h3 h1 E1、选择正规渠道充值缴费/ @( }4 P% E2 S1 j' P9 b
: n# x/ d- o/ y+ D( }1 E% m' w; M
' ?% h( d) C+ A5 u. z$ Q: W: b请选择正规渠道进行话费、水费、油费的充值，虽然优惠较小但安全有保障，切莫因贪小便宜吃大亏。5 H3 I0 A h/ _3 t4 M' X% N; \
2、保护个人隐私和两卡信息
5 W' z' [% g" I5 A" F' q* B0 [ y) X! G1 t T4 e
( L: b) q( t& g2 Y5 Y. J b
身份证、银行卡和手机卡是当下诈骗犯罪的关键要素，切不可随意出售、出借、出租个人“两卡”和身份信息，警惕填写个人信息的“钓鱼网站”。
/ ^$ U3 T) \. G9 |3、警惕低价陷阱，提高法律意识
. @$ A x; ]& Y5 m, X. n# Y" u/ J, q7 E) h* m
8 S6 B, O9 @1 u# {. }* M3 Z
当下各类型诈骗多是深谙人们“贪小便宜”和“发大财”的想法，无论是低价充值话费，还是刷单等经典诈骗模式，只要提高防范意识，保持清醒头脑，相信天上不会掉馅饼，就不会落入诈骗陷阱。
4 ]) V+ X3 z( a0 q! |8 \此外，如今有许多人通过“跑分”等方式参与洗钱犯罪，为了一点返利报酬，最终因“帮信罪”获刑，互联网时代中，新型犯罪如影随形，提高法律意识，才能避免此类情况发生。
/ q& Z; z2 j' Y ]* P+ j9 L7 `4 y' }9 h& ~3 ^- ?
# q7 ?$ p: a0 d& N$ R
图片 | 网络截图7 X1 P$ B/ q( P) |! A; F
素材 | 上海网警 | 
|手机版|Archiver|
( 桂ICP备12001440号-3 )|网站地图
发表于 2024-6-18 08:09:59