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近期，许多市民朋友收到这样一条短信。, P/ A3 b5 H$ W, m
有人疑惑，“充话费”如何与“洗钱”搭上关系？
! V( T. X L. c5 R& q如今，无意识“参与洗钱”的情况频繁出现，已有大量市民仅仅为了节省5元话费而被迫“封号”，给生活造成大量不便。
) Z0 S# i$ O0 W- }+ A. c5 P/ d对此，上海网警将为您揭秘其中套路，谨防成为诈骗分子“帮凶”。
- h( x5 p0 U. q$ P你能躲过这个陷阱吗？7 D$ E6 ]" ] V2 F
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PART 01：“打折话费”吸引客户
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这天，来自上海的李女士正在某二手购物平台出售商品，正好刷到了优惠话费充值活动，活动上写着“180元可以充值200元面值的话费，三天内到账，六天不到账可退款”，李女士曾经在其他平台充值过低价话费，因此并未多想，也没有观察卖家资质，直接购买并提交了手机账号信息。# W& Q0 d+ R1 C! H. Y* v2 W4 A: A
PART 02：冲入“脏钱”自动收货" O7 {: B4 z5 l# V) a
三天后，该商家联系李女士，称话费充值到账，请李女士点击“确认收货”。李女士看了下自己的账户，确实已经到账，但点击收货时却弹出了安全提示。
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虽然得到了提示，但李女士依旧没有意识到对方可能存在问题。
- N5 [3 c" U0 A此时，该二手平台商家因被其他人多次举报，被平台进行了封禁处置，平台对李女士发送了诈骗安全提醒弹窗。
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述（最多18字4 q# w# X4 _0 G) n& y
而李女士因钱款到账，并未再次登录平台，也没有注意到平台多次弹窗提醒。
3 ], b4 |$ i* j7 P6 i, s# ?5 h直至两天后系统自动收货，再过了一个星期，接到了运营商短信通知，因手机账号涉及诈骗案件，被做出了“封号”处置，暂停通信功能。
6 [3 d8 W) V& A J1 @1 H" K李女士十分疑惑，“我从未做出违法诈骗行为，怎么就涉诈了呢？”; D6 K4 r4 h4 V4 h: {- Y
事实上，诈骗分子通过话费慢充值的过程，已经完成了诈骗赃款的“洗白”。3 k. q3 F; }% {
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% p D5 V3 D4 F% l- B/ u步骤一：广告吸引受害人
8 h! T0 u2 u2 }! r" D/ {诈骗分子会通过二手交易平台、社交平台、短视频平台等，发布低价“话费充值”、“油卡充值”、“电费充值”等各类优惠充值服务。
2 U+ D% c+ W$ x, W由于近期运营商优惠话费力度较小，80%的折扣力度，甚至仅仅节省5元的极低折扣，既不会引起受害人警惕，也能够吸引想要“省小钱”的潜在客户购买低价充值服务。
, L. ~4 m3 U; N# R' C步骤二：通过诈骗充值脏钱: Z; b' O- b$ h$ {
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在受害人A购买充值商品后，诈骗分子通常会承诺“一周内到账”，这一段缓冲时间就是被运用于境外诈骗犯罪。5 A1 N1 M" s! I" N
境外诈骗分子收到干净资金后，通过赌博、杀猪盘、刷单等多种诈骗手段，对其他对象实施诈骗，使诈骗受害人B通过扫码支付、话费直充等方式，向受害人A的手机账户进行充值。
+ G2 e9 j( t* W简单说就是诈骗分子通过话费慢充值的过程，完成了诈骗赃款的“洗白”。. {0 d# W( f4 c% l; d" m1 O
步骤三：手机账号因涉案被封禁
/ h9 m% s1 `# \% L诈骗受害人B发现自己被骗，故而选择报案处置，并提交了转账的手机号码。
4 t, q+ R8 m, q+ y在如今高强度反诈防控体系下，警方立案追踪后，对受害人A的涉案手机号进行封禁处置。! a0 H5 T+ G9 p9 l/ O5 i
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上海网警：
2 v- f7 }% C8 o; A6 d% _: w1、选择正规渠道充值缴费
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请选择正规渠道进行话费、水费、油费的充值，虽然优惠较小但安全有保障，切莫因贪小便宜吃大亏。
: w8 {; o* b: P) D# p5 |. [: \, Q2、保护个人隐私和两卡信息. T( O& I6 K$ {
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; ]0 @- u7 C0 J身份证、银行卡和手机卡是当下诈骗犯罪的关键要素，切不可随意出售、出借、出租个人“两卡”和身份信息，警惕填写个人信息的“钓鱼网站”。
4 Y: z# v8 \* J1 N5 W: P3、警惕低价陷阱，提高法律意识# l& I8 N' V( o+ g) k& {
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2 _% M# ?0 { u- [, O3 |3 h( j4 w0 i% q当下各类型诈骗多是深谙人们“贪小便宜”和“发大财”的想法，无论是低价充值话费，还是刷单等经典诈骗模式，只要提高防范意识，保持清醒头脑，相信天上不会掉馅饼，就不会落入诈骗陷阱。
; X, E2 E& ?5 I) a5 H% v7 n此外，如今有许多人通过“跑分”等方式参与洗钱犯罪，为了一点返利报酬，最终因“帮信罪”获刑，互联网时代中，新型犯罪如影随形，提高法律意识，才能避免此类情况发生。5 u/ f$ R) {8 |2 l, I0 ~; a& w$ t
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_3 {' n2 ]7 k4 l2 A图片 | 网络截图
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发表于 2024-6-18 08:09:59