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近期，许多市民朋友收到这样一条短信。
6 w" x x: r+ T! y: T% b有人疑惑，“充话费”如何与“洗钱”搭上关系？
' R$ O: \1 ~* ?3 G" w6 b如今，无意识“参与洗钱”的情况频繁出现，已有大量市民仅仅为了节省5元话费而被迫“封号”，给生活造成大量不便。2 o6 ?; X( D5 D* X4 `
对此，上海网警将为您揭秘其中套路，谨防成为诈骗分子“帮凶”。1 d% i0 p% ]2 Y" r9 B5 r
你能躲过这个陷阱吗？
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( D ~0 L% K2 \$ N1 APART 01：“打折话费”吸引客户
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: \3 k2 Q& x+ F* i3 K这天，来自上海的李女士正在某二手购物平台出售商品，正好刷到了优惠话费充值活动，活动上写着“180元可以充值200元面值的话费，三天内到账，六天不到账可退款”，李女士曾经在其他平台充值过低价话费，因此并未多想，也没有观察卖家资质，直接购买并提交了手机账号信息。# G" G( }( ~1 k, |: S$ `3 y" j
PART 02：冲入“脏钱”自动收货( A2 P, |- Y! a
三天后，该商家联系李女士，称话费充值到账，请李女士点击“确认收货”。李女士看了下自己的账户，确实已经到账，但点击收货时却弹出了安全提示。- @' T6 d* V2 k
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虽然得到了提示，但李女士依旧没有意识到对方可能存在问题。/ g- w3 x: |9 V% p
此时，该二手平台商家因被其他人多次举报，被平台进行了封禁处置，平台对李女士发送了诈骗安全提醒弹窗。" q- q* V& o8 a1 @5 G- V6 I
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4 t# p. D1 f# `0 G, Y& I述（最多18字/ V1 m; M; o! x( G7 X& G
而李女士因钱款到账，并未再次登录平台，也没有注意到平台多次弹窗提醒。
* r0 q5 } ?9 h7 E& l$ r直至两天后系统自动收货，再过了一个星期，接到了运营商短信通知，因手机账号涉及诈骗案件，被做出了“封号”处置，暂停通信功能。7 H$ {; i' c; y& b- y ~. q2 Z
李女士十分疑惑，“我从未做出违法诈骗行为，怎么就涉诈了呢？”
, o8 n# q. n/ F事实上，诈骗分子通过话费慢充值的过程，已经完成了诈骗赃款的“洗白”。8 ^4 A4 ~- P0 |7 E$ z- G, e% ?0 ^
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步骤一：广告吸引受害人, L& E' u8 N! D& l: L. v
诈骗分子会通过二手交易平台、社交平台、短视频平台等，发布低价“话费充值”、“油卡充值”、“电费充值”等各类优惠充值服务。
3 q& @0 G- U. T* q8 ?) k9 e由于近期运营商优惠话费力度较小，80%的折扣力度，甚至仅仅节省5元的极低折扣，既不会引起受害人警惕，也能够吸引想要“省小钱”的潜在客户购买低价充值服务。
+ N$ p! s6 _4 i# k步骤二：通过诈骗充值脏钱
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在受害人A购买充值商品后，诈骗分子通常会承诺“一周内到账”，这一段缓冲时间就是被运用于境外诈骗犯罪。
/ S2 {2 N2 V) e. G0 b境外诈骗分子收到干净资金后，通过赌博、杀猪盘、刷单等多种诈骗手段，对其他对象实施诈骗，使诈骗受害人B通过扫码支付、话费直充等方式，向受害人A的手机账户进行充值。
. u4 A: O& Z8 z$ {* {1 Q' l3 p! B简单说就是诈骗分子通过话费慢充值的过程，完成了诈骗赃款的“洗白”。! x* \3 b/ d( D- H, v
步骤三：手机账号因涉案被封禁
6 C* N: c2 d% Z4 B0 h; ~诈骗受害人B发现自己被骗，故而选择报案处置，并提交了转账的手机号码。
; U9 h8 w9 `' f; E2 m7 }4 A在如今高强度反诈防控体系下，警方立案追踪后，对受害人A的涉案手机号进行封禁处置。! Y/ L1 n4 [5 ^2 i+ b! f* N
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上海网警：
5 }3 ~9 q' n. d5 p! T1、选择正规渠道充值缴费
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请选择正规渠道进行话费、水费、油费的充值，虽然优惠较小但安全有保障，切莫因贪小便宜吃大亏。* R# u+ H* [; {7 n; G
2、保护个人隐私和两卡信息( K$ ^# [6 \3 P s
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身份证、银行卡和手机卡是当下诈骗犯罪的关键要素，切不可随意出售、出借、出租个人“两卡”和身份信息，警惕填写个人信息的“钓鱼网站”。. x1 U) m5 r6 f# \& |$ k
3、警惕低价陷阱，提高法律意识, h, R+ s' G4 P" q0 m5 S4 d
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当下各类型诈骗多是深谙人们“贪小便宜”和“发大财”的想法，无论是低价充值话费，还是刷单等经典诈骗模式，只要提高防范意识，保持清醒头脑，相信天上不会掉馅饼，就不会落入诈骗陷阱。
1 B1 U3 U% Z0 j0 Z此外，如今有许多人通过“跑分”等方式参与洗钱犯罪，为了一点返利报酬，最终因“帮信罪”获刑，互联网时代中，新型犯罪如影随形，提高法律意识，才能避免此类情况发生。$ J- S3 J5 O ]& }. J/ C9 p- ?
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. E8 e0 D$ I y" P, S4 `* z图片 | 网络截图& }" G5 }9 L: u( w( j
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发表于 2024-6-18 08:09:59