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近期，许多市民朋友收到这样一条短信。# P0 S: i) ^; |4 Q$ U8 b! g9 r6 ~! c
有人疑惑，“充话费”如何与“洗钱”搭上关系？
) z# U3 e0 N, [1 J如今，无意识“参与洗钱”的情况频繁出现，已有大量市民仅仅为了节省5元话费而被迫“封号”，给生活造成大量不便。* [* D u4 J* S6 F @" C+ V
对此，上海网警将为您揭秘其中套路，谨防成为诈骗分子“帮凶”。# u3 [3 @1 W6 A( k. h" P' t
你能躲过这个陷阱吗？! V! u% d. ?( m; W& X. P
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PART 01：“打折话费”吸引客户
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- D) k; m: M$ P8 l这天，来自上海的李女士正在某二手购物平台出售商品，正好刷到了优惠话费充值活动，活动上写着“180元可以充值200元面值的话费，三天内到账，六天不到账可退款”，李女士曾经在其他平台充值过低价话费，因此并未多想，也没有观察卖家资质，直接购买并提交了手机账号信息。) E4 l: X" c! Q+ F
PART 02：冲入“脏钱”自动收货
) O/ ]- \, K7 G$ N. M1 O三天后，该商家联系李女士，称话费充值到账，请李女士点击“确认收货”。李女士看了下自己的账户，确实已经到账，但点击收货时却弹出了安全提示。# F* }8 B4 B1 A' S
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& R6 E8 o1 `+ S" r* D1 \虽然得到了提示，但李女士依旧没有意识到对方可能存在问题。+ u# U: @0 R3 ?3 d& c
此时，该二手平台商家因被其他人多次举报，被平台进行了封禁处置，平台对李女士发送了诈骗安全提醒弹窗。
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述（最多18字
# a' f6 N" X- P0 v+ {7 c: D0 o f而李女士因钱款到账，并未再次登录平台，也没有注意到平台多次弹窗提醒。
, e. @$ [- U P% I9 i& Q, U# J直至两天后系统自动收货，再过了一个星期，接到了运营商短信通知，因手机账号涉及诈骗案件，被做出了“封号”处置，暂停通信功能。* n9 J0 U3 A6 g$ r
李女士十分疑惑，“我从未做出违法诈骗行为，怎么就涉诈了呢？”
6 Q2 L3 K% O2 i. y! P" @* \事实上，诈骗分子通过话费慢充值的过程，已经完成了诈骗赃款的“洗白”。! X4 F) O. K, r/ W3 T+ X
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步骤一：广告吸引受害人1 ~# B) U) _9 U) W& q, G' D
诈骗分子会通过二手交易平台、社交平台、短视频平台等，发布低价“话费充值”、“油卡充值”、“电费充值”等各类优惠充值服务。! w8 c5 ^/ f5 T% H/ P7 R: r
由于近期运营商优惠话费力度较小，80%的折扣力度，甚至仅仅节省5元的极低折扣，既不会引起受害人警惕，也能够吸引想要“省小钱”的潜在客户购买低价充值服务。
& f( ^" |( M1 p E- r, \步骤二：通过诈骗充值脏钱
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在受害人A购买充值商品后，诈骗分子通常会承诺“一周内到账”，这一段缓冲时间就是被运用于境外诈骗犯罪。
5 v: v: A# D$ Z/ l# t; ^境外诈骗分子收到干净资金后，通过赌博、杀猪盘、刷单等多种诈骗手段，对其他对象实施诈骗，使诈骗受害人B通过扫码支付、话费直充等方式，向受害人A的手机账户进行充值。. M" c" W+ N$ K
简单说就是诈骗分子通过话费慢充值的过程，完成了诈骗赃款的“洗白”。
( v2 h* Z7 m% d V- ~+ I5 Y步骤三：手机账号因涉案被封禁0 e$ Y/ U6 B3 }3 `; }
诈骗受害人B发现自己被骗，故而选择报案处置，并提交了转账的手机号码。6 P+ R: P* v Q1 @
在如今高强度反诈防控体系下，警方立案追踪后，对受害人A的涉案手机号进行封禁处置。" m6 O" H1 g4 a( y
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上海网警：
# H f3 g9 u& k+ G0 W* w" v1、选择正规渠道充值缴费
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0 ~+ J8 j5 P2 S* C: Y; n' F' E6 G, W请选择正规渠道进行话费、水费、油费的充值，虽然优惠较小但安全有保障，切莫因贪小便宜吃大亏。& l" s3 H+ v! t+ T1 R* Q! g
2、保护个人隐私和两卡信息
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身份证、银行卡和手机卡是当下诈骗犯罪的关键要素，切不可随意出售、出借、出租个人“两卡”和身份信息，警惕填写个人信息的“钓鱼网站”。
% J/ D2 u/ I; p3、警惕低价陷阱，提高法律意识
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当下各类型诈骗多是深谙人们“贪小便宜”和“发大财”的想法，无论是低价充值话费，还是刷单等经典诈骗模式，只要提高防范意识，保持清醒头脑，相信天上不会掉馅饼，就不会落入诈骗陷阱。
: e; H3 s! ^1 F8 A0 d0 v0 i+ @此外，如今有许多人通过“跑分”等方式参与洗钱犯罪，为了一点返利报酬，最终因“帮信罪”获刑，互联网时代中，新型犯罪如影随形，提高法律意识，才能避免此类情况发生。
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发表于 2024-6-18 08:09:59