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近期，许多市民朋友收到这样一条短信。. }+ Y0 D6 U8 y3 P0 Q
有人疑惑，“充话费”如何与“洗钱”搭上关系？5 W2 Q+ w2 |& ~7 d! G1 P
如今，无意识“参与洗钱”的情况频繁出现，已有大量市民仅仅为了节省5元话费而被迫“封号”，给生活造成大量不便。
9 U* y ]1 j/ f- \$ z对此，上海网警将为您揭秘其中套路，谨防成为诈骗分子“帮凶”。
" w0 i6 Y% M. R. c) v4 K你能躲过这个陷阱吗？) a- d4 I) {8 m2 l/ r" `
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2 V' ?( x# {% PPART 01：“打折话费”吸引客户3 q1 ]; W$ O8 w" h5 y2 a' P! e
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* U- u4 S" m0 D6 n! r9 d这天，来自上海的李女士正在某二手购物平台出售商品，正好刷到了优惠话费充值活动，活动上写着“180元可以充值200元面值的话费，三天内到账，六天不到账可退款”，李女士曾经在其他平台充值过低价话费，因此并未多想，也没有观察卖家资质，直接购买并提交了手机账号信息。- }9 \, F0 n. f; j; a2 F
PART 02：冲入“脏钱”自动收货# c" q. ]; L5 L. \" T/ {
三天后，该商家联系李女士，称话费充值到账，请李女士点击“确认收货”。李女士看了下自己的账户，确实已经到账，但点击收货时却弹出了安全提示。
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虽然得到了提示，但李女士依旧没有意识到对方可能存在问题。
" Y- i* |; ^/ X) G# t, C此时，该二手平台商家因被其他人多次举报，被平台进行了封禁处置，平台对李女士发送了诈骗安全提醒弹窗。. H; ~ a- g$ S; X
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述（最多18字! r/ d! z" Q6 s3 A" r: R' a0 `
而李女士因钱款到账，并未再次登录平台，也没有注意到平台多次弹窗提醒。
! T" O7 ?2 C. @: |. b0 L7 |/ Y直至两天后系统自动收货，再过了一个星期，接到了运营商短信通知，因手机账号涉及诈骗案件，被做出了“封号”处置，暂停通信功能。
]! f C7 s: A, i7 ? ?) D3 ?, {李女士十分疑惑，“我从未做出违法诈骗行为，怎么就涉诈了呢？”
4 l. ?- N; \: `/ `( s7 W- {1 V1 W2 V事实上，诈骗分子通过话费慢充值的过程，已经完成了诈骗赃款的“洗白”。) B- [! H/ a, q. g3 T% s
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步骤一：广告吸引受害人
- ]* |2 p! G* n# n诈骗分子会通过二手交易平台、社交平台、短视频平台等，发布低价“话费充值”、“油卡充值”、“电费充值”等各类优惠充值服务。0 Y* N9 U# Y9 B
由于近期运营商优惠话费力度较小，80%的折扣力度，甚至仅仅节省5元的极低折扣，既不会引起受害人警惕，也能够吸引想要“省小钱”的潜在客户购买低价充值服务。
* I0 M, x1 W4 }1 P2 }7 q- ]0 P步骤二：通过诈骗充值脏钱
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在受害人A购买充值商品后，诈骗分子通常会承诺“一周内到账”，这一段缓冲时间就是被运用于境外诈骗犯罪。! j2 K) t0 r @' V$ b* i* N! \- d, X( x
境外诈骗分子收到干净资金后，通过赌博、杀猪盘、刷单等多种诈骗手段，对其他对象实施诈骗，使诈骗受害人B通过扫码支付、话费直充等方式，向受害人A的手机账户进行充值。
1 o& t! Q* e. v0 w简单说就是诈骗分子通过话费慢充值的过程，完成了诈骗赃款的“洗白”。 Y1 z6 z! O0 G" D0 ~/ [
步骤三：手机账号因涉案被封禁/ ] [1 o! u( n& z
诈骗受害人B发现自己被骗，故而选择报案处置，并提交了转账的手机号码。
2 b6 d+ r/ [# n+ o% X. A. _; H在如今高强度反诈防控体系下，警方立案追踪后，对受害人A的涉案手机号进行封禁处置。/ I0 S4 n7 z5 d+ y6 ]- k8 f. Z' W
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上海网警：/ @% O; k( H. ~+ a
1、选择正规渠道充值缴费( O- Z4 u2 ~1 z: S& p
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请选择正规渠道进行话费、水费、油费的充值，虽然优惠较小但安全有保障，切莫因贪小便宜吃大亏。5 e$ I- {0 X4 f7 a3 `' z: e0 d, K7 C
2、保护个人隐私和两卡信息
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身份证、银行卡和手机卡是当下诈骗犯罪的关键要素，切不可随意出售、出借、出租个人“两卡”和身份信息，警惕填写个人信息的“钓鱼网站”。
3 K( ^: D6 h" k/ W2 d3 ^7 P3、警惕低价陷阱，提高法律意识
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/ C$ j4 ]" t3 d: d# c6 E; \当下各类型诈骗多是深谙人们“贪小便宜”和“发大财”的想法，无论是低价充值话费，还是刷单等经典诈骗模式，只要提高防范意识，保持清醒头脑，相信天上不会掉馅饼，就不会落入诈骗陷阱。
1 X. K) c( U! _7 Y" C; F此外，如今有许多人通过“跑分”等方式参与洗钱犯罪，为了一点返利报酬，最终因“帮信罪”获刑，互联网时代中，新型犯罪如影随形，提高法律意识，才能避免此类情况发生。
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7 |# w2 k( h/ G F9 v; z+ ^图片 | 网络截图
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发表于 2024-6-18 08:09:59