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^8 {9 x# [, f l1 f3 l近期，许多市民朋友收到这样一条短信。
- S! g# Q8 }2 f( s' |4 g/ a有人疑惑，“充话费”如何与“洗钱”搭上关系？
$ E, X& t; |' c4 L* G如今，无意识“参与洗钱”的情况频繁出现，已有大量市民仅仅为了节省5元话费而被迫“封号”，给生活造成大量不便。
2 o. F3 i: D, k9 A& r" q2 a* _对此，上海网警将为您揭秘其中套路，谨防成为诈骗分子“帮凶”。
" A* f& X0 H( Z8 }你能躲过这个陷阱吗？
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" S7 K" y# h7 A' J- p8 V1 EPART 01：“打折话费”吸引客户1 G* z& q. c3 ^& d7 ~
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# L$ ^$ H/ ?4 @1 p$ F$ M& M这天，来自上海的李女士正在某二手购物平台出售商品，正好刷到了优惠话费充值活动，活动上写着“180元可以充值200元面值的话费，三天内到账，六天不到账可退款”，李女士曾经在其他平台充值过低价话费，因此并未多想，也没有观察卖家资质，直接购买并提交了手机账号信息。3 D# r1 q: g( H8 F
PART 02：冲入“脏钱”自动收货0 h0 M/ `6 E& q2 R
三天后，该商家联系李女士，称话费充值到账，请李女士点击“确认收货”。李女士看了下自己的账户，确实已经到账，但点击收货时却弹出了安全提示。
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虽然得到了提示，但李女士依旧没有意识到对方可能存在问题。. u8 a. Q/ D t0 N+ y
此时，该二手平台商家因被其他人多次举报，被平台进行了封禁处置，平台对李女士发送了诈骗安全提醒弹窗。! @: V7 e& [% {% J7 Q* x+ D
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' \6 l, W' b3 F" B述（最多18字
4 p+ a* S7 G# S3 f而李女士因钱款到账，并未再次登录平台，也没有注意到平台多次弹窗提醒。
, w5 @; V4 W8 M; E3 `直至两天后系统自动收货，再过了一个星期，接到了运营商短信通知，因手机账号涉及诈骗案件，被做出了“封号”处置，暂停通信功能。% g+ a' q7 Q c: S, t
李女士十分疑惑，“我从未做出违法诈骗行为，怎么就涉诈了呢？”
5 l2 a r4 n4 j1 b- R2 ]: U: I事实上，诈骗分子通过话费慢充值的过程，已经完成了诈骗赃款的“洗白”。
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步骤一：广告吸引受害人
1 {# D7 }2 e. ?) c* a% b# r诈骗分子会通过二手交易平台、社交平台、短视频平台等，发布低价“话费充值”、“油卡充值”、“电费充值”等各类优惠充值服务。9 D% f/ ^" W! l/ d
由于近期运营商优惠话费力度较小，80%的折扣力度，甚至仅仅节省5元的极低折扣，既不会引起受害人警惕，也能够吸引想要“省小钱”的潜在客户购买低价充值服务。- Z, O% h$ Z( G/ g# u/ z& r
步骤二：通过诈骗充值脏钱
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3 Z4 D1 I# A/ r1 f d在受害人A购买充值商品后，诈骗分子通常会承诺“一周内到账”，这一段缓冲时间就是被运用于境外诈骗犯罪。
?9 f5 W4 w5 J境外诈骗分子收到干净资金后，通过赌博、杀猪盘、刷单等多种诈骗手段，对其他对象实施诈骗，使诈骗受害人B通过扫码支付、话费直充等方式，向受害人A的手机账户进行充值。3 K6 G$ Y% V o
简单说就是诈骗分子通过话费慢充值的过程，完成了诈骗赃款的“洗白”。: g4 R% ~! H, \: B
步骤三：手机账号因涉案被封禁
) D! u( Z0 D# q- L诈骗受害人B发现自己被骗，故而选择报案处置，并提交了转账的手机号码。
7 H! b4 q; n1 z在如今高强度反诈防控体系下，警方立案追踪后，对受害人A的涉案手机号进行封禁处置。+ ~* p( a) r$ G* u( h3 _: e; b! y
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3 G' [ O1 f. F2 z上海网警：9 n# t8 l' E/ h& ^& _
1、选择正规渠道充值缴费
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7 a. G T& i& c# ^* J请选择正规渠道进行话费、水费、油费的充值，虽然优惠较小但安全有保障，切莫因贪小便宜吃大亏。" z. t7 i, a# t
2、保护个人隐私和两卡信息
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! _* A; X% K N5 Y7 Q) S5 I身份证、银行卡和手机卡是当下诈骗犯罪的关键要素，切不可随意出售、出借、出租个人“两卡”和身份信息，警惕填写个人信息的“钓鱼网站”。
* B' P2 C/ V) M3、警惕低价陷阱，提高法律意识
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! C) L) x/ ] ?当下各类型诈骗多是深谙人们“贪小便宜”和“发大财”的想法，无论是低价充值话费，还是刷单等经典诈骗模式，只要提高防范意识，保持清醒头脑，相信天上不会掉馅饼，就不会落入诈骗陷阱。0 ] g7 \3 C9 [
此外，如今有许多人通过“跑分”等方式参与洗钱犯罪，为了一点返利报酬，最终因“帮信罪”获刑，互联网时代中，新型犯罪如影随形，提高法律意识，才能避免此类情况发生。
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图片 | 网络截图
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发表于 2024-6-18 08:09:59