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$ k) s" ^5 h, g3 f. B9 W. X/ W近期，许多市民朋友收到这样一条短信。
2 u& _ `+ j( [* {5 d- Z; b有人疑惑，“充话费”如何与“洗钱”搭上关系？
+ P) Z' k* ~9 V如今，无意识“参与洗钱”的情况频繁出现，已有大量市民仅仅为了节省5元话费而被迫“封号”，给生活造成大量不便。
% k3 i l( c& F; e7 N2 P K对此，上海网警将为您揭秘其中套路，谨防成为诈骗分子“帮凶”。
& j% R$ \( I* J7 U ?你能躲过这个陷阱吗？
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% L, h l8 ~, G% p& p3 u8 |+ j+ P' n! RPART 01：“打折话费”吸引客户" f) w5 L1 f. B1 [
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" h/ B) }$ {4 r: D# h这天，来自上海的李女士正在某二手购物平台出售商品，正好刷到了优惠话费充值活动，活动上写着“180元可以充值200元面值的话费，三天内到账，六天不到账可退款”，李女士曾经在其他平台充值过低价话费，因此并未多想，也没有观察卖家资质，直接购买并提交了手机账号信息。* Q. c0 s q& J3 D9 D' C( u
PART 02：冲入“脏钱”自动收货, a% ~4 [+ d) o0 j7 }
三天后，该商家联系李女士，称话费充值到账，请李女士点击“确认收货”。李女士看了下自己的账户，确实已经到账，但点击收货时却弹出了安全提示。# C1 P( n6 q* s: D3 f+ L& f
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, q8 Z& C0 D# r1 g8 Y) W; d虽然得到了提示，但李女士依旧没有意识到对方可能存在问题。# L( M: A3 T# Y4 ]2 T: Y
此时，该二手平台商家因被其他人多次举报，被平台进行了封禁处置，平台对李女士发送了诈骗安全提醒弹窗。: ]; U+ p8 @* O; h
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述（最多18字
$ \0 Z/ m6 @; K4 |而李女士因钱款到账，并未再次登录平台，也没有注意到平台多次弹窗提醒。
7 [. a8 `; L" y2 E. R: I: J直至两天后系统自动收货，再过了一个星期，接到了运营商短信通知，因手机账号涉及诈骗案件，被做出了“封号”处置，暂停通信功能。
+ G" h. N# [8 r' r( |李女士十分疑惑，“我从未做出违法诈骗行为，怎么就涉诈了呢？”
9 t( n: Q5 a3 N% c4 ~3 `事实上，诈骗分子通过话费慢充值的过程，已经完成了诈骗赃款的“洗白”。8 ]$ R$ U3 H: J
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" w* G( l7 Y4 i步骤一：广告吸引受害人) S$ A) A2 S' _8 {. D& V+ K$ s( I' A! y8 j
诈骗分子会通过二手交易平台、社交平台、短视频平台等，发布低价“话费充值”、“油卡充值”、“电费充值”等各类优惠充值服务。: U; n" y7 g: Q% ^) ]) @
由于近期运营商优惠话费力度较小，80%的折扣力度，甚至仅仅节省5元的极低折扣，既不会引起受害人警惕，也能够吸引想要“省小钱”的潜在客户购买低价充值服务。7 t W% J2 e2 ^2 x; Z! _
步骤二：通过诈骗充值脏钱
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4 f! ^) _/ I& D. _' F在受害人A购买充值商品后，诈骗分子通常会承诺“一周内到账”，这一段缓冲时间就是被运用于境外诈骗犯罪。; g( t) o( C4 @$ C$ B
境外诈骗分子收到干净资金后，通过赌博、杀猪盘、刷单等多种诈骗手段，对其他对象实施诈骗，使诈骗受害人B通过扫码支付、话费直充等方式，向受害人A的手机账户进行充值。
+ ~. H1 D: c: D2 F& Y9 h简单说就是诈骗分子通过话费慢充值的过程，完成了诈骗赃款的“洗白”。" W \) @4 F& d- g
步骤三：手机账号因涉案被封禁
1 `' `1 }. O/ Z6 n诈骗受害人B发现自己被骗，故而选择报案处置，并提交了转账的手机号码。
4 L7 R9 y3 B/ V5 e/ z: s+ r在如今高强度反诈防控体系下，警方立案追踪后，对受害人A的涉案手机号进行封禁处置。. g0 d" ^9 R4 M7 T" ?' X
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上海网警：; v* ^5 N0 r8 } q4 p4 e1 L
1、选择正规渠道充值缴费* A9 {8 [: `' ^0 P
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: s8 D% Z/ d X0 V+ B% _! N y, A" y请选择正规渠道进行话费、水费、油费的充值，虽然优惠较小但安全有保障，切莫因贪小便宜吃大亏。* m' {2 S& {3 r- l
2、保护个人隐私和两卡信息 T8 v9 ^6 f: l2 |3 q! `1 _7 H% y
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4 |, Q( _- s. {" V( g. Z5 r身份证、银行卡和手机卡是当下诈骗犯罪的关键要素，切不可随意出售、出借、出租个人“两卡”和身份信息，警惕填写个人信息的“钓鱼网站”。( G/ ?; G) G5 A7 b$ H$ J
3、警惕低价陷阱，提高法律意识! n3 p, |; p8 A! ^6 n/ L
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当下各类型诈骗多是深谙人们“贪小便宜”和“发大财”的想法，无论是低价充值话费，还是刷单等经典诈骗模式，只要提高防范意识，保持清醒头脑，相信天上不会掉馅饼，就不会落入诈骗陷阱。
# n2 Q; m9 d. z. U# u' Y0 V& k4 @此外，如今有许多人通过“跑分”等方式参与洗钱犯罪，为了一点返利报酬，最终因“帮信罪”获刑，互联网时代中，新型犯罪如影随形，提高法律意识，才能避免此类情况发生。
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+ Q% b* d, ^8 f [, n图片 | 网络截图
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发表于 2024-6-18 08:09:59