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( F) j: d. D5 o+ x. w' n: H; m近期，许多市民朋友收到这样一条短信。
; v. y# Q8 A7 T* v5 ~. y" ~有人疑惑，“充话费”如何与“洗钱”搭上关系？
; h; d8 |2 L# _5 s6 j如今，无意识“参与洗钱”的情况频繁出现，已有大量市民仅仅为了节省5元话费而被迫“封号”，给生活造成大量不便。
# C* ^: B, l. f- G+ r2 D9 J对此，上海网警将为您揭秘其中套路，谨防成为诈骗分子“帮凶”。
, R# o* p5 M! U% ~ f$ b$ e) y你能躲过这个陷阱吗？
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- g1 b2 o1 h& U) d- ^, m/ ePART 01：“打折话费”吸引客户
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这天，来自上海的李女士正在某二手购物平台出售商品，正好刷到了优惠话费充值活动，活动上写着“180元可以充值200元面值的话费，三天内到账，六天不到账可退款”，李女士曾经在其他平台充值过低价话费，因此并未多想，也没有观察卖家资质，直接购买并提交了手机账号信息。, z; @9 z+ {0 n0 M: s0 N
PART 02：冲入“脏钱”自动收货+ P: v! S) G, l! j+ {
三天后，该商家联系李女士，称话费充值到账，请李女士点击“确认收货”。李女士看了下自己的账户，确实已经到账，但点击收货时却弹出了安全提示。
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, k" Z6 y, \: ^虽然得到了提示，但李女士依旧没有意识到对方可能存在问题。0 C7 n- |2 {" U: {" n$ [
此时，该二手平台商家因被其他人多次举报，被平台进行了封禁处置，平台对李女士发送了诈骗安全提醒弹窗。
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述（最多18字
% F" n5 ~) F/ s3 C, ^% z7 j2 A# \而李女士因钱款到账，并未再次登录平台，也没有注意到平台多次弹窗提醒。7 O& g' X& X2 x* H
直至两天后系统自动收货，再过了一个星期，接到了运营商短信通知，因手机账号涉及诈骗案件，被做出了“封号”处置，暂停通信功能。
7 N7 ?- w [2 f% f! u8 |李女士十分疑惑，“我从未做出违法诈骗行为，怎么就涉诈了呢？”
, r3 z8 z- s* s! {; i) P& K# `6 ^ B事实上，诈骗分子通过话费慢充值的过程，已经完成了诈骗赃款的“洗白”。
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步骤一：广告吸引受害人
- h2 H0 O9 J( [$ L, B诈骗分子会通过二手交易平台、社交平台、短视频平台等，发布低价“话费充值”、“油卡充值”、“电费充值”等各类优惠充值服务。1 J6 h! A8 F" v6 t. F
由于近期运营商优惠话费力度较小，80%的折扣力度，甚至仅仅节省5元的极低折扣，既不会引起受害人警惕，也能够吸引想要“省小钱”的潜在客户购买低价充值服务。
9 l+ {3 A' @4 {步骤二：通过诈骗充值脏钱; b* s% D4 x4 D( g/ _1 s
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在受害人A购买充值商品后，诈骗分子通常会承诺“一周内到账”，这一段缓冲时间就是被运用于境外诈骗犯罪。/ I* p# u8 F9 d3 `: b
境外诈骗分子收到干净资金后，通过赌博、杀猪盘、刷单等多种诈骗手段，对其他对象实施诈骗，使诈骗受害人B通过扫码支付、话费直充等方式，向受害人A的手机账户进行充值。
1 W0 F: q7 C. R- w' L. [简单说就是诈骗分子通过话费慢充值的过程，完成了诈骗赃款的“洗白”。
& R9 D) R+ c2 S _" |步骤三：手机账号因涉案被封禁9 b1 y5 r' W5 Y
诈骗受害人B发现自己被骗，故而选择报案处置，并提交了转账的手机号码。
/ O& J( R# d% A. M在如今高强度反诈防控体系下，警方立案追踪后，对受害人A的涉案手机号进行封禁处置。3 A% D1 H+ k3 i- X2 h
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u) s* i$ g, i$ W% s$ N; _7 a& A! g上海网警：' c2 J+ A. s1 D( v
1、选择正规渠道充值缴费
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请选择正规渠道进行话费、水费、油费的充值，虽然优惠较小但安全有保障，切莫因贪小便宜吃大亏。
9 W2 ~# j6 t8 y2、保护个人隐私和两卡信息
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! ?% m* l, K; }- } o) A% A身份证、银行卡和手机卡是当下诈骗犯罪的关键要素，切不可随意出售、出借、出租个人“两卡”和身份信息，警惕填写个人信息的“钓鱼网站”。* A( }7 G; [6 v- k M4 c
3、警惕低价陷阱，提高法律意识6 l: x1 ?( W4 M; v E
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! d/ f: Z! {: ]" w O当下各类型诈骗多是深谙人们“贪小便宜”和“发大财”的想法，无论是低价充值话费，还是刷单等经典诈骗模式，只要提高防范意识，保持清醒头脑，相信天上不会掉馅饼，就不会落入诈骗陷阱。
6 e* B, V3 L3 |; o9 Q3 W4 t此外，如今有许多人通过“跑分”等方式参与洗钱犯罪，为了一点返利报酬，最终因“帮信罪”获刑，互联网时代中，新型犯罪如影随形，提高法律意识，才能避免此类情况发生。
8 a$ X' K$ s6 C% N2 k0 f7 m, T% d! E2 ~
& ~, T4 I( V- v( Q* u4 y图片 | 网络截图
3 @4 \% \& Q) H/ `素材 | 上海网警 | 
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发表于 2024-6-18 08:09:59