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( z* T6 ~! w9 T$ S! n6 A" P3 s3 c7 h近期，许多市民朋友收到这样一条短信。; v; K# y# m0 p; J
有人疑惑，“充话费”如何与“洗钱”搭上关系？
+ p+ h7 Y, F F( ^7 `如今，无意识“参与洗钱”的情况频繁出现，已有大量市民仅仅为了节省5元话费而被迫“封号”，给生活造成大量不便。1 i/ x7 _$ [# k r
对此，上海网警将为您揭秘其中套路，谨防成为诈骗分子“帮凶”。
! R" q- \9 X) T$ R你能躲过这个陷阱吗？, F/ C# b; h6 C. L) ~! k+ n& O K
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! {2 @6 V/ C! J1 x+ ?& O8 fPART 01：“打折话费”吸引客户0 X2 J- P9 X; a# a6 V
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这天，来自上海的李女士正在某二手购物平台出售商品，正好刷到了优惠话费充值活动，活动上写着“180元可以充值200元面值的话费，三天内到账，六天不到账可退款”，李女士曾经在其他平台充值过低价话费，因此并未多想，也没有观察卖家资质，直接购买并提交了手机账号信息。& l9 {+ I) V: @ a% }) a3 x3 x$ |
PART 02：冲入“脏钱”自动收货3 F# z' _3 m9 t+ N7 n0 ] M6 L' m
三天后，该商家联系李女士，称话费充值到账，请李女士点击“确认收货”。李女士看了下自己的账户，确实已经到账，但点击收货时却弹出了安全提示。
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5 ^/ ]; p' Q5 K虽然得到了提示，但李女士依旧没有意识到对方可能存在问题。
- E1 Y9 q5 ]) h9 J& O3 F- S此时，该二手平台商家因被其他人多次举报，被平台进行了封禁处置，平台对李女士发送了诈骗安全提醒弹窗。' b$ S- s- ~$ F$ J* U) z" y
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述（最多18字6 h b1 G$ C, p; f7 ~3 L7 L
而李女士因钱款到账，并未再次登录平台，也没有注意到平台多次弹窗提醒。
% _& S9 A* }3 b直至两天后系统自动收货，再过了一个星期，接到了运营商短信通知，因手机账号涉及诈骗案件，被做出了“封号”处置，暂停通信功能。 D8 o" t3 D' R5 |' ?8 W' D
李女士十分疑惑，“我从未做出违法诈骗行为，怎么就涉诈了呢？”/ \ y( X% V/ R, C
事实上，诈骗分子通过话费慢充值的过程，已经完成了诈骗赃款的“洗白”。+ @0 N6 y* w4 l8 O1 x: n
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步骤一：广告吸引受害人
; ?" G, _5 J4 v3 d; X l诈骗分子会通过二手交易平台、社交平台、短视频平台等，发布低价“话费充值”、“油卡充值”、“电费充值”等各类优惠充值服务。
$ ]- K& A1 M0 p; N+ @4 v0 F* J# h由于近期运营商优惠话费力度较小，80%的折扣力度，甚至仅仅节省5元的极低折扣，既不会引起受害人警惕，也能够吸引想要“省小钱”的潜在客户购买低价充值服务。% O/ ]6 Z% P" `+ k% f& f
步骤二：通过诈骗充值脏钱
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$ N: g, b7 f6 t" a/ ~" x$ y在受害人A购买充值商品后，诈骗分子通常会承诺“一周内到账”，这一段缓冲时间就是被运用于境外诈骗犯罪。5 M2 J, z( |& s% R. B* R( a
境外诈骗分子收到干净资金后，通过赌博、杀猪盘、刷单等多种诈骗手段，对其他对象实施诈骗，使诈骗受害人B通过扫码支付、话费直充等方式，向受害人A的手机账户进行充值。( ]* F; e- U5 |( K
简单说就是诈骗分子通过话费慢充值的过程，完成了诈骗赃款的“洗白”。& t. n4 y$ w3 Z
步骤三：手机账号因涉案被封禁
* e; Z/ c) F% W! s4 ]诈骗受害人B发现自己被骗，故而选择报案处置，并提交了转账的手机号码。3 h" _1 W, u# b& r3 B3 @
在如今高强度反诈防控体系下，警方立案追踪后，对受害人A的涉案手机号进行封禁处置。6 |) G2 |! \1 q0 L8 }5 w; b x' M
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+ q1 [0 P8 N& C6 x% o- W! ]上海网警：
0 c* s- X3 i2 x1 P- K- }1、选择正规渠道充值缴费
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6 [! a2 S" \/ J' y0 v1 X请选择正规渠道进行话费、水费、油费的充值，虽然优惠较小但安全有保障，切莫因贪小便宜吃大亏。
3 B( v7 R) _. F7 v! g6 X5 G" T2、保护个人隐私和两卡信息
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/ X! T% g7 z5 M9 K0 A身份证、银行卡和手机卡是当下诈骗犯罪的关键要素，切不可随意出售、出借、出租个人“两卡”和身份信息，警惕填写个人信息的“钓鱼网站”。& x- X) R4 M% g& X/ X( b+ S# |* R
3、警惕低价陷阱，提高法律意识6 q* e. ]9 T: ]2 `
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{$ u0 b( [+ Q) s q. _1 Y5 E: \当下各类型诈骗多是深谙人们“贪小便宜”和“发大财”的想法，无论是低价充值话费，还是刷单等经典诈骗模式，只要提高防范意识，保持清醒头脑，相信天上不会掉馅饼，就不会落入诈骗陷阱。
9 q- h. t5 ^( X( l; h0 [& A此外，如今有许多人通过“跑分”等方式参与洗钱犯罪，为了一点返利报酬，最终因“帮信罪”获刑，互联网时代中，新型犯罪如影随形，提高法律意识，才能避免此类情况发生。' a6 A2 s1 S+ m6 o5 I# `
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& {9 E. X$ ]/ v( {7 ]9 W6 i图片 | 网络截图
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发表于 2024-6-18 08:09:59