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: R2 S$ z/ K' }7 H2 Q9 k: e8 e近期，许多市民朋友收到这样一条短信。! v( U" X, L) |& i
有人疑惑，“充话费”如何与“洗钱”搭上关系？
# k. e% k5 T+ T H; A如今，无意识“参与洗钱”的情况频繁出现，已有大量市民仅仅为了节省5元话费而被迫“封号”，给生活造成大量不便。
8 \2 o7 E2 C( R5 p E4 L3 ~6 M对此，上海网警将为您揭秘其中套路，谨防成为诈骗分子“帮凶”。
0 f9 z+ x; D, S' `# o1 U6 r你能躲过这个陷阱吗？
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7 P6 R$ l* o! a( Q1 |0 I8 fPART 01：“打折话费”吸引客户3 ?1 U$ K6 p3 ?( g7 P$ V9 I$ o
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这天，来自上海的李女士正在某二手购物平台出售商品，正好刷到了优惠话费充值活动，活动上写着“180元可以充值200元面值的话费，三天内到账，六天不到账可退款”，李女士曾经在其他平台充值过低价话费，因此并未多想，也没有观察卖家资质，直接购买并提交了手机账号信息。. J) b/ j/ T4 @0 Q) X2 F! M
PART 02：冲入“脏钱”自动收货
3 ?+ U* l. F3 C) Z三天后，该商家联系李女士，称话费充值到账，请李女士点击“确认收货”。李女士看了下自己的账户，确实已经到账，但点击收货时却弹出了安全提示。
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# I$ T+ [- m$ n h虽然得到了提示，但李女士依旧没有意识到对方可能存在问题。
! k3 D$ x" k( ]0 j此时，该二手平台商家因被其他人多次举报，被平台进行了封禁处置，平台对李女士发送了诈骗安全提醒弹窗。
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; |5 u: n1 {. ?" z: s% T! `述（最多18字
9 m4 m' D, D2 m1 h; d, s而李女士因钱款到账，并未再次登录平台，也没有注意到平台多次弹窗提醒。
" C! A+ Y. K) e( G: k直至两天后系统自动收货，再过了一个星期，接到了运营商短信通知，因手机账号涉及诈骗案件，被做出了“封号”处置，暂停通信功能。; `& ^- B) t* P, U0 f
李女士十分疑惑，“我从未做出违法诈骗行为，怎么就涉诈了呢？”4 B# G/ X N5 ?$ l
事实上，诈骗分子通过话费慢充值的过程，已经完成了诈骗赃款的“洗白”。
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c `0 _8 D, M0 A5 w, Z2 u. n步骤一：广告吸引受害人
& R0 K8 L8 D7 Z o! Q诈骗分子会通过二手交易平台、社交平台、短视频平台等，发布低价“话费充值”、“油卡充值”、“电费充值”等各类优惠充值服务。
' e1 S6 s2 \9 p) I; ^由于近期运营商优惠话费力度较小，80%的折扣力度，甚至仅仅节省5元的极低折扣，既不会引起受害人警惕，也能够吸引想要“省小钱”的潜在客户购买低价充值服务。
$ Y: N9 Y2 N+ j7 h- Q+ b4 l* L步骤二：通过诈骗充值脏钱
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0 P* ~0 `2 d7 [. x1 D2 x在受害人A购买充值商品后，诈骗分子通常会承诺“一周内到账”，这一段缓冲时间就是被运用于境外诈骗犯罪。
7 G, g" q8 _5 K3 t境外诈骗分子收到干净资金后，通过赌博、杀猪盘、刷单等多种诈骗手段，对其他对象实施诈骗，使诈骗受害人B通过扫码支付、话费直充等方式，向受害人A的手机账户进行充值。
7 E8 `. M8 f+ t简单说就是诈骗分子通过话费慢充值的过程，完成了诈骗赃款的“洗白”。
' w; a3 o" [: Y步骤三：手机账号因涉案被封禁# {1 g' E9 B7 u' f
诈骗受害人B发现自己被骗，故而选择报案处置，并提交了转账的手机号码。
+ f r/ m' ]& [. T# s3 X0 |6 c! T在如今高强度反诈防控体系下，警方立案追踪后，对受害人A的涉案手机号进行封禁处置。
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! n$ M# h4 }8 t- b3 p上海网警：0 V- k( C1 [3 _+ Z2 C3 X8 a1 a. f
1、选择正规渠道充值缴费8 T, a1 r- B2 P1 {, Z
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请选择正规渠道进行话费、水费、油费的充值，虽然优惠较小但安全有保障，切莫因贪小便宜吃大亏。
* M2 W. w3 q! V0 ?2、保护个人隐私和两卡信息
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$ |* V% k1 x5 ]3 a身份证、银行卡和手机卡是当下诈骗犯罪的关键要素，切不可随意出售、出借、出租个人“两卡”和身份信息，警惕填写个人信息的“钓鱼网站”。
. _# Y/ X& k' A' N0 y3、警惕低价陷阱，提高法律意识
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当下各类型诈骗多是深谙人们“贪小便宜”和“发大财”的想法，无论是低价充值话费，还是刷单等经典诈骗模式，只要提高防范意识，保持清醒头脑，相信天上不会掉馅饼，就不会落入诈骗陷阱。( q5 w* ?8 E0 m, F
此外，如今有许多人通过“跑分”等方式参与洗钱犯罪，为了一点返利报酬，最终因“帮信罪”获刑，互联网时代中，新型犯罪如影随形，提高法律意识，才能避免此类情况发生。
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图片 | 网络截图
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发表于 2024-6-18 08:09:59