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近期，许多市民朋友收到这样一条短信。7 v7 {0 `! c: M/ n3 [1 T# h
有人疑惑，“充话费”如何与“洗钱”搭上关系？- R+ j( y* t; P) B* t( A3 O; `
如今，无意识“参与洗钱”的情况频繁出现，已有大量市民仅仅为了节省5元话费而被迫“封号”，给生活造成大量不便。6 W$ R; u/ m9 Y$ g8 h& e
对此，上海网警将为您揭秘其中套路，谨防成为诈骗分子“帮凶”。6 Q. g1 [4 i2 T8 Z0 W
你能躲过这个陷阱吗？
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0 I8 i; ~$ B! j' a X' KPART 01：“打折话费”吸引客户
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3 P$ F, T3 I0 _1 B6 U* f这天，来自上海的李女士正在某二手购物平台出售商品，正好刷到了优惠话费充值活动，活动上写着“180元可以充值200元面值的话费，三天内到账，六天不到账可退款”，李女士曾经在其他平台充值过低价话费，因此并未多想，也没有观察卖家资质，直接购买并提交了手机账号信息。" x Z$ \- F B f/ ?
PART 02：冲入“脏钱”自动收货0 Y9 z9 ]4 T) s q; j, S
三天后，该商家联系李女士，称话费充值到账，请李女士点击“确认收货”。李女士看了下自己的账户，确实已经到账，但点击收货时却弹出了安全提示。
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虽然得到了提示，但李女士依旧没有意识到对方可能存在问题。
# y1 g3 @9 M1 Q$ m; \此时，该二手平台商家因被其他人多次举报，被平台进行了封禁处置，平台对李女士发送了诈骗安全提醒弹窗。. D$ P6 t A2 W* v: t
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述（最多18字 F$ g2 e+ ~7 l% g& s& ?! _# d0 P
而李女士因钱款到账，并未再次登录平台，也没有注意到平台多次弹窗提醒。3 G$ ~, i% Y9 a0 j) p
直至两天后系统自动收货，再过了一个星期，接到了运营商短信通知，因手机账号涉及诈骗案件，被做出了“封号”处置，暂停通信功能。
$ L% q( K: z0 {* {) M李女士十分疑惑，“我从未做出违法诈骗行为，怎么就涉诈了呢？”; O- @5 l- ]6 V0 ?
事实上，诈骗分子通过话费慢充值的过程，已经完成了诈骗赃款的“洗白”。
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0 D4 P- k5 `9 y1 ^* y* D步骤一：广告吸引受害人9 O0 j& ?- J2 |$ n
诈骗分子会通过二手交易平台、社交平台、短视频平台等，发布低价“话费充值”、“油卡充值”、“电费充值”等各类优惠充值服务。# _3 l! f# Q' p
由于近期运营商优惠话费力度较小，80%的折扣力度，甚至仅仅节省5元的极低折扣，既不会引起受害人警惕，也能够吸引想要“省小钱”的潜在客户购买低价充值服务。
1 D+ I4 Y: o! K: ?步骤二：通过诈骗充值脏钱& v2 b; K5 N0 n$ m5 W! j: t$ K
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0 ~6 F5 I4 v$ j+ D在受害人A购买充值商品后，诈骗分子通常会承诺“一周内到账”，这一段缓冲时间就是被运用于境外诈骗犯罪。- u4 ~6 N3 E1 r3 j
境外诈骗分子收到干净资金后，通过赌博、杀猪盘、刷单等多种诈骗手段，对其他对象实施诈骗，使诈骗受害人B通过扫码支付、话费直充等方式，向受害人A的手机账户进行充值。
6 M, r( r6 W0 C3 G简单说就是诈骗分子通过话费慢充值的过程，完成了诈骗赃款的“洗白”。$ m" k1 I/ W/ U+ v- ?
步骤三：手机账号因涉案被封禁, Y* _0 ~5 e3 J' Q1 D
诈骗受害人B发现自己被骗，故而选择报案处置，并提交了转账的手机号码。
, N. _. ?, m' t) v# q Q在如今高强度反诈防控体系下，警方立案追踪后，对受害人A的涉案手机号进行封禁处置。
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l( \4 ~ J+ S- G+ U7 v上海网警：" q' s C( W; a3 d8 i2 A3 W1 q
1、选择正规渠道充值缴费
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请选择正规渠道进行话费、水费、油费的充值，虽然优惠较小但安全有保障，切莫因贪小便宜吃大亏。
. d6 h# j; Q' u% Y+ r2、保护个人隐私和两卡信息
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2 f$ l% ^7 ~: G0 h& y8 V5 E身份证、银行卡和手机卡是当下诈骗犯罪的关键要素，切不可随意出售、出借、出租个人“两卡”和身份信息，警惕填写个人信息的“钓鱼网站”。1 ^, _$ {' b' U: h
3、警惕低价陷阱，提高法律意识! K- [0 v- h1 U }
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2 @# T! A1 T: `- Z$ e7 o当下各类型诈骗多是深谙人们“贪小便宜”和“发大财”的想法，无论是低价充值话费，还是刷单等经典诈骗模式，只要提高防范意识，保持清醒头脑，相信天上不会掉馅饼，就不会落入诈骗陷阱。2 \7 b6 h- H- x/ k1 o8 C
此外，如今有许多人通过“跑分”等方式参与洗钱犯罪，为了一点返利报酬，最终因“帮信罪”获刑，互联网时代中，新型犯罪如影随形，提高法律意识，才能避免此类情况发生。1 R: ]; h | `5 Q1 Z9 W- g
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J6 j0 r% x* N# ?( G( ^图片 | 网络截图
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发表于 2024-6-18 08:09:59