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近期，许多市民朋友收到这样一条短信。# p \' }3 ]. k+ `5 T
有人疑惑，“充话费”如何与“洗钱”搭上关系？
- ?3 b2 O4 U' e& ?5 C7 V% V* ]如今，无意识“参与洗钱”的情况频繁出现，已有大量市民仅仅为了节省5元话费而被迫“封号”，给生活造成大量不便。
$ z% t# ^! z1 P' W4 N对此，上海网警将为您揭秘其中套路，谨防成为诈骗分子“帮凶”。
. u1 K T; D6 N% T1 Q7 U你能躲过这个陷阱吗？* ~# ~( a- Q" H, d
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( F+ g7 |- l4 O8 p+ p+ `& _PART 01：“打折话费”吸引客户! Z3 z- L! ^- ]% `$ N# \
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这天，来自上海的李女士正在某二手购物平台出售商品，正好刷到了优惠话费充值活动，活动上写着“180元可以充值200元面值的话费，三天内到账，六天不到账可退款”，李女士曾经在其他平台充值过低价话费，因此并未多想，也没有观察卖家资质，直接购买并提交了手机账号信息。
7 z) A( V# f( h6 ?PART 02：冲入“脏钱”自动收货+ L* w$ v7 t! a$ J/ G
三天后，该商家联系李女士，称话费充值到账，请李女士点击“确认收货”。李女士看了下自己的账户，确实已经到账，但点击收货时却弹出了安全提示。9 }# ` @, Y# _8 H
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9 F2 _8 w0 \3 y虽然得到了提示，但李女士依旧没有意识到对方可能存在问题。' p* J1 N3 t) ]# F
此时，该二手平台商家因被其他人多次举报，被平台进行了封禁处置，平台对李女士发送了诈骗安全提醒弹窗。+ g9 A0 m3 ]- A+ } @
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述（最多18字6 F4 K" u% N3 T$ f x* y
而李女士因钱款到账，并未再次登录平台，也没有注意到平台多次弹窗提醒。
. v; a K6 p' y. Z直至两天后系统自动收货，再过了一个星期，接到了运营商短信通知，因手机账号涉及诈骗案件，被做出了“封号”处置，暂停通信功能。2 Q5 d2 s* T% F' A* I7 b
李女士十分疑惑，“我从未做出违法诈骗行为，怎么就涉诈了呢？”
$ l3 V5 L& U" q事实上，诈骗分子通过话费慢充值的过程，已经完成了诈骗赃款的“洗白”。
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7 A% R1 v4 f/ L5 r5 {5 f1 d步骤一：广告吸引受害人
* R# V, V0 H9 e- ^( o* ]诈骗分子会通过二手交易平台、社交平台、短视频平台等，发布低价“话费充值”、“油卡充值”、“电费充值”等各类优惠充值服务。% t. J7 E5 E7 [, U$ }3 ^
由于近期运营商优惠话费力度较小，80%的折扣力度，甚至仅仅节省5元的极低折扣，既不会引起受害人警惕，也能够吸引想要“省小钱”的潜在客户购买低价充值服务。
- f& v0 {1 H3 ]: m" K- A9 Y% j步骤二：通过诈骗充值脏钱6 p: B7 l- @. }9 P6 N' Z* {
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! z c: C; R5 s4 o& T" B+ v& j在受害人A购买充值商品后，诈骗分子通常会承诺“一周内到账”，这一段缓冲时间就是被运用于境外诈骗犯罪。
$ Z, ]6 `) w2 K境外诈骗分子收到干净资金后，通过赌博、杀猪盘、刷单等多种诈骗手段，对其他对象实施诈骗，使诈骗受害人B通过扫码支付、话费直充等方式，向受害人A的手机账户进行充值。
/ D( ?! U4 P) y. d, h简单说就是诈骗分子通过话费慢充值的过程，完成了诈骗赃款的“洗白”。
8 f Q9 w$ \: y步骤三：手机账号因涉案被封禁3 H2 a5 _; ?2 L0 R2 _
诈骗受害人B发现自己被骗，故而选择报案处置，并提交了转账的手机号码。& ?7 k5 Y$ O: h8 `1 v
在如今高强度反诈防控体系下，警方立案追踪后，对受害人A的涉案手机号进行封禁处置。
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1 f4 K; o" n- t6 }+ G' u5 Q9 t上海网警：
7 y. U. B9 n, V- ^. Y1、选择正规渠道充值缴费; I8 t+ M1 ?; m: Y
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请选择正规渠道进行话费、水费、油费的充值，虽然优惠较小但安全有保障，切莫因贪小便宜吃大亏。) S, y# K& ?& ~8 n3 F2 B
2、保护个人隐私和两卡信息
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身份证、银行卡和手机卡是当下诈骗犯罪的关键要素，切不可随意出售、出借、出租个人“两卡”和身份信息，警惕填写个人信息的“钓鱼网站”。
# B1 |9 s. O0 L6 g. @3、警惕低价陷阱，提高法律意识
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当下各类型诈骗多是深谙人们“贪小便宜”和“发大财”的想法，无论是低价充值话费，还是刷单等经典诈骗模式，只要提高防范意识，保持清醒头脑，相信天上不会掉馅饼，就不会落入诈骗陷阱。7 s, l( k& N" A! {0 K% k) ~( |* f
此外，如今有许多人通过“跑分”等方式参与洗钱犯罪，为了一点返利报酬，最终因“帮信罪”获刑，互联网时代中，新型犯罪如影随形，提高法律意识，才能避免此类情况发生。
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9 k! ?" Q/ I3 y3 e; b8 R4 r图片 | 网络截图
2 X' X: f: r, H; ~, Z/ y1 y素材 | 上海网警 | 
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发表于 2024-6-18 08:09:59