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* E6 Z( _( `& D近期，许多市民朋友收到这样一条短信。# ]. Q: f2 l9 _, @
有人疑惑，“充话费”如何与“洗钱”搭上关系？
7 n8 j6 B8 {; Y0 Y8 g e8 F如今，无意识“参与洗钱”的情况频繁出现，已有大量市民仅仅为了节省5元话费而被迫“封号”，给生活造成大量不便。. [0 `/ @+ B$ Z
对此，上海网警将为您揭秘其中套路，谨防成为诈骗分子“帮凶”。
1 T0 \5 r; W1 E' L& S! v你能躲过这个陷阱吗？
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PART 01：“打折话费”吸引客户+ i! ?) ~+ _% x/ Y; u
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- o: e, k% O7 Z. N8 s6 F这天，来自上海的李女士正在某二手购物平台出售商品，正好刷到了优惠话费充值活动，活动上写着“180元可以充值200元面值的话费，三天内到账，六天不到账可退款”，李女士曾经在其他平台充值过低价话费，因此并未多想，也没有观察卖家资质，直接购买并提交了手机账号信息。* n% J+ A H) ~
PART 02：冲入“脏钱”自动收货# e7 H: S2 \7 j" z0 S0 ?# D. Q' l1 p
三天后，该商家联系李女士，称话费充值到账，请李女士点击“确认收货”。李女士看了下自己的账户，确实已经到账，但点击收货时却弹出了安全提示。( ?4 U+ M, l4 A9 L* V
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* j! L- V; D, Q! t0 t- m虽然得到了提示，但李女士依旧没有意识到对方可能存在问题。! R* e! t. m2 z' [3 r
此时，该二手平台商家因被其他人多次举报，被平台进行了封禁处置，平台对李女士发送了诈骗安全提醒弹窗。+ h/ R' l- r% D/ p% W. m/ J
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述（最多18字* [$ B; S& `6 s$ s r
而李女士因钱款到账，并未再次登录平台，也没有注意到平台多次弹窗提醒。6 r, J) I* D3 B+ h
直至两天后系统自动收货，再过了一个星期，接到了运营商短信通知，因手机账号涉及诈骗案件，被做出了“封号”处置，暂停通信功能。
+ A" _1 z4 p* f9 S李女士十分疑惑，“我从未做出违法诈骗行为，怎么就涉诈了呢？”
/ ]- j* z$ ]! q事实上，诈骗分子通过话费慢充值的过程，已经完成了诈骗赃款的“洗白”。
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步骤一：广告吸引受害人
) ^! ^1 L" N- z$ e! n& \+ g( E3 B) |诈骗分子会通过二手交易平台、社交平台、短视频平台等，发布低价“话费充值”、“油卡充值”、“电费充值”等各类优惠充值服务。: d) K, H# \( u
由于近期运营商优惠话费力度较小，80%的折扣力度，甚至仅仅节省5元的极低折扣，既不会引起受害人警惕，也能够吸引想要“省小钱”的潜在客户购买低价充值服务。
7 b. c1 ~* P2 w2 \3 h5 N步骤二：通过诈骗充值脏钱6 U1 [# F: t; {) w! ~) n
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1 M0 P9 z5 b3 U9 z6 b在受害人A购买充值商品后，诈骗分子通常会承诺“一周内到账”，这一段缓冲时间就是被运用于境外诈骗犯罪。
$ D5 O" I0 l. [) }0 T% m9 C- f* P境外诈骗分子收到干净资金后，通过赌博、杀猪盘、刷单等多种诈骗手段，对其他对象实施诈骗，使诈骗受害人B通过扫码支付、话费直充等方式，向受害人A的手机账户进行充值。
2 _ @: v' {' X/ j& S4 A6 d简单说就是诈骗分子通过话费慢充值的过程，完成了诈骗赃款的“洗白”。
: C) e& H' K" u% j5 @- J- q- V步骤三：手机账号因涉案被封禁: U) }. ~% p* i( K1 _# C$ g' f
诈骗受害人B发现自己被骗，故而选择报案处置，并提交了转账的手机号码。5 `! f% j* q8 u4 |2 c
在如今高强度反诈防控体系下，警方立案追踪后，对受害人A的涉案手机号进行封禁处置。
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上海网警：
& R, |3 G8 j1 Y9 A1、选择正规渠道充值缴费$ I, n0 }7 V" o! g9 l
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请选择正规渠道进行话费、水费、油费的充值，虽然优惠较小但安全有保障，切莫因贪小便宜吃大亏。
8 R$ W1 D7 g& L2、保护个人隐私和两卡信息& x# }- A5 i- r% T- F' E' R
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身份证、银行卡和手机卡是当下诈骗犯罪的关键要素，切不可随意出售、出借、出租个人“两卡”和身份信息，警惕填写个人信息的“钓鱼网站”。" Q# L% v$ \- ~' O
3、警惕低价陷阱，提高法律意识
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当下各类型诈骗多是深谙人们“贪小便宜”和“发大财”的想法，无论是低价充值话费，还是刷单等经典诈骗模式，只要提高防范意识，保持清醒头脑，相信天上不会掉馅饼，就不会落入诈骗陷阱。
# n3 ], {! S- u( j7 q' A, v此外，如今有许多人通过“跑分”等方式参与洗钱犯罪，为了一点返利报酬，最终因“帮信罪”获刑，互联网时代中，新型犯罪如影随形，提高法律意识，才能避免此类情况发生。0 S% W; z& \4 r9 A
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9 @- I2 w. t. s. ^& ~$ d图片 | 网络截图& q; d3 `: ^9 d Z! {& W
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发表于 2024-6-18 08:09:59