中信银行本日表现，“我行兰州分行发生单子无法兑付风险变乱，经核查，涉及风险资金金额为9.69亿元。如今，公安构造已备案侦查，并已冻结相应资金和干系资产。我行还在积极共同公安构造开展资金追查工作，最大限度包管资金安全。“那么，单子市场将收到什么样的打击呢？4 g' n/ `5 f J3 Q6 y" W
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泉源：华尔街见闻
: z y' R- J, b/ `- Z39亿农行单子案发作后，单子市场还只是刚刚推倒了第一张多米诺骨牌。
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本周四（28日），据外媒报道，知恋人士透露中信银行兰州分行客岁发生9亿-10亿元骗取单子承兑案。
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知恋人士表现，2015年5月-7月，有犯罪猜疑人伙同银行工作职员，使用伪造的银行存款单等文件，以虚伪的质押包管方式在银行管理存单质押银行承兑汇票业务，并在获取银行承兑汇票后举行贴现。
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据称该案客岁第四序度因股市下跌而袒暴露来中信银行已向羁系机构和警方陈诉了该案。外媒称中信银行人士不肯就此置评。 - b( I4 C: F/ h b, q/ j
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就在本月22日，农业银行公告称，克日，农业银行北京分行单子买入返售业务发生巨大风险变乱，经核查，涉及风险金额为39.15亿元。 % z9 ?2 _( d( T+ M; O, O0 n. f
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据财新报道称，中国农业银行北京分行2名员工涉嫌非法套取这部分资金，同时使用非法套取的单子举行回购资金，且未创建台账，回购款此中相当部分资金违规流入股市，而由于股价下跌，出现巨额资金缺口无法兑付。由于涉及金额巨大，公安部和银监会已将该案件上报国务院。
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中信本次曝出的单子案与农行案件的情势差别。 6 T' u; G: b0 \9 N0 A2 }! g
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农行案是银行工作职员偷取存放在银行保险柜里的承兑汇票，将此票到别家银行举行再次贴现；而知恋人士口中的中信案件则是银行工作职员为不敷资质的企业开出承兑汇票。 , g$ F% Q" Z5 k0 ?
' F& I8 q- X$ N6 z但偶合的是，两者套取出巨额资金的用途却是相仿的——都进入了股市。
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但随着客岁6月尾到临的股灾，上证指数由5178点一起跌至近来创下的2638点，几近腰斩的跌幅让这些“资金掮客”出现巨额资金缺口无法兑付，变乱才得以袒露。 , U1 F2 P! B# k- K5 r' v7 C
6 Z/ d* i2 y A y+ Y财新援引某银行人士先容，在客岁6月尾的股灾之前，很多资金借路单子融资进入股市，这些单子没有真实贸易配景，相当于打白条，股灾之后，单子套现做的场外配资出现大笔亏损，“末了连渣都没有。”这位人士说，这一征象在江浙一带非常广泛，洞穴非常大，根本上每家银行都会有。“农行这次爆出的38亿，不外是冰山一角。” 1 M* X% M- Y3 X! K
) O& \' @( {: f/ H近期，羁系部分对于单子市场已经加强了羁系。2015年12月31日，银监会下发《中国银监会办公厅关于单子业务风险提示的关照》（银监办发［2015］203号）（203号文），对银行业金融机构2015年上半年单子业务现场查抄后作出风险提示，发现的违规题目包罗：通过单子转贴现业务转移规模，镌汰资源占用，使用承兑贴现业务虚增存贷款规模；使用贴现资金还旧借新，调治信贷质量指标；发放贷款归还垫款，掩饰不良等七方面。
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关照夸大，各金融机构不得管理无真实贸易配景的单子业务，已管理承兑、贴现的各种凭据原件要注明银行信息等，防止虚伪生意业务及发票重复使用。
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根据中国人民银行金融统计数据，停止2015年12月尾，金融机构的单子融资规模是45838.17亿元，占各项贷款的5%左右，较2014年底的29232.99亿元，增长了16600多亿元。 , J# Y, [8 e) R9 F& W$ j
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而界面援引杭州一单子中介人士则以为，真实的民间单子生意业务规模大概是央行数据的10倍以上，银行单子在单子中介手中大概层层快速倒手，传统的单子中介大概是赚单子贴现的差价，非法的做法则是套取资金放放高利贷抑或进入股市。 | 
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发表于 2019-6-14 00:48:12