美国 MSB（Money Services Business）牌照是由 FinCEN（美国财政部下设机构金融犯罪执法局）监管并颁发的金融牌照，主要收监管对象是金钱服务相关的业务与公司。范围包括国际汇款、外汇兑换、货币交易/转移（包括数字货币/虚拟货币）、ICO 发行、提供预付项目、签发旅行支票等业务。
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7 g! C0 Z- f5 z9 W7 hMSB简介) n( M" i; q4 I& Y
! ^6 S' N! b+ xFinCEN 于 2013 年 3 月 18 日发布了《Application of FinCEN’s Regualations to Persons Administering, Exchanging, or Using Virtual Currencies》（《FinCEN 规则适用人员管理，交换或使用虚 拟货币的指南》），该指南阐明了企业和个人在 MSB 注册方面使用 虚拟货币的要求。MSB 是 Money Services Business 的简称，属于 FinCEN（美国财政部下设机构金融犯罪执法局 ）管，属于注册许可 制，从事金钱服务相关的业务都必须申请该许可。
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按照该指引，向美国人提供服务的数字资产 “管理方” (例如资产 发行方) 与 “兑换方” (例如交易所) 属于美国银行保密法案 (BSA) 下的 MSB，需要在公司设立 180 天内向 FinCEN 提出注册。由于美 国联邦层面目前对币币交易没有其他明确监管要求，我们熟知的美国 本土的 B 网和 P 网都是在只持有 MSB 的前提下开展的币币交易业 务。: {' B5 ?/ }6 r" s$ T( F* c
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公司开展业务必须遵守联邦法规注册为 MSB，并且还要遵守汇款活 动的州内也必须遵守州法规，目前有 53 个州和地区有许可要求，其 费用的成本主要包括担保费、申请费、许可费、调查费和其他费用。 相对来说许可要求代价高昂，并要求各种程序继续许可，这些程序在 实施方面极其严格和耗时。 @' V; J2 `7 e% }* z- ? ]
合规要求/ M( K' }) q& r/ R! Q
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随着合规要求越来越高，交易所自身的法律风险管理也需要逐步提高， 相关人员但风险意识也需要提高，为此我们团队认为交易所需要对以 下问题给予足够重视：6 \1 u& G9 Z. g/ i/ T8 x& r0 J
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(一) 内控规则制定和审查
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( ~, z$ p# l7 t, C对交易所的用户协议进行起草、修改和提供咨询;
* X9 M# l+ | N ~0 ~对交易所的隐私权政策的相关条款进行起草、修改和提供咨询;
) V) W/ D8 R T对交易所的许可和披露信息进行审核和提供咨询;' S4 l; M f( O9 Q0 s% y4 P1 @
对交易所的 Cookies 政策、市场数据使用规则、市场交易规则等 必要公开信息进行审查、修改和提供咨询;
4 r2 T1 Y1 r# v+ P- s! X6 [0 H3 l# N从合规和法律风险管理角度，对上币规则、上币审查标准及相关 的协议进行审查、修改和提供咨询;2 ~4 a3 K$ }5 Q
对交易所线上销售协议的相关条款进行起草、修改和提供咨询;8 U, [* ^4 B/ W
根据税务咨询、证券咨询，许可、反洗钱、打击资助恐怖主义咨 询， 就交易所运营的法律架构提供咨询、建议;
2 v! c4 L/ v5 b& x8 . 为平台币或其他上币项目的发行做合规审查，并对潜在风险提供 合规解决方案；; R* i) J+ A! S) `' [
参考最佳治理实践，编制有关治理结构的法律文件。' O) R5 c* p" y4 E }
2 M( f- {7 J5 D3 \ | P(二) 税务规划服务8 ]3 j7 ~6 g" d* c. d( X
6 c3 a, O' @7 L& {, f8 l根据交易所的运营结构，提供相关的税务咨询意见;. z# l1 P M1 b/ y# N4 z; G
2 . 对最终清算或将收到的数字货币或代币转换为法定货币而产生的 收入或资本收益的税务处理;
8 a8 D% e7 R$ y& P6 `* o4 A3 |3.交易所提供服务而获得报酬产生的收入或资本收益的税务处理。
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, u# O* x7 d4 x4 j机构职能3 T7 ], M. Z6 S5 y% B5 l4 B
. G' U2 O; A. S+ I3 s3 Y( u" `Fincen成立于1990年，旨在通过分析《银行保密法》（BSA）要求的信息，支持联邦、州、地方和国际执法。多年来，Fincen员工通过发现销售线索中包含的未知信息，在为BSA收集的信息增加价值方面发展了专业知识。
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. l' R" w/ J0 d* m8 B5 o6 }在Fincen监督期间，重要的是要证明所需的文件已经到位，并且授权代表您行事的员工、代理人和所有其他人都经过良好的培训，能够有效地执行合规计划的所有要素。.高级官员必须批准合规计划，合规官必须具有执行合规计划要求的必要权限。; Y1 \0 L$ v- w; }) W, K
' \0 o, E/ V6 E2013年3月18日，Fincen向管理、交换或使用虚拟货币的人员发布了Fincen条例的应用（Fincen规则适用于人员管理、交换或使用虚拟货币指南），明确了企业和个人在MSB注册中使用虚拟货币的要求。MSB是货币服务业务的缩写。它属于Fincen（美国财政部金融犯罪执法局）。属于登记许可制度。凡从事货币服务业务的，必须申请经营许可证。) O. j, M. {+ {
相关信息
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9 L& \5 ~0 q* p1 D) l目前，火币、Ok、币安等首发交易所相继宣布已获得美国货币服务业务经营许可证，引起了众多交易所的关注和讨论，并在美国证券交易委员会的动态监管下逐步成熟了Sto规则。$ v& ~6 ^8 }: W2 a' }) ~$ q6 d" s5 q
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1、MSB牌照的金融业务方案设计; g+ R' q$ n3 F7 Z; W: d
2、准备与撰写申请材料8 m! G+ F- k' l R& Y+ E, f
3、向美国财政部递交MSB牌照的申请7 G! Q. w M: f) ^( k
4、申请过程中，负责回答由美国财政部及FINCEN提出的问题。
7 v5 B) o" p2 k: t5、若美国财政部及FINCEN需要我们提供其余文案或相关说明，我们将负责撰写及提交。
) |+ C: S* j* x( b- u& O/ s咨询热线：18579211761
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发表于 2020-1-1 09:01:38