谨记这三大指标：( e! B6 G% c+ S
第一个指标，叫做历史业绩，这个历史业绩我们可以分为两个部分来看，第一方面，就是基金本身的历史业绩，无论短期还是长期都要求超过同类的均值，必须是同类基金里面名列前茅的。第二方面呢，就是基金经理的从业年限和平均年化收益率。问大家一个问题，一个一年平均年化收益率100%的基金经理和一个十年平均年化收益率15%的基金经理，你会选哪个呢？那我一定会选择后者，因为后者更加的稳定，短期的超额收益呢，说不定是赚了大运，又或者说市场刚好处于这个牛市。而长期的稳健收益则一定是靠实力表现出来的。
( H0 J, {( ^+ n; y' D 第二个指标，叫做最大回撤和波动率，其实一般来说，最大回撤比较小的基金呢，会更加稳定一些，但这样来看的话呢，可能会有点儿片面，因为有一些基金的回撤值大，是因为前期涨的太多了，所以呢，我们经常会看到一些历史收益非常高的基金，最大回撤也不低。但如果这只基金的最大回撤和波动率都比较高，那就需要注意了。说明持有这只基金呢，可能会经常出现大涨和大跌的情况，对于那些比较稳健的朋友来说啊，你就得蓮慎考虑这种基金了。那问怎么去判断这个值是高还是低了呢？一般情况只要比同类基金的平均值低，那就代表还不错，时间跨度越长越有代表性。8 |) T& h+ V! D0 R" H e4 G
最后一个指标，叫做夏普比率，夏普比率最早是诺贝尔奖获得者威廉夏普，在1966年提出来的。这是一个把收益和风险进行结合的简单指标，通俗一点儿来说，夏普比率就是一支基金的风险收益比，夏普比率越高，就表示在承担相同水平的风险下，这支基金可以获得更高的收益。所以这个夏普比率指标的数值，是越大越好，至于这个衡量标准呢，同样只需要跟市场上其他基金的平均值来进行一个对比就可以了。只要比平均值高或者优于同类的占比多少，那就代表还不错。" r+ U, d$ Z5 g$ ~# s) i
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发表于 2023-9-24 08:02:52