|
e租宝变乱进入加快审理阶段。 . X, ]" b; d3 m/ P; o; \% {0 D a
- a4 ~0 R W5 L! l( b5 |两天内深圳、北京等多地警方发布转达：e租宝定性为“非法汲取公众存款”，对干系犯罪猜疑人接纳了逼迫步调，对涉案资产实行了查封、冻结、扣押。 ' n& v! n+ N- Y6 O
8 @0 N0 x: v; E. O本日财新独家报道，e租宝案件涉及非法集资和集资诈骗两重罪名，涉案职员到达千人，涉及金额400亿元。
2 @. r' f. \# ?0 f# A/ ^
) D( x% B1 e. He租宝及其关联公司逾1000人涉嫌非法汲取公众存款罪，多位钰诚团体高管涉嫌集资诈骗罪，有两名高管叛逃。e租宝一共涉嫌非法吸存近400亿元，现在有关部分查封资产近150亿元。 5 N# u# w; K; h6 a
非法集资和集资诈骗
1 G% e. ?) ~1 P* N3 _/ j8 C6 T7 u% ]2 W8 E$ x
实在现在官方只将e租宝定性为非法集资，并未提及集资诈骗。
1 C5 P! v& T2 Q8 w( ?! a. R# P0 q; {1 p+ B8 G7 O1 y
1月11日晚，深圳市公安局经济犯罪侦查局通过官方微博发布消息，称已经对“e租宝”网络金融平台及其关联公司，涉嫌非法汲取公众存款案件备案侦查。
3 B* w# o4 o: h% y+ M$ \, B9 t8 l, N4 `" w
两者的紧张区别在于活动人是否以非法占据为目标，即活动人是否有主观诈骗、转移、浪费资金的初志和动机，非法汲取公众财产罪有还款的意愿，而集资诈骗罪则没有。2 `0 m& s. f$ N
q8 k6 _* D+ ]2 P& j
3 X x7 _, E! o/ s两者的量刑差异很大，非法汲取公众存款罪的最高刑罚为“处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金”。而集资诈骗罪的最高刑罚为“处十年以上有期徒刑大概无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金大概充公财产”。 ' N( f/ f$ R1 t! @# o U k* c% K7 U
6 C3 h; F* Y2 m* @
有状师分析以为，从现在公安构造公布的情况来看，并未有证据证明“e租宝”平台及干系运营主体有非法占据的目标， 因此定性为非法汲取公众财产罪。但若之后发现“e租宝”平台及干系运营主体有转移款子或浪费等诈骗活动，该案件将会转为集资诈骗罪，而且，如果活动人的活动差别，也会以差别罪名分别处罚，大概存在非法汲取公众财产罪和集资诈骗罪两罪并罚。
/ n% [& g2 G Y1 S6 [: ~; V
$ H# \7 I' i( xe租宝神话的瓦解于于客岁12月。当月7日，深圳经侦带走e租宝干系员工被曝光，越日晚间，新华社发布消息称“金易融（北京）网络科技有限公司运营的‘e租宝’网站以及关联公司在开展互联网金融业务中涉嫌违法谋划运动继续有关部分观察”，自此，北京、上海、广州、东莞多地e租宝分公司及关联公司传来经侦查封观察的消息。e租宝在8日晚上7点关闭了网站。
/ S0 V+ A& W9 P1 \
, k. M* ?7 s/ ^: d. @9 a% l' _0 k5 c# o
正如其火箭般的窜升速率一样，e租宝的崩塌速率之快，让人始料未及。
& K$ w; d6 d0 u2 h) u
9 J x) S, @2 R3 e7 ?制止事发，也就是12月8日，据零壹财经数据表现，e租宝待还余额为704.9亿元。网贷天眼数据表现， e租宝的投资人数84万人，尚在回款中的投资人数约莫为14.87万人。而e租宝官网表现，制止12月3日，e租宝注册用户已达489.9万人，累计投资金额为729.53亿元。 # ]! l/ }$ K1 J8 m. {/ ?& v
% O3 K: `! j+ M( U% F7 l
但依据财新报道： . w$ L, s2 P( q' K* @: I
8 D( Q! q' G; m; M* Q8 E
经有关部分查明，由于存在“刷单”等反复投资的活动，e租宝涉案金额近400亿，扳连投资人近80万人。 - n0 i. [9 U, X
背后的80后老板丁宁：无家庭配景，生存奢靡 8 N1 c. M( }6 h4 Y9 z
+ u6 q w- @' L8 @) M! X' X3 S' L
据悉，33岁的e租宝现实控制人、钰诚团体董事长丁宁在12月中旬已被警方控制，从广东省查察院12号公布的信息来看，其一批骨干员工也因涉及非法集资被逮捕。“广东省肇庆市端州区人民查察院于2015年12月尾，答应逮捕涉嫌使用“e租宝”平台在当地分公司的非法汲取公众存款罪的林某飞、郭某影等9名犯罪猜疑人。” 8 Z* v: N2 s+ H$ ~/ G5 f
; u6 n3 v" P, Z% W% S0 r* j
依据棱镜报道， 这位1982年出生且并无“家庭配景”的年轻人，以实业发迹。
% R- _' T; Z" f/ I
- t* u' y% K; X$ H6 W; E& }% O6 G1 d7 ]$ @' b: }9 L
丁宁的父母从上世纪90年代就开施封锁厂，生产铅封，这是一种可以用于铁路建立和集装箱运输的金属配件。由于初期买卖顺遂，丁家的工厂规模也渐渐扩张至百余人。外界不绝推测，可以大概在短期动用巨额资金敏捷扩张的丁家，大概带有一些“配景”。但丁家邻人称，丁家仅是平常家庭，并无特别配景。
7 [$ z" ]/ X* m& U- g% p) R3 C7 w7 ]! ]% O$ V: i" N+ S: r3 X$ v* r
丁宁对于金融业的渴望，可以从他早前的一段视频采访中看出来。在他的认知里，传统行业端庄历阵痛，未来十年将处于金融发作期，在财产链的顶端照旧金融。“只有做金融，才是做工业体的最高地步。”他说。 3 Q4 ?2 d5 f7 |* P1 W, [6 C0 o
8 j! G/ F2 v; C f$ p& f
一位跟丁宁打过交道的金融业人士把丁宁形容为“第一眼看不出是情商和智商都很高的人，看上去另有点木讷”。2012年时，丁宁曾向人咨询过投资方向，然而对方给的实业方向，并没有引起他的爱好，“他照旧想搞钱。” # c. w: V+ U2 W' k" x) i1 C' O
d+ l. s9 v5 h& V; d
末了，丁宁通过从实业到互联网金融的“三级跳”，短短几年组建了20多家公司，创建起一个总资产约800亿元的钰诚团体。
3 |% ?( ]+ |. ^: z9 u; r" ~! q, M
在财新的报道中，丁宁的私生存非常奢靡： ! ?, U8 f& ?3 R$ w+ b
& \# e% N1 ] l& U/ f- S, O% [6 G
跟多位女部属保持密切关系，脱手也相当阔绰，偶尔一次性就给上万万元现金。比如，被称为e租宝玉人总裁的张敏，就得到了丁宁赠送的上亿房产和数亿现金；继续钰诚东南亚自贸区管理委员会主席谢洁，得到了万万房产和百万年薪。
* ~+ U# I+ Z \4 @" N' O丁宁在国内公司还建立了人民武装部，据知情人士透露，丁宁的私人保镖团队都随身携带装满现金的箱子，以方便运动关系。“80后”丁宁发迹安徽蚌埠，当地一些官员与其来往甚密。 5 U" o0 E; A. V( r8 K6 H& a
结语： 5 ?5 H% v: `2 H& h1 j4 S5 |0 ^! H
! l! T$ x$ R6 E6 {- p1 b
随着观察的深入，投资人最关心的是，e租宝平台上的钱究竟去了那边？而他们还可以大概拿回多少本金？ | 
|手机版|Archiver|
( 桂ICP备12001440号-3 )|网站地图
发表于 2019-6-14 00:47:19