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克日，美股惨遭“血洗”，根本抹平了2018年以来的涨幅。遐想到2008年的金融危急，关于经济周期理论的讨论又热烈起来。
. }* m/ {- i% S5 G 牛哥在查阅经济周期干系的资料时，留意到原中信建投首席经济学家周金涛在2016年3月份的一篇演讲，关于本日经济发生的种种征象，都被他提前猜测到了。2 H) o l$ s4 v" Y" K3 n5 p/ z0 }1 B
牛哥摘录演讲中的一些原片断，如下：
/ c3 j$ h' u0 ~* V 1、如今这次履历的康德拉季耶夫周期，在座各位履历的是从阑珊向箫条的转换点，在座各位将来十年注定在箫条中渡过，这是康德拉季耶夫不可改变的规律。$ H; p' M( G+ j/ e# B
到了2017年中期，各人就可以知道我的判断对与不对。我曾经在2007年的时间判断2008年将发生康德拉季耶夫周期阑珊一次打击，就是各人看到的次贷危急。+ _9 [+ r! i- D0 R: u5 g
2、我在客岁底给各个机构的发起是，要做好大幅低沉资产收益率的生理预期的预备，同时要做好应对将来在2017年到2019年大概发生活动性危急的预备。
4 J# k. k" [* s; e3 U, m 我奉劝各人，好比说如果想发债最好发五年的，2018年之后就可以或许感到我说的话的意义。
; r: v0 G4 g" O$ `' J5 p" Z 3、怎么办?我必要为我手中的钱保值，以是，各人想了一个办法就是买进一线都会核心地区的房地产。第二个办法搞点新兴财产，许多人投了许多新三板。从我的本心出发，这两个办法都是清除中产阶层财产的方法。
% a+ ]6 ]2 I; v) S' `" M8 [4 ?5 S2 { 4、我的看法是，将来五年是资产的降落期，这个时间各人只管持有活动性好的资产，而不要持有活动性不好的资产。像高位的房子就是活动性不好的资产，尚有一级市场的股权也是活动性不好的资产。( e" u5 n' A% d) F% x
为什么提新三板，由于活动性很差，想卖很难卖。在将来的投资，各人肯定留意，赢利不紧张，第一目标是保值，第二是活动性。这两个是将来五年各人在投资的时间我以为肯定要非常留意的一个，应该是一个最核心的题目。
' r( C# U/ k) B3 x+ m 惋惜的是，这位巨大的经济学家因胰腺癌于2016年12月27日去世，年仅44岁。9 I6 L# [& u& C! @
除了猜测到本年宏观经济环境的变革，他还乐成猜测了2007年的次贷危急，2013年提出房地产周期拐点，2015年乐成猜测了举世资产代价动荡。- o7 e' C5 d$ \9 x$ r4 ]% X8 J9 ~5 i
他猜测的根本根据就是经济周期理论，他是中国康德拉季耶夫周期理论研究的开辟者，本日我们就来简朴相识下经济周期。3 L; t5 A' H" p6 {: `2 _5 ]
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起首，什么是经济周期。$ B, Q, {3 ?+ K. U& |" R6 l
核心观点是全天下的资源商品和金融市场会按照50-60年为周期举行颠簸，一个大波内里有4个小波：繁荣、阑珊、荒凉、复苏。
$ \+ V& F0 L1 K7 ]# ]+ t 图片泉源，百度百科
' W* M- t. K% r6 } x 阑珊是指经济出现停滞或负增长的时期。这时间消耗者需求、投资急剧降落，对劳动的需求、产出降落、企业利润急剧下滑、股票代价和利率一样寻常也会降落。$ r& J6 K4 X2 y8 t7 C# G
荒凉指规模广且连续时间长的阑珊， 其显着特性是需求严峻不敷，生产相对严峻过剩，贩卖量降落，代价低沉，企业红利水平极低，生产萎缩，出现大量休业倒闭，赋闲率增大。. [( T3 `0 J( g# I) H
汗青上有过三次大型经济危急的环境，包罗2008年金融危急，1930年代美国大荒凉，1920年代德国高通胀叠加的经济荒凉。
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7 [. ]1 G8 P. e 经济周期是怎么产生的?
# M; `% z, i/ t: E/ N 起首记着一个简朴的经济规律，一个人的付出是另一个人的收入。# Z0 u2 c- z8 I; ^, D: p
推动我们当下经济发展的钱，多泉源于向将来借贷，俗称信贷。
+ Y& E/ l( ]4 g7 | 如果没有信贷，想增长付出，只能增长收入，因此，进步生产率是经济增长的唯一途径。 }6 g. `8 [% `" M% C3 x
信贷是让你提前消耗，向将来的本身乞贷，并允许日后归还，这就形成了一个周期，个人云云，企业及整个经济体系也是云云。
1 |) r% N: M& _5 Q/ I8 b 一开始，借贷产生的收入可以覆盖付出，企业继承用更多的信贷来扩张规模，经济不停发展，就产生了一幅欣欣向荣的情况。
& x# l; N6 W- e7 L$ q 在不停扩张的过程中，当信贷的增速过快，凌驾产能。即市面流畅的钱多了，物品却少了，物价就会上涨，产生通货膨胀。
( |4 y7 p0 G }. {( c5 F( k5 N% K 央行就会加息，增长信贷的资本。人们借贷少了，手中的钱少了，就会镌汰付出，由于一个人的付出是另一个人的收入，社会的收入也会镌汰，物价就低沉，产生通货紧缩，经济就开始阑珊。* F; q( [1 N' ~/ ]3 F; J; }3 l
如果阑珊严峻，央行通过降息等本领刺激，经济就会再次扩张。$ _' w0 B3 S" v: g0 u, _( j8 ?
这种短周期不停重复，人们不停乞贷，太过消耗，偿债资本增速徐徐凌驾收入，人们付出镌汰，社会总收入镌汰，债务负担过重，光荣低沉，信贷也镌汰，此时经济就进入了荒凉期，央行降息等经济本领以已经失去作用。
9 Y" E! X5 H7 {' f2 h# r 当债务过高，当局要做的是镌汰全社会的债务负担，也就是全面去杠杆，引导经济走向复苏期。
4 ~* q% I+ }: t+ x+ L0 n, D- b! } 全面去杠杆的方法有四种：镌汰个人、企业和当局的付出、债务违约和债务重组、财产再分配，劫富济贫以及印发更多的钱币。
2 A. f, U" W, }, ^ 这四种方法被用于汗青上每一次的经济复苏，每个方法单独利用或滥用，都会造成更严峻的结果，决议者必须找到均衡，如果处置惩罚恰当，经济运动规复正常，约莫必要十年，因此有失去的十年这种说法。# C) {* ^; F+ V4 c! a6 c, A
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9 V/ R: q8 k9 L0 l! S 相识了经济周期后，再回到我们的标题“人生有反复暴富的时机?”，我们每个人都是在经济周期运行的轨迹中发展的，人一辈子的寿命，只够履历一次完备的长的经济周期。
1 a1 @, s& \8 S8 ?+ S 在这一次完备的长周期里，又有反复中小周期，按照理论来讲，人一生中能得到的时机只有三次，捉住此中一个，至少能成为个中产阶层。% V8 f1 E: q2 l# b W1 W
人生发财靠康波，如周金涛所说，每个人的财产积聚肯定不要以为是你多有本领——财产积聚完全泉源于经济周期运动的时间给你的时机。0 X+ g0 O9 t5 ~0 A8 Y: c* T
那我们一生要履历或已经履历过了哪些周期，错过了反复时机，将来尚有什么时机?牛哥下次再为你分解。
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发表于 2019-5-26 01:37:41