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克日，美股惨遭“血洗”，根本抹平了2018年以来的涨幅。遐想到2008年的金融危急，关于经济周期理论的讨论又热烈起来。7 ^/ w. M' g3 l% V2 G1 j
牛哥在查阅经济周期干系的资料时，留意到原中信建投首席经济学家周金涛在2016年3月份的一篇演讲，关于本日经济发生的种种征象，都被他提前猜测到了。
' l% p2 q" q8 l 牛哥摘录演讲中的一些原片断，如下：
9 x! ~$ E- N7 N) u! b' o 1、如今这次履历的康德拉季耶夫周期，在座各位履历的是从阑珊向箫条的转换点，在座各位将来十年注定在箫条中渡过，这是康德拉季耶夫不可改变的规律。
* N" V6 J3 }0 r/ q* k 到了2017年中期，各人就可以知道我的判断对与不对。我曾经在2007年的时间判断2008年将发生康德拉季耶夫周期阑珊一次打击，就是各人看到的次贷危急。, e) i, Q8 S( g0 I% V* `5 b! V
2、我在客岁底给各个机构的发起是，要做好大幅低沉资产收益率的生理预期的预备，同时要做好应对将来在2017年到2019年大概发生活动性危急的预备。3 E& F- d7 D! F6 {: `
我奉劝各人，好比说如果想发债最好发五年的，2018年之后就可以或许感到我说的话的意义。
- W" r6 L0 N" x* s, z 3、怎么办?我必要为我手中的钱保值，以是，各人想了一个办法就是买进一线都会核心地区的房地产。第二个办法搞点新兴财产，许多人投了许多新三板。从我的本心出发，这两个办法都是清除中产阶层财产的方法。, z+ Y0 m3 U' ?
4、我的看法是，将来五年是资产的降落期，这个时间各人只管持有活动性好的资产，而不要持有活动性不好的资产。像高位的房子就是活动性不好的资产，尚有一级市场的股权也是活动性不好的资产。
& _$ I* ^1 G9 i+ y) a7 U 为什么提新三板，由于活动性很差，想卖很难卖。在将来的投资，各人肯定留意，赢利不紧张，第一目标是保值，第二是活动性。这两个是将来五年各人在投资的时间我以为肯定要非常留意的一个，应该是一个最核心的题目。
0 l' h5 v0 g0 U* ~* ?3 Y7 J 惋惜的是，这位巨大的经济学家因胰腺癌于2016年12月27日去世，年仅44岁。2 }0 u2 e' d+ e5 N
除了猜测到本年宏观经济环境的变革，他还乐成猜测了2007年的次贷危急，2013年提出房地产周期拐点，2015年乐成猜测了举世资产代价动荡。
; c. x. l. G% o5 E 他猜测的根本根据就是经济周期理论，他是中国康德拉季耶夫周期理论研究的开辟者，本日我们就来简朴相识下经济周期。
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' b% X! w5 G% o* Q 起首，什么是经济周期。
8 _5 Z/ w0 [: @* ~! {1 Y 核心观点是全天下的资源商品和金融市场会按照50-60年为周期举行颠簸，一个大波内里有4个小波：繁荣、阑珊、荒凉、复苏。
( I8 T1 C0 U7 V) h 图片泉源，百度百科
4 t, B; F* s( N: s2 Z: U 阑珊是指经济出现停滞或负增长的时期。这时间消耗者需求、投资急剧降落，对劳动的需求、产出降落、企业利润急剧下滑、股票代价和利率一样寻常也会降落。0 _- n/ {7 I/ i( q) c
荒凉指规模广且连续时间长的阑珊， 其显着特性是需求严峻不敷，生产相对严峻过剩，贩卖量降落，代价低沉，企业红利水平极低，生产萎缩，出现大量休业倒闭，赋闲率增大。
8 w+ `* E, i" q4 [5 |; m! m( Y 汗青上有过三次大型经济危急的环境，包罗2008年金融危急，1930年代美国大荒凉，1920年代德国高通胀叠加的经济荒凉。$ h: g- n7 r" h$ q/ Q' U
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4 j! @& f/ A' ]: Q 经济周期是怎么产生的?
! C% U( s7 J# }. ]" S9 ? 起首记着一个简朴的经济规律，一个人的付出是另一个人的收入。; M, o6 |5 v" b U
推动我们当下经济发展的钱，多泉源于向将来借贷，俗称信贷。
: I4 R0 O' m4 |2 d) r+ x 如果没有信贷，想增长付出，只能增长收入，因此，进步生产率是经济增长的唯一途径。
0 @2 x- p# j: ]7 h9 g 信贷是让你提前消耗，向将来的本身乞贷，并允许日后归还，这就形成了一个周期，个人云云，企业及整个经济体系也是云云。9 M f. P& E0 k$ c% i" [9 }
一开始，借贷产生的收入可以覆盖付出，企业继承用更多的信贷来扩张规模，经济不停发展，就产生了一幅欣欣向荣的情况。
$ I9 H6 X+ F h* f3 O 在不停扩张的过程中，当信贷的增速过快，凌驾产能。即市面流畅的钱多了，物品却少了，物价就会上涨，产生通货膨胀。6 C7 e: |4 A. w* t( H
央行就会加息，增长信贷的资本。人们借贷少了，手中的钱少了，就会镌汰付出，由于一个人的付出是另一个人的收入，社会的收入也会镌汰，物价就低沉，产生通货紧缩，经济就开始阑珊。, ^$ f# d D" E4 F, J$ X( e. S" `& V
如果阑珊严峻，央行通过降息等本领刺激，经济就会再次扩张。
u" w9 @ }/ Q) h) O 这种短周期不停重复，人们不停乞贷，太过消耗，偿债资本增速徐徐凌驾收入，人们付出镌汰，社会总收入镌汰，债务负担过重，光荣低沉，信贷也镌汰，此时经济就进入了荒凉期，央行降息等经济本领以已经失去作用。
; M3 D! W" K8 S( N 当债务过高，当局要做的是镌汰全社会的债务负担，也就是全面去杠杆，引导经济走向复苏期。+ l' I8 ?9 g$ k M6 d- o1 m1 ]
全面去杠杆的方法有四种：镌汰个人、企业和当局的付出、债务违约和债务重组、财产再分配，劫富济贫以及印发更多的钱币。
$ k3 C9 e! f6 h2 J 这四种方法被用于汗青上每一次的经济复苏，每个方法单独利用或滥用，都会造成更严峻的结果，决议者必须找到均衡，如果处置惩罚恰当，经济运动规复正常，约莫必要十年，因此有失去的十年这种说法。
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- y7 Q; G! A$ x" B2 W 相识了经济周期后，再回到我们的标题“人生有反复暴富的时机?”，我们每个人都是在经济周期运行的轨迹中发展的，人一辈子的寿命，只够履历一次完备的长的经济周期。
4 t+ ?+ m, i8 Y) R$ K8 N8 l 在这一次完备的长周期里，又有反复中小周期，按照理论来讲，人一生中能得到的时机只有三次，捉住此中一个，至少能成为个中产阶层。
. A- W# x9 ^* }8 l( q% r 人生发财靠康波，如周金涛所说，每个人的财产积聚肯定不要以为是你多有本领——财产积聚完全泉源于经济周期运动的时间给你的时机。
3 v6 W3 O" z7 l 那我们一生要履历或已经履历过了哪些周期，错过了反复时机，将来尚有什么时机?牛哥下次再为你分解。# Y" l$ N9 x, Y$ u& {9 K
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发表于 2019-5-26 01:37:41