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" ^5 m& g4 \) f, G. z; X0 y 克日，美股惨遭“血洗”，根本抹平了2018年以来的涨幅。遐想到2008年的金融危急，关于经济周期理论的讨论又热烈起来。/ W% l1 V) l8 ]2 v* G; h. y
牛哥在查阅经济周期干系的资料时，留意到原中信建投首席经济学家周金涛在2016年3月份的一篇演讲，关于本日经济发生的种种征象，都被他提前猜测到了。# ?- f+ @/ a$ M7 ]) R. o
牛哥摘录演讲中的一些原片断，如下：5 Q) y. v) z$ h, D' u6 o
1、如今这次履历的康德拉季耶夫周期，在座各位履历的是从阑珊向箫条的转换点，在座各位将来十年注定在箫条中渡过，这是康德拉季耶夫不可改变的规律。" h/ a) J% [; G1 h" f. k& E" ]7 |
到了2017年中期，各人就可以知道我的判断对与不对。我曾经在2007年的时间判断2008年将发生康德拉季耶夫周期阑珊一次打击，就是各人看到的次贷危急。% L! K+ O( }6 f, S" g
2、我在客岁底给各个机构的发起是，要做好大幅低沉资产收益率的生理预期的预备，同时要做好应对将来在2017年到2019年大概发生活动性危急的预备。0 G. p, i9 Q- t3 j7 `
我奉劝各人，好比说如果想发债最好发五年的，2018年之后就可以或许感到我说的话的意义。
2 O. `8 H, p7 k* [7 }3 B 3、怎么办?我必要为我手中的钱保值，以是，各人想了一个办法就是买进一线都会核心地区的房地产。第二个办法搞点新兴财产，许多人投了许多新三板。从我的本心出发，这两个办法都是清除中产阶层财产的方法。
% ~- j% @+ {2 W1 X8 p" O. ] 4、我的看法是，将来五年是资产的降落期，这个时间各人只管持有活动性好的资产，而不要持有活动性不好的资产。像高位的房子就是活动性不好的资产，尚有一级市场的股权也是活动性不好的资产。
/ N3 i# K* q2 q4 ~5 s) K' F' [/ c 为什么提新三板，由于活动性很差，想卖很难卖。在将来的投资，各人肯定留意，赢利不紧张，第一目标是保值，第二是活动性。这两个是将来五年各人在投资的时间我以为肯定要非常留意的一个，应该是一个最核心的题目。( n" u \0 B1 {$ C' N
惋惜的是，这位巨大的经济学家因胰腺癌于2016年12月27日去世，年仅44岁。
o! y2 \: m. B- H1 N$ I! {0 {9 R' v 除了猜测到本年宏观经济环境的变革，他还乐成猜测了2007年的次贷危急，2013年提出房地产周期拐点，2015年乐成猜测了举世资产代价动荡。
# m. h6 N# D2 R' o: I5 D 他猜测的根本根据就是经济周期理论，他是中国康德拉季耶夫周期理论研究的开辟者，本日我们就来简朴相识下经济周期。
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+ t7 ]; B u, g9 u# v, J4 y( U 起首，什么是经济周期。2 {' e/ z. n0 b( s
核心观点是全天下的资源商品和金融市场会按照50-60年为周期举行颠簸，一个大波内里有4个小波：繁荣、阑珊、荒凉、复苏。
3 M W/ \# j: P+ G+ R 图片泉源，百度百科
! m: d( A2 c& m0 z 阑珊是指经济出现停滞或负增长的时期。这时间消耗者需求、投资急剧降落，对劳动的需求、产出降落、企业利润急剧下滑、股票代价和利率一样寻常也会降落。6 z3 K' H! r! A
荒凉指规模广且连续时间长的阑珊， 其显着特性是需求严峻不敷，生产相对严峻过剩，贩卖量降落，代价低沉，企业红利水平极低，生产萎缩，出现大量休业倒闭，赋闲率增大。
1 W" r' Y, a5 i" H2 c9 X 汗青上有过三次大型经济危急的环境，包罗2008年金融危急，1930年代美国大荒凉，1920年代德国高通胀叠加的经济荒凉。- e; Y: t" {( [4 B7 i) [
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2 S. p8 ~; Q5 f2 _/ @3 X% r: e/ y 经济周期是怎么产生的?- x D% c! s. n9 r# X5 k
起首记着一个简朴的经济规律，一个人的付出是另一个人的收入。" O* ^' D4 `2 o
推动我们当下经济发展的钱，多泉源于向将来借贷，俗称信贷。" V+ Z1 A, A' S; h
如果没有信贷，想增长付出，只能增长收入，因此，进步生产率是经济增长的唯一途径。
" r" A" `3 j+ K4 n) A 信贷是让你提前消耗，向将来的本身乞贷，并允许日后归还，这就形成了一个周期，个人云云，企业及整个经济体系也是云云。+ T' @& W0 e3 K0 _) w: p" ~
一开始，借贷产生的收入可以覆盖付出，企业继承用更多的信贷来扩张规模，经济不停发展，就产生了一幅欣欣向荣的情况。
. p0 w' R% D6 b% l" f 在不停扩张的过程中，当信贷的增速过快，凌驾产能。即市面流畅的钱多了，物品却少了，物价就会上涨，产生通货膨胀。) p- s( ?& R: e
央行就会加息，增长信贷的资本。人们借贷少了，手中的钱少了，就会镌汰付出，由于一个人的付出是另一个人的收入，社会的收入也会镌汰，物价就低沉，产生通货紧缩，经济就开始阑珊。& c" i& H2 e9 t7 Y
如果阑珊严峻，央行通过降息等本领刺激，经济就会再次扩张。
" `# E7 ~9 W2 R) E 这种短周期不停重复，人们不停乞贷，太过消耗，偿债资本增速徐徐凌驾收入，人们付出镌汰，社会总收入镌汰，债务负担过重，光荣低沉，信贷也镌汰，此时经济就进入了荒凉期，央行降息等经济本领以已经失去作用。
1 X* X8 G! P; r+ v V8 M J& G! f 当债务过高，当局要做的是镌汰全社会的债务负担，也就是全面去杠杆，引导经济走向复苏期。4 A( l: {+ M: U& p, Y) N
全面去杠杆的方法有四种：镌汰个人、企业和当局的付出、债务违约和债务重组、财产再分配，劫富济贫以及印发更多的钱币。
" x: [7 _ U4 n) g: C 这四种方法被用于汗青上每一次的经济复苏，每个方法单独利用或滥用，都会造成更严峻的结果，决议者必须找到均衡，如果处置惩罚恰当，经济运动规复正常，约莫必要十年，因此有失去的十年这种说法。7 E" a6 k; I2 d5 H; l F/ p: d: G. G8 U
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+ S6 ~! j! A& B* O% I( p 相识了经济周期后，再回到我们的标题“人生有反复暴富的时机?”，我们每个人都是在经济周期运行的轨迹中发展的，人一辈子的寿命，只够履历一次完备的长的经济周期。
& p. V+ L0 ~! x# F2 h" G 在这一次完备的长周期里，又有反复中小周期，按照理论来讲，人一生中能得到的时机只有三次，捉住此中一个，至少能成为个中产阶层。: D; n5 ^% H+ k
人生发财靠康波，如周金涛所说，每个人的财产积聚肯定不要以为是你多有本领——财产积聚完全泉源于经济周期运动的时间给你的时机。% {/ q5 I$ q8 m& c. I/ I- R
那我们一生要履历或已经履历过了哪些周期，错过了反复时机，将来尚有什么时机?牛哥下次再为你分解。
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发表于 2019-5-26 01:37:41
