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克日，美股惨遭“血洗”，根本抹平了2018年以来的涨幅。遐想到2008年的金融危急，关于经济周期理论的讨论又热烈起来。) W9 |( ?, b7 k# K$ V
牛哥在查阅经济周期干系的资料时，留意到原中信建投首席经济学家周金涛在2016年3月份的一篇演讲，关于本日经济发生的种种征象，都被他提前猜测到了。0 E8 m7 O9 g+ K0 q* L4 |" Q. |/ I
牛哥摘录演讲中的一些原片断，如下：$ G7 }6 [9 }) `2 a2 r7 \. \; |
1、如今这次履历的康德拉季耶夫周期，在座各位履历的是从阑珊向箫条的转换点，在座各位将来十年注定在箫条中渡过，这是康德拉季耶夫不可改变的规律。
0 P: u$ S- d s: }* y8 |+ U2 ^ 到了2017年中期，各人就可以知道我的判断对与不对。我曾经在2007年的时间判断2008年将发生康德拉季耶夫周期阑珊一次打击，就是各人看到的次贷危急。4 g, d4 J1 g& J- }2 {, p
2、我在客岁底给各个机构的发起是，要做好大幅低沉资产收益率的生理预期的预备，同时要做好应对将来在2017年到2019年大概发生活动性危急的预备。/ K- [! h# s* ]
我奉劝各人，好比说如果想发债最好发五年的，2018年之后就可以或许感到我说的话的意义。
- d4 r8 x9 @6 h( U0 d7 k 3、怎么办?我必要为我手中的钱保值，以是，各人想了一个办法就是买进一线都会核心地区的房地产。第二个办法搞点新兴财产，许多人投了许多新三板。从我的本心出发，这两个办法都是清除中产阶层财产的方法。
* |8 Z# ~8 }$ R, g0 q 4、我的看法是，将来五年是资产的降落期，这个时间各人只管持有活动性好的资产，而不要持有活动性不好的资产。像高位的房子就是活动性不好的资产，尚有一级市场的股权也是活动性不好的资产。! W, O8 V- h. t0 I
为什么提新三板，由于活动性很差，想卖很难卖。在将来的投资，各人肯定留意，赢利不紧张，第一目标是保值，第二是活动性。这两个是将来五年各人在投资的时间我以为肯定要非常留意的一个，应该是一个最核心的题目。3 l! B0 _3 u# C: \) B
惋惜的是，这位巨大的经济学家因胰腺癌于2016年12月27日去世，年仅44岁。
& ]; E, W% ?- h" _- w( o8 u4 R 除了猜测到本年宏观经济环境的变革，他还乐成猜测了2007年的次贷危急，2013年提出房地产周期拐点，2015年乐成猜测了举世资产代价动荡。
) E3 H9 I" I# N; e' g 他猜测的根本根据就是经济周期理论，他是中国康德拉季耶夫周期理论研究的开辟者，本日我们就来简朴相识下经济周期。
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( P$ Q; h: ]3 [2 l2 N 起首，什么是经济周期。& D! u4 F# `, K% l
核心观点是全天下的资源商品和金融市场会按照50-60年为周期举行颠簸，一个大波内里有4个小波：繁荣、阑珊、荒凉、复苏。
6 A8 \; V5 \+ f V) g2 g 图片泉源，百度百科
2 Y; c5 B/ b- t! e: l9 [ 阑珊是指经济出现停滞或负增长的时期。这时间消耗者需求、投资急剧降落，对劳动的需求、产出降落、企业利润急剧下滑、股票代价和利率一样寻常也会降落。
5 w/ C4 c6 J. v5 y7 y" p+ h 荒凉指规模广且连续时间长的阑珊， 其显着特性是需求严峻不敷，生产相对严峻过剩，贩卖量降落，代价低沉，企业红利水平极低，生产萎缩，出现大量休业倒闭，赋闲率增大。
2 Y4 p3 t |! a: y 汗青上有过三次大型经济危急的环境，包罗2008年金融危急，1930年代美国大荒凉，1920年代德国高通胀叠加的经济荒凉。
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+ i) ]9 p; W q( P5 | 经济周期是怎么产生的?
' K- g+ C! ] \1 w. B5 y 起首记着一个简朴的经济规律，一个人的付出是另一个人的收入。
- O4 K$ O9 a7 O* m+ \5 F( Y 推动我们当下经济发展的钱，多泉源于向将来借贷，俗称信贷。* ]( n: A! J, M7 x- I# ?+ b: K5 t
如果没有信贷，想增长付出，只能增长收入，因此，进步生产率是经济增长的唯一途径。8 f. K4 H( v, b3 S, e
信贷是让你提前消耗，向将来的本身乞贷，并允许日后归还，这就形成了一个周期，个人云云，企业及整个经济体系也是云云。0 g/ n( s# f2 W i! b. E) W( e! D* F
一开始，借贷产生的收入可以覆盖付出，企业继承用更多的信贷来扩张规模，经济不停发展，就产生了一幅欣欣向荣的情况。
4 R; J4 h, c0 x! Z" O! E 在不停扩张的过程中，当信贷的增速过快，凌驾产能。即市面流畅的钱多了，物品却少了，物价就会上涨，产生通货膨胀。
3 [) H5 T$ U2 C1 ]- n 央行就会加息，增长信贷的资本。人们借贷少了，手中的钱少了，就会镌汰付出，由于一个人的付出是另一个人的收入，社会的收入也会镌汰，物价就低沉，产生通货紧缩，经济就开始阑珊。" K" p9 ]$ m" {3 z: k, V) W1 S; K
如果阑珊严峻，央行通过降息等本领刺激，经济就会再次扩张。9 Q! s9 T0 Z1 Q8 A6 L
这种短周期不停重复，人们不停乞贷，太过消耗，偿债资本增速徐徐凌驾收入，人们付出镌汰，社会总收入镌汰，债务负担过重，光荣低沉，信贷也镌汰，此时经济就进入了荒凉期，央行降息等经济本领以已经失去作用。
& G0 X6 q: E h2 `" R0 h 当债务过高，当局要做的是镌汰全社会的债务负担，也就是全面去杠杆，引导经济走向复苏期。$ x& b; p, x8 D+ u
全面去杠杆的方法有四种：镌汰个人、企业和当局的付出、债务违约和债务重组、财产再分配，劫富济贫以及印发更多的钱币。
' I6 ~& r8 V1 z% J1 N* R+ M$ p 这四种方法被用于汗青上每一次的经济复苏，每个方法单独利用或滥用，都会造成更严峻的结果，决议者必须找到均衡，如果处置惩罚恰当，经济运动规复正常，约莫必要十年，因此有失去的十年这种说法。
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( H5 H( C7 ~/ i( o* | 相识了经济周期后，再回到我们的标题“人生有反复暴富的时机?”，我们每个人都是在经济周期运行的轨迹中发展的，人一辈子的寿命，只够履历一次完备的长的经济周期。
* Y$ G$ \7 h9 X- P3 E: I, p 在这一次完备的长周期里，又有反复中小周期，按照理论来讲，人一生中能得到的时机只有三次，捉住此中一个，至少能成为个中产阶层。/ b# p! ] ?0 a' q! Q, B: u+ S1 j
人生发财靠康波，如周金涛所说，每个人的财产积聚肯定不要以为是你多有本领——财产积聚完全泉源于经济周期运动的时间给你的时机。
6 b: I* f) t! k 那我们一生要履历或已经履历过了哪些周期，错过了反复时机，将来尚有什么时机?牛哥下次再为你分解。- u1 f% e( q2 H4 Z
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发表于 2019-5-26 01:37:41