外汇局:多次刷卡规避5000美元限定将被重点监测- `! w2 S( Z7 f
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国家外汇管理局消息发言人本日就银行卡境外购买保险管理有关题目答记者问时体现，境内持卡人可以通过银行卡付出其在境外旅游消耗或商务来往中正常公道的保险需求。对于持卡人通过多次刷卡从事其他目的保险生意业务的情况，外汇局将充实利用银行卡生意业务有记载可查这一特点，会同银行卡构造、发卡行，对于涉嫌多次刷卡生意业务的持卡人、商户举行重点监测。# w7 T6 ]& Y8 ]( `
问：近期有媒体报道中国银联将对境外保险类商户实行单笔限额5000美元政策。此事的干系配景是什么？ S9 q# {# D3 Y$ }# [# _
答：外汇局和中国银联未对银行卡在境外保险类商户利用的政策举行调解。) ?! ^8 \/ ?+ |: z/ d
根据《国家外汇管理局关于下发境内银行卡在境外利用的克制类和限定类商户种别码的关照》（汇函〔2004〕19号）和《国家外汇管理局关于规范银行外币卡管理的关照》（汇发〔2010〕53号，该文更新并废止了汇函〔2004〕19号文），共有4个商户种别码（MCC）涉及境外保险类商户。保险类商户既有与不测、疾病等旅游消耗干系的常常项目保险，也有具有资源项目投资性子的人寿险。思量到境内持卡人在境外旅游或商务来往时，有购买小额保险的需求，为了落实银行卡项下常常项目可兑换政策，外汇局将保险类商户设为金额限定类，持卡人在此类商户单笔生意业务金额不得高出等值5000美元，既满意小额保险的公道需求，又实现对涉及资源项目的投资性保险的限定。$ ]+ j# x# T5 K( F1 ^3 d4 @
近期，中国银联对境外收单机构举行了观察，发现部分保险类商户未利用对应行业种别的限定类商户种别码，因此要求机构对商户种别码的标识和利用举行规范，确保羁系政策和业务规则的实行效果。
t6 _6 K1 T: _3 I5 m3 |0 |+ ]外汇局不停并仍将继承积极支持银行卡跨境用于正常、合规的旅游消耗付出，便利国际来往，境外消耗、境内购汇还款政策稳固。
! N/ F4 \( F& B' J% y注：商户种别码（MCC）是详细标识一家商户的主业务务范围和行业归属的代码。& h4 q7 t* ~% b6 q: W7 U* s5 T
问：维萨、万事达等国际卡构造标识的境内银行卡是否可以在境外保险类商户利用？
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0 l7 l% b/ u- D" `答：维萨（VISA）、万事达（MASTER）等国际卡构造标识的境内银行卡，与中国银联标识的境内银行卡，均可在境外保险类商户利用。日前，外汇局已要求维萨、万事达等国际卡构造标识的境内银行卡发卡行，按照合规性、真实性的要求，实行金额限定类商户的规定。
9 n, e( B2 t% ^' U问：境内银行卡持卡人可否通过多次刷卡规避单笔金额不高出等值5000美元的限定？; V+ H" e( r+ @' G
答：境内持卡人可以通过银行卡付出其在境外旅游消耗或商务来往中正常公道的保险需求。对于持卡人通过多次刷卡从事其他目的保险生意业务的情况，外汇局将充实利用银行卡生意业务有记载可查这一特点，会同银行卡构造、发卡行，对于涉嫌多次刷卡生意业务的持卡人、商户举行重点监测 | 
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发表于 2019-6-24 00:27:59
