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读了这本书,我会坚定持有指数基金

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发表于 2023-8-3 08:10:40 | 显示全部楼层 |阅读模式
《长赢投资》. t* Y" a2 V6 H, ?6 c- \
这本书的背景可厉害了,
% H: D& }( m% R% H, S6 K被查理·芒格和沃伦·巴菲特联袂推建,
* ~$ J5 J7 @1 T, {0 c其作者是世界上第1只指数基金(先锋基金)的创始人——约翰·博格。
! J0 _; _& Q+ f/ t1 U' a  L' R这只具有40多年历史的指数基金,
% X1 e  f# v. y% C5 c它的年平均收益远远超过市场上大部分的主动性基金。
) P  s! n; _+ @, x& B+ n·
, O2 v1 L6 L8 Y# X; p' x1 [6 L看看这些数据吧! i. x9 z. }" U# r9 E
站在2016年,+ f8 l7 n% ^- z- F  ?8 Y$ _
46年前的355只主动型股票基金,
+ t; @- |6 _4 j: F* w" V有281只已经不复存在了,8 D) T0 w- C7 X+ {7 \1 }: ]# i
只有2只基金超过了标普500指数,0 K$ o3 ~0 i8 p4 k! i. P9 T
从300多只基金中挑中赢家,没那么容易。
; V  J2 q% x! w4 b0 c; q% \与其冒风险,为什么不直接选择指数基金呢?
6 c) a# z7 x3 C7 B; b它的走势和标普500指数几乎重合。! w' G: @  C1 G; Z- V
·, J$ A' q; v: J
博格说,“成功投资的全部真谛不过是常识而已。”4 T6 P# B4 L5 \, M
那么,这些常识又是什么呢?2 q7 U- O0 [1 a# F6 c4 k' p

1 i; Z. ]( N/ ^% J# V1相信复利的力量,要尽可能早地开始投资,定期把宽裕的钱放在投资中,并长期持有。
5 E  E' k6 @" E, B* P6 |" R: t- G7 J+ z
2任何投资都有风险,但不投资注定会让我们的未来捉襟见肘。
) d3 d6 I; e+ L+ ]/ T" X( P4 I; D7 |" \3 c- h
3股票的收益来源于股利收益、企业的业绩增长、以及投机收益。历史数据证明,尽管短期看投机收益的波动巨大,但是长期来看,投机收益只占总收益的5%。  j, H# t% m$ H: o9 y0 S4 n+ I4 q9 w
- n8 F' k% h5 i+ T  D8 c! f1 d
4债券的收益基本上只受一个因素的影响——利率水平。  I: S5 t/ H* w  Q; u/ l9 a/ Z  m

: ?) S: W; }) O0 e9 d9 i5指数基金所创造的投资组合多样化,可以帮助我们消除选择个股和选择基金经理带来的风险。
7 z+ h$ y2 J; j$ n; A( {, j# r1 e6 K
6重视成本和税金,成本对投资的长期收益的影响是巨大的。: T4 @6 {" G# T
4 h" A# [7 @' Z, ]2 Y# s, c+ U6 q
7不要试图战胜市场,对于少数人有用的方法不一定适合多数人,因为这是一场零和博弈。
7 G+ {& _/ S0 P7 M, q% t8 u0 T! Y# |
8当一只基金收益%明显高于行业平均水平时,随后通常都会回归甚至低于平均水平,这就是均值回归。2 a4 C& n# \) e% [6 F4 E
, M6 f1 \* ]* d0 x
9构建科学的投资组合,60%股票指数基金+40%债券指数基金。也可以根据自己风险承受能力稍作调整,但两者占比都不要小于25%。/ _7 O2 y% a6 f, g/ O
5 g, B( y! M" D+ }
明确股票指数基金和债券指数基金的投资价值:分散投资化、极低的成本、有纪律的投资组合、省税、以股东利益为优先的长期投资策略。
4 |( }- D$ ?5 B. N·2 J, ?, p" r7 g/ A" T/ i. G+ n" ]
《稳健投资》和《指数基金投资指南》是两位财经大V写的,适用于中国市场,感兴趣的小伙伴可以去我的主页找到相应的读书笔记,学习一下。$ `7 ^# c: h3 }
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