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读了这本书,我会坚定持有指数基金

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发表于 2023-8-3 08:10:40 | 显示全部楼层 |阅读模式
《长赢投资》
1 _& q" O; u" @. {: m* \( f/ Y, C  v这本书的背景可厉害了,/ I6 y; W) {# J$ J# R; E& C  }
被查理·芒格和沃伦·巴菲特联袂推建,, k1 v# D8 t6 Q& X: v" E% l3 \
其作者是世界上第1只指数基金(先锋基金)的创始人——约翰·博格。
& I$ T/ |) ?, \( P这只具有40多年历史的指数基金,( k" i* O! Z9 ^  k
它的年平均收益远远超过市场上大部分的主动性基金。6 f! v: q3 n0 g( ~* K" D, e
·
. v, U8 e9 Q4 u& a8 T( x. @看看这些数据吧$ |) q( S' C' F
站在2016年,
, V" k: V) n& s& h1 a( K46年前的355只主动型股票基金,
+ V1 |; P2 h" Q- ^有281只已经不复存在了,' |6 r) {( t7 k9 i/ Q
只有2只基金超过了标普500指数,
0 T, r, w( e) l) z& C+ ?从300多只基金中挑中赢家,没那么容易。+ E4 S/ }" `4 z# H6 C' O: d
与其冒风险,为什么不直接选择指数基金呢?4 Z0 l. [1 b3 `& k
它的走势和标普500指数几乎重合。) B4 L& x) }  ^. R
·8 O! o7 }+ i$ D& K: m( g+ G* m. f
博格说,“成功投资的全部真谛不过是常识而已。”
3 k/ [. B* ^: ]8 ?那么,这些常识又是什么呢?
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" {8 \/ Y0 }1 Y- [' G  Y# x9 n1相信复利的力量,要尽可能早地开始投资,定期把宽裕的钱放在投资中,并长期持有。
9 k% l5 d2 {" A* k5 f7 {
/ U0 O* Q1 s, Q$ p" ^6 T2任何投资都有风险,但不投资注定会让我们的未来捉襟见肘。
, G: D& B1 }  k, S& f5 Y/ b
& v; W3 M. n: w2 E3股票的收益来源于股利收益、企业的业绩增长、以及投机收益。历史数据证明,尽管短期看投机收益的波动巨大,但是长期来看,投机收益只占总收益的5%。
6 Y* F, L# R2 ~0 D$ c0 G. M5 ~( w# q% @9 I* y% W/ n7 T
4债券的收益基本上只受一个因素的影响——利率水平。' |' g: ?& Z: [0 c

2 }5 T3 O* L% X, E, R5指数基金所创造的投资组合多样化,可以帮助我们消除选择个股和选择基金经理带来的风险。9 S9 X6 e# M- E, F* \
3 z7 `$ `" ^" ~" n9 n
6重视成本和税金,成本对投资的长期收益的影响是巨大的。
: ^3 d0 l( ]+ b7 E- w2 L/ `1 y" u+ n: {- j- q
7不要试图战胜市场,对于少数人有用的方法不一定适合多数人,因为这是一场零和博弈。
. B) F8 n6 C/ N- z- f. N
; J: E" A5 A! W( K8 \4 I8当一只基金收益%明显高于行业平均水平时,随后通常都会回归甚至低于平均水平,这就是均值回归。
, _2 T; J3 z5 V8 {* a) g1 B& G8 U0 G
9构建科学的投资组合,60%股票指数基金+40%债券指数基金。也可以根据自己风险承受能力稍作调整,但两者占比都不要小于25%。
; ^6 k, r/ H* Q& d
% L! s9 ~, L; P明确股票指数基金和债券指数基金的投资价值:分散投资化、极低的成本、有纪律的投资组合、省税、以股东利益为优先的长期投资策略。$ ]2 c5 P& [" ^# }
·* p* p, o1 ~0 q3 _
《稳健投资》和《指数基金投资指南》是两位财经大V写的,适用于中国市场,感兴趣的小伙伴可以去我的主页找到相应的读书笔记,学习一下。
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