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某急需用款的市民在社交平台点击"无抵押低息贷"广告，提交身份信息后接到"客服"电话，对方以"风控审核"为由要求缴纳3800元"保证金"，放款前又以"账户异常"为由索要1.2万元"解冻金"。当受害者质疑时，对方立即拉黑并盗刷其绑定的第三方支付账户余额。
$ C* b/ Z0 l I! ^' ^ 【诈骗四步锁链】
/ U+ g8 A- Z- z; Q! N; D6 F 精准诱饵：通过关键词搜索截获负债群体，推送"无视征信""当天放款"等违规承诺
: U" [, V, h% s7 A, u 信息围猎：诱导下载非官方APP，以"人脸识别""银行卡验证"为名获取动态验证码/ y. I. r/ z/ j
连环套现：设置"预审费""服务费""担保金"等10余种收费名目，利用受害者羞耻心理持续收割
/ Z: ^. j. {5 } ]& w 账户清零：掌握支付密码后批量盗刷余额，通过境外洗钱通道转移资金+ @$ f; [8 U+ v3 h4 B2 d
【三重防护屏障】2 }6 D! }' H- t" c% i" ?& U8 n
① 平台验证：正规金融机构均有银保监会备案编号(官网可查)，贷款APP无强制下载要求7 o1 A6 w( u0 j
② 话术识别：警惕"先放款后收费""内部渠道""黑户可贷"等违规宣传语6 S8 X* B' z+ N$ Y
③ 资金隔离：申请期间不授权任何第三方平台提现权限，拒绝"账户充值""解冻"操作
; ^5 C5 c+ m+ J5 E, @8 a 【法律警示】
8 k/ v, a2 S# P7 V 根据《商业银行法》第46条，金融机构不得收取贷款预付费用;依据《反电信网络诈骗法》第25条，任何组织不得通过技术手段获取公民个人信息。2023年相关案件同比激增67%，建议通过银行线下网点或持牌消费金融公司办理贷款，涉及资金操作务必保留通话录音及转账凭证。6 N% e/ _9 r2 Y: u w
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发表于 2025-5-13 08:11:14