八旬老人取钱要“投资”,民警劝阻2小时(附防投资诈骗全攻略)

显示全部楼层 · 发表于 2019-5-17 22:22:31

民警同志，你们快来！
这里有个老人取了好多钱，我们问他要干嘛他也不说，要和他子女联系，他也不肯。他可能是遇到骗子了。
——2019年3月17日9时许
“先帮忙稳住老人家，我们马上到！”
接到报警，长沙市公安局芙蓉分局定王台派出所值班民警郑平、辅警杨峰立刻前往。进入银行，老人家提着一个绿色的布袋子坐在柜台前，袋子里装的正是刚刚取出来的58000元现金。
看到民警上前，老人显得很抵触。无论民警怎么劝说，老人就是不听不听，朝着民警发脾气，“这是我自己的钱，我爱怎么样就怎么样！”
见此情形，民警只能“曲线救人”，“嗲嗲，你看这样要得不。您提着这么多钱也不安全，我们护送一下您回家好吧。”
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杜嗲嗲说，
那些上课的人说
只要投钱就能赚
投得越多赚得越多
我就也想投点
拉了一路的家常，老人渐渐放下了戒备。老人跟民警说，他姓杜，今年已经八十好几了，把自己存折里大半的积蓄都取了出来。
原来，老人听了节投资课，公司宣传得天花乱坠，一句话概括就是——投资赚高息。在现场听课后，老人家就心动了。回家一细想，更加坐不住了。瞒着家人拿上养老的存折，赶紧去银行取钱“投资”。
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见老人家终于放下防备，民警开始给他讲诈骗实例。郑警官嘴都说干了，“固执”的杜嗲嗲才算有点松动。为了让老人彻底死心，民警决定带着老人“上门”，一探究竟。
当老人带着民警站在上课的地点时，这间曾经热闹不已的教室早已空空如也。直到这时，老人总算认清了这场“投资”的真面目。

“这钱还投资吗？”
“不投了，不投了！不给骗子钱！”
为了保证老人的安全，民警将他重新带回了银行，将取出的现金原封不动存回了银行。随后，民警将老人家送上回家的公交车，这才放心地返回派出所。
目前，警方正对相关情况展开调查。
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杜嗲嗲所遇到的这种情况叫做“投资理财诈骗”。
你觉得自己在投资、在理财，你预想的是资产升值。殊不知，在别人眼中，这是一场赤裸裸的骗局——“空手套白狼”。
这种诈骗有多重形式，不光盯上了老年人，不少中青年（只要有钱）都是他们的“目标群体”。今天，小编就给大家揭开“投资诈骗”的真面目。
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投资理财诈骗主要类型介绍
古董诈骗
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1.0版本
工地挖出古董，现场卖。
2.0版本
朋友圈包装，朋友介绍，骗取信任，出售假古董。
3.0版本
投资人购买假古董后，所谓拍卖公司人员联系，沽出高价，缴纳鉴定拍卖费，最后称流拍。

P2P
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即人对人，有人需要资金，有人有资金。项目融资提供平台。
作为一种新兴产物，中雷率相当的高。
常见的P2P诈骗：
在互联网平台上，利用高收益为诱饵，虚构项目信息，设立资金池，找权威人士站台背书，借新还旧，空手套白狼。

养老诈骗
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以高额回报为诱饵让老人将房产抵押给理财公司借款，骗取“委托书”（而这份合同根本不是“以房养老”的项目合同，而是一份包含公证书的借款合同），然后低价出售房产，使不少老人不仅失去了房子被赶出家，还背出了一身巨债。
形式：
投资养老公寓或投资其他相关养老项目为名，承诺给予高额回报、或以提供养老服务为诱饵，引诱老年群众“加盟投资”。
真正的以房养老是将房子抵押给保险公司，是按月领取养老金，并不是每月多少的利息，只有老人身故之后，保险公司才有房产的处置权。

交易所诈骗
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交易所诈骗往往号称在专家指导下交易的期指或现货投资，并承诺较高的回报。
方式一：
通过话术等引流的方式吸引投资人。虽导入了正规的期货或现货K线图，但却隐瞒了封闭盘的真相，诱骗投资人高频交易，并通过高额手续费、杠杆费、储存费、过夜费等一系列费用，吞噬投资人本金。
方式二：
不仅通过上述方式，还通过软件控制K线图，时不时的拉出一个较高的波段，使投资者爆仓。

数字货币
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比特币的暴涨让人们对数字货币充满幻想，但实际上，真正有应用价值的、基于区块链技术的数字货币只是极少数，大多数数字货币是亳无实际应用价值的庞氏骗局。
但比特币不是一种货币。
2013年，中国人民银行、工业和信息化部等部门就联合发布了《关于防范比特币的通知》，通知对比特币性质及监管方式进行了说明和规定。通知指出，比特币应当是一种特定的虚拟商品，不具有与货币等同的法律地位不能且不应作为货币在市场上流通使用。

如何防范投资理财诈骗
1.有自融嫌疑的别碰。
2.成立时间太短的别碰。
3.法人变更频繁的别碰。
4.超高收益的平台别碰。
5.高额返点的平台别碰。
6.存在活期的平台别碰。
7.有线下理财的平台别碰。
8.平台负面舆论太多的别碰。
9.平台逾期率大大增加的别碰。
10.资金流负流出时间过久的别碰。
11.资产端项目来源、合同等不清晰的别碰。
12.前十大借款人或十大投资占比较高别碰。
13.提现速度变慢迟缓，成交量骤降的别碰。
14.投资大户出逃、大批投资者转让的别碰。
15.平台网站持续不更新，官方客服经常无人应答的别碰。

如果怕自己记不住这么多注意事项，有一个简单的防范方法帮你判断——问自己三个问题。
（一）买的是什么？
所谓“生财之道”看上去似是而非，又仿佛切实可行，“P2P” “数字币” “区域链”，全是一些我们不太懂的“高大上”的专业术语。再加上旁人在一边吹捧，我们很容易掉入骗子的陷阱。所以，投资第一步，问自己——我到底买了什么东西！
另外，动辄30%-50%的利润千万不要信。要知道被誉为投资之神的巴菲特，平均年化收益也就21%左右。
（二）谁卖给我的？
理财诈骗的很多项目都号称具有相应的资质，常常打着政府、或者大银行的名目，美其名曰“合作项目”；又或者称自己为“国家重点扶持项目”。我们冷静下来就会发现，这些都是问题。
当第一个问题想明白了，那第二步就需要查询——这东西到底是谁卖给我的？他有没有卖这个的资格？
（三）钱到谁口袋了？
最后一步——看钱要打给谁！
个人账户——99%骗子。要知道，P2P都应有第三方托管资金账号，但无论如何不可能是个人账号。
如果是第三方资金账户，您也得多个心眼，上网查查这第三方到底个什么角色，这钱到底是托管还是存管。如果是存管，平台还是可以直接拿您的钱，只有托管平台才无法直接接触到您的钱，从而降低风险。
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投资有风险，掏钱需谨慎！
大家在投资理财前多跟家人商量，
谨慎投资，防止被骗！
来源：芙蓉公安

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