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一条扶贫短信，牵出128万黑钱7 e, b9 ^. n9 o- Q- M9 N
9月3日，68 岁的王大爷收到一条短信：“【乡村振兴办】您符合领取 31800 元扶贫款条件，请添加工作人员微信，提交银行卡用于资金核验。”" y1 t3 j. R. R4 O# B [. ^1 X
王大爷退休金不多，一听有国家补贴，立刻按指引把银行卡、身份证照片发过去。三天后，卡里果然打进31800元。对方称“走流水才能提现”，让他把钱再转到“上级财政账户”。王大爷照做，结果1小时后，卡被冻结。. Y4 w, a+ _* B3 U, q$ H
银行告知：入账的31,800元是涉诈资金，王大爷的账户已成洗钱通道，需接受调查。此刻老人才知道，自己成了骗子漂白128 万黑钱的其中一环。
! k9 Y, a% c. l, `" A近年来，不法分子将黑手伸向防范意识较弱的老年群体，利用“扶贫基金”“养老投资”“中奖返利”等话术，一旦老人提供账户，骗子立即把涉诈资金转入，再让老人取现或转走，完成洗白。账户留下黑钱痕迹，老人却背上帮信嫌疑。0 I w) e- E8 }
王大爷案例深度剖析
: j: X/ {# L, C' v& C9 r( Y诈骗流程：精准定位：诈骗分子通过非法渠道获取老年人信息，针对农村老人进行精准
1 w4 R* N& D, r& d% \ r诈骗身份伪装：冒充政府工作人员，编造"扶贫基金"政策，利用老年人对政府的信任# E1 G3 i4 G& A; Y# Y( I, X
诱导操作：以"验证身份"为由，要求提供银行卡、身份证等信息/ P+ j& H! y* ]4 |5 y
资金转移：将李大爷的银行卡用于接收和转移非法资金，完成"资金清洗". _7 u/ l/ i/ e. j- V
为何老人易上当？
4 o( { e! J" Q# _" N9 K6 _信息获取渠道有限，对新型诈骗手段缺乏了解
& C9 q% \" _2 ~& x$ k' ^3 K对"政府补贴"有天然信任，容易放松警惕9 ~3 A( s( E# m" T
担心错过"政策福利"，急于配合操作
% H& F8 U! D3 c- ?家人不在身边，缺乏及时提醒。! O$ f1 }+ s' N, Q, F
王大爷的银行卡被这样利用：
; F% t1 h/ j9 D/ M接收上游犯罪资金（如网络赌博赃款）
6 K. O+ B: N; B+ w% Z4 ^, q- l通过验证操作被快速转出至多个账户2 s, ?9 p0 _# v
资金流向境外，完成洗钱链条; M6 {, O. M) A4 Z, D
警方调查发现，此类骗局与跨境电信诈骗、网络赌博紧密关联，老人的银行卡成为犯罪分子资金清洗的关键环节。! s p! [8 w4 N& [9 f5 t K( M
洗钱"工具人"的真相：银行卡被冻结后，您可能面临什么？
3 ~# B& E: f/ d E7 W6 b9 [! q当银行卡被冻结，不法分子已通过您的账户完成资金转移。此时：
/ F4 |+ [* y4 z* Z. ]/ L( z您的账户可能被标记为“高风险”3 ^" K: L1 T# o# V% k
无法正常使用银行服务
4 g* N- B; f# D/ \) }/ x+ V甚至可能被误认为参与洗钱犯罪
, x5 V/ `8 l. s( D8 d% D- M最危险的是：您可能因不知情而承担法律责任8 D0 t# i. w1 i! O
三步识别"扶贫基金"骗局核实身份：
5 C* K/ v7 u l* N& i4 T正规政府补贴不会要求提供银行卡信息，更不会要求"验证"操作。可拨打当地村委会或政府热线核实
/ A9 T k7 d( n! Z' a) Q保护信息：不向陌生人透露身份证、银行卡等个人信息，不随意提供复印件9 k( [4 h( b# \/ x
多方确认：接到类似电话，先与子女或社区工作人员确认，不急于操作( t2 ]2 j7 V _6 t1 P4 M
宽航提醒：老人防骗"三不"原则
9 p& _% U6 e) e2 q% ?( o不轻信政府补贴：正规补贴不会要求提供银行卡信息，更不会要求验证资金& \; z! p, d2 Q7 ^
不随意出借账户：银行卡、支付账户是个人重要信息，切勿出租、出借或出售3 G" s2 X* G+ M4 s) j# z* G. e
不贪小利：天上不会掉馅饼，高额回报背后往往是陷阱' ?; }9 z+ L! d5 r
如果银行卡已被冻结，如何合法合规恢复使用？
Q* V, d) b I切勿轻信网络解冻广告！3 _. G! s8 ^4 H% O @$ h
很多诈骗分子会利用您急需解冻的心理，要求支付手续费，实则进一步实施诈骗。
% l* t9 y& C. a: A立即报警：保留通话记录、转账凭证，向公安机关报联系银行：说明情况，申请账户状态核查4 e M1 b) p: P" H" b+ |. p- k0 s
寻求专业法律支持：在合法合规前提下，由专业律师协助处理账户异常3 ?0 g, H! {. {! k' U+ e: S3 \- W2 K) Q
真正的扶贫，是守护财产安全4 f0 {) g8 U+ g
王大爷的案例提醒我们，洗钱风险早已渗透到日常生活中。别让贪小便宜的心理，让你成为犯罪分子的帮手。真正的扶贫不是领钱，而是提高警惕，保护好自己和家人的财产安全。1 L: I' Y$ T; p0 \
记住：正规政府补贴不会要求您提供银行卡信息，更不会让您验证资金。任何要求您配合资金验证的政府补贴，都是诈骗！
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发表于 2025-9-20 08:10:05