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一条扶贫短信，牵出128万黑钱
9 i: @+ D" n+ t0 a0 b9月3日，68 岁的王大爷收到一条短信：“【乡村振兴办】您符合领取 31800 元扶贫款条件，请添加工作人员微信，提交银行卡用于资金核验。”! L2 C) v7 h7 i6 w5 s
王大爷退休金不多，一听有国家补贴，立刻按指引把银行卡、身份证照片发过去。三天后，卡里果然打进31800元。对方称“走流水才能提现”，让他把钱再转到“上级财政账户”。王大爷照做，结果1小时后，卡被冻结。/ i) M, _1 L% d5 V) D
银行告知：入账的31,800元是涉诈资金，王大爷的账户已成洗钱通道，需接受调查。此刻老人才知道，自己成了骗子漂白128 万黑钱的其中一环。
K% {2 k6 ?: S7 n$ x2 i' \! o8 L% x近年来，不法分子将黑手伸向防范意识较弱的老年群体，利用“扶贫基金”“养老投资”“中奖返利”等话术，一旦老人提供账户，骗子立即把涉诈资金转入，再让老人取现或转走，完成洗白。账户留下黑钱痕迹，老人却背上帮信嫌疑。
I9 D+ K0 s3 G1 W& p王大爷案例深度剖析& Q9 M, ~( M4 E, G
诈骗流程：精准定位：诈骗分子通过非法渠道获取老年人信息，针对农村老人进行精准
8 t* }* N6 O. @9 j3 A( m, F, u诈骗身份伪装：冒充政府工作人员，编造"扶贫基金"政策，利用老年人对政府的信任
9 d- A& O! v0 ?2 R4 p) x3 L! h诱导操作：以"验证身份"为由，要求提供银行卡、身份证等信息8 _$ J& l `9 A( k% V
资金转移：将李大爷的银行卡用于接收和转移非法资金，完成"资金清洗". K1 a5 m! V, t$ k5 m, Y
为何老人易上当？$ c7 L4 I5 s, {3 C8 t
信息获取渠道有限，对新型诈骗手段缺乏了解0 g/ g! [! `2 a7 B' [
对"政府补贴"有天然信任，容易放松警惕
0 d1 v/ w& }& s' k担心错过"政策福利"，急于配合操作3 N: ~- G, p+ d4 f8 V4 T
家人不在身边，缺乏及时提醒。
/ y! M6 m& Y) e2 m7 F% P) N王大爷的银行卡被这样利用：5 Q( m, j( R$ N( J* M; T
接收上游犯罪资金（如网络赌博赃款）, C+ f8 P1 `$ H; f l; v1 q5 ^
通过验证操作被快速转出至多个账户
. g- J- D, D8 \0 v8 N' \; [; g资金流向境外，完成洗钱链条4 L2 z+ H5 s" k1 \* p
警方调查发现，此类骗局与跨境电信诈骗、网络赌博紧密关联，老人的银行卡成为犯罪分子资金清洗的关键环节。5 J6 @- N k" K, o" a5 @
洗钱"工具人"的真相：银行卡被冻结后，您可能面临什么？
6 Z5 }. w. V* O" p6 X- d当银行卡被冻结，不法分子已通过您的账户完成资金转移。此时：: ]4 A5 K: y: M
您的账户可能被标记为“高风险”
! Z- U8 B9 v8 k% T8 l6 M8 }无法正常使用银行服务# t9 c5 Y7 P' W* e" Z
甚至可能被误认为参与洗钱犯罪
8 Y/ j/ x+ E' `2 O& p- X& J9 F/ b最危险的是：您可能因不知情而承担法律责任$ x0 n3 x5 y% R- H, a" K, \; L
三步识别"扶贫基金"骗局核实身份：
! P6 ~1 r, L# Y) y8 w+ I正规政府补贴不会要求提供银行卡信息，更不会要求"验证"操作。可拨打当地村委会或政府热线核实
1 A) s/ |) R, s. u保护信息：不向陌生人透露身份证、银行卡等个人信息，不随意提供复印件
' c. B% g5 H% |7 N, J多方确认：接到类似电话，先与子女或社区工作人员确认，不急于操作
; }) `; o! T+ [1 B6 B) g宽航提醒：老人防骗"三不"原则- i! j _1 V5 ]& s4 c/ W5 g* N9 |9 ?
不轻信政府补贴：正规补贴不会要求提供银行卡信息，更不会要求验证资金# y7 d! ^; u* c9 h
不随意出借账户：银行卡、支付账户是个人重要信息，切勿出租、出借或出售
! m7 T+ |8 l6 W: }" m不贪小利：天上不会掉馅饼，高额回报背后往往是陷阱
, C9 c# y% R5 s8 ]! \如果银行卡已被冻结，如何合法合规恢复使用？% S( S. q# @1 w: D! z0 v* v! ]
切勿轻信网络解冻广告！
( x4 X# H1 d2 t6 S; }$ o9 r8 n很多诈骗分子会利用您急需解冻的心理，要求支付手续费，实则进一步实施诈骗。' X! _1 H0 j- j# a, d& W
立即报警：保留通话记录、转账凭证，向公安机关报联系银行：说明情况，申请账户状态核查8 F( e( U! a6 N% X
寻求专业法律支持：在合法合规前提下，由专业律师协助处理账户异常
9 p ?5 @: H8 l8 k! g8 \真正的扶贫，是守护财产安全
- Y; f5 y }1 I' g& V8 s王大爷的案例提醒我们，洗钱风险早已渗透到日常生活中。别让贪小便宜的心理，让你成为犯罪分子的帮手。真正的扶贫不是领钱，而是提高警惕，保护好自己和家人的财产安全。
: }" e# D, t9 G! S, S/ G记住：正规政府补贴不会要求您提供银行卡信息，更不会让您验证资金。任何要求您配合资金验证的政府补贴，都是诈骗！2 \4 q4 k+ q7 U+ y
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发表于 2025-9-20 08:10:05