【导读】与许多行业一样，2013年环球金融行业也正在加速与互联网的融合，并由此催生出剧烈的头脑碰撞、创新的商业模式、更多的跨界效果。另一方面，作为最底子、最敏感的行业，互联网金融的发展对各国羁系层的羁系智慧也提出了新的考量。根据资源实行室统计，2013年度环球金融行业投资买卖业务379起，披露买卖业务额46亿美元，此中互联网金融投资353起，披露买卖业务额32亿美元；并购买卖业务133起，披露买卖业务额327.64亿美元，此中互联网金融并购38起，披露买卖业务额145亿美元。本陈诉对2013环球互联网金融细分范畴、特性与趋势，及投资TOP10买卖业务做出细致分析。
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& N6 w7 Z3 ]8 F# f! c( i$ A1 U根据资源实行室风险投资与并购数据库统计，2013年度环球金融行业投资变乱379起，披露买卖业务额46亿美元，匀称买卖业务额1220万美元；并购变乱133起，披露买卖业务额328亿美元。
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作为金融行业的新兴业态，环球互联网金融投资与并购运动在本年度实现了异乎寻常的发作式增长：投资变乱353起，披露买卖业务额32亿美元，匀称买卖业务额916万美元；并购变乱38起，披露买卖业务额145亿美元（含洲际买卖业务所团体以82亿美元收购纽约证券买卖业务所母公司纽约泛欧证券买卖业务团体）。' p% q: n6 z0 O' J2 i) K3 g3 b( O& v) n
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由数据可见，与许多行业一样，环球金融行业也正在加速与互联网的融合，并由此催生出剧烈的头脑碰撞、创新的商业模式、更多的跨界效果。另一方面，作为最底子、最敏感的行业，互联网金融的发展对各国羁系层的羁系智慧也提出了新的考量。
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一、重要发现——特性与趋势. R# c% ^' e4 }$ J8 V A- V6 C. a
6 } P: I6 ]: k4 A3 B! T1.金融行业正在环球范围内与互联网加速融合，与之相应的风险投资运动扩大到更多国家和地区。与发达国家市场相比，中国的互联网金融创新迸发出更为强盛的气力，以电商、物流以及大数据为牵引的金融生态链正在形成；同时，中国市场相对落伍的金融体制反而引发出了潜藏已久的、不可忽视的厘革动力。
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2.除了众筹、P2P贷款、在线理财等新兴业务外，保险、证券、基金、资产管理等范畴也加速了互联网化的步调。从环球范围来看，付出/汇兑工具、在线融资平台、行业技能与配套方案仍然是互联网金融范畴吸引资金的前三大范畴。此中，付出/汇兑工具投资数目最大，融资平台投资买卖业务额最高。这代表着几个告急趋势：移动付出的连续勃兴、去中央化融资方式的起步，以及互联网金融快速发展为大数据、金融安全等范畴带来的全新机遇。
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3.从细分范畴的投资买卖业务生动度来看，中国市场在付出/汇兑工具、在线融资平台、在线理财服务等方面与国际市场根本保持同步，但在行业技能与配套方案、投资买卖业务平台与工具、保险等传统范畴的互联网化等方面还存在显着差距。! h3 ^, H8 d% s# ^
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4.在比特币代价如过山车般的升沉和浩繁的争议声中，比特币为代表的假造钱币范畴风险投资买卖业务仍旧生动，买卖业务数目到达26起，成为2013年度互联网金融风险投资不可忽视的活力泉源之一。我们信任，假造钱币带来的头脑、技能、模式的打击将继承发酵，并有力推动“无现金社会”的到来。! C1 n3 ?+ \: a) e* p# q4 i
4 w# ^7 [) Q; [- {* x q. b5.当一个新事物发展得越灵敏，其在肯定时期带来的风险大概也越大，而风险的羁系从来都滞后于新事物的发展，互联网金融范畴同样云云。不管是众筹、还是假造钱币；不管是第三方理财，还是P2P信贷；不管是中国，还是美国——互联网金融范畴的浩繁新事物对各国政府的羁系智慧和创新步调提出了更高要求。
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二、数据概览
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/ Z6 z7 ]1 F& \1 t, ?1.2013环球互联网金融风险投资概况" m" a4 c0 f0 T5 {& H
( o6 b/ n+ N. n- f; A, x! K4 P2013年整年，资源实行室共统计环球互联网金融投资变乱353起，披露买卖业务额32亿美元，匀称买卖业务额916万美元。* Y% n$ P* D' B! O% M
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从风险投资流向的细分范畴来看，付出/汇兑投资变乱113起，占比32%，排名各范畴之首；买卖业务额7.17亿美元，占比22%。融资服务投资变乱96起，位列第二；买卖业务额14.3亿美元，排名第一。行业方案范畴共40起投资变乱，买卖业务额4.16亿美元，分别排名第三。
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0 g" s4 |2 [8 L$ r; n7 B从投资变乱的地区分布来看，美国市场共发生投资买卖业务189起，占总买卖业务数目的54%；披露买卖业务额23.7亿美元，占总买卖业务额的73.4%。别的买卖业务分别来自：亚洲地区买卖业务96起，买卖业务额4.18亿美元；欧洲地区买卖业务56起，买卖业务额4.04亿美元；大洋洲地区买卖业务5起，买卖业务额801万美元；北美其他地区买卖业务3起，买卖业务额1673万美元。
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|3 E0 g& X0 x; L$ M& ?2.2013中国互联网金融风险投资概况: z% p* V- x7 ]0 h$ |% u
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2013年整年，中国金融行业投资变乱52起，披露买卖业务额8.3亿美元，并购变乱79起，披露买卖业务额112亿美元。此中：互联网金融投资变乱46起，披露买卖业务额1.86亿美元；互联网金融并购变乱10起，披露买卖业务额2.3亿美元。- y5 v9 S/ f9 {" o) O% S3 `2 I1 N
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总体来看，付出/汇兑、融资服务和理财服务是中国互联金融风险投资的三大重点范畴，与国际趋势根本保持同等，值得注意的事，国内理财服务的风险投资热度显着高于国际市场，这也符合当前国内理财投资火爆的现状。
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1 h( v i8 m' i0 W: e- b从细分范畴来看，付出/汇兑投资变乱10起，占比22%；买卖业务额2099万美元，占比11%。融资服务和理财服务的买卖业务数目在行业中排名第二，各9起投资变乱，此中，融资服务行业的买卖业务额排名第一，为6665万美元；理财服务行业买卖业务额位列第二，为4300万美元。+ r3 s# }: T2 Z! o
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从投资变乱的地区分布来看，北京、上海、广东、浙江是风险投资重点地区，此中，北京18起，占比39%；披露买卖业务额5546万美元，占比29.8%。上海13起，买卖业务额7765万美元；浙江6起，买卖业务额2300万美元；广东5起，买卖业务额3000万美元。
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三、细分范畴分析# V2 z( B, B. M5 t/ h
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1.付出/汇兑——付出市场加速细分" R$ C' e" n s! U
# m- G6 @9 V3 a* L4 U9 W# c: {2013年，环球付出/汇兑投资变乱共113起，买卖业务额7.17亿美元，此中，付出服务投资数目占比91.2%，买卖业务额占比97.7%。而在客岁得到投资的汇兑服务企业多以跨国转账汇款为主。
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移动付出近几年发展灵敏，成为市场投资热门。在2013年付出服务投资变乱中，移动付出、在线付出、ATM付出、企业发票与付出在线管理等范畴同步发展。此中，移动付出投资数目占比约50%，涉及买卖业务额在4亿美元左右。别的，专门针对特定市场/范畴的付出服务正在鼓起，并渐具规模。好比定位于比赛/音乐会、餐饮、教导、旅店、停车场等细分范畴的付出服务在国外已经鼓起，并占据肯定市场份额。6 J5 d5 z9 Y5 X* L, x5 b1 D1 H/ ~
( K; ]; w% g9 }2.融资服务——融资平台百花齐放
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+ D% d6 Z0 `+ Z, G3 J2013年环球在线融资平台投资变乱96起，买卖业务额14.3亿美元。此中，P2P借贷38起，买卖业务额约7.3亿美元；垂直融资平台34起，买卖业务额6.4亿美元；众筹平台24起，买卖业务额6265万美元。- o: q9 [ v2 S* g' z% V" f" O
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P2P贷款和垂直融资平台占融资服务范畴获投金额的96%。在这两个细分范畴中，针对特定群体和行业的融资平台各处着花，如针对青少年/弟子、低收入群体、光荣污点群体、影戏、太阳能、教导等人群和行业的融资服务纷纷鼓起。2 l7 m; ~# }; `7 j) O4 z: y) m, C
9 F3 K/ ]9 E/ B. w) l创新型的众筹平台同样异军突起。慈善/捐赠、文化/创意、地产等众筹平台引起浩繁投资机构的关注。2013年获投资的24个众筹平台中，创投对接与股权众筹10起；文化/创意众筹6起；慈善/捐赠5起；地产众筹3起。此中，创投对接与股权众筹平台投资额占总投资额近50%。! p. J( ^( R Q+ K
$ V {# M( E5 y3 U从国内来看，融资服务范畴创投分布与国际趋势根本保持同等：以P2P贷款为主，各种众筹平台也开始渐渐鼓起。但国内针对特定群体和行业的融资平台还非常缺乏。
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- O0 r9 \6 Y* e7 _3 n0 t3.投资服务——投资技能与工具的繁荣8 j/ A+ W/ t. T6 ^" N; X& E8 Y
/ a: B" V. ^, s8 ]7 w2013年环球投资服务平台买卖业务数目共27起，买卖业务额8873万美元，此中，投融资对接10起，买卖业务额2067万美元；技能/工具11起，买卖业务额3988万美元；证券投资6起，买卖业务额2818万美元。. X6 \& ~* G( [
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针对特定人群、特定范畴的新型投资平台灵敏鼓起，好比针对老年人退休金的管理与投资、子女信托服务、自管理基金服务等。在技能/工具方面，各种投资管理工具、分析工具、买卖业务工具等正成为越多越多投资机构的重点关注方向。2013年中国市场在线投资服务买卖业务数目5起，重要会集在股票投资平台和投资项目标对接平台。
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: `) ]% r, c; v2 H) }# P# Q5 c; T4.理财服务——个人理财市场大发作
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环球在线理财服务投资变乱共34起，买卖业务额1.9亿美元。此中，个人理财平台32起，买卖业务额1.7亿美元；机构理财2起，买卖业务额2200万美元。& E" K% m& y) Y; l/ t' }2 W
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相对于股票、证券等风险较高的投资方式，各种风险较小的理产业物及理财方式正成为个人投资的首选。从客岁环球个人理财投资变乱来看，针对个人市场的理财服务重要分为两类：一是针对个人/家庭的理财记账服务及应用，通过公道规划消耗，作育个人财务意识，并接入各种理产业物；二是理财平台，提供各种理产业物的比力与整合，让消耗者自由选择。! H; I3 z4 `! p8 A5 t
$ N2 ^* ?1 R& Y/ O$ O! z! b就国内市场来看，2013年个人理财平台非常生动，投资变乱共9起，披露买卖业务额高出4000万美元。随着更多机构的加入，个人在线理财市场将连续保持高速增长，但竞争也会非常剧烈，我们大概会看到快速发作过程中的快速洗牌。
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5.行业方案——基于大数据的新生! Z& ^+ I% B9 V5 z& q! W
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2013年，互联网金融行业方案投资变乱共40起，买卖业务额4.16亿美元。此中，数据/信息29起，买卖业务额3.76亿美元；安全服务7起，买卖业务额3240万美元；品牌/营销4起，买卖业务额715万美元。& _0 a3 F0 U6 W" a9 }) N
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云盘算和大数据的爆热，为金融行业方案供应商带来了全新的变革和更多的发展机遇，金融大数据分析、信息安全、金融产物营销等范畴成为金融行业新的、告急的增长点。就中国市场来看，2013年度金融行业方案服务商获投资变乱共6起，重要会集在营销服务环节，而基于金融数据分析及金融信息安全的新兴企业还相对短缺。
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6.保险服务——技能与产物并重下的运营思绪变迁# m3 t5 [( B: ]. r0 H
1 m9 n9 R/ i2 }2 o2 j# x0 I' O, R2013年，环球在线保险服务平台投资变乱共22起，买卖业务额2.9亿美元，此中，在线保险产物12起，买卖业务额1.48亿美元；技能/工具10起，买卖业务额1.4亿美元。) C8 P2 B1 _: J# {: i& [; H
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从2013年保险服务范畴的投资变乱来看，保险产物与技能服务并重。一方面，员工医疗保险、汽车保险等保险产物开始实现在线投保与管理，乃至开始向移动端延伸；另一方面，保险企业信息体系、保险产物在线比价平台、中小企业与个人医保工具等服务商灵敏发展，得到资源注入。 z' l) ]( P! {5 Y8 d- U8 w* n$ Y
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相比国外各种保险产物的快速、深入的互联网化，国内保险产物的互联网化刚刚起步。现在国内保险企业大多接纳自建网销平台或借助第三方平台/机构互助，加速保险产物的电商化。但在这种模式下，互联网仅仅是保险公司在产物贩卖渠道上的变革，而在产物开发、技能/工具、服务模式、市场拓展等方面都没有太大改变。在将来，我们将看到中国保险企业在业务和技能等层面与互联网融合速率的加速。4 T& t& \6 R1 z; p, U
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7.买卖业务平台——假造钱币唱主角6 A' Z* h9 `& q( B% e
1 G9 x. i* S" l- C/ u8 H& A2013年，环球在线买卖业务平台投资变乱共21起，买卖业务额9670万美元。随着比特币为代表的假造钱币的鼓起，客岁在买卖业务平台投资中以假造钱币买卖业务平台为主，投资变乱到达15起，买卖业务额4620万美元；别的，证券/外汇买卖业务平台投资变乱6起，买卖业务额5050万美元。
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在市场大配景下，国内假造钱币买卖业务平台也灵敏崛起，客岁国内买卖业务平台投资变乱共5起，此中4起是假造钱币买卖业务平台。由于各国对假造钱币的态度并不清朗，受政策羁系、买卖业务安全等多种因素的影响，将来假造钱币买卖业务平台的发展仍旧面对风险。
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9 c! Y7 f& P v2 ~% [' ]8.假造钱币——在碰撞中前行
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1 p* r( _# R" `1 P* Z. k5 }2013年，假造钱币仍旧在争议中不停前行。该年度假造钱币企业共26起投资变乱，买卖业务额7116万美元，此中买卖业务平台15起，付出平台7起，比特币矿机及干系服务4起。国内假造钱币投资变乱共5起，重要为假造钱币买卖业务平台。
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# i* W. ~# f# K2 \ G, t0 c1 X就在2013年，比特币代价履历了过山车般的变革，而以比特币为代表的假造钱币范畴从未产生云云多的碰撞，得到云云多的关注：谋利与投资、安全与防范、犯罪与羁系……。在将来，当市场炒作与谋利开始降温，当更多人开始正当使用假造钱币，才大概迎来假造钱币代价的真正回归。与此同时，羁系部门对于假造钱币的代价与风险的权衡，将继承影响其将来的发展步调。
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8 M; u5 g6 S1 {四、2013互联网金融风险投资TOP10
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$ G: V+ V! C. X) ~) ?; U5 o2013年度互联网金融行业风险投资Top10企业中，美国8家，英国、印度各1家。此中，融资服务4家、行业方案3家、付出/汇兑服务2家、保险服务商1家。上述企业在本年度的融资总额到达9亿美元，占到全行业投资额的28%。# K. V) m( N2 _3 N+ o3 X7 {4 o0 C
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1.依托大数据的贷款服务商 On Deck（融资1.89亿美元）# X& C/ d, A5 t( s x0 b3 Z5 q
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作为一家在线贷款服务商，On Deck依托先辈的数据分析平台快速辨认商户的光荣记载及商业信息，及时做出贷款决议，这远远逾越了传统银行贷款业务每每须要数天以致数周才气完成的工作。On Deck的服务基于一个巨大的空想，那就是：为美国500万雇员规模在25人上下的企业提供融资支持。 @8 N7 Z, N+ \4 N
4 T8 R! c) [5 @7 LOnDeck备受投资机构的青睐，在2013年的2月、5月一连获D轮融资5900万美元，在9月获债务融资1.3亿美元，年度融资1.89亿美元。据最新消息，该平台在2014年3月份又得到7700万美元E轮融资。现在，On Deck已得到风险投资累计1.79亿美元，债务融资累计2.3亿美元。
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2.在线融资服务商Freedom Financial Network（融资1.25亿美元）
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; `0 P, q; [% Y7 ~( F2 nFreedomFinancial Network于2002年建立于美国加州，现在拥有员工600多人，宗旨是帮助客户度过金融难关，已为全美3万多企业提供过资助和服务。Freedom Financial Network拥有五大部门：bill.com、Freedom Debt Relief、Freedom Tax Relief、Freedom Student Loans和 Freedom Mortgage。Freedom Financial Network通过探求最优抵押贷款利率，为客户提供多种贷款管理方案，并让客户根据现实需求自由选择贷款利率与方案。
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3 K3 \6 K7 H6 E6 t在2013年12月，FreedomFinancial Network得到Vulcan capital的1.25亿美元投资，这也是该企业自建立至今得到的第一笔融资。4 R: k: Q: ^# v6 y: U
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3.在线P2P借贷平台 Lending Club（融资1.25亿美元）! I/ K& d% n( E3 o: b3 z) g( }
( w( v( t8 j/ ~LendingClub于2007年建立于美国加州，现在已成为P2P借贷范畴的“各人伙”。2013年该平台得到来自Foundation Capital和Google的1.25亿美元战略投资，至此，Lending Club累计融资2.2亿美元。
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- T" d. U. N4 M# E& g7 S在新兴P2P借贷平台中，Lending Club是现在融资额最高的企业。与传统银行业务相比，该平台镌汰了贷款运作的复杂程度，使得贷款人能以更快的速率、更低的利率得到贷款，同时让借贷两边均得到更好的回报。在2013年，被评为环球最具创新力的十大金融服务公司之一。
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停止2014年一季度，Lending Club完成贷款买卖业务约40亿美元，已向投资人付出贷款利钱累计3.79亿美元。8 x3 a u( j. }2 z2 u! p8 l6 U
7 t; @3 L J' R2 v. k5 T4.高等教导人群P2P借贷平台CommonBond（融资1亿美元）
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Commonbond于2011年建立于美国纽约，该公司通过融资平台资助弟子借贷者与帮他们负担学费的贷款方创建接洽。同为融资平台，与LedningClub差异的是，Commonbond定位于高等教导人群的融资，Commonbond从校友、个人和投资机构处筹集资金，以低于联邦利率和私人贷款利率借贷给弟子。与联邦政府贷款相比，Commonbond低利率程度能让一个MBA毕业生的贷款本钱镌汰1.7万美元以上。' u0 v/ @( v$ `0 ?1 s& F: t3 a
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到2013年年底，Commonbond的服务范围将扩大到20所MBA学院，2014年预计将扩展至法学、医学和工程学的在读本科及硕士生。$ _( s: _! o5 G0 y: H4 a/ [0 U
; ]9 m3 @" u/ |2013年3月，Commonbond得到1亿美元的风险投资用于弟子贷款及再融资，该笔融资接纳股权与债务融资相连合方式。停止现在，Commonbond已累计融资1.04亿美元。
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5.电子商务与移动付出方案提供商 Powa Technologies（融资7600万美元） F& `& c. s- P2 p) x8 _; X
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PowaTechnologies于2007年建立于英国伦敦，为移动付出和电子商务平台提供管理方案和技能服务。在移动付出方面，Powa的mPowa已经实现对银行、电信、大型零售商及中小企业的全面覆盖。在电子商务方面，Powa的云付出网关平台可跨网站管理、支持差异地区的多种付出范例和多种钱币，具有同一的管理界面和API。同时，Powa还面向中小企业提供SaaS电子商务管理方案，可以实现网店商品展示、电子付出等各项功能。5 F8 o. R f4 g
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2014年，Powa将发布新型移动购物平台——PowaTag，把线上和线下的买卖业务连合到一起，实现照相购物，而不是基于传统的网页搜索购物。由于使用PowaTag将跳过中央零售商网站，使得制造商可以大概举行直销。2013年8月，公司得到7600万美元投资，现在累计融资额已达9670万美元。
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6.数据驱动型贷款机构 Kabbage（融资7500万美元）
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开办于2009年的中小企业融资管理和数据服务公司kabbage，不绝是浩繁创谋利构关注的明星企业，自创建以来，曾得到多轮债务与股权融资，最新一笔7500万美元债务融资来自 Victory Park Capital，以及原有投资者Thomvest Ventures。4 C7 ~$ z& a7 b: m
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该公司致力于为不符合银行传统贷款资格限定的网上商家提供资金。其重要依据的数据和放贷尺度来自商家的贩卖额、光荣记载、用户流量和评价，产物代价和相比竞争对手的库存情况等。借助大数据，Kabbage的贷款服务已经遍及eBay、亚马逊、雅虎、Etsy、Shopify、Magento等电子商务平台，其在运作过程中形成的独特流程和光荣尺度对于传统银行是一个了不得的打击。
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Kabbage很风趣的一项服务是在美国舆图上标出中小企业投资热门地区和资金流向。通过这份独有的数据舆图，可以相识kabbage创新的及时数据平台，以及幕后开发团队为此所做的积极与实行。8 z9 m# Y0 s4 q* l( E
. ~3 E% X+ F0 Z; \7 X7.服务于都会贫困群体的金融服务商Janalakshmi MFI（融资5700万美元）
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Janalakshmi是一家为都会贫困群体提供融资服务的印度公司，建立于2006年。Janalakshmi业务包罗两方面：以投资营利为目标的经业务务和以非营利为目标的社会服务业务，此中社会服务业务的资金只能用于管理社会题目。Janalakshmi以技能为底子，通过大数据分析金融光荣风险，并规范业务流程与提升业务服从，为客户提供小额贷款服务管理方案。( F" o7 T. F3 N4 H4 U) O
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Janalakshmi以为自己的服务有三个显着特性：1、关注并服务都会贫困群体的需求；2、以客户代价最大化为目标，计划金融产物和服务；3、技能和业务流程是企业发展的底子。2013年8月，Janalakshmi得到5700万美元投资。
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8.金融行业电子买卖业务管理方案供应商SR Labs（融资5300万美元）; ^2 ]: z8 X# S" o
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SRLabs于2007年建立于美国纽约，是针对环球金融服务行业的高性能电子买卖业务管理方案供应商。该公司为金融行业提供低延伸市场数据和买卖业务所毗连管理方案，客户包罗顶级投资银行、对冲基金、自营买卖业务公司和买卖业务技能软件供应商。该公司的客户着名度都非常高，包罗瑞士信贷和摩根大通在内的行业领导者。SRLabs市场数据管理方案覆盖范围广泛，包罗全部重要的北美、欧洲和亚洲买卖业务所。自建立以来，SR Labs发展灵敏，年利润增长率到达100%。 u {: S$ @4 \# c7 C) F1 W [" }
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2013年1月，SR Labs得到InsightVenturePartners的5300万美元投资，该笔投资将用于加速北美以外地区的业务拓展。
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2 W" N- F. v9 f: j% Q7 A8 A9.在线保险与理财服务商 Consumer United（融资5250万美元）& F5 h. s% B$ S; z' h. X$ K
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2013年，Consumer United得到来自Spark Capital的2250万美元股权融资，以及Thayer Street Partners提供的3000万美元债务融资。% y' V3 L# p' G/ L
: c/ v1 f& X8 _ConsumerUnited不是简朴的保险署理机构，而是针对特定消耗者，提供诚信、透明的信息发布平台，资助消耗者快速相识每一个保险服务商、把握各种保险费率，计划有代价的保险险种，从而确定基于最佳本钱付出的保险购买决议。同时，该平台还通过聚集消耗者气力，加强与保险公司的协商本领，资助消耗者以团体代价获取更低的保险费率。现在，Consumer United重要谋划的是汽车和家庭保险。9 m3 d4 L1 ~4 m) W( C( \7 x
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10.计费与付出管理方案服务商Zuora（融资5000万美元）3 z; d6 n( p; D+ e# M8 a- j+ _
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Zuora于2007年建立于美国加州，是一家专为订阅式服务做计费和账务管理的SaaS服务商，也是现在硅谷发展最快的Saas公司。Zuora的计费平台通过云盘算提供定价、计量、计费服务，致力于推动各范畴“用多少，付多少”的订阅型商业模式的转型和发展，使其商业潜力到达最大化。Zuora开发的订阅式服务与SAP和Oracle财务应用软件形成竞争关系，不外，正由于这种“订阅式”模式，使得它的服务很受其他云技能公司的接待。现在Zuora已经为Dell、Box、Informatica、Zendesk、Docusign、Xplornet、Ustream和ReedBusiness Information等公司提供服务。5 M$ w- b/ {( y7 N
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Zuora于2013年9月得到5000万美元投资，该笔融资重要用于国际化扩张和上市预备。自此，该公司已累计得到融资1.28亿美元。 |
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发表于 2019-6-12 17:40:26