( U. m% e$ ^ D% [
导 读/ q7 I! U( Z5 I6 I4 L4 z* i
$ {+ P9 M e+ n3 i- D- I国内第二家在美上市的第三方理财公司钜派投资团体,如今深陷"诓骗门"。本年8月尾,由于向高净值客户贩卖的理财产物兑付失效,钜派投资被投资人诉至法院——客户通过状师观察发现,自己耗资2700万元购买的"天津联文股权投资基金合资企业(有限合资)"这支私募基金,竟然根本就没有存在过,是一款虚伪的理财产物。而该基金统共召募到的9525万元资金,至今行止成谜。0 k8 f9 E* Z0 {' M
在状师看来,基金推介者钜派投资及管理方均涉嫌对客户诓骗。某种程度上,这也折射出当前第三方理财市场存在的巨大毛病与隐患——理财公司在努力倾销理财产物的同时,又努力规避责任,乃至不以自己的公司名义与客户直接签订文件,失事之后则以各种来由推脱。这足应引起投资者的鉴戒。7 \3 \- z7 U H4 l4 b
+ ]. c2 D1 U8 i1 u2 f2 V本年7月16日,国内第三方理财公司钜派投资团体(下称"钜派投资")在纽交所挂牌上市(股票代码JP),该公司号称是继诺亚财产之后第二家赴美上市的第三方理财公司。
" E3 l" Y! G8 u1 [; H( G1 g4 m: L* {/ @* Y& X
而仅仅一个月后,8月26日,钜派投资因贩卖的理财产物兑付失效,遭到一位高净值客户追责,双方在上海浦东法院对簿公堂。一桩在本年1月份就已发生的巨额理财纠纷案,终于被公诸于众。
" k; V( D/ U- y, l, v; U. G$ a
钜派投资于2013年初开始向高净值客户兜售一款为期两年的理财产物——"天津联文股权投资基金合资企业(有限合资)",一支以有限合资情势召募的私募基金(下称"联文基金")。本年年初,基金管理方联银恒通(天津)股权投资基金管理有限公司(下称"联银恒通")无法兑付本息,终被客户观察戳穿——联文基金根本没有存在过,自己耗资2700万元认购的原来是虚伪理财产物。& f1 e# {. _; p7 t) H
, D* m4 U' x! x+ t) @9 ?* @
而据网易财经相识,包罗曝料投资人的2700万元在内,联文基金统共召募到了9525万元,这笔资金至今行止不明。接下来,或将有更多的受害人出现。: Y3 I9 [, ?% \/ y4 O/ I
9 ~6 ^5 z1 ]* h9 ^盈科状师事件所状师沈彦炜以为,从整个案件质料来看,钜派投资与联银恒通涉嫌同谋造假,对客户举行诓骗,二者应共同负担干系责任。: T+ a! ]& [& F9 H4 C
8 S1 F; }. R4 M9 c. w某种程度上,此次钜派投资被曝涉嫌诓骗,亦折射出当前第三方理财市场存在的巨大毛病与隐患——理财公司在努力倾销理财产物的同时,又努力规避责任,乃至不以自己的公司名义与客户直接签订文件,失事之后就以各种来由推脱。这,足应引起投资者的鉴戒。
/ I. _! ^3 K( ~
- X2 t" _6 O7 B$ U巨额理财产物曝兑付危急' Q; u8 s* q) a9 {9 k, ~
) e$ f+ m8 o x& z进入2015年上半年,曝料投资人及厥后代的2700万元投资份额一连到期,却被钜派投资告知,不但利钱无法付出,连本金也兑付不出来。4 G* R7 ^ V" l8 _( G8 K
% }9 B. o1 Z! Y7 q据钜派投资官网先容,该公司创建于2010年3月,从事财产管理业务。紧张针对中国的高净值人群(可投资资产凌驾300万元人民币者)提供财产管理咨询服务。
5 M: C- c+ A3 B3 x8 M7 \+ V. |1 D ]* A
另据钜派投资在美上市时的招股分析书先容,这家理财公司自称一站式财产管理产物聚合商,除了自主开发和管理的产物外,停止2014年3月31日,共从105财产物提供商和6家外洋产物提供商处引入第三方产物,并向客户倾销。这些产物保括固定收益产物、私募股权和风险投资基金、公开市场产物以及保险、定制型另类投资等其他产物。
- i$ Y5 M C) a" ~. O* U _5 A% |: N) f7 V. V
钜派投资的高管团队有不少来自着名银行、房地产、信托公司。曾任职于某信托公司的曹某,进入钜派投资后担当高管。
* p4 u: ~# ?3 i0 g; ~2 O2 H+ y4 e6 l' t9 m
曝料投资人告诉网易财经,2012年底,曹某向他推介了联文基金。招募质料表现,联文基金拟召募金额为人民币1亿元,存续期2年,基金的管理方是联银恒通。" y+ k; [ F( z3 F4 N- Z
; d1 i; t, Y, z+ [1 _/ [
联文基金紧张用于投资"在天津地区设立和从事地皮或房地产开发干系业务的公司",具体用于获取天津市南开国有资产策划有限公司(下称"南开国资")的80%股权,举行"南开光电子城"项目的一级地皮整理,并以地皮出让收入作为还款泉源。% l L, d3 b, T- m5 Z
~+ N C' M: d: Z
招募质料给出的勾引是,按照客户认购金额的巨细,税前年收益到达12%-15%。终极钜派投资按客户资金规模,每年向联银恒通收取2.5%-5.5%的财务顾问费。
% k! f# z+ X* v0 j6 a& w5 t _0 y. A
据曝料投资人先容,他自己也是构筑从业职员,拿到钜派投资提供的投资质料后,刚开始并不完全放心,还切身去天津项目地举行了观察。在根据自己的从业履历判断该项目有可行性之后,终极于2013年1月认购了联文基金2000万元的份额。当年6月,他的后代又认购了700万元的份额。按照税前15%的允许收益,他渴望税后有12%的收益。
* T$ ]. T& n q$ L3 h$ s
% d1 r b' s/ [. l) d网易财经相识到,通过向客户推介,钜派投资分两次为联文基金召募了9525万元资金。首期召募于2013年1月24日竣事,共召募到2320万元,此中的2000万元由曝料投资人于2013年1月认购。该客户堪称是钜派投资在该项目的首期最大投资者,可谓是以一己之力资助钜派投资完成了首期召募。而"偶合"的是,根据招股书先容,钜派投资也正是"从2013年开始启动资产管理业务"。
6 M7 o) B7 x$ f- V7 T- N# X# W) s
至今,曝料投资人仍为自己的这一投资决议悔恨万分,并为此踏上了漫长的追讨本金之路。
- e% y: P& x. D
5 A4 Z/ e- R: b& p2014年年初,曝料投资人的第一笔投资得到了允许的利钱。但厥后代第二期投入的700万元,本该在2014年6月得到利钱,却没有得到按时兑付,终极在5个月后才收到。" p( Z `( W! ?) ]% u/ ~
0 w. D/ \7 e1 g! ]2 K
进入2015年上半年,曝料投资人及厥后代的2700万元投资份额一连到期,却被钜派投资告知,不但利钱无法付出,连本金也兑付不出来。% Y$ W7 B" D4 n) ^' Q: `" F
; u. _1 y# g |2 P8 b4 U T4 b
而更令他生气的是,颠末状师观察,作为投资标的的天津联文股权投资基金合资企业(有限合资),从一开始就没有创建,也没管理过任何税务登记。也就是说,钜派投资向客户兜售的联文基金这款产物,根本就没有存在过。+ F; e' w) r/ T: i6 U: O; |
7 U. x& A& z# S8 h6 N% X在多方确认以上究竟之后,曝料投资人将钜派投资告上了法院。5 [5 q, z1 }$ P7 D( a6 i) }
: C% m1 a! B: }资金真实验止成谜$ U: }9 {. R2 W2 Q7 R/ [
' f: x; B' j% A( b8 Q& t
网易财经得到的一份内部质料表现,钜派投资在本年4月即已知晓联银恒通将大笔召募资金挪作他用。但至今,联银恒通仍未透露干系资金的真实验止。
0 X/ g& p* z) v1 r) F2 P4 J7 r- G' t0 X ?
联文基金根本就没有创建,客户在两年多的时间内不停被蒙在毂里,在曝料投资人看来,"钜派投资对资金行止的真实性都没有监控,如果不是业务管理太低级,就是钜派投资与项目公司暗中勾结,把钱挪作它用了。"6 a/ Y! T: L% A# ~/ ^0 i) c7 ~7 l
$ v7 ]7 I6 F! W6 {: B, o: I根据招募资料先容,联文基金是联银恒通操持的"天津联银系列股权投资基金"中的一支。联银恒通拟创建8支雷同的联银系列基金,共同投资获取南开国资的80%股权。* i8 b% P5 g$ Y, {+ q
$ [8 j: a9 N) p# I8 ~2 a1 D2014年9月以后的工商资料表现,南开国资注册资源11.17亿元人民币,股东有6家,除了天津市南开区国资委以外,别的5家分别是天津联海基金、天津联地基金、天津联月基金、天津联每基金、天津联垠基金。由钜派投资向客户推介的联文基金并不在其列,在天津市工商体系也查不到联文基金的登记信息。
! x: t" ?0 @4 W& b& c! N" C4 B! _7 l0 e7 P0 I, Y
那么由钜派投资互助召募的9525万元客户资产到底被转去那里了呢?钜派投资对此是否知情?- A3 g# u# V, h$ N& H5 S( ?; m/ ~. T
& m! f) G0 R3 I( ~9 y% ^* d2 ~据曝料投资人先容,当初他与钜派投资签订条约时,是钜派投资安排在联银恒通的空缺条约上签约的,并由客户直接向联银恒通汇款,整个过程全权由钜派投资安排指示。
& q, e& l+ _- t6 |4 k! x
) d- @3 a% X/ W+ B* X从2015年1月本金无法兑付起,曝料投资人多次找钜派投资追讨。对方开始给他的说法是:资金简直是用到了天津南开光电子城的项目开发上,但是由于联银恒通涉及天津的一桩腐败案,导致银行账户被封,资金无法划出。不外,钜派投资向他亮相,称资金总是会兑付的,只是须要一点时间。
4 C, U4 @: |0 _, Y& C `1 W- a7 V; H6 Q% i/ v3 _
但钱究竟到那里去了呢?项目公司南开国资是一个关键。
, V5 b3 V* V$ y. I0 m. G& J, m$ l1 u' L v: |8 I8 t
最新的工商资料表现,南开国资已变更为天津市南开区国资委作为构造法人全资控股,注册资源由11.17亿元缩减至4.15亿元。这意味着,原先联银恒通旗下的5支联银系列基金已全部从该项目公司退出。
/ Q8 p- ?0 g+ |& k
- Y3 j2 Q. g4 p6 g知恋人向网易财经透露,项目涉及的南开光电子城地块已由融创中国接盘。+ ]' x& X( D0 s
, m% z4 }' I8 W U; W' X1 @: S: _& V网易财经得到的一份内部质料表现,钜派投资在本年4月即已知晓联银恒通将大笔召募资金挪作他用。但至今,联银恒通仍未透露干系资金的真实验止。
5 g; x; C! V1 w. W( H
/ C+ j5 M( C6 f6 r曝料投资人告诉网易财经,在他长达半年的追讨资金的过程中,钜派投资并没有给出任何管理方案和时间表。在他看来,正是钜派投资在贩卖虚伪产物后,全过程失职,才导致了如今资金行止不明,并终极酿成了自己的巨大财务危急。: f8 E9 p1 u# s& c8 m( @
4 P! c8 u `. ?/ ^7 r2 N"起首,一个在纽交所上市的第三方理财公司,竟然敢向大净值客户贩卖一个虚伪的产物。说它虚伪,是由于这个联文基金根本就没有创建;接下来,在长达两年的管理过程中,钜派方面竟然从来不知道这个基金没有创建;过后知道了,也没有采取本领去克制这个事故的恶化和进一步发展;末了,在遭遇客户追讨时,钜派投资还不停诱骗客户,称是由于税务标题导致的兑付延期。"曝料投资人痛诉说。; b3 _6 A% x' p1 E, K
T8 { t9 ?% _: B5 w4 y
就此,网易财经致电向曝料投资人推介联文基金的钜派投资曹姓高管。曹某称关于产物的标题,钜派方面正在相识处置惩罚之中,自己未便多谈。7 ~/ K9 q# l0 x2 Q" L1 U
. i2 D* h" a: ^6 S& k' x4 T
以后,网易财经又拨通了钜派投资总司理姚伟示的电话。对于联文基金,姚伟示表现自己不是很清楚,"要问一下公司一连管理部的同事"再作复兴。但以后他并未给予复兴。' E6 W$ ^7 Z7 _3 Y, n
+ `$ m! ?0 V1 b: {9 b
而网易财经得到的一份由钜派投资内部职员提供的质料表现,自本年第二季度起,姚伟示已经参与南开光电子城项目,并与联银恒通方面有直接对话。
. k8 x% T5 F% B( }4 M
* n0 q4 N1 @; _4 t: i, j$ C1 s+ d8 J, u状师:钜派投资涉嫌诓骗客户$ k! ?3 J7 j% C" J7 z" G
/ ?/ T2 _0 ~. g"比及联银恒通兑付不出本金了,钜派投资却跟追责的客户说,联文基金在做税务整理,联文基金根本就没有创建过。由此可见,重新至尾,这就是一个恒久的涉嫌诓骗的过程。"沈彦炜状师说。
2 F$ s/ B1 k" V, Y+ k' I$ j5 I5 U! e0 Y& q
盈科状师事件所状师沈彦炜对网易财经表现,从案情质料来看,无论是联文基金的推介者钜派投资,还是管理方联银恒通,均涉嫌对投资客户举行诓骗。) m# W. g4 T1 T8 U1 V
! j4 ~, w6 B" t' a
沈彦炜分析说,当事投资人在2013年1月10日签订了认购条约,当天即打款到联银恒通账户。1月17日,钜派方面向投资人转发关照称"联文基金创建了"。"厥后各人发现,联文基金根本没有创建,联银恒通方面只是刻了个公章,说联文基金创建了。"
' a! k( Y$ L- o* u. P% I j1 B$ y. [0 \$ g- b7 h5 Y; O$ W' ^& N* S
在沈彦炜看来,钜派投资号称天下有700名理财师,只为客户提供安全的产物,"联文基金有没有创建,上网三分钟就能查到,而钜派投资颠末了两年多的时间,发了那么多虚伪的文件给客户,到末了居然说不知道这些是假的,这个究竟无法创建。"1 J. B& _9 U% n
) V M- G# P% V& y& K. I"而比及联银恒通兑付不出本金了,钜派投资却跟追责的客户说,联文基金在做税务整理,联文基金根本就没有创建过。由此可见,重新至尾,这就是一个恒久的涉嫌诓骗的过程。"他说。 [: a, Z6 j O# K0 {6 i
: J E Z* [4 I1 m关于钜派投资与联银恒通在整个事故中的脚色和关系,沈彦炜以为,双方不是署理关系,而是互助关系。"钜派投资与联银恒通针对联文基金做了一个专门的《财务顾问协议》,这份协议写明双方是互助关系,并有明确分工:钜派投资负责找客户,找到客户拿给联银恒通确认,然后钜派投资安排客户签条约。终极通太过工,实现客户来购买这个产物。", _4 v' ^3 e0 r& V! v% i/ [# W0 Z
6 T) Q8 E) ^6 v$ `0 n" `
"以是,如果没有钜派投资的资助,联银恒通是没有办法向客户来售卖虚伪产物(联文基金)的。这个假产物是钜派投资与联银恒通一起互助做的。"沈彦炜表现。: k- @! M( ~3 s3 Y2 ^6 e
0 N2 F5 g6 ^6 ?' P
网易财经从前述《财务顾问协议》中看到,钜派投资与联银恒通简直有把联文基金产物招募界说为"上述互助服务"的明确字样。& ~6 }) X0 E% N! Q
+ s) d) L1 n6 ?3 Z5 h0 _曝料投资人展示的邮件往来文件表现,"联文基金"创建后,全部干系文件均由钜派投资发给客户。
1 ~+ F5 `" v" h0 F; B: g! V
( d& u$ } x, m. ~& j沈彦炜以为,从钜派投资与联银恒通签订的协议,以及对客户实验的举动来看,双方应共同负担相应法律责任。# F- U1 Q& k: {. V% [% p8 U
& A( k+ {- P5 \4 S$ M
沈彦炜同时提示广大投资人,当前第三方理财市场存在巨大的毛病与隐患,理财公司在努力倾销理财产物的同时,事前就已做很多多少方准备,努力规避责任,乃至不以自己的公司名义与客户直接签订文件。"出了事,理财公司可以找各种来由置身事外。"! a/ m9 [3 k/ z* d* F
4 e G3 H5 q" l# f) k" ?# o W0 d
据曝料投资人透露,在他的追讨下,钜派投资曾提出新的管理方案:由钜派投资为联银恒通再召募一款产物,以召募的资金来偿付投资人的本息,并一度出示了干系计划文件。但这款"接力"产物,终极因此前的A股暴跌而流产。不外这一说法,网易财经未能从钜派投资干系人士处得到证实。9 R+ V( A% D8 U, V4 U/ j
0 n* S% o( C& I" d& i, C4 t8 j5 {值得一提的是,相比曝料投资人誓要追回的巨额本息,钜派投资自己的力气有限。钜派投资的招股分析书表现,该公司2013年净利润为920万美元,2014年净利润为1440万美元,2015年一季度净利润为490万美元。
$ [ N$ g8 ?3 t7 M6 d9 V5 b
) h2 j5 ^* q, B4 P. z2 i"如果法院讯断钜派投资负担责任,就意味着它要拿出一年的净利润,才够抵付假产物'联文基金'的本息。"沈彦炜说。
% O4 ?2 O1 X) H C( j+ J! K
- H) t: S4 m+ _# h! W2 f7月16日,钜派投资以10美元/股的代价发行上市,当天涨幅一度到达11%。但上市后第三天股价即敏捷回落,且成交量低迷。停止9月8日,钜派投资收盘价仍为10美元/股,总市值仅为3.3亿美元。. ~9 r0 P. o- C7 ~# v8 b* c Y
4 U0 R2 Q% U- K: o! v7 b# a: R待解的疑团8 v5 b8 X3 L6 w& [8 x/ [6 l
8 g- q2 t0 e5 A) y1 U
围绕钜派投资的一系列疑团,敬请注意网易财经后续报道。
) a* k+ |$ c0 ]5 H. f. `- K+ E, }, ~2 ^/ V; o% w2 O: u c3 c, C
涉嫌与钜派投资互助、陵犯投资人巨额财产的联银恒通,是一家什么样的公司?. L) `0 T2 ]5 K' C
# m' G2 R8 `! J' [& I+ v; j3 G联银恒通与钜派投资,双方之间究竟是一种怎样的互助关系?
) k% U% e/ K% \5 f8 N. |( O4 `8 a8 s9 \
投资者的近亿元资金,究竟被钜派投资与联银恒通挪至那边了?* {9 P8 D+ c- O
4 N# A5 U7 A, a2 H7 ^. K
上述一系列标题,敬请注意网易财经后续报道。( |