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导 读) o x! l7 r" A
3 r; Z2 f. g7 ?0 X6 C- J国内第二家在美上市的第三方理财公司钜派投资团体，如今深陷"诓骗门"。本年8月尾，由于向高净值客户贩卖的理财产物兑付失效，钜派投资被投资人诉至法院——客户通过状师观察发现，自己耗资2700万元购买的"天津联文股权投资基金合资企业（有限合资）"这支私募基金，竟然根本就没有存在过，是一款虚伪的理财产物。而该基金统共召募到的9525万元资金，至今行止成谜。! Q" R5 h( E, M# @4 `% T
在状师看来，基金推介者钜派投资及管理方均涉嫌对客户诓骗。某种程度上，这也折射出当前第三方理财市场存在的巨大毛病与隐患——理财公司在努力倾销理财产物的同时，又努力规避责任，乃至不以自己的公司名义与客户直接签订文件，失事之后则以各种来由推脱。这足应引起投资者的鉴戒。! c9 l& ?0 F) S
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本年7月16日，国内第三方理财公司钜派投资团体（下称"钜派投资"）在纽交所挂牌上市（股票代码JP），该公司号称是继诺亚财产之后第二家赴美上市的第三方理财公司。6 A* a- ?& X6 y8 C" G
2 r! E5 c2 ?, o4 E) C) u: h5 k而仅仅一个月后，8月26日，钜派投资因贩卖的理财产物兑付失效，遭到一位高净值客户追责，双方在上海浦东法院对簿公堂。一桩在本年1月份就已发生的巨额理财纠纷案，终于被公诸于众。: p7 d# ?1 m k' v$ h# e4 h
, ?- K5 q3 Z! ~7 `7 G钜派投资于2013年初开始向高净值客户兜售一款为期两年的理财产物——"天津联文股权投资基金合资企业（有限合资）"，一支以有限合资情势召募的私募基金（下称"联文基金"）。本年年初，基金管理方联银恒通（天津）股权投资基金管理有限公司（下称"联银恒通"）无法兑付本息，终被客户观察戳穿——联文基金根本没有存在过，自己耗资2700万元认购的原来是虚伪理财产物。
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b, G" {+ z+ u1 ` i4 Y而据网易财经相识，包罗曝料投资人的2700万元在内，联文基金统共召募到了9525万元，这笔资金至今行止不明。接下来，或将有更多的受害人出现。: T2 }1 t, F6 v# v t# D0 V4 H* d
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盈科状师事件所状师沈彦炜以为，从整个案件质料来看，钜派投资与联银恒通涉嫌同谋造假，对客户举行诓骗，二者应共同负担干系责任。
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某种程度上，此次钜派投资被曝涉嫌诓骗，亦折射出当前第三方理财市场存在的巨大毛病与隐患——理财公司在努力倾销理财产物的同时，又努力规避责任，乃至不以自己的公司名义与客户直接签订文件，失事之后就以各种来由推脱。这，足应引起投资者的鉴戒。& `0 ^) \3 h7 | L
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巨额理财产物曝兑付危急
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进入2015年上半年，曝料投资人及厥后代的2700万元投资份额一连到期，却被钜派投资告知，不但利钱无法付出，连本金也兑付不出来。9 O1 f L$ x* k4 }7 `) j
5 k+ v7 y% g* O Y9 S据钜派投资官网先容，该公司创建于2010年3月，从事财产管理业务。紧张针对中国的高净值人群（可投资资产凌驾300万元人民币者）提供财产管理咨询服务。
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另据钜派投资在美上市时的招股分析书先容，这家理财公司自称一站式财产管理产物聚合商，除了自主开发和管理的产物外，停止2014年3月31日，共从105财产物提供商和6家外洋产物提供商处引入第三方产物，并向客户倾销。这些产物保括固定收益产物、私募股权和风险投资基金、公开市场产物以及保险、定制型另类投资等其他产物。6 R; x4 }. q' D0 s7 H4 [. a
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钜派投资的高管团队有不少来自着名银行、房地产、信托公司。曾任职于某信托公司的曹某，进入钜派投资后担当高管。9 L4 U/ G( f1 v2 r% b" \
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曝料投资人告诉网易财经，2012年底，曹某向他推介了联文基金。招募质料表现，联文基金拟召募金额为人民币1亿元，存续期2年，基金的管理方是联银恒通。
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联文基金紧张用于投资"在天津地区设立和从事地皮或房地产开发干系业务的公司"，具体用于获取天津市南开国有资产策划有限公司（下称"南开国资"）的80%股权，举行"南开光电子城"项目的一级地皮整理，并以地皮出让收入作为还款泉源。
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招募质料给出的勾引是，按照客户认购金额的巨细，税前年收益到达12%-15%。终极钜派投资按客户资金规模，每年向联银恒通收取2.5%-5.5%的财务顾问费。
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2 l% T! f' Y" B5 N0 ?' `) M据曝料投资人先容，他自己也是构筑从业职员，拿到钜派投资提供的投资质料后，刚开始并不完全放心，还切身去天津项目地举行了观察。在根据自己的从业履历判断该项目有可行性之后，终极于2013年1月认购了联文基金2000万元的份额。当年6月，他的后代又认购了700万元的份额。按照税前15%的允许收益，他渴望税后有12%的收益。8 W8 _! i7 \* H
$ M" \' T# k3 @+ J网易财经相识到，通过向客户推介，钜派投资分两次为联文基金召募了9525万元资金。首期召募于2013年1月24日竣事，共召募到2320万元，此中的2000万元由曝料投资人于2013年1月认购。该客户堪称是钜派投资在该项目的首期最大投资者，可谓是以一己之力资助钜派投资完成了首期召募。而"偶合"的是，根据招股书先容，钜派投资也正是"从2013年开始启动资产管理业务"。% Q. Q5 z5 m$ R
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至今，曝料投资人仍为自己的这一投资决议悔恨万分，并为此踏上了漫长的追讨本金之路。* }( m- l# A; O+ J- Q& k
' X, V1 o/ `& Q" T/ u6 J/ {% q+ n2014年年初，曝料投资人的第一笔投资得到了允许的利钱。但厥后代第二期投入的700万元，本该在2014年6月得到利钱，却没有得到按时兑付，终极在5个月后才收到。
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进入2015年上半年，曝料投资人及厥后代的2700万元投资份额一连到期，却被钜派投资告知，不但利钱无法付出，连本金也兑付不出来。& w5 y4 m5 G8 ^/ e
& k( y1 o9 T ^& T0 l7 \而更令他生气的是，颠末状师观察，作为投资标的的天津联文股权投资基金合资企业（有限合资），从一开始就没有创建，也没管理过任何税务登记。也就是说，钜派投资向客户兜售的联文基金这款产物，根本就没有存在过。: [. L. k5 m% W
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在多方确认以上究竟之后，曝料投资人将钜派投资告上了法院。
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4 y' d$ U& Y( W资金真实验止成谜
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网易财经得到的一份内部质料表现，钜派投资在本年4月即已知晓联银恒通将大笔召募资金挪作他用。但至今，联银恒通仍未透露干系资金的真实验止。& a. i: D) H+ W
, R4 g) r# I6 P4 A' a, l! m联文基金根本就没有创建，客户在两年多的时间内不停被蒙在毂里，在曝料投资人看来，"钜派投资对资金行止的真实性都没有监控，如果不是业务管理太低级，就是钜派投资与项目公司暗中勾结，把钱挪作它用了。"
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根据招募资料先容，联文基金是联银恒通操持的"天津联银系列股权投资基金"中的一支。联银恒通拟创建8支雷同的联银系列基金，共同投资获取南开国资的80%股权。' [& o# O2 R; F" }
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2014年9月以后的工商资料表现，南开国资注册资源11.17亿元人民币，股东有6家，除了天津市南开区国资委以外，别的5家分别是天津联海基金、天津联地基金、天津联月基金、天津联每基金、天津联垠基金。由钜派投资向客户推介的联文基金并不在其列，在天津市工商体系也查不到联文基金的登记信息。, C i8 s" s0 _+ i. f8 Q
* G) N& z; j% x6 H% A% ]& U那么由钜派投资互助召募的9525万元客户资产到底被转去那里了呢？钜派投资对此是否知情？
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据曝料投资人先容，当初他与钜派投资签订条约时，是钜派投资安排在联银恒通的空缺条约上签约的，并由客户直接向联银恒通汇款，整个过程全权由钜派投资安排指示。
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从2015年1月本金无法兑付起，曝料投资人多次找钜派投资追讨。对方开始给他的说法是：资金简直是用到了天津南开光电子城的项目开发上，但是由于联银恒通涉及天津的一桩腐败案，导致银行账户被封，资金无法划出。不外，钜派投资向他亮相，称资金总是会兑付的，只是须要一点时间。
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但钱究竟到那里去了呢？项目公司南开国资是一个关键。
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最新的工商资料表现，南开国资已变更为天津市南开区国资委作为构造法人全资控股，注册资源由11.17亿元缩减至4.15亿元。这意味着，原先联银恒通旗下的5支联银系列基金已全部从该项目公司退出。
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: F! z; q# _6 B. V/ Q知恋人向网易财经透露，项目涉及的南开光电子城地块已由融创中国接盘。
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网易财经得到的一份内部质料表现，钜派投资在本年4月即已知晓联银恒通将大笔召募资金挪作他用。但至今，联银恒通仍未透露干系资金的真实验止。3 X0 z5 b5 u, J* x3 f0 p# a$ ]
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曝料投资人告诉网易财经，在他长达半年的追讨资金的过程中，钜派投资并没有给出任何管理方案和时间表。在他看来，正是钜派投资在贩卖虚伪产物后，全过程失职，才导致了如今资金行止不明，并终极酿成了自己的巨大财务危急。5 D4 I$ f+ s6 J9 s
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"起首，一个在纽交所上市的第三方理财公司，竟然敢向大净值客户贩卖一个虚伪的产物。说它虚伪，是由于这个联文基金根本就没有创建；接下来，在长达两年的管理过程中，钜派方面竟然从来不知道这个基金没有创建；过后知道了，也没有采取本领去克制这个事故的恶化和进一步发展；末了，在遭遇客户追讨时，钜派投资还不停诱骗客户，称是由于税务标题导致的兑付延期。"曝料投资人痛诉说。) c; ]8 J- `; b) n
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就此，网易财经致电向曝料投资人推介联文基金的钜派投资曹姓高管。曹某称关于产物的标题，钜派方面正在相识处置惩罚之中，自己未便多谈。
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以后，网易财经又拨通了钜派投资总司理姚伟示的电话。对于联文基金，姚伟示表现自己不是很清楚，"要问一下公司一连管理部的同事"再作复兴。但以后他并未给予复兴。
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$ U( t( T8 c |4 r; O2 r; W而网易财经得到的一份由钜派投资内部职员提供的质料表现，自本年第二季度起，姚伟示已经参与南开光电子城项目，并与联银恒通方面有直接对话。# Y: S2 @! t+ M( J1 e$ c8 X
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状师：钜派投资涉嫌诓骗客户
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& u/ |8 n* U9 j; |% K"比及联银恒通兑付不出本金了，钜派投资却跟追责的客户说，联文基金在做税务整理，联文基金根本就没有创建过。由此可见，重新至尾，这就是一个恒久的涉嫌诓骗的过程。"沈彦炜状师说。/ V/ \5 h! s8 Q7 u4 ~! v
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盈科状师事件所状师沈彦炜对网易财经表现，从案情质料来看，无论是联文基金的推介者钜派投资，还是管理方联银恒通，均涉嫌对投资客户举行诓骗。
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沈彦炜分析说，当事投资人在2013年1月10日签订了认购条约，当天即打款到联银恒通账户。1月17日，钜派方面向投资人转发关照称"联文基金创建了"。"厥后各人发现，联文基金根本没有创建，联银恒通方面只是刻了个公章，说联文基金创建了。"
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在沈彦炜看来，钜派投资号称天下有700名理财师，只为客户提供安全的产物，"联文基金有没有创建，上网三分钟就能查到，而钜派投资颠末了两年多的时间，发了那么多虚伪的文件给客户，到末了居然说不知道这些是假的，这个究竟无法创建。"
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1 P' B) H, i& a" v8 b- j' J P1 d"而比及联银恒通兑付不出本金了，钜派投资却跟追责的客户说，联文基金在做税务整理，联文基金根本就没有创建过。由此可见，重新至尾，这就是一个恒久的涉嫌诓骗的过程。"他说。/ J2 Y9 Z) Y) E, \" q; T0 Q3 t1 Q, M
3 v* k( _4 K: W9 y" z8 p. i* k关于钜派投资与联银恒通在整个事故中的脚色和关系，沈彦炜以为，双方不是署理关系，而是互助关系。"钜派投资与联银恒通针对联文基金做了一个专门的《财务顾问协议》，这份协议写明双方是互助关系，并有明确分工：钜派投资负责找客户，找到客户拿给联银恒通确认，然后钜派投资安排客户签条约。终极通太过工，实现客户来购买这个产物。"
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"以是，如果没有钜派投资的资助，联银恒通是没有办法向客户来售卖虚伪产物（联文基金）的。这个假产物是钜派投资与联银恒通一起互助做的。"沈彦炜表现。2 R5 w, p0 |7 A/ } j& f
3 j# I# Z }/ ]7 n1 V% F8 [" ]网易财经从前述《财务顾问协议》中看到，钜派投资与联银恒通简直有把联文基金产物招募界说为"上述互助服务"的明确字样。" _; _! k* w" o
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曝料投资人展示的邮件往来文件表现，"联文基金"创建后，全部干系文件均由钜派投资发给客户。) [$ S4 z$ D$ A9 F% P/ w8 r, ~" B# |8 k
* T" i- s2 ]- h沈彦炜以为，从钜派投资与联银恒通签订的协议，以及对客户实验的举动来看，双方应共同负担相应法律责任。5 V+ Q; f0 [ B9 |# M
e2 v+ V3 k# ^5 I7 y沈彦炜同时提示广大投资人，当前第三方理财市场存在巨大的毛病与隐患，理财公司在努力倾销理财产物的同时，事前就已做很多多少方准备，努力规避责任，乃至不以自己的公司名义与客户直接签订文件。"出了事，理财公司可以找各种来由置身事外。"% U/ p* R% n9 k
9 j( M1 Z' [4 E, J2 a% L据曝料投资人透露，在他的追讨下，钜派投资曾提出新的管理方案：由钜派投资为联银恒通再召募一款产物，以召募的资金来偿付投资人的本息，并一度出示了干系计划文件。但这款"接力"产物，终极因此前的A股暴跌而流产。不外这一说法，网易财经未能从钜派投资干系人士处得到证实。
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值得一提的是，相比曝料投资人誓要追回的巨额本息，钜派投资自己的力气有限。钜派投资的招股分析书表现，该公司2013年净利润为920万美元，2014年净利润为1440万美元，2015年一季度净利润为490万美元。
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. G. U* ?7 ] @6 W2 `0 J( W"如果法院讯断钜派投资负担责任，就意味着它要拿出一年的净利润，才够抵付假产物'联文基金'的本息。"沈彦炜说。
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7 j+ m3 T0 I' j6 s, [7 r3 C [' y7月16日，钜派投资以10美元/股的代价发行上市，当天涨幅一度到达11%。但上市后第三天股价即敏捷回落，且成交量低迷。停止9月8日，钜派投资收盘价仍为10美元/股，总市值仅为3.3亿美元。
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; n1 F v( J" V( ^待解的疑团" e" Z. c6 ~ h6 i/ l
C& L' q6 _1 P0 d* k1 r围绕钜派投资的一系列疑团，敬请注意网易财经后续报道。
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0 I( g: c% K+ J: r) a涉嫌与钜派投资互助、陵犯投资人巨额财产的联银恒通，是一家什么样的公司？
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联银恒通与钜派投资，双方之间究竟是一种怎样的互助关系？$ h- [3 e* m% v2 O; ^# D
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投资者的近亿元资金，究竟被钜派投资与联银恒通挪至那边了？5 Q& q/ W% M [! Q- _! W/ H
1 }" s% p. n1 j上述一系列标题，敬请注意网易财经后续报道。（ |
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发表于 2019-6-13 20:01:39