触目惊心！400亿的庞氏骗局：22万人陷入泛亚兑付危机

显示全部楼层 · 发表于 2019-6-14 00:35:24

约22 万人的投资者群体如今陷入了泛亚兑付危急——泛亚已经正式宣告其有色金属买卖业务所委托受托买卖业务商出现了资金赎回困难，他们共有400 多亿资金涉及此中。

新华网转载中国经济周刊《泛亚危急：400亿的“旁氏骗局”》一文
以下为全文：

泛亚400亿庞氏骗局：买理财变买现货要货给要钱没有

泉源：《中国经济周刊》记者郭芳何方竹
　　
泛亚号称是环球最大的有数金属买卖业务所，拥有环球95%的铟库存。而且，它不绝以替国家做战略收储之名来界说它的商业举动。
　　
然而，多位担当《中国经济周刊》记者采访的业内人士并不这么以为，在他们的眼里，泛亚不外是囤积居奇罢了，跟国家战略半毛钱关系没有。

泛亚的投资者们大概信了，大概没有，但这不紧张，紧张的是，投资者们都信任了它推出的一款叫“日金宝”的资金受托产物。

　　
据泛亚的表明，这是一项投资者以100%有数稀土金属货品资产质押，以买卖业务为底子，为实体企业举行直接融资的供应链金融业务。

买理财变买现货：要货给，要钱没有

泛亚投资人张宁海提供给《中国经济周刊》记者的一份宣传单上，泛亚允许给参加这项业务的投资者们如下条件：保本、固定收益年化13.68%、银行羁系账户、收益逐日到账、资金随进随出。但在本年8月，泛亚的一则公告将张宁海们从单纯的财政或理财投资者，变成了泛亚高价囤积的现货持有人。也就是说，张宁海们不但拿不到收益，连本金也取不出来，换给他们的是高价囤积的一堆铟。根据《昆明泛亚有色金属买卖业务所固定收益率产物阐明书》，这项资金受托是由受托方（受托交收申报的买卖业务商）垫资给买方而获融资利钱的举动。受托方在买卖业务平台上赚取逐日货品结算代价万分之三点七五的稳固收益。这里的“受托方”，指的就是像张宁海如许的投资者，但如今，他们被泛亚片面强行变买方了。这让张宁海们感到陷入了骗局，辩论也由此引爆。在此之前，张宁海隐隐感觉到了不安。他在本年4月份第一次遇到提现困难。他告诉《中国经济周刊》记者，在泛亚资金收支都要依据其公布的“配比率”，当配比率小于1时，阐明平台资金充裕，投资人是列队进入；当配比率大于1，阐明平台资金有缺口，资金退出就要列队。进入2015年4月，配比率连续居高不下，并很快高出1，阐明要列队才气退出资金。张宁海很告急，他委托自己的居间人去相识环境。居间人于6月份去了趟昆明，泛亚告知配比率高是由于各人都去打新股。在昆明，张宁海的居间人还看到了泛亚的堆栈，泛亚方面告诉他内里存放的就是铟，两人于是都取消了顾虑。然而，7月12日泛亚的一则公告却让两人再次不能淡定。当日的公告公布，2015年8月31日起，泛亚原有的现货委托受托业务将停止，同时，收益按年提取，不再举行代价溢短处置处罚。代价溢短被称作是掩护投资人在泛亚相干金属买卖业务代价变动时，收益不受影响的一种办法。取消了代价溢短，就意味着投资人的收益直担当到买卖业务代价的影响，而固然买卖业务所如今的代价没有跌，但是已经高出市场代价数倍了。 “实际受骗时泛亚的买卖业务代价就比外貌现货市场高出30%左右。” 张宁海说，“但是泛亚告诉我们，以外貌的代价只能买到5斤、10斤；要大批量购买只能在泛亚以泛亚的代价去买。泛亚在为国吸储，如果占据了全部储量，那么就把握了订价权，以后的收益会更高。” 但是泛亚有没有把握订价权呢？张宁海告诉《中国经济周刊》记者，自从他们买了产物，相干金属在泛亚平台上的代价不绝在涨，没有跌过。但是国际市场的代价并不受泛亚左右，于是泛亚的铟价不绝与市场代价相差悬殊。

号称“银行羁系”，实为“银商转账”

另一位泛亚投资人陈严凯是金融身世，他以为泛亚一开始宣传的“第三方托管、随进随出”的模式符合他的投资逻辑，他在泛亚的投资一度高出200万元。他告诉《中国经济周刊》记者，他厥后发现泛亚向他们宣传的“银行羁系账户”只是一个噱头，所谓的“第三方托管”根本不存在，他们的资金已通过银行完全进入了泛亚的对公账户。陈严凯以为，泛亚此举有诈骗的猜疑。黄金投资专家唐吉鹤对《中国经济周刊》记者体现，泛亚所宣称的第三方存管只是一种“类三方存管”模式，本质上是银商转账。在这种模式下，泛亚可以借助与银行的关系宣传自己，但是银行只不外作为资金的通道，并不负担资金去处的羁系。固然泛亚的危急波及不到银行，但这在变相透支银行的信誉。相当一部分投资者通过银行的倾销购买了“日金宝”投资理财产品。据媒体报道，中国银行新疆维吾尔自治区分行贩卖的“泛亚理财产品（基金）”金额高达70亿元。 “银行须要的是流水，泛亚通过银行卖理财产品，会增长银行的流水，而银行受存贷比限定，流水增长了，贷款额度也能增长一些。”唐吉鹤说，这是银行参加这个变乱的驱动力。在泛亚资金链断裂致兑付危急出现之后，各地的泛亚投资者，也在向不能兑付现金的银行抗议，要求还钱。据唐吉鹤分析，银行贩卖泛亚的理财产品，是“表见署理关系”（表见署理是指没有署理权、逾越署理权大概署理权停止后的无权署理人，以被署理人名义举行的民事举动在客观上使第三人信任其有署理权而实行的署理举动。），按原理说如果泛亚职员入驻银行通过银行贩卖这种产物，银行应该负担兑付责任，但中国的表见署剃头展才开始没有多少年，这方面还没有权势巨子的判定案例。陈严凯告诉《中国经济周刊》记者，早在2014年底，他察觉到泛亚有标题，于是提现了一部分资金。在本年年初他再次提出资金时，遇到了提现困难，他警觉地请泛亚授权服务中心的“熟人”核真相况，这位“熟人”告诉他泛亚没有任何标题，只是由于各人都提现去打新股了。陈严凯信任了，如今，他另有将近100万元在泛亚。陈严凯如今再也接洽不上这位泛亚授权服务中心的“熟人”了，他曾在短信上责怪其为了私欲置朋侪于掉臂，这位“熟人”给了他末了的复兴：“是我的错，以后赚了钱，渐渐赔给你们吧。” 失联的泛亚人不但是陈严凯的这位“熟人”。之前，泛亚在天下发展了400多家署理机构，由署理机构和投资者签约开户。据投资者们反映，危急出现之后，大多数的署理机构已经人去楼空了。面临市场的恐慌，泛亚方面发布《服务机构举行整合的关照》称，署理机构被整合为41家。这意味着泛亚的400多家机构中至少300多家不复存在。据投资者称，有一段时间，泛亚董事长单九良也处于失联状态，他们很担心他已经跑路了。全部人都在找他。 8月22日一早，失联一段时间的单九良出如今上海金茂大厦预备前往机场飞广州，被早已等候在楼下的上海泛亚投资者发现围堵控制，并送往上海浦东警方。但浦东警方未予受理该案，称须要向云南警方相识环境。当晚，单九良规复工作。泛亚连发声明，猛烈非难围堵单九良的投资者为“暴力可怕分子”，称将生存追究法律责任的权利。据坊间传播的消息，单九良及泛亚副总裁张子诺等已被限定出境。固然这一消息无法从官方得到证明，但这多少让布满愤怒的投资者们生理略微有了均衡。

资金转移到泛融网，刚性兑付仍未可期

如今，泛亚已经公告公布：制止原委托受托业务，仅生存现货挂牌买卖业务。也就是，吸纳了张宁海们数百亿资金的泛亚现货委托受托业务被停止了。张宁海们怎么办？ 2015年初，泛亚在深圳前海建立了一家P2P公司——泛融互联网金融服务股份有限公司（下称“泛融网”）。张宁海告诉《中国经济周刊》记者，泛亚给他的表明是，根据《国务院关于清算整理各类买卖业务场合切实防范金融风险的决定》（国发〔2011〕38 号）、《国务院办公厅关于清算整理各类买卖业务场合的实行意见》（国办发〔2012〕37号）相干规定，买卖业务所不得从事融资业务。而泛亚的现货委托受托业务就是融资，为了买卖业务所可以大概通过国务院的清整举措，将这个本质上是融资的业务挪到了这个P2P平台上。据泛融网官网先容，泛融网是专注于有数金属仓单质押业务的互联网金融平台，联动财产链上鄙俚，将民间投资理财和有数金属行业融资需求有机连合起来，为企业和个人提供创造性的综合金融管理方案。在本质上，泛融网与泛亚的现货委托受托业务并无差异。张宁海同意泛亚将其资金转到了泛融网上。根据张宁海提供给《中国经济周刊》记者的条约，泛融网允许一年后“还本付息、刚性兑付”。但是熟悉互联网金融的人都知道，并没有法律要求P2P平台刚性兑付。张宁海告诉记者，泛融网提供两种资金退出方案，一种是180天，一种是365天，前者有10亿资金额度，后者是40亿的资金额度。参加180天退出资金的投资人须要列队申请夺取这10亿的额度；如果是参加后者，那么就列队申请总额40亿的资金退出。但是整个泛亚现货委托受托业务投资金额远远超出此数额，泛亚董事长单九良曾公开称，停止2014年10月尾，泛亚资产管理规模高出425亿元。多位担当采访的投资者告诉记者，如果泛融网终极无法变现，投资者只能拿回等值于理财产品投资额120%的金属现货，在泛亚有色金属买卖业务市场自行卖出套现，自尊盈亏。周娴静也是泛亚的投资人，她并没有同意把自己的资金转到泛融平台。她对《中国经济周刊》记者说：“我原来就是跟泛亚签的协议，出了事我要找泛亚，给我转到泛融网算什么？如今说为了共同清算整理举措要把我们的委托受托业务砍掉，那也得先让我们把钱拿返来。况且国务院38号文、37号文都出来这么久了，敢情不绝没有通过清整？” 为此，周娴静须要与泛亚签署一份为期24个月的刚性兑付协议，投资者按年提取相应利钱或部分本金，年化收益为14.2%，但若泛亚无法变现有色金属货品资产，同样只能给予投资者等值于投资额120%的金属货品，由投资者在泛亚有色金属买卖业务市场自行卖出套现，自尊盈亏。周娴静很悲观，由于铟的代价不绝在跌。按泛亚的官方说法，他们拥有95%的铟库存，一旦泛亚大储量的铟流向市场，必将引发连续暴跌。她担心，末了换给她的那一堆铟变得一文不值。

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