疯狂的官贷：公安局下属企业被指参与放贷，月息6%！

显示全部楼层 · 发表于 2019-6-14 00:34:25

导读：官员，以致官方加入民间借贷，本来隐蔽极深，但随着纠纷日久，危急难去，其被曝出的风险正在加大。这不光源于其特别的身份、可疑的资金，更源于其在纠纷中强势的夺利体现……规范民间借贷，克制非法融资，应先让疯狂的官贷停下来。
泉源：中国谋划报
作者：郝成

　　一线观察
　　公安局部属企业被指加入放贷

　　在一起刑事案件中，办案方：济南市公安局历下分局，被指以其部属企业与社会企业互助，对外放贷，月息6%。而猜疑人眷属公开实名举报称，正是这种“官方高利贷”特别的追讨方式，导致一家地产企业陷入停顿，企业负责人身陷囹圄。

　　《中国谋划报》记者得到卷宗表现，济南新大洲贸易中央解放路分中央，于2010年与该中央负责人的亲家签署互助协议，随即对外“投资”近2000万元。而其使用本领与民间高利贷完全雷同，利钱则为每月6%。

　　2011年，因还款纠纷，直接向上述“官方”借贷的两家企业及间接借贷的一家企业，均被济南市公安局历下分局以涉嫌条约诈骗存案，企业负责人随即被控制。此中有企业负责人在一审曾被以条约诈骗及集资等罪判处无期徒刑，随即引发其眷属公开实名举报，由此揭开“官贷”往事。

　　现在，该案已被发回重审，在不久前的一次开庭中，犯罪猜疑人当庭指出诸多证据存在显着题目，而其眷属则再次向有关部分发起实名举报，以为公安存在“以案讨债”之嫌。而记者得到一份看管所记载表现，有企业负责人在提审时被打伤并被送往医院诊疗。

　　警员与亲家的互助

　　资料表现，济南市新大洲贸易中央（以下简称“济南新大洲”）系济南市公安局于上世纪90年代注册设立，其谋划范围为五金、建材、批发、仓储、咨询等。不停以来，其负责人均为公安局派任。2009年末，该中央申请设立解放路分中央，并任命济南市公安局历下分局警员齐贵舟为负责人，办公地则为历下分局院内。

　　仅从工商资料来看，无论是济南新大洲，还是其解放路分中央，都不应有投资这一业务。但2010年6月13日，齐贵舟却以分中央名义，与其女儿的婆婆、张华签署互助协议，商定由解放路分中央对外探求、接洽投资对象。且诸多条款表现，拥有警方配景的解放路分中央，还可以直接将张华的资金打给投资对象。

　　在“甲方（解放路分中央）的权利任务”一项下，规定“甲方有在乙方的长处受到侵害时帮忙乙方处置惩罚纠纷主张权利的任务”。而张华付出给解放路分中央的“咨询费”则约定为投资数额的2%。

　　而记者从多方核实，齐贵舟的女儿与张华的儿子为夫妻，亦即齐贵舟与张华为亲家。而来自济南警方的人士透露，这一协议看似企业帮张华放贷，而实际环境大噶鍪金亦来自企业。“已往经费告急，有些公安部分通过部属企业红利，来补足经费。张华在内里的作用，有大概是充当出头人，大概说来做粉饰的。”

　　记者得到的证据资料表现，由齐贵舟牵线，张华先后向张卫、董进借出1100万元和840万元。此中董进又将此中的319万元借予刁继龙。从签署的相干手续来看，两边均采取了民间借贷常用的本领，即把利钱提前扣除。由此盘算利钱，则张华放贷为每月5%，而董进则又以同样利钱放贷给刁继龙319万元。实际打款则为齐贵舟将扣除首月利钱42万元后的658万元打到山东楷康账上，之后再从山东楷康账上转出，留下319万元。

　　别的，在张华与董进的《乞贷条约》中，两边还约定这笔乞贷用于董进收购某企业，并约定了“利率、罚息和复利”，规定在乞贷逾期未还的环境下，相干利钱则变为天天1%。

　　而张卫则在此前庭审及相干申说中声称，所谓“乞贷”实系齐贵舟与其互助煤炭生意业务的投资，并以二人一起租赁办公地的相干记载为证。他以为之以是出现题目，是由于煤炭生意业务赔钱后，齐贵舟因此想要收回投入。

　　风趣的是，相干笔录中表现，张华与张卫、董进、刁继龙并不相识，这些互助或乞贷，均由齐贵舟出头管理。以致，刁继龙眷属在举报信中指出，部分“张华”的署名，实为齐贵舟代签，他们由此以为张华并不是真正的“放贷人”，资金也非张华全部。

　　逼债与诈骗

　　这一质疑并未得到法院支持，法院亦未对此做观察。而相干举报则至今未有任何复兴。

　　报案资料表现，2011年3月15日，张华向济南市公安局历下分局经侦大队报案称，董进以乞贷名义诈骗其795.48万元，并称这一乞贷实由其亲家、历下分局警员、解放路分中央负责人齐贵舟接洽接洽。

　　“我没见过董进，对他一点也不相识。整个过程全部是齐贵舟找我举行使用的。”张华在笔录中对警方称。而齐贵舟则在当年4月6日继承警方扣问时，称董进以刁继龙控制的山东楷康房地产开辟公司（以下简称“山东楷康”）所售房产为抵押，短期乞贷未还，遂前去催要，但之后发现山东楷康并未动工创建地产。

　　“未动工创建，是由于其时官方还在处置惩罚地的题目，没有实时将地皮给我们空出。”刁继龙的支属称。

　　一份由济南市历下区燕山工业小区开辟创建总公司（以下简称“燕山公司”）与山东楷康签署的《奥体西苑项目互助开辟协议书》表现，在2009年8月，代表官方的燕山公司将经十东路南侧B地块中的329.85亩交由山东楷康开辟地产。

　　在2011年时，山东楷康已开始做预售工作。记者得到的资料表现，张华曾与山东楷康签署“优惠购房协议”，尚有不少群众向楷康预交了定金。而齐贵舟在上述继承警方扣问时，则称董进以楷康的地产做了抵押。

　　显然，由齐贵舟经手的这些“乞贷”，在彼时已经出现题目，而刁继龙支属及部属回想称，在2010年12月，刁继龙曾派部属找董进要求归还乞贷，但后者表现“不发急”，而刁继龙以为利钱颇高，应赶早归还为好。

　　“之后就是齐贵舟发现张卫那里的钱给不上，就找刁继龙渴望由他替张卫还钱，刁继龙没答应，于是就开始搞人。”刁继龙眷属称。

　　究竟上，张卫与董进二人在企业任职上有交集，而刁继龙却与二人并无交集，只是做生意业务时认识。且刁继龙夸大董进向张华借的钱，之以是先辈入山东楷康的账户，是应董进要求走账，且相干协议也都注明，这并不属于刁直接与张华发生接洽。

　　眷属和员工回想称，在2011年4月，齐贵舟即前去山东楷康办公地，明确要求刁继龙归还700万元，彼时的来由即资金最初是打到山东楷康账户上的。“董进和他们有协议，有借单，写的很明确，董进从他们那里借，我们从董进借，我们只借了319万元。”

　　但并未与张华及齐贵舟直接发生借贷的刁继龙，在2011年7月6日被当地警方控制，在此之前，张卫、董进则均已被控制。有山东楷康职工证实，在前去查扣该公司财物时，齐贵舟出现在现场。

　　蹊跷的是，刁继龙最初是以涉嫌条约诈骗刑拘，但今后未获查察院批捕。当年8月12日，刁继龙则被变动为涉嫌非法汲取公众存款继续羁押，9月6日，查察院答应逮捕。对于这些变革，刁继龙的眷属在拿出大量源于警方的时间记载，指出警方存在显着作假。

　　在一审讯断中，刁继龙终极被认定为诈骗罪，并被判处无期徒刑，其诈骗指的是山东楷康的房地产预收房款举动。但刁继龙以为这是地产行业最常见的举动，并不构成诈骗，其与燕山公司的条约足以证实这一点。

　　被控制后“遥控”还钱

　　楷康公司原职工常虹，出具证词称，在刁继龙被控制越日，她便接到刁继龙本人打来的电话。“他在电话中说如果把董进欠张华的钱还上，他就能出来了。”常虹随即接洽刁继龙的支属在农业银行取出三百多万元，到济南市公安局历下分局旁边的一家农业银行业务厅，见到齐贵舟后，根据齐贵舟提供的账号，把钱打入了张华的账户中。

　　而刁继龙的眷属和员工则称，在刁继龙被控制之前，齐贵舟曾多次带人到楷康公司逼要债款，并提出由刁继龙替董进归还别的的欠款。两边由此产生抵牾。

　　但这次还款，并未能让刁继龙规复自由。山东楷康的办公地被查抄后，公司代价700多万元的多辆豪华轿车亦被警方查扣，刁继龙名下房产内存放的字画、金银等亦被查扣。但刁的眷属称，这些财物迄今未被随案移交，行止不明。

　　“如果单纯说刁继龙和董进的欠款题目，那么刁的资产是完全可以还得起的，这是显而易见的。但在抓刁继龙之前，出了一个插曲。”有知恋人透露，这个插曲即当年有人向上级寄送了一份匿名信，该信件中称齐贵舟及历下区分局紧张领导以警方资金对外放高利贷，通过张华等人从中谋取私利。

　　知恋人称这封信终极落入警方手中，于是通过董进间接向张华借贷的刁继龙，被猜疑撰写了这封匿名举报信。

　　“根本不大概，刁继龙其时忙着房地产的事变，而且不大概为了这么几百万做如许的事变。”刁继龙眷属果断否认山东楷康及刁继龙本人与那封匿名性有任何关联。

　　在被“遥控着”向张华打款三百多万元后，被带走帮忙观察的眷属被放回，而刁继龙则迎来了答应逮捕的消息。

　　不久前，有警方人士提供的一些资料表现，在看管所2011年8月12日及13日的记载上，刁继龙被有关职员前来提审并打伤，且送往医院诊疗。

　　而刁继龙则在庭审中称，本身最初被控制在经侦部分的地下室，期间有多次被严峻殴打。

　　“乞贷还钱，天经地义。有抵牾，有争议，可以发起民事诉讼，但他们的种种举动，太太过，也太不遵法了。”刁继龙眷属在公开实名举报中，质疑张华并无云云多资金，以为该资金来自警方。

　　记者留意到，在张卫写下的一份33页陈诉中，称本身和齐贵舟系生意业务互助，而非简单借贷，且称齐贵舟还曾与其他民间借贷公司互助。他还称全部购买煤炭均可查实，并不存在任何捏造。别的，张卫在上诉状中称，介于齐贵舟系历下区警员，以是查究此案时应回避。

　　被扣财物被指不知行止

　　2013年11月7日，济南市中级人民法院作出（2012）济刑二初第22号讯断，认定刁继龙所收近3000万元售房款为条约诈骗，刁被判处无期徒刑。而张卫、董进则因犯诈骗、非法汲取公众存款，分别被判19年和14年。

　　今后，三人提出上诉。2014年，山东省高级人民法院以“究竟不清、证据不敷”打消前述讯断，并发回济南市中级人民法院重审。

　　不久前，济南市中院开庭审理该案，但初次开庭时，刁继龙就公诉中出现的大量证据发起质疑，指出在本身被控制后，依然有效本身卡前去旅馆消耗的记载。

　　“原来是拿出来要证实刁继龙在浪费，但这个证据被刁继龙说穿后，旁听的购房者都笑了。”加入旁听的刁继龙眷属回想称。据相识，该案在开庭一天后，举证阶段尚未举行完，随后休庭，克日又关照将于10月14日开庭。

　　关注该案的，尚有几十名向山东楷康交了购房款的群众。在公诉质料中，这些人（数字有争议，刁继龙眷属以为有虚报之嫌）共向山东楷康交了近3000万元。

　　“其时当局那里迟迟不能把地给我们，以是建房晚了。但这根本不敷以让购房人不满到去生事，恰好是一些人醉翁之意，在刁继龙还了钱之后，又去找这些购房人，让他们去报案、生事，让媒体报道说刁继龙是诈骗，是虚伪项目……终极让案子变成了条约诈骗。”刁继龙的眷属称。

　　记者相识到，刁继龙当初要开辟的那一地块已经被其他地产商参与。刁继龙的眷属表现，将发告状讼追究燕山公司的违约责任。而根据两边的协议，若燕山公司违约，则必要向山东楷康付出5000万元。但刁家人称，尴尬的是，由于山东楷康的相应公章等均被警方羁系，以是无法以企业名义发告状讼。

　　“如果当初购房者看到这个，他们会生事吗？有人故意向购房者掩蔽了这个协议。”刁继龙的眷属提供的多份截图表现，刁继龙名下多辆被查扣轿车，均经常出现在门路上。除此之外，眷属以为尚有代价不菲的金银、字画等物不知行止。

　　记者与张华取得接洽，对方称钱确实是本身的，但关于整个事变，她表现均由齐贵舟使用，本身并不知情。停止发稿时，警方未对此事作出回应。
　　在2013年，刁继龙的眷属选择公开实名举报，将相干证据及对警方的诸多质疑均发布在互联网上，并递送多个相干单位，但始终未获任何覆信。

　　对于济南新大洲，当地警方人士分析称，可以将其明白为带有三产性子的部属企业。其谋划范围中所包罗的消防东西、照明东西、电子产物、拍照东西等，也是公安一样平常采购物品，带有服务内部的性子。齐贵舟这种以警员身份负责企业的环境，已往并不有数，但他也指出显然必要更加规范化。“对内做一些采购、服务可以，但如果加入对外放贷，肯定不可。”该人士透露齐贵舟已在案发后不久管理内退。

http://www.simu001.cn/x120341x1x1.html
最好的私募社区 | 第一私募论坛 | http://www.simu001.cn

		自动登录	找回密码
密码			立即注册

疯狂的官贷：公安局下属企业被指参与放贷，月息6%！

精彩推荐

浏览过的版块