建议您可以从下面这三个方面来考虑:3 c& j& C5 c& q# w2 G
- _# |4 D7 `& k第一,你对未来的看法是否和这类基金的持仓相一致。
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6 n2 c2 @" E, L9 l例如你持有了农银基金,可以看成新能源主题基金。如果你长期看好新能源板块的表现,那可以继续持有的。8 K5 I w& x9 K1 |* ~
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怎样才算长期看好呢?给您分享个经验供参考:就是至少在3年到5年内,这些板块所代表的行业发展趋势不会改变。
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1 P0 _* B2 i% [& N( m4 A第二,长远看收益情况。
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很多基金,在短期的巨大涨幅,有一定的运气成分,尤其是那种长期不涨、最近暴涨的基金,更要小心。我们可以拉长时间,来看基金的长期表现是否优秀。% q) T3 b) \# }$ H1 I0 ~
8 q6 l& t( `; b9 H比如,农银工业4.0这只基金,自2015年成立,一直到2019年初,4年时间里基本没有赚到什么钱。2019年下半年,赵诣成为基金经理之后,才开启了上涨之路。
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但这并不能完全说明赵诣就厉害,很可能是因为他恰巧踩上了节奏。
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0 Q, ?4 Y: c3 q6 i小帮的投研部做基金研究时,必须考核基金经理3年以上的业绩。只有3年的业绩都好,我们才能认为基金经理确实厉害。这样的基金才有可能入选小帮的基金组合。1 e$ u/ m) n+ Q/ s& s! X' `! r5 a* N- }
' e$ _' ]$ @) V" p, S! j9 _; {第三,长远看风险情况。. P$ w% P* ?4 ~
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再拿农银工业4.0这个基金举例,这个基金历史上最大回撤出现在2018年,最大回撤达到了40%。而同期沪深300的跌幅,是25%。可见,它跌起来,是比大盘指数还要猛一些的。
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1 a, R+ X. G1 p @, j考虑到已经连涨两年,未来预期收益不高,同时下跌的时候承受的风险又比较大,现在买它,其实不大合适。& g4 Q" p% b- U6 d9 P
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很多基金平台喜欢给投资者推荐基金排名。对于经验少,不是足够了解基金投资的人来说,业绩排名很有说服力。但其实,这是一个大坑。/ a# l; _# U% Z. t+ V) \
! h% U' g) L I e+ ] Y基金经理1个月,3个月,6个月甚至1年表现好,都很有可能是运气好造成的。就算3年业绩好,我们也要看每一年的表现如何,在大势上涨的时候表现如何,在大势下跌的时候表现如何。
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0 i8 c! O5 ?4 [; F& O; H只有做了足够深入的功课,才能选出真正优秀的基金。 |