为加强账户管理,保障百姓账户资金安全,防范电信诈骗风险,根据

显示全部楼层 · 发表于 2021-3-2 08:53:21

为加强账户管理，保障百姓账户资金安全，防范电信诈骗风险，根据《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》，兴业银行大连分行等我市多家银行业机构近日发出相关公告，开展个人开立多个结算账户及长期不动户清理工作。

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显示全部楼层 · 发表于 2021-3-2 08:54:17

兴业银行业内人士以该行为例介绍了清理范围。
一是个人开立多个结算账户。以下个人结算账户将被限制资金进出交易：同一客户在该行持有5个及以上的I类户个人结算账户；同一客户在该行持有4张及以上的个人借记卡卡片（社会保障卡、医疗保险卡、军人保障卡除外）。
二是长期不动户。以下个人人民币结算账户（金融社保卡、公积金卡除外）将被销户处理：账户余额为0元；截止每年3月底，账户连续两年（含）以上未发生任何非结息交易的个人结算账户；无该行信用卡自扣还款、个人贷款还款、储蓄国债、代扣代缴、三方存管、融资融券、代销基金产品、理财产品、外汇保证金、银期转账、银商转账、贵金属交易、钱大掌柜等签约关系。

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