克日，中国人民银行和国税局相继发布重磅消息，土豪要开始慌了！5 D3 L. Y% O/ Q. g. O4 j! D
境内现金交易业务5万起上报 付出宝等被羁系 克日，中国人民银行发布了《金融机构大额交易业务和可疑交易业务陈诉管理办法》，自2017年7月1日起实行。为何要发布这个办法？重要是为了反洗钱！
" _0 x$ Q/ d3 _ @& [7 l4 _* T 新厘革：大额现金交易业务陈诉尺度由“20万元”调解为“5万元”- p) N9 u6 M R
据先容，与现行规章相比，此次新规的厘革包罗将大额现金交易业务的人民币陈诉尺度由“20万元”调解为“5万元”，调解了金融机构大额转账交易业务统计方式和可疑交易业务陈诉时限；新增规章实用范围、大额跨境交易业务人民币陈诉尺度等内容。9 ]6 f S' g3 S7 Z
《管理办法》规定的大额交易业务陈诉尺度有三条：
8 h B: h' a6 B一是自然人和非自然人的大额现金交易业务，境内和跨境的陈诉尺度均为人民币5万元以上、外币等值1万美元以上。) W# y" U' P2 N: j# L
二好坏自然人银行账户的大额转账交易业务，境内和跨境的陈诉尺度均为人民币200万元以上、外币等值20万美元以上。! L) l5 @. @! y/ T* j g& m
三是自然人银行账户的大额转账交易业务，境内的陈诉尺度为人民币50万元以上、外币等值10万美元以上，跨境的陈诉尺度为人民币20万元以上、外币等值1万美元以上。 . @+ H3 W1 E# ^6 q$ f6 x/ }
尺度降至5万元，重要目的为反洗钱
+ R" ]3 v5 C- w 对于为何将大额现金交易业务陈诉尺度从现行的人民币20万元调解为5万元，央行干系负责人在答记者问时体现：
2 O2 H4 T) L( U- w6 { 起首，增强现金管理是反洗钱工作的紧张内容。国际上现金范畴的反洗钱羁系尺度多数比力严格。好比，美国、加拿大和澳大利亚的大额现金交易业务陈诉出发点均为1万美元（或等值外币），而羁系部门为打击特定范畴的违法犯罪运动，依据法律授权还可以进一步下调现金交易业务陈诉尺度。
9 c- S& S5 T8 K% j 其次，非现金付出工具的遍及、发展和创新便利了非现金交易业务，这为强化现金管理提供了有利的条件。易观智库金融业分析师王蓬博体现，随着第三方付出平台上运动的资金额度高出10万亿级，为了防止非法分子洗钱和诈骗，必须对这部门资金举行监控。
6 }8 ]3 g: M$ ?1 c; ` 末了，我国反腐败、税收、国际收支等范畴的形势发展也要求增强现金管理，防范使用大额现金交易业务从事腐败、偷逃税、躲避外汇管理等违法运动的风险。
4 U3 _: f8 O" c. L" \+ K$ i- o 别的，《管理办法》还规定，金融机构发现大概有公道来由猜疑客户、客户的资金大概其他资产、客户的交易业务大概试图举行的交易业务与洗钱、可怕融资等犯罪运动干系的，岂论所涉资金金额大概资产代价巨细，都应当提交可疑交易业务陈诉，且必须在5个工作日内。
; H2 n8 z- U0 a; { 有观点以为，新规定对于贪官污吏、偷税漏税者和可怕分子而言，是一个庞大利空。
0 u2 X9 O$ C, ^* R# w" v国税局：要查600万以上银行账户
- M- B, G% s; \2 @4 g! m N 除了央行以外，之前中国国税局也有大动作！
8 l' d* X( L5 U$ P2 y 2016年10月份时，中国国税局出台了《非住民金融账户涉税信息尽职观察管理办法（征求意见稿）》，称，2017年起施行非住民金融账户涉税信息尽职观察，600万以上境外账户都要清查！3 x! c. \' _3 k) v2 a# g
从2017年1月1日开始，中国境内金融机构将对在本机构开立的非住民个人和企业账户举行辨认，网络并报送账户干系信息，由国家税务总局定期与其他国家(地域)税务主管政府相互互换信息。中国初次对外交换涉税信息的时间确定为2018年9月。
3 s) z$ Y8 L7 H, Y7 l/ h/ Q9 r 与此同时，加入此次尺度的104个国家和地域也会通过尽职观察步伐辨认中国税收住民个人和企业在该国家和地域开立的账户，也会网络这些人的账户名称、纳税人辨认号、所在、账号、余额、利钱、股息以及出售金融资产的收入等信息，并与中方互换。
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1 O/ X+ i( q, \# r; M' c 简单来讲，假如你是该在中国交税的税收住民，但你的收入储存在外洋账户里，从前中国税务方面无法知悉，完成不了税收步伐。但是如今，你能被外洋那家银行辨认为中国的税收住民了，它将会把你的信息转交给了中国税务方面，你就必须得按照中国方面的规定上交税收了。
; o4 @( s/ s; W+ Y! i 同样的原理，假如是你是外籍华人、外国永世居留权取得者，大概在境外停顿高出肯定时间的华侨，根据所在国（地域）法律已经构成本地税收住民，你储存在中国的收入也会被中国方面告知本地税务机构。
8 j" ?4 X, c4 K* `; H% _ z 这是环球税收互助的一部门，中国和其他国家税务部门相互互换信息，打击使用外洋帐户逃税的运动。
+ \) m# E, g, h, x2 W中国签署此尺度的时间表为：
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1---2017年1月1日中国境内的金融机构开始按照尺度推行尽职观察步伐。
4 J4 D. ]/ o) [- x$ |. c {2---2017年12月31日前中国境内的金融机构完成对存量个人高净值账户(停止2016年12月31日金融账户加总余额高出600万元)的尽职观察。
5 ]! R+ E4 D5 V& _3---2018年12月31日前中国境内的金融机构完成对存量个人低净值账户和全部存量机构账户的尽职观察。, |: {4 t [' U
4---2018年9月中国举行初次对外交换非住民金融账户涉税信息。 & e6 e% K0 T, {# l& ?6 Q
这次来真的！平常人又有何影响？
1 K+ {, t- ?* _' @, w! i7 s/ Q 还记得中国留弟子加拿大买了上亿豪宅的消息吗？究竟上，许多中国富人在温哥华通过以支属大概公司的名义购买数百万豪宅，躲避个人收入所得税以及资产增值税等。举世邮报称，这种环境在加拿大广泛存在。1 W. @% W% o' b. g: G. n- D
此次，无论是央行发布的《金融机构大额交易业务和可疑交易业务陈诉管理办法》，还是国税局出台的《非住民金融账户涉税信息尽职观察管理办法（征求意见稿）》，都是针对这批逃税、洗钱者。
2 A, Y% S, H6 I n9 j" a 那详细到我们每个人的生存中，又会产生什么样的影响呢？) l$ m# O) Z) t; s7 {0 V/ U5 i! h2 \
起首，假如您是外籍华人、外国永世居留权取得者，大概在境外停顿高出肯定时间的华侨，假如根据所在国（地域）法律已经构成本地税收住民，记得按时向本地交纳税款。; J: u0 b* d2 L' e2 S% S
假如您还是中国税收住民，国家税务总局将通过与所在国（地域）税务主管政府开展信息交变更得您的境外账户信息，记得返国交纳那部门税款。
$ {5 d* G) f' q6 }0 x' b: _2 m1 X 其次，对于我们每个人的一样平常生存来说，开设银行账号之前就先要管理一份声明确。从2017年1月1日起在金融机构开立新账户的个人和企业，在开户时仅需额外填写一份声明文件，声明其税收住民身份。对个人而言，须要声明是否为中国税收住民大概非住民。6 F/ d8 e+ {' l7 d
这意味着中国税收住民也应共同金融机构完成税收住民身份确认，但仅需在声明文件上勾选中国税收住民即可。+ O* z' H9 K/ q* T2 n* X
总之，我们可以看出中国打击偷税漏税、资源外流的刻意。而涉税尽职观察，根本上就是对财产一扫而空了。各位土豪，好自为之吧！ | 
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发表于 2019-6-13 18:45:06