个人能否经营代客理财业务?

热度2票  浏览6次 【共0条评论】【我要评论 时间:2009年9月25日 21:12

"t1F R5D2Y"x0  李某在一家证券公司工作多年,对证券市场以及股票市场较为熟悉。辞职后,李某欲利用自己的经验开一家代客理财公司,计划通过吸收他人的资金来代他人购买证券、股票,进行相关操作,并从中收取佣金。请问:李某能否设立该公司?私募社区 - 私募股权投资知识学习网 - www.simu001.cnC)QI6^T#hK ~

P9]8wE5Y'cv0 解答私募社区 - 私募股权投资知识学习网 - www.simu001.cnP5J|L W8O??

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  首先,本案中,李某欲经营的代客理财业务属于我国法律、法规上规定的个人理财业务。根据我国相关的法律、法规的规定,个人理财业务属于金融业务,在我国禁止非金融机构经营。也就是说,在我国只允许商业银行、证券公司、信托公司、基金公司以及保险公司等五类公司经营个人理财业务。个人设立代客理财公司经营个人理财业务是违法的。因此,李某不能设立该代客理财公司,其设立该代客理财公司的请求也不会得到工商部门的批准。私募社区 - 私募股权投资知识学习网 - www.simu001.cnJ }1J&K)d

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  其次,个人经营代客理财业务是违法的,但是并不是所有个人代他人理财的行为都是违法的。一般情况下,以下二种情形不违法:

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2n5r^e` f0  1、在亲人、朋友之间,基于信任,将货币交由他人对金融机构开发的个人理财产品进行投资;私募社区 - 私募股权投资知识学习网 - www.simu001.cn6L,]:]#n-e

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  2、对于账户的名字还是委托人的姓名,如果委托人对受托人的购买股票、证券等操作进行了授权,并将其账户及资金、密码等信息告诉受托人,由受托人进行相关操作并抽取佣金的行为未违反法律、行政法规的禁止性规定,一般也不会被认为是违法行为。私募社区 - 私募股权投资知识学习网 - www.simu001.cn;[,L HE's,q,Gu,I W

5Js0U'f1]-g0  另外,需要说明的是,在个人非法代客理财的情形下,双方签订的委托理财合同一般也会因违法法律、行政法规的强制性规定而被认定为无效,其中产生的利息、股息等孳息也会因此被没收。私募社区 - 私募股权投资知识学习网 - www.simu001.cn*y4Z i*s$` sT

;X oZ(Y!{bc@K]0  相关法律、法规:《商业银行个人理财业务管理暂行办法》、《证券、期货投资咨询管理暂行办法》、《商业银行个人理财业务风险管理指引》

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