2009年已颠末去了,2010年到临,回顾2009年本身理财履历,感触良多,可以说是我学理财以来第一次给本身做规划和实验规划的一年。7 N! C q( y+ w3 n( o9 b
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通过2008年CFP的学习和考试通过,打仗了大量的理财知识和学习了干系技能,在为客户打理资产同时,也开始渐渐规划好本身的理财操持。回顾整个2009年,告急做了三块工作:1、做了自我的理财规划2、接纳了换房方案,摆脱了房奴压力并筹集资源金3、实验了大部分理财操持。
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) F0 |1 N+ Z; o1 d( S5 W6 c在2009年,通过换房操持,卖大房买小房,不但大大减轻了房贷压力,而且筹集到了一笔不小的资源金,可以用来再做投资。同时购房时值4月,是代价尚未疯涨,而且国家政策最松的时间,同时又拿到了2套房的最优惠报酬。买入房子也快速升值,大赚一笔。 w3 ^$ K7 ~, I) }$ B: E0 z
$ @1 v' S) l# M C" w) i# r: K在2009年,利用十二存单法,创建了家庭应急预备金,购买了庞大疾病保险和不测伤害险,创建了根本的风险保障体系。对峙基金定投,作为养老金预备,取得显着收益。从07年1月开始基金定投到现在,大概赢利20%左右。
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5 ^, _: C2 }( O7 @# V% d2 g) \除了完成以上长期性工作和底子理财结构后,将多余资金会合举行了分散投资,包罗投资国内的基金股票,和投资外洋的QDII,均取得显着收益。1 E, L6 c, W+ J) H5 m
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总的来说,在2009年是自行理财规划,并自我施行的一年,取得了实效。 |