2009年已颠末去了，2010年到临，回顾2009年本身理财履历，感触良多，可以说是我学理财以来第一次给本身做规划和实验规划的一年。5 f5 T' l- G2 v* E/ r) f
8 C5 ^/ s# r+ m2 r通过2008年CFP的学习和考试通过，打仗了大量的理财知识和学习了干系技能，在为客户打理资产同时，也开始渐渐规划好本身的理财操持。回顾整个2009年，告急做了三块工作：1、做了自我的理财规划2、接纳了换房方案，摆脱了房奴压力并筹集资源金3、实验了大部分理财操持。9 {1 w6 w( v9 m+ X- g+ f0 C; _7 }
, u; ]2 ^- {* p在2009年，通过换房操持，卖大房买小房，不但大大减轻了房贷压力，而且筹集到了一笔不小的资源金，可以用来再做投资。同时购房时值4月，是代价尚未疯涨，而且国家政策最松的时间，同时又拿到了2套房的最优惠报酬。买入房子也快速升值，大赚一笔。
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在2009年，利用十二存单法，创建了家庭应急预备金，购买了庞大疾病保险和不测伤害险，创建了根本的风险保障体系。对峙基金定投，作为养老金预备，取得显着收益。从07年1月开始基金定投到现在，大概赢利20%左右。9 x, z6 _" N4 q( ~1 p% p% h+ i
. S8 h3 Q$ R7 \除了完成以上长期性工作和底子理财结构后，将多余资金会合举行了分散投资，包罗投资国内的基金股票，和投资外洋的QDII，均取得显着收益。2 Y% z7 f. W" j3 y& D6 n7 H
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总的来说，在2009年是自行理财规划，并自我施行的一年，取得了实效。 | 
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发表于 2019-6-13 01:19:23