2012年10月注册，2014年6月被北京向阳公安局以非法吸取公众存款为由备案，仅仅一年半的时间，华融普银投资基金（北京）有限公司（下称“华融普银”）在市场上非法召募了39亿元，涉及天下约3223名投资人。此案也被外界以为是北京地域汗青上最大的非法集资案。
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; C6 r d4 r/ j9 c' c' [! P3 k如今该案已经过北京向阳公安局备案侦查，华融普银前法人代表魏薇、董占海也以非法吸取公众存款为由，于7月3日被北京向阳区查察院同意批捕。
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《第一财经日报》记者相识，华融普银对外召募项目在10个以上，所涉及基金高达39亿元，涉及天下的投资者约3223人，而华融普银召募来的资金绝大部门没有投资到其召募时答应的项目上。
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6 s+ u. D! \, V# {; Y而作为一家私募基金管理公司，华融普银管理资金流向的紊乱也与其管理层的动荡及权责紊乱有关。华融普银的前任总裁蒋权生本年初去职并创建中合泰富；中房能科基金投资管理公司在2013年9月收购华融普银，中房能科基金是中房团结团体副总裁李明控制的公司，但如今李明已经失落，中房团结团体也否认与华融普银存在关系……关于华融普银实际控制权的归属及公司管理资金的流向，如今仍存在重重迷雾。
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39亿募资失落
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O V- t D2 A据《第一财经日报》记者相识，华融普银对外举行召募的项目在10个以上，包罗新发地空港物流仓储项目、中国都会建立山东高速项目（下称“山东高速项目”）、新发地京西北农产物仓储物流项目、成都阜外国际医疗中央项目、宏源证券宏毅四号定向资产管理筹划、蓖麻种业基金项目、萤石矿财产基金项目等。这些项目的投资周期为一年或两年，给到投资人的年化收益率在11%左右。. O3 A: W/ K8 H3 ?
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《第一财经日报》记者得到的一份向阳公安局经侦大队的案情资料表现，华融普银上述项目所涉及的基金高达39亿元，涉及天下的投资者约3223人。
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在上述项目中，华融普银通过山东高速项目所召募的资金最多。一名知情人士向本报记者称，这款产物召募了将近10个月，从2012年11月开始召募，至2013年9月才竣事召募。原定的召募规模为6亿元，但末了超募至20亿元。6 b2 _2 P- i* N, R
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据知情人士透露，包罗山东高速项目在内，华融普银召募来的资金绝大部门没有投资到其召募时答应的项目上，但详细调用至那里，或有多少用于放高利贷，多少用于投资房地产，如今还是一笔糊涂账。, Q* M( w4 M. J _; x
& D7 T0 q y! }* {% G# E% p以山东高速项目为例，这一项目的融资方为中城北方交通建立发展股份有限公司，筹划融资所得6亿资金用于山东省岚临高速（岚山港至临沂市）门路的施工建立，为期1年。由于华融普银给到贩卖职员的佣金极高（5%以上），这款产物陆连续续召募了20个亿，但钱召募完之后，投资人却发现，中城北方交通建立并没有中标该高速公路项目，钱也并没有投到这一项目中。
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疯狂的“飞单”% v' m/ S5 G: J2 z- c5 X
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关于此案最令人咋舌的部门，在于加入贩卖华融普银理财产物的贩卖职员人数之多，所涉及的银行、信托、券商等金融机构之广，都到达了一个至高无上的程度。《第一财经日报》记者相识到，除了宜信财产、海银财产两家机构曾以公司名义与华融普银签署代销协议之外，别的多家银行、券商、信托公司的理财司理私下贩卖了山东高速项目，即业内俗称的“飞单”。
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一名加入贩卖该产物的某券商财产管理中生理财司理小王向本报记者表现，若购买华融普银产物的客户人数有3000名，那么至少有5000名理财司理加入了贩卖（如A司理先容给B司理，B先容给C司理，然后C大概才打仗到终端投资人）。4 M6 X8 z2 M# k L) Z/ M, @# g
6 u+ g/ _" Y2 s( W0 \" v3 I从《第一财经日报》记者打仗到的投资人来看，部门投资人是在工商银行、兴业银行、安全银行、建立银行、国泰君安等金融机构购买，但均是理财司理的个人举动。4 }5 ]$ k+ x: U9 o# Q9 p& \
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让这么多理财司理争相贩卖的缘故原由是什么？无疑是华融普银给出的高佣金诱饵。小王向本报记者先容，山东高速项目一开始给的贩卖佣金是5~6个点，到后期则给到7~8个点。小王向他的一名高净值客户贩卖了2000万元，华融普银向他付出了110万元（5.5%）佣金。在拿到佣金后，小王又返还给该名客户20万现金，还给客户买了一个玉镯子做礼物赠予。8 k. J/ p* H( s/ {: V
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给投资人的收益仅11%，给贩卖职员的佣金竟有5.5%！总体资金资本在20%以上。小王以为，华融普银的山东高速项目把北京地域有限合资产物的贩卖佣金团体拉高了一个档次。# F, a% G4 \1 P7 f& {! p, C
. ~3 o) U5 U. U$ e" h2 J' e2 s据先容，华融普银最高峰时约莫有400个业务员，但他们告急负责将产物包销给第三方及其他理财司理，理财司理在他们的圈子里又相互先容。由于有利可图，一些理财司理“连根本的底线都没有了”，小王说。& i' q3 _# c# f% E! S
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“本年4月份，我们去华融普银讨债时碰到一个投资人，他在本年3月13日给华融普银打了500万元，但华融普银在本年2月就已经传出不能兑付的消息，关于公司的各种负面听说也已经随处都是。卖给他产物的谁人理财司理明知有风险，但还是卖了。”- N0 C6 d% X5 f0 v1 B
4 P' Q$ t" n3 U: j$ N# \理财司理们敢如许铤而走险，在于冒险的资本着实并不高。小王称，如果客户去理财司理地点的公司闹，大概会被公司开除，近几年由于“飞单”被开除的银行理财司理数量并不少。为了防止客户去公司闹，大不了就把佣金退给客户，或自己掏钱给客户补偿。只要把客户安抚好，就不会出什么题目。从经侦办案的角度，纵然贩卖职员被追究责任，顶多是要求退回非法所得，很少会被追究刑责。$ K& `' b0 j6 F5 V0 X/ q; |
6 i5 O5 x: Z2 D小王先容，在华融普银发生不能兑付变乱后，也有一些理财司理干脆辞职“跑路”。“在金融机构做贩卖，一年工资也就20万左右；但接这种私活，一年收入上百万没题目。把5年的工资都赚出来了，出去躲个一年半载又有何妨？”
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, E2 ]" V! k. x2 X新发地小股东称“被骗”
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在华融普银非法集资案发作后，曾与华融普银有过互助的北京新发地蔬菜储备库有限公司的几名股东向《第一财经日报》记者先容了与华融普银的互助颠末。& X9 H4 Y5 M- Y- Y/ C
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新发地蔬菜储备库公司是北京新发地农副产物批发市场中央所参股的子公司，2012年引资过程中，引进了北京贩子李长德。李长德以其所控制的北京德秋宏投资有限公司（下称“德秋宏”）入股新发地蔬菜储备库公司，得到后者55%的股权，同时将互助开发北京空港农产物仓储项目。4 W' v' n5 m* c5 s
7 R5 e1 u! e4 Q: _- F8 \- F在互助过程中，李长德又牵线搭桥、引入了华融银安投资基金（北京）有限公司（华融普银的前身，下称“华融银安”）。工商资料表现，新发地空港农产物仓储有限公司（下称“空港公司”）在2012年7月创建，注册资源7500万元，此中华融银安出资3000万元占股40%，德秋宏出资2625万元占股35%，新发地蔬菜储备库公司以地盘及品牌作价1875万元占股25%。/ x& G5 u4 ~0 y F) X
2 c M: x: ]4 r7 X; e# I- D6 F# x新发地蔬菜储备库公司董事副总司理任勇对《第一财经日报》记者称，作为空港公司的第一大股东，李长德从一开始的想法就是把项目做成熟（拿到规划、施工答应证）之后再卖出去，李长德在空港公司的出资也大概部门来自华融银安。
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, h& a' D' X1 s2012年8月，华融普银便把新发地空港物流中央这一项目包装成理财产物，在市场上大肆召募资金。这让新发地一方感到很错愕，新发地立刻在几家媒体上发表声明称，新发地批发市场中央并未委托华融普银举行募资，同时还给华融普银发了状师函。
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) `* B/ {" y/ C+ F“可以肯定的是，华融普银厥后通过空港项目融得的资金一分钱也没有流入到空港公司来，如今这个项目已经搁置了一年多。”任勇称，如今空港公司的几名小股东正在和李长德打官司要求驱逐公司。由于华融普银已被备案观察，空港公司和新发地蔬菜储备库公司的银行账户也均被警方查封。 | 
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发表于 2019-6-13 01:23:31