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日前一则“兴业银行北海分行高管卷款30亿叛逃”的消息在网上流传。6月8日晚，兴业银行回应称该行前员工苏瑜涉嫌个人非法集资已被存案，未发现银行资金卷入此中。而业人士表现，类似案件中银行员工大概会继续“掮客”身份。 被曝北海分行高管卷款30亿叛逃，兴业银行称系前员工涉非法集资，北海警方称已存案 这次不是“临时工”而是“前员工”失事了！日前一则“兴业银行北海分行高管卷款30亿叛逃”的消息在网上流传。6月8日晚间，兴业银行北海分行上级行兴 业银行南宁分行就此事回应称，兴业银行北海分行于5月中旬已接到警方转达，该行前员工苏瑜涉嫌个人非法集资已被存案，如今正在观察。 南宁分行称苏瑜为“前员工” 6月4日，网名“哈哈暴”在虎扑体育论坛“步行街”板块发帖称，2014年12月至2015年3月间，北海市兴业银行小企业贷款部总司理苏瑜，使用“帮 办银行过桥业务赚取高额利钱（过桥贷）”为由，诱使兴业银行2000多巨大客户受骗受骗，苏瑜共骗取约30亿元人民币（据受害者不完全自行统计约30亿 元，报案额11.6亿元），于本年5月人间蒸发。该消息随即在微信微博上敏捷流传。 6月8日晚间，兴业银行北海分行上级行兴业银行南宁分行就此消息做出澄清回应。该行先容，2015年5月中旬，兴业银行北海分行接到北海市公安局转达，该分行前员工苏瑜涉嫌个人非法集资，已于5月14日被存案。 据先容，涉案人苏瑜于2010年7月进入兴业银行北海分行筹建组工作，于2015年3月27日递交离职申请，分行答应与其排除劳动条约。苏瑜在北海分行先后任企业金融客户司理、业务三部负责人，并非网传高管。 在获知苏瑜涉案信息后，兴业银行南宁以及北海两级分行建立专项观察小组，就其涉及业务举行了全面内部排查，未发现银行资金卷入此中。如今，该行北海分行策划、财务状态与对外服务均正常。 苏瑜同事称其“看起来很诚实” 昨日新京报记者接洽到此中一名受害人称，该变乱约莫在2014年12月份开始发酵，苏某开始称过桥资金、存款质押的钱临时还不了，本身涉案资金约3.8亿元。 “苏某不停以个人名义和我们做一些业务，由于背后通过银行周转资金，各人也都信赖他，而且每次当着各人的面和银行高层打电话，进一步增长信托度。”上述受害人说。 昨日，北海分行的一名工作职员向新京报记者形貌了苏瑜的一些根本情况。苏瑜是北海本地人，30多岁，已婚，详细业绩不太清楚。这位工作职员称，苏瑜平常看起来很善良诚实的一个人。5月份失事以后，陆连续续有客户打电话到银行问，银行内部的人也很惊奇。 昨日，记者致电北海市公安局经侦支队，扣问详细涉案金额是否为30亿元及受害者数目时，一位工作职员称，案件已经存案且正在管理，人也正在抓，不方便透露更多，但“受害者不应该担心”。 昨日，广西银监局对新京报记者表现，广西北海市公安部门已经对此存案观察，银监局会督促兴业银行北海分行共同公安部门举行查处。 兴业银行北海分行建立于2010年12月29日。兴业银行南宁分行称，固然变乱性子属于离职员工个人非法集资，该行仍将尽力共同公安构造观察取证，帮助受害人通过法律本领依法维权。 对于该说法，如今有专家以为，无论苏瑜是否为前员工，兴业银行北海支行都大概有责任。 新京报记者 郭永芳 金彧 苏曼丽 ■ 观点 “30亿如属实银行应该知道” 网民“哈哈暴”帖子提到，苏瑜使用“帮办银行过桥业务赚取高额利钱（过桥贷）”为由，诱使兴业银行2000多巨大客户受骗受骗。那么作甚过桥贷？涉及哪些链条？银行是否知道？ 记者咨询一家股份制银行分行的行长，该行长详细向记者论述了过桥贷资金的一样平常利用流程。 上述分行行长举例，正常的过桥资金周转流程是：一家A企业欠银行的钱，到期还不上了，那怎么办？大概银行客户司理知道B客户有钱，可以先容给A企业先垫 款，A企业给B比力高的利钱。B把钱打给A企业，A企业把钱打给银行还款。手续费一样平常是一天千分之三的。A企业可通过再贷款来归还B客户。 假如客户司理涉嫌诈骗，好比客户司理故意伪造一个A企业（流水、工商业务等情况详细），称A企业还不上贷款，再找个人提供过桥资金，如许个人把钱借给伪造的A企业，伪造的A企业再把钱转给客户司理。 该行长称很多步伐应该是通过银行的，一样平常情况下银行应该知道这个变乱。上面说的30亿元的巨大资金（涉案）假如属实，正常情况下银行不会不知道。 （郭永芳 金彧 苏曼丽） 追问 “前员工”可否成银行挡箭牌？ 新京报接洽的一位受害人称，苏某是在失事后才辞职，并不是银行说的先辞职后失事。该受害人称，本身末了一次见到苏某是在5月13号，厥后就找不到他。很多受害者开始报警，不停排不到本身，（5月）21号才做笔录报警。 中国人民大学金融法学研究所副所长杨东以为，纵然是前员工，变乱假如发生在他任职期间，就不是单纯的个人举动。银行方面肯定是有失责的，视情况而定应该 也有法律责任。起首，银行没有管理好本身的员工，这么大的标题没有提前察觉，这属于羁系失责，假如有干系向导徇私大概玩忽职守，责任更大。其次，这个变乱 反映出银行的风控体系完全失效，干系向导必要负担风险管控失效的巨大责任。 （陈杨 苏曼丽） “个人非法集资”银行有责任吗？ 兴业银行南宁分行称苏瑜涉嫌个人非法集资已被存案，未发现银行资金卷入此中。那么在这个变乱中，银行必要负担多大的责任？ 中国人民大学金融法学研究所副所长杨东表现，由于如今案件细节并不清楚，定责必要看详细情况分析，但是肯定必要负担一部门责任，有大概连带法律责任。 一位银行业人士表现，类似案件中，一些银行员工大概会继续“掮客”的身份。据网民消息，兴业银行这位员工在使用过桥贷款名义，以高息为饵“个人非法集资”时，兴业银行对这种不正当不合规举动无所察觉，内部的管理肯定是有标题标。 据这位人士推测，通过银行柜台管理的业务有大概只是借助银行渠道举行汇款这一类举动，银行并不必要负担法律责任。但银行员工可以使用银行工作的身份和柜 台管理业务这双重光荣骗取客户信托，并过手数额云云巨大的资金，兴业银行的束缚机制应该是存在缺失大概运行标题。（陈杨 苏曼丽） 涉资巨大，银行是否有“内鬼”？ 苏瑜骗取云云大额的资金，与这么多客户发生资金来往，银行内部是否有标题？根据网民“哈哈暴”爆料，有银行内部工作职员协同作案。不外该说法没有得到兴业银行及广西北海警方证明。 网上有分析以为，30亿元资金涉案，此中涉及各方资金往来，银行应有肯定的流程，这个过程中，应该有其他人经手。 国际金融专家，对外经济商业大学金融学院兼职传授赵庆明表现，从银行层面来讲肯定是克制本身的员工如许做的，但是这种变乱并不有数，很多银行员工使用自 身的便利来做一些与银行业务并不直接干系的业务，向提供资金方表达，可以大概包管资金安全且得到高收益。末了失事了，银行也会遭遇信誉丧失，从这方面来讲，银 行应该加强对员工的管理。（郭永芳） ■ 干系 银监会：2/3“存款失落”案银行有责 近期，天下多地发生银行存款“失落”纠纷案，对此，6月5日，银监会发布《关于加强银行业金融机构内控管理 有效防范柜面业务利用风险的关照》（下称《关照》）称，银监会正依法对责任银行举行存案查处，严酷按照干系规定处罚当事人和责任人。 “究竟上，并不存在银行存款丢失或失落。上述标题曝光之后，银监会构造调研和谈判几十次，发现上述存款纠纷大多是由银行柜面高息揽储造成的。羁系部门与犯罪分子的博弈不会竣事”。6月5日，银监会干系负责人对新京报记者表现。 银监会调研发现，最难处理的是，案件涉及银行员工表里勾结。要以责任的规定为条件，一旦确认之后要举行严肃追责问责。在内控管理中，银行最必要的是加强 员工举动管理。银监会要求，银行业金融机构应于近期构造开展一次重点岗位员工举动专项大排查，并对发现的标题实时采取相应步伐，严肃整改。 据统计，2014年初至2015年3月末，银行业案件防控形势严肃。在银监会近期的调研中，发现涉及柜台业务大案、要案就有数十起，涉资数十亿。 银监会干系负责人先容，这些大案、要案分为三类，此中，银行负全责的为少少数；银行无需负责、跟银行现实无关的案件有12起，涉资20亿；银行到场其 中，负部门责任的案件有19起，涉资11亿。从案发数目看，银行须负责的占到2/3，但金额上看则不敷1/3。 | 
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发表于 2019-6-14 00:16:03