广西金融大地震：柳州银行被空壳骗贷328亿

显示全部楼层 · 发表于 2019-6-14 00:37:12

《告状意见书》认定，吴东家属及其企业，涉嫌骗取贷款罪和贷款诈骗罪。此中，利用16家部属公司骗取柳州银行贷款175亿元、贷款诈骗柳州银行153亿元。

吴东家属从银行得到巨额贷款之后，每每在银行增资扩股时大显技艺，不停增持广西各家银行的股权，敏捷成为各家银行的大股东。

2012年之后，反腐力度渐渐加码，此前公开为吴东及其家属企业站台的高官们，不再为吴东家属企业各种眼花缭乱的商业活动背书。

与高官站台一同消散的，是广西各大银行机构源源不停的巨额贷款。上述银行高管变动之后，金融机构对吴东家属及其企业的信贷风险查抄愈来愈紧，直至末了停掉了对吴东家属的放贷。

泉源：南边都市报

作者：罗煜明

突发血案

若非一宗血案，吴东家属连续的骗贷和贷款诈骗举动，大概至今都不会罢手。

血案发生在2014年5月10日15时许，一个周六的下战书。柳州市城中区曙光东路，预备去活动的柳州银行董事长李耀清步行到小区门外的修鞋摊补好鞋后，与司机一同原路返回小区。

此时，小区大门外一辆雪佛兰轿车上走下一名年轻夫君，敏捷拔出插在后背的20厘米长菜刀，剧烈砍向李耀清，三刀下去刀刀见骨。一格局睹惨状的妇女被就地吓晕。

事发后，李耀清司机敏捷将其抬上车，赶到近来的医院救治。就诊纪录表现，李耀清统共出血3500毫升，几近丧命。李耀清的伤情厥后被判断为重伤二级。

警方过后查明，砍人的是一90后青年，名叫吴斌，广西博白旺茂镇六田村人。砍完人后，吴斌敏捷跑掉，钻进停在附近的雪佛兰车，策应的30岁同亲青年吴世华敏捷将车开上了高速。几经辗转，两人来到玉林陆川县躲藏。

5月11日晚22时许，吴斌和吴世华被追踪而至的柳州警方在陆川县抓获。

贷款瓜葛

“5.10”血案震动广西金融界。

被砍的是李耀清是柳州银行的第三任董事长。

柳州银行年报表现，2013年11月15日，该行高管发生变动。柳州银行第二任董事长刘忠，在董事长任上操盘近8年后得到升迁，前往广西首府南宁担当广西金融投资团体有限公司董事、党委副书记、副总司理。柳州银行董事会推举李耀清为第三任董事长。

险些同期，广西北部湾银行也发生了高管变动，2013年10月，罗军被推举为董事长。

李耀清和罗军的走立刻任，令柳州银行和北部湾银行的贷款风控把关趋于严格。他们上任后的这些动作，惹来了一场祸事。

现有证据表明，现实控制着中美天元投资团体（下称“中美天元”）的吴东家属，进入2014年后，资金链日趋吃紧，随处找银行继承贷款。

据中美天元投资团体董事局主席吴东四子吴世忠供述，2014年3月，其三哥吴浩找到他，称搞开辟没有钱了，北部湾银行和柳州银行都紧缩了贷款，造立室里的企业资金告急。

“为了帮家里”，吴世忠找到了同为博白籍的30岁社会青年吴世华，吴世华随后又找了多名其他社会职员，这些人兵分两路在南宁和柳州分别跟踪李耀清和罗军。

吴世忠派人跟踪这两家银行的董事长，最初是想是捉住李耀清和罗军的生存作风标题，并预备以此要挟他们，给自己的家属企业继承放贷。

跟踪的效果，未如吴世忠所愿。李和罗两人在被跟踪期间，并未被发现生存作风有标题。

吴浩向警方交代，令其萌生歹意的缘故原由是，2014年3月尾，柳州银行董事长李耀清派人前往辽宁，查察由其负责的辽宁盘锦市中美天元房地产开辟有限公司的2亿元贷款。他声称,“这件事让我很恼火”。

设局杀人

2014年4月某日，中美天元董事局主席吴东亲赴柳州，将一个装有100万港币现金的手提袋交给李耀清。越日，李耀清派工作职员将贿金送回。

吴浩供述，2014年4月20日晚10时许，他借与父亲吴东前往柳州饭店与李耀清晤面洽商的机遇，摆设了一个暗藏杀机的筹划。他要求弟弟吴世忠和其雇请的人马，守在柳州饭店门外，对收支旅店的李耀清及其座驾举行辨认。当晚，受雇于吴世忠的吴世华和李玉剑，尾随李耀清至他所住的怡鑫苑小区。

5月3日和5日，在柳州银行总行门口蹲守的职员见到李耀清，但因各种缘故原由无从动手。不停到5月10日，吴世华和吴斌才在李耀清步行去补鞋的路上乐成伏击。

“5.10”血案发生后，广西官方和媒体对此事保持了长时间的缄默沉静。直到2015年7月下旬，柳州官方才向媒体公布了案件的审理环境。

官方转达称，2015年7月21日至23日，涉案的12名被告人分别涉嫌犯故意伤害罪、窝藏罪在柳州市城中区人民法院受审。该案庭审完毕之后，至今仍未讯断。

案牵案

董事长被砍之后，柳州银行加速了对吴东家属贷款的风险排查。2014年8月15日，柳州银行以吴东家属涉嫌骗贷和贷款诈骗为由，向警方报案。

因李耀清的故意伤害案案发，以及柳州银行自动报案吴东家属骗取贷款，柳州司法构造加速了对吴东家属系列案件的查究。柳州市城中区查察院2014年底在柳州市城中区政法委官网发布一则转达中透露:在管理“5.10”专案过程中，柳州市城中区公安、查察构造又发现吴东、朱锦华、杨静、吴春华、吴观广、周云飞、陈坚、黄冬敏涉嫌骗取贷款一案。

2014年9月24日，柳州市城中区人民查察院以涉嫌骗取贷款罪将吴东、朱锦华、杨静等8人允许逮捕。2015年4月，柳州市城中区公安分局的《告状意见书》除了认定吴东家属及其企业涉嫌骗取贷款罪，还追加了涉嫌贷款诈骗罪。

空壳骗贷

吴东家属及其企业怎样骗取贷款？从被警方认定贷款诈骗高达27亿元的广西中海洋改性沥青公司操纵贷款的过程中，可以看到一样平常套路：

吴东挑拨部下朱锦华、杨静伪造向柳州银行贷款所需的干系增值税纳税申报表、利润表、银行买卖业务流水、货品购销条约、增值税专用发票等卖弄质料，并利用其子吴洲、吴浩等人注册的广西中海洋改性沥青公司等公司向银行骗取贷款。

广西中海洋改性沥青公司法人代表吴春华称，2011年，吴东召开集会，称公司必要扩大业务，必要建立一些公司，他要求部下去做这些公司的法人代表。随后，吴春华将身份证交给了中美天元广西团体常务董事朱锦华，由他拿去开展业务。2012年，朱锦华将一份贷款申请给吴春华看，该份资料捏造广西中海洋改性沥青公司一年业务额高达10多亿，员工数十人。

中美天元广西团体常务董事朱锦华归案后的叙述表现，2012年6月，吴东交代朱锦华用改性沥青公司去申请贷款，由朱锦华网络资料，别的一名董事杨静举行共同。

为防止具名时银行问起改性沥青公司的环境，朱锦华交代公司法人代表吴春华，要其认真记一下卖弄质料的内容，特别要记着公司业务额已经做到了10亿，还要记着一些捏造的客户。朱锦华交待，他所制作的增值税纳税申报表、资产负债表、利润表及利润分配表、管帐报表附注等资料均为卖弄。

扣尉质萍表现，作为空壳公司的法人和股东，吴春华坦诚自己从未找过一个客户和签过一份条约，但他仍服从朱锦华指派，于2012年6月前往柳州银管理广西中海洋改性沥青公司的贷款。

朱锦华称，改性沥青公司的贷款是用辽宁盘锦市盘山县的地皮举行抵押，贷款批下来之后，他通过转账的方式将30%包管金存入柳州银行账户。存完包管金后，银行说可以出承兑汇票后，他就关照员工前往柳州领取，汇票领好之后被吴浩拿走并找地方贴现，然后把款转到了汇票收款方盘锦宏赫石油化工有限公司。

在地皮抵押环节，辽宁盘锦市盘山县国土资源局抵押股工作职员周云飞到场了共同作假。详细的操纵伎俩是，吴浩或吴浩公司的人到盘山县国土局管理地皮抵押登记贷款时，当着银行工作职员的面，按照正常流程将质料交给周云飞，然后周云飞便告知吴浩和银行工作职员“归去等关照”，等办好了再去领“地皮他项权利书”。

在柳州银行工作职员期待领取“地皮他项权利书”的空档期，吴浩大概吴浩公司的人，会将事先伪造好的“地皮他项权利证书”交给周云飞。拿到假的“地皮他项权利书”后，周云飞便关照吴浩公司和银行两方，并当着银行工作职员的面交给吴浩大概吴浩公司的人，故意给柳州银行工作职员造成“‘地皮他项权利证书’是从盘山县国土局管理”的假象。

卖弄印章

伪造贷款资料必要大量卖弄印章，这个使命重要由吴东次子吴世民以及吴浩完成。2014年8月，在吴世民位于南宁的家中，警方搜出了广西隆安县国土资源局、辽宁盘山县国土资源局、盘山县人民政府的假公章，尚有玉林市国土资源信息中心业务专用章、玉林市国土资源局地皮证专用章等。更为古怪的是，还搜出了原玉林市市长韩元利的印章一枚。这些印章都是吴世民找人私刻的假章。

别的，吴世民家中还藏有184份空缺地皮他项权利证书、38份空缺国有地皮利用证，10份房屋他项权利证书——这些证书也都是假的。吴世民证明，这些印章和资料均用于管理抵押贷款。

中美天元旗下的中联通润石油科技公司，被办案构造认定贷款诈骗27.9亿元。据朱锦华交待，中联通润公司由吴东宗子吴洲安排建立，该公司法人代表刘海丽，是中美天元部属企业海生药业团体常务副总裁吴观广找来的，海生药业团体常务副总裁邹燕春充当大股东，这个空壳公司也无现实业务。

表里有“别”

扣尉质萍表现，与中美天元从银行贷出巨额贷款形成反差的是，到场造假的中美天元员工，所得到的报酬甚少。如担当广西中海洋改性沥青公司法人代表的吴春华，所得到的报酬也仅是年底的3至5万元奖金。

不外，对于公司以外帮忙造假的职员，吴东家属并不吝啬，如资助吴浩将卖弄《地皮他项权利证书》交予柳州银行工作职员的辽宁盘锦盘山县国土局工作职员周云飞，收受了吴浩行贿的50万元奥迪Q5一辆，代价18万元的江诗丹顿手表一块，现金20余万元。

资助吴洲伪造虚高地价质料的广西明冠房地产评估有限公司玉林惠佳分公司工作职员陈坚和黄冬敏，在2012年至2014年6月期间，拿到吴洲30万元利益费。

银商勾结

2015年4月，柳州市城中区公安分局对吴东案件侦查闭幕后，将案件移送城中区查察院查察告状。

《告状意见书》认定，吴东家属及其企业，涉嫌骗取贷款罪和贷款诈骗罪。此中，利用16家部属公司骗取柳州银行贷款175亿元、贷款诈骗柳州银行153亿元。

据柳州银行年报，2010年该行总资产239.8亿，到了2014年总资产775.1亿元。据《告状意见书》，仅吴东家属及其企业，在2010年至2014年短短的4年时间里，就从柳州银行轻松拿到了328亿元贷款。

根据柳州银行年报上高管变动信息，吴东家属在柳州银行涉嫌骗贷和贷款诈骗的举动，绝大多数发生在原柳州银行董事长刘忠在任期间。

中美天元董事杨静交待，2011年底，吴东带着朱锦华和杨静，找到柳州银行刘忠谈关于向柳州银行贷款的业务意向，吴东谈好后就交待朱锦华和杨静负责制作贷款所需的卖弄资料，并递交柳州银行。吴东和刘忠的顺遂接洽，令卖弄贷款资料顺遂通过柳州银行的审批，并很快得到贷款。

根据柳州银行各年度年报，吴东家属企业2010年开始从柳州银行大批量贷款。2010年，在柳州银行的“最大十家客户贷款”名单中，吴东家属旗下的北海新特药药业有限责任公司、广西一洲药业有限公司、南宁市晨正石化有限公司3家企业上榜。至2014年，吴东家属企业多次名列柳州银行年度“最大十家客户贷款”名单。

2011年，吴东家属旗下盘锦中天石蜡化工有限公司、广西一洲药业有限公司、北海新特药药业有限责任公司、南宁市正晨石化有限公司等几家公司占据柳州银行年度“最大十家团体客户授信”一半名单，2012年吴东家属上榜企业乃至到达了6家，2013年5家。

利用各大银行贷款不停增持，成为银行大股东

吴东家属从银行得到巨额贷款之后，每每在银行增资扩股时大显技艺，不停增持广西各家银行的股权，敏捷成为各家银行的大股东。

2011年，吴东家属旗下的广西海生药业有限公司持柳州银行11000万股，占比9.67%，成为柳州银行第四大股东，2012年、2013年继承位列第四大股东。

据统计，吴东家属如今持有柳州银行2.5亿股，代价10亿元；持有广西北部湾银行4.4亿股，代价15亿元；持有广西农信社1000万股，代价2500万元。别的，还投资3亿元，与柳州银行、桂林银行共同设立了6家村镇银行。认识吴东的广西银行界人士透露，其入股银行的最重要目的照旧方便取得更多的贷款和进步影响力。

但与强大的借贷和金融运作本领相比，吴东家属的还贷本领日渐疲软。

制止2015年6月，吴东家属及其企业在柳州银行未到期贷款63.2亿元，逾期未还16.3亿元。由于吴东家属多名成员以及家属企业多名高管被关押，如今柳州银行贷给吴东家属及其企业的贷款，尚有近79亿元无法收回。

吴东家属雇凶当街刀砍银行高管所爆出的骗贷案，令广西各家银行机构风声鹤唳。广西银行界人士透露，吴东家属及其企业在广西与7家以上银行机构存在信贷关系，这些借新还旧循环贷款大概高达600亿元左右。另据统计，制止如今，吴东家属及其企业，统共欠柳州银行、北部湾银行、光大银行、农业银行、兴业银行、浦发银行、广西农信社117亿元债务。

位于南宁市高新区的中美天元总部如今已经人去楼空，一名留守的保安称，吴东被抓后，“很多多少家银行都派人来了”。

位于南宁市高新区的中美天元总部如今已经人去楼空。

广西银行界人士分析，吴东家属可以或许安若泰山地通过空壳公司和卖弄资料申请到巨额贷款，持股多家银行并成为大股东，离不开广西政经两界各路人马为他打招呼和行方便，如今柳州司法构造仅以涉嫌故意伤害、骗取贷款和贷款诈骗管理吴东家属案。如若纪委参与，定会引起广西政界和金融界的震荡。

别的，该人士称，吴东家属在骗贷的过程中，从未以中美天元团体名义贷款，而是以看似与中美天元无关的公司举行贷款，固然贷款末了都流入了中美天元的资金池，但司法构造要追究吴东家属的法律责任，难度不小。

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