周五两市成交总额8800亿,上证指数下午在房地产板块的带动下持续走高,最总收盘在3154点。
) K- l4 N6 m0 ?关于房地产
- D0 J L: Z7 e" } v$ J. ?# W周五房地产的三支箭,降首付降公积金贷款利息以及提供3000亿流动性,让地产下午整个嗨了一把。(一)A股如果在周一承接住了地产的抛压,说明我国的财政和证券已经在仙界达到了一定程度上的统一——这是几十年都不曾出现的情况。地产也好,地产链也好(这其中也包括了有色资源),将会贡献最核心的攻击力量。
4 C0 ~5 W+ ~8 L& l" i1 z4 X- t% Q$ B(二)然而全国地产的价格触底了吗?市场底和政策底,永远还有10%-20%的空间。而股票市场往往是先于实体经济的。所以这就有可能会造成10年前的场景——A股迎来一波牛市,然后股市的钱溢出来再去带动地产迎来一波小阳春。3 N4 K( E9 g9 [1 T4 l) h+ F$ r7 E( W
(三)房价如何才算划算呢?比如你的1套房子100万,首付15%,按照现在公积金贷款的利率是2.85%,20年每月还贷4650元,20年一共要还111万6千,加上之前的首付15万,一共是 126万6千。这样的房子,如果你能租3165元,年化收益率就是3%,那就还算是值得购买。如果到不了,那就能寄希望于银行继续降息,或者是房价上涨带来的溢价。
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盘面
8 @0 w) L6 K# J" S5 A7 n1.低空是上一次情绪周期留下的活口,也是股民所说的的从0到1,另外涨价和出海是业绩线中最硬的,因此,这三个板块就不会那么容易挂掉。 y* \3 T! ~! Y
2.地产的产业链很长,会带动有色、建材、家居、家电一起,因此,大概率是地产继续涨,涨到一定程度后,小分支再继续涨。如果周一地产直接高开埋人,那么就只能说,地产被证伪了,低空和涨价出海会承接跑出来的资金,但这种可能性不大。毕竟这三个板块在高位,而地产在低位。
4 m# j* @6 l' l3.大摩曝出英伟达GB200采用的先进封装工艺将使用玻璃基板。玻璃基板应该也会有一定的持续性,这次是需求端改善,英伟达带动了铜连接,同理可证。( G- j' h; J% z3 B+ S: M- \
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