马云的证券大数据野心太大了

显示全部楼层 · 发表于 2019-6-13 00:39:07

泉源：中国证券经纪人协作网

3月4日晚间，恒生电子发布公告称，拟投资2500万元加入证通股份有限公司（简称“证通股份”）的增资扩股，约占证通股份本次增资扩股后总股本的1.25%。

恒生电子的现实控制人是阿里巴巴团体实验主席马云。此前，马云通过浙江融信收购了恒生团体100%股权，收购完成后，马云持有恒生电子20.62%的股份，成为恒生电子第一大股东。

马云显然不满足只有2500万元入股证通股份。恒生电子公告表现，其关联方上海云鑫投资管理有限公司（简称“上海云鑫”）、众安在线产业保险股份有限公司（简称“众安保险”）亦分别收到证通股份发出的参股意向书，上述两公司拟加入证通股份的增资扩股。此中，上海云鑫拟投资2500万元，众安保险拟投资2500万元。

因相干羁系要求，众安保险就加入本次证通股份增资扩股操持的事项尚需得到保监会的审批。

资料表现，众安保险于2013年11月建立，是中国首家互联网保险公司，大股东阿里巴巴持股19.9%。上海云鑫的企业法人为浙江阿里巴巴电子商务有限公司，后者为马云和其朋侪建立的公司。

按恒生电子增资的金额和增资后的持股比例盘算，证通股份增资后的注册资源将到达20亿元。

公告表现，证通股份于2015年1月注册建立，本次增资扩股前注册资源为12.25亿元。证通股份是中国证监会认可设立的，由36家证券业机构团结发起的永世性股份制金融服务机构。旨在实现证券机构之间的互联互通，创建一个为证券机构开展综公道财、电子商务、股权众筹等业务提供根本支持的公共服务平台。

据券商知恋人士称，该平台的推出是为了盘活证券业的存量资金、增长证券产物的活动性。“证券体系内金融机构的非标准化产物，都可以在这个平台上挂牌。”这意味着，只要未在沪深两市买卖业务所挂牌的非标准化产物，投资者都可以在新平台上挂牌转让。

有知恋人士表明称，比如，投资者在本年年初买入的一款半年期、年利率6%的产物；按照当下的环境，投资者只能持有到期才气得到收益；即便是在持有期间，市场均匀收益率上升，投资者也没有活动资金再买入新产物了。“在这个平台推出后，投资者便可以转让出持有的理产业物，并买入更高收益的产物。”

有媒体援引消息人士的话称，“这个联网互通的平台旨在规复证券行业付出根本功能，盼望集结全行业的力气和资源，让客户资金在证券行业内部活动起来。”因此证通公司也被称为“证券版银联”。

在入股“证券版银联”之后，马云将由此把握更多的中国证券市场大数据。究竟上，恒生电子本已在证券金融的IT范畴拥有绝对话语权。

恒生电子在2012年年报中明确指出：公司在基金、证券、保险、信托资管范畴焦点市场占据率分别到达93%、80%、90%、75%；在证券账户体系、证券柜台体系、银行理财业务平台、信托焦点业务平台、期货焦点体系的市场占据率分别到达57%、43%、85%、41%、42%。

显然，马云对于恒生电子把握的数据并不满足，借助入股“证券版银联”，他将在证券、理财市场拥有更大的数据话语权。

3月4日，恒生电子下跌1.58%，收于80.96元/股。

【延伸】证通是证券版的银联吗？

2014年12月13日下战书2点，上海浦东，再平常不外的一个周六的阳光午后，新一届证通公司准备组召开全体集会会议。万总、腥蚊的原银联总部助理总裁舒世忠、原上海农商行副行长王关荣，以及跟随即将加盟证通的原银联、农商行、国泰君安、付出机构、当地羁系局的数十人共聚新启用的宽敞豁亮的集会会议室，绿植围绕、氛围祥和。会上，与会者就证通公司的职能定位、业务范围、工商注册、企业愿景、构造架构、人力资源、股东会精神转达、股东单元走访环境反馈等事件睁开研讨。“证通公司现在最有代价的资源是在座的首批同仁，未来监券银（羁系、券商、银行）的关系将被证通重塑”，万总如是说。这次集会会议是继11月21日发起人大会后，证通公司代表股东的第三次准备集会会议，每位与会者眼中闪亮着期待的眼光，高兴、激动、向往，他们正在动身这艘在外界看来大概改变证券业、银行业的跨界航母。

证通的由来

早在2013年，为办理证券账户互联互通的题目，国泰君安一把手万建华提出假想，可否设立单独类似银联的企业，专营接口和通道，并在接下来的半年内为该想法奔走呼号。

2014年11月28日，证监会消息发言人张晓军表现，证监会对相干公司共同发起设立证通公司无贰言。进入第三季度，国海证券、兴业证券、招商证券、西南证券等发布公告表现，出资或拟出资加入发起设立证通股份有限公司，各券商出资额分别为2500万至5000万不等。各加入机构将按5000万元、2500万元和1500万元三档认缴资源金。“中信、国泰君安、海通、华泰，银河、招商，广发、申万、国信、兴业、安信、长城、第一创业、东吴、国海、国元、山西、中信建投等等这些管理规范的券商都在发起人中“，首批发起人包罗20家证券公司、9家公募基金管理公司、2家私募基金管理公司、4家期货公司及中国证券登记结算有限责任公司在内的36家机构，各人共同发起设立证通股份有限公司，实现证券行业的互联互通，公司总的注册资源是12.85亿元。有权势巨子人士分析，“为了控制风险，先由36家紧张的证券期货谋划机构作为第一批发起机构，以后看公司谋划绩效再分期，分批徐徐扩大相助机构范围。以是，未来有大概吸纳第二批金融机构。”证通公司将定位于“为证券行业在综公道财和电子商务范畴展业提供信息交换服务，精密围绕众筹市场、私募市场和产业管理市场的互联互通须要以及证券机构客户电子商务需求开展相干业务。”

证通的准备

2014年11月尾12月初，证通公司筹建构建立，全权负责准备工作。“部门准备构成员以致仍在原单元在职，加盟证通的决定还没有到可以公开的机会，只好接纳工作日晚、周末的时间开会”，一位靠近证通准备组的上海农商中层说，“证通准备组部门成员在原单元离职须要办手续，要一段时间。但是这边准备杂事多，市场关注度高，天天都要有盼望，压力比力大”。证通公司具体的注册信息尚在走工商登记流程，具体信息暂未公布。各IDC注册商已经收到了不少抢注证通大概域名的申请，证通.com、证通.cn、seclink.com、zhengtong.com等热门域名已被抢注。小圈分析，叫“证通”而非“证联”的缘故原由也就是由于企业类名称35-38、45-46类商标注册信息均被他人及锋而试。

小圈获知证通架构将由董事会下设谋划领导层，类似总裁室，再下设职能部门开展工作。初期设立综合部、业务部、政策部和市场部，并拟参照银联专家委员会的模式，构建了依据券商分业的专业化决议机构。“以后差异券商将有时机定期坐在一起，同等地就某事项举行议事表决”，一位准备构成员用微信告诉小圈如许的情形，“固然差异的出资资源代表差异的话语权，这和银行业是一样的”。政策部紧张负责对人行、银监和证监的沟通，哪些能做、哪些不能做，都要政策部说了算。会上，有与会者提出是否将根据沪深两市的运营及羁系、银行多数在北京的近况，“设立证通北京、证通深圳分公司”，准备组领导层以为会思量分支机构的设立，但“现在还不是机会”，“不扫除利用当地的资源和上风，改建北深分支机构”。

证通公司的总体运作模式

小圈在证通公司的总体运作模式图上看到，证通公司在框架计划上，一侧毗连了银行、投资理财机构、商户、煤水电等缴费机构。别的一侧毗连的是诸多证券公司，而证券公司毗连的则是千千万万的股市投资者。

据业内明确分析，犹如淘宝在买通斲丧平台的根本上，构建了付出宝作为综合付出平台一样，按照证通公司层层打造的业务模式的体系，其是在买通投资平台的根本上，进而打造了一个新的第三方付出平台。而这个基于投资需求产生的付出平台，一旦构建乐成，又将吸引来众筹公司等大批高端投资机构。终极实现投资平台和付出平台的良性互动。社会中的每个人便是斲丧者，同时也是储备者和投资者。据此，未来一个平常人士大概有三个主体账户体系。一个是银行储备账户体系，一个是淘宝类公司的斲丧账户体系，别的一个便大概是证通公司提供的综合投资账户体系。三者在付出功能上有交集，其账户体系均可在储备、斲丧、投资的同时，具有付出功能，并在付出范畴上实现三个账户体系的互联互通。

须要办理的题目

证通公司未来建立后，投资者的资金放在由证券公司组建的这个体系内。这意味着，以后证券账户也可以作为付出账户。券商可以给投资者授信，发行名誉卡。对投资者来说，进步资金运作本领，一张卡，既可以炒股，购买理产业物，又可以斲丧。

但除了跨界羁系题目之外，证通公司要顺遂开展业务，大概尚有《证券法》的停滞，怎样突破证券法“客户资金存管在银行”的规定大概是紧张做的。券商实验第三方存管后，投资者资金放在银行，如许办理了调用资金的题目，但拦阻了券商为客户提供更多深度服务。

羁系层的态度总体对券商付出功能正徐徐放开，万总曾掌舵的国泰君安由于拿到了央行的整理资格，可以接入大额实时付出体系（HVPS），不再须要与银联大概其他第三方付出服务公司相助。国泰君安继而在其“君弘一户通”服务中实现了客户结算资金直接购买场外金融产物的功能。国泰君安又在克日得到了国家外汇管理局批复，取得结售汇业务谋划资格，成为首家得到该资格的券商。

只管云云，证通公司建立后，短期内对券商的业绩应该没有什么直接贡献。“王关荣的加盟紧张职责就是疏通羁系机构，力图放开银行的托管体系，但这个触及银行的优点和底线，银行靠什么‘托’住账户呢，固然是要淘汰非定向的活动，克制风险”，一位银行业人士如许告诉小圈，“未来人行等羁系机构的态度非常紧张，原操持跟随老领导加盟，至少可以成为公司的元老，但还是想等政策层面稳固以后再看环境，现在加盟证通应该不算是最好的机会”。在香港和美国等地的资源市场，不存在第三方存管制度。这是在当时配景下，本地证券业不得已设立的阶段性临时步调。这割裂了券商和投资者之间深度关联。现在存管的钱根本是笔死钱，以后放在券商体系举行存管后，券商可以用证券账户的资产做根本，根据投资者证券账户付出的大数据信息，开展名誉放贷等深度服务。资源市场“新国九条”提到“在风险可控的条件下，优化客户买卖业务结算资金存管制度”。这意味着客户包管金的第三方存管制度将有突破。

大概掀起新一轮付出革命

在筹建证通公司的《可行性陈诉》中也指出：其功能定位紧张是起首实现证券行业账户体系的联网互通。进而为证券客户综公道财提供根本便利。进而为行业开展电子商务提供根本支持和综合服务。末了，还可为行业开展股权众筹提供根本支持和综合服务。

此中具体先容称：起首以证通平台为焦点，与各证券公司、基金公司、期货公司等证券谋划机构举行联网。紧张是毗连各证券公司客户的理财账户，进而毗连资源市场各类金融机构，特别是投资理财机构的客户资产账户，实现证券行业及整个资源市场账户体系的大联网通用，补全证券行业紧张的根本办法。

在此根本上，“提供各类金融产物的发布、查询和比力，并实现客户资金从证券公司理财账户到公募基金、阳光私募、期货公司等其他金融机构资产账户的金融产物付出结算服务，为证券机构客户综公道财提供根本便利。”

再次，通过与第三方机构的相助，搭建一个紧张面向证券业机构的、全行业共享的电子商务服务平台，毗连一大批优质的商户资源，使证券机构个人客户可以通过理财账户得到斲丧购物、资金汇划、公共古迹缴费等斲丧付出服务。

再进一步扩大机构毗连范围，实现与包罗股权私募机构、互联网企业、第三方理财机构等谋划主体的毗连，建成一个为各类机构开展股权众筹业务提供信息发布和检索、名誉资质评估、项目监督与审计等根本支持的综合服务平台，方便接入机构的客户快速发起、加入或退出(转让)众筹业务产物。

证通公司由舒世忠在招商银行的老上司、现任国泰君安董事长、原中国银联总裁万建华和中信证券董事长王东明紧张发起。据小圈盘货，加入此次准备并继续高管的紧张成员多数拥有央行、银联及贸易银行配景。万建华的发起、王关荣和舒世忠及更多跟随者的加盟，让证通公司的未来业务范围有了更大的想象空间，大概将掀起新的付出革命。

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