租融通等8家网贷平台疑属同一控制人

显示全部楼层 · 发表于 2019-6-7 16:51:13

　　每经记者杨珏轩发自广州
　　自客岁10月以来，P2P网贷平台老板跑路的消息从未停止，羁系的呼声也越来越高。而在互联网金融一连火热的配景下，投资人怎样擦亮眼睛，尽大概地规避匿伏风险，保障自身优点显得尤为告急。
　　克日，《逐日经济消息》观察记者发现，租融通等8家网贷平台有诸多相似之处，疑被一个人控制。
　　广东格林状师事件所状师戴辉勇对《逐日经济消息》记者体现：“当前，我国尚无有关P2P网贷的法律法规，也没有同一实用的行业标准。上述8家P2P网贷平台对投资者遮盖重复抵押的究竟，未尽居间人应尽任务。根据《条约法》，因此给投资人造成丧失的，P2P平台应当负担民事陵犯赔偿责任。”
　　8家平台惊人相似/
　　根据某P2P投资人提供的线索，《逐日经济消息》记者欣赏发现，租融通、融商所、华尔克创投、恒信创投、慈信创投、中融创投、慈融贷、红钻贷这8家网贷平台有诸多相似之处。
　　起首，这8家平台网站结构极为相似，首页都有一段“致各位乞贷发标人的声明”，除个别字眼不一样，绝大部分内容完全雷同。好比租融通的形貌为 “租融通为了能实现正常运行5年以上的目标，宁愿零发标，宁愿零中介，宁愿零利润，也果断不能给我们的投资人带来丧失”，融商所的则形貌为 “融商所为了能实现正常运行5年以上的目标，宁愿零发标，宁愿零中介，宁愿零利润，也果断不能给我们的投资人带来丧失”。
　　记者随后分别打开上述8家平台“办公情况”一栏，发现8家平台办公情况的照片、形貌均完全雷同。该栏一共有三张照片，第一张标为财务部，照片中有4个工作职员；第二张标为风控部，照片中有9个工作职员；第三张标为客服部，照片中有15个工作职员。对比这8个网站的图片，人物长相、衣着、边幅形状、位置、角度、四周物品情况，都看不出任何差异。
　　在“接洽我们”一栏，这8家平台中有多家书息完全重合，公司地点都是 “深圳市宝安区石岩街道水田石龙仔工业区金凯进工业园”，公司电话均为0755-21508888。
　　别的，根据平台“证照资质”提供的资料，这8家平台中也有多家法人代表名字雷同，皆为魏海华。
　　从平台招标的信息看，上述几家平台不但疑属同一控制人，另有重复抵押的猜疑。
　　上述8家平台都有12份内容险些完全雷同的公告，分析乞贷抵押物信息。此中《第1号公告：房产抵押乞贷900万的具体资料》体现，商店名称为星海名城组团三商店B；面积92.95平方米；房产证号深房地字第4000525627号；地点为南山区深南大门路与前海路交汇处；产权人为深圳市亚联盈贸易有限公司；每月租金36000元/月；评估代价1171.17万元；抵押代价900万元。
　　仅从一家平台看，估价1171.17万元，抵押乞贷900万元，抵押率在76.8%；但上述8家平台假如投标完全，乞贷总额将在7200万元，数倍于抵押物代价。
　　记者过细欣赏发现，这8家平台不但公告内容雷同，连发布时间也整齐划一。《第1号公告：房产抵押乞贷900万的具体资料》的发布时间都是“2013年11月09日9点27分51秒”，时间正确到秒。
　　这种在8家平台同时发布的乞贷公告另有11张 (2~12号公告)，分别乞贷400万、850万、550万、200万、120万、150万、180万、180万、150万、150万和150万，加上1号公告的900万乞贷，共计3980万元。
　　战略相助搭档无证谋划？/
　　在上述8家平台首页的滚动窗口中，都有两则如许的消息：一则是庆祝该平台加盟中华房地产产权买卖业务所市级署理商；另一则是庆祝该平台与慈融信托签署战略相助协议。根据这些信息，这些平台似乎已经形成了 “产权买卖业务所+信托公司+多网贷平台模式。
　　究竟上，产权买卖业务所+信托公司+网贷平台的模式不是第一次出现，不久前曝光的国临创投案件就是一个很好的例子。猜疑人郑旭东被指同时幕后控制中华文化产权买卖业务所、深圳市中瑞隆信托资产管理有限公司和三家网贷平台：杭州国临创投、深圳中贷信创和上海锋逸信投。
　　深圳市中瑞隆信托资产管理有限公司一位不愿具名的员工告诉《逐日经济消息》记者，中华文化产权买卖业务所及三家网贷平台 (杭州国临创投、深圳中贷信创、上海锋逸信投)的客户资金名义上由深圳市中瑞隆信托资产管理有限公司托管，实际上控制人都是郑旭东，相称于从左手换到右手；同时中华文化产权买卖业务所部分资产包，作为抵押物在三个网贷平台发标乞贷。
　　上海锋逸信投末了一则招标公告《12月29日资产包份额抵押标发标预报》体现，投标以后，投资人将得到等同于投标金额的资产包份额，到期后乞贷人归还本息赎回资产包份额。
　　按照这个模式，投资人由于有来自中华文化产权买卖业务所的资产包做抵押，加上有深圳市中瑞隆信托资产管理有限公司托管资金，以是对平台更有信心；另一方面，中华文化产权买卖业务所也可以通过网贷平台消化所谓的资产包份额，增长融资数额，更方便资金的腾挪补充；同时多开平台则扩大了圈钱的范围。
　　关于前述租融通等8家平台的运作模式是否与国临创投案件雷同，《逐日经济消息》记者未能从有关方面得到回应，但查阅平台及当局相干部分的公开信息，仍能找到可疑之处。
　　根据这几家平台网站信息，都与慈融信托(全名为深圳市慈融信托资产管理有限公司)签署了战略相助协议。2月28日，深圳市市场监视管理局发布责令改正关照书，要求33家“无证谋划”信托公司在3月7日前举行更改，慈融信托赫然在列。
　　别的，记者通过深圳市市场监视管理局网站查询该信托公司资料，查询效果体现“该企业已被载入谋划非常名录”，“深圳市慈融信托资产管理有限公司的谋划非常信息”为通过住所或谋划场合无法接洽。
　　别的，查询效果体现，慈融信托一共有两名股东，一名股东是深圳市佳点科技有限公司，出资额15300万元，出资比例51%；另一名股东是深圳市鸿派科技有限公司，出资额14700万元，出资比例49%。同样来自深圳市市场监视管理局网站的查询信息体现，深圳市鸿派科技有限公司的法人代表正是魏海华，名字与前述几家平台的法人代表同等。
　　至于上述平台署理的中华房地产产权买卖业务所，据官网信息体现，“于2013年11月在香港创建”。记者在香港注册处网上查册中央查询效果体现，中华房地产产权买卖业务全部限公司创建于2013年11月26日，属私人公司。记者发现，中华房地产产权买卖业务所官网中“资金托管银行”一栏体现“资金托管银行账户：深圳市慈融信托资产管理有限公司”。
　　状师称平台存在重复抵押举动/
　　一个人控制多平台征象的出现，和两个因素不无关系。一是P2P行业门槛较低，几万元买个模板就可以新开一个平台；二是相干法律法规的缺位。
　　一人控制多个网贷平台，客观上方便资金的腾挪，外貌看可以大概低沉运动性风险，但另一方面，当投资人知道多个平台属同一控制人后，风险将在这些平台之间灵敏传播。尤其值得留意的是，这种方式具有较高的潜伏性。
　　戴辉勇对《逐日经济消息》记者体现：“当前，我国尚无有关P2P网贷的法律法规，也没有同一实用的行业标准。相干的法律法规散见于《民法通则》、《条约法》、《包管法》。联合现有的法律法规、司法表明及部分规章规定，上述8家P2P网贷平台存在重复抵押举动，抵押人所包管的债权超出其抵押物的代价，违背了《包管法》第三十五条规定，高出抵押物代价部分的抵押举动无效。乞贷人的权利无法得到保障。上述8家P2P网贷平台对投资者遮盖重复抵押的究竟，未尽居间人应尽任务。根据《条约法》第四百二十五条规定，因此给投资人造成丧失的，上述8家P2P平台应当负担民事陵犯赔偿责任。”
　　戴辉勇还指出：“若中华房地产产权买卖业务所资产包的份额高出150份或乞贷数额在100万元以上，则根据《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律多少题目标表明》，则乞贷人还大概构成非法吸取公众存款罪。固然P2P公司不直接采取资金，仅提供中心折务，但乞贷人构成非法吸取公众存款罪的，则作为中心方的P2P公司大概构成乞贷人非法吸取公众存款罪的共犯。”

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