|
国内第二家在美上市的第三方理财公司钜派投资团体，如今深陷"诓骗门"。本年8月尾，由于向高净值客户贩卖的理产业物兑付失效，钜派投资被投资人诉至法院——客户通过状师观察发现，自己耗资2700万元购买的"天津联文股权投资基金合资企业(有限合资)"这支私募基金，竟然根本就没有存在过，是一款矫饰的理产业物。而该基金统共召募到的9525万元资金，至今去处成谜。在状师看来，基金推介者钜派投资及管理方均涉嫌对客户诓骗。某种水平上，这也折射出当前第三方理财市场存在的巨大弊端与隐患——理财公司在尽力倾销理产业物的同时，又尽力规避责任，乃至不以自己的公司名义与客户直接签署文件，失事之后则以各种来由推脱。这足应引起投资者的鉴戒。
: c2 [, ?" [) V: ~$ X5 X* o+ A* U) {# }6 g
本年7月16日，国内第三方理财公司钜派投资团体(下称"钜派投资")在纽交所挂牌上市(股票代码JP)，该公司号称是继诺亚产业之后第二家赴美上市的第三方理财公司。 4 W# o8 a, C+ _/ x" E) N
" A2 t9 p/ F% l+ s( `
1 {6 D& Y. n- t7 |$ @1 X而仅仅一个月后，8月26日，钜派投资因贩卖的理产业物兑付失效，遭到一位高净值客户追责，两边在上海浦东法院对簿公堂。一桩在本年1月份就已发生的巨额理财纠纷案，终于被公诸于众。 ) O2 a5 n# o$ w7 g: w) D6 v
2 e1 r. Y. h3 {9 u5 V& e, P
, a, x1 q* a) M7 l) O+ V+ x
钜派投资于2013年初开始向高净值客户兜售一款为期两年的理产业物——"天津联文股权投资基金合资企业(有限合资)"，一支以有限合资情势召募的私募基金(下称"联文基金")。本年年初，基金管理方联银恒通(天津)股权投资基金管理有限公司(下称"联银恒通")无法兑付本息，终被客户观察戳穿——联文基金根本没有存在过，自己耗资2700万元认购的原来是矫饰理产业物。
# N3 ~# d X; Z: w: |6 V! s3 T5 M2 W* h
9 A3 }) }. M E
而据网易财经相识，包罗曝料投资人的2700万元在内，联文基金统共召募到了9525万元，这笔资金至今去处不明。接下来，或将有更多的受害人出现。
, e/ j8 v, j% X/ V
~; [9 p: b5 e$ T" j* `
& z+ G3 ^2 W7 x! q
盈科状师变乱所状师沈彦炜以为，从整个案件质料来看，钜派投资与联银恒通涉嫌同谋造假，对客户举行诓骗，二者应共同负担干系责任。
+ [% |& u! y: i; [* V
3 R! @- T8 Q( f5 `1 }6 k/ j y
, n# k. X5 ?, S! y/ }+ N某种水平上，此次钜派投资被曝涉嫌诓骗，亦折射出当前第三方理财市场存在的巨大弊端与隐患——理财公司在尽力倾销理产业物的同时，又尽力规避责任，乃至不以自己的公司名义与客户直接签署文件，失事之后就以各种来由推脱。这，足应引起投资者的鉴戒。 $ u2 M2 \8 V7 U7 j0 N* J3 v; G$ n6 M
0 i! m2 u' g2 h4 r! ]* @9 i
巨额理产业物曝兑付危急; f l0 g- V7 @( y6 D: U6 z8 t
进入2015年上半年，曝料投资人及厥子女的2700万元投资份额连续到期，却被钜派投资告知，不光利钱无法付出，连本金也兑付不出来。# f8 {, K1 ?+ i
" F$ x# B2 I* \3 K' `& s! p# U
3 C+ ?) ~8 c* x; x, K
. U0 ~ t* X) C& w6 K5 g2 i据钜派投资官网先容，该公司建立于2010年3月，从事产业管理业务。重要针对中国的高净值人群(可投资资产凌驾300万元人民币者)提供产业管理咨询服务。 . Q$ q9 \( p6 ?
2 d1 T! J# ]3 `2 h$ @9 I; j9 u. U
6 K) V, p* W; K1 C5 V
另据钜派投资在美上市时的招股阐明书先容，这家理财公司自称一站式产业管理产物聚合商，除了自主开辟和管理的产物外，制止2014年3月31日，共从105产业品提供商和6家外洋产物提供商处引入第三方产物，并向客户倾销。这些产物保括固定收益产物、私募股权和风险投资基金、公开市场产物以及保险、定制型另类投资等其他产物。 0 `2 _- C7 t- a+ ^4 ?6 _3 O. H( P; `
0 J0 b! K/ w ]5 R; c, ^/ d
7 \2 w: P1 \2 B+ _2 h% _6 o1 l钜派投资的高管团队有不少来自着名银行、房地产、信托公司。曾任职于某信托公司的曹某，进入钜派投资后继续高管。 / [# m6 c+ j, k- v. S) n
7 I- M) v/ l3 q" B! A' Z- x- L
1 q5 u- d1 [9 x* A# l8 u4 l
曝料投资人告诉网易财经，2012年底，曹某向他推介了联文基金。招募质料体现，联文基金拟召募金额为人民币1亿元，存续期2年，基金的管理方是联银恒通。 : O; \& D4 I/ P. B6 I! Y a, R
/ t* P- q% J9 A) E7 H0 B
) u2 R- p/ D& y+ d" a, |7 g0 q0 ?
联文基金重要用于投资"在天津地区设立和从事地皮或房地产开辟干系业务的公司"，详细用于获取天津市南开国有资产谋划有限公司(下称"南开国资")的80%股权，举行"南开光电子城"项目标一级地皮整理，并以地皮出让收入作为还款泉源。
( ?( S7 l: ?" ?7 e' G8 I8 Z1 K( n) d1 ?; _$ d9 a7 i% H
: D4 K3 B6 X! F/ ]4 I( I招募质料给出的勾引是，按照客户认购金额的巨细，税前年收益到达12%-15%。终极钜派投资按客户资金规模，每年向联银恒通收取2.5%-5.5%的财务顾问费。
/ {7 Y9 ~8 Y; D& T2 z, q3 Q4 I: Q
. s0 l% x2 X1 D' |据曝料投资人先容，他自己也是构筑从业职员，拿到钜派投资提供的投资质料后，刚开始并不完全放心，还切身去天津项目地举行了观察。在根据自己的从业履历判定该项目有可行性之后，终极于2013年1月认购了联文基金2000万元的份额。当年6月，他的子女又认购了700万元的份额。按照税前15%的答应收益，他渴望税后有12%的收益。 % Z' h( d1 i' I2 Z
% H$ U8 S7 a: `$ g# g/ I u4 L2 m6 E
. i7 {7 h' S T2 D网易财经相识到，通过向客户推介，钜派投资分两次为联文基金召募了9525万元资金。首期召募于2013年1月24日竣事，共召募到2320万元，此中的2000万元由曝料投资人于2013年1月认购。该客户堪称是钜派投资在该项目标首期最大投资者，可谓是以一己之力资助钜派投资完成了首期召募。而"偶合"的是，根据招股书先容，钜派投资也正是"从2013年开始启动资产管理业务"。
?: }0 V8 p2 A7 Y6 c
9 b4 S% Q; c4 J2 {% Y$ e
5 Q4 @# \- W. v至今，曝料投资人仍为自己的这一投资决议悔恨万分，并为此踏上了漫长的追讨本金之路。 , I! ?( \1 Y8 e' k
- q) B/ W2 v' {$ d* W4 D4 E' T
7 b. M( w3 Z! X8 i6 G, X# t2014年年初，曝料投资人的第一笔投资得到了答应的利钱。但厥子女第二期投入的700万元，本该在2014年6月得到利钱，却没有得到按时兑付，终极在5个月后才收到。 3 S' ~ ?6 S& _
5 C9 ?( H6 H( ?1 S; b2 h
+ Q6 M! `& r: p8 o" }
进入2015年上半年，曝料投资人及厥子女的2700万元投资份额连续到期，却被钜派投资告知，不光利钱无法付出，连本金也兑付不出来。
1 R/ h1 v6 O" O0 q8 J4 w" A ^: C7 b2 |8 C; y8 U9 {1 H5 ^2 C
: g6 L/ g, X% N$ {; k% {而更令他生气的是，颠末状师观察，作为投资标的的天津联文股权投资基金合资企业(有限合资)，从一开始就没有建立，也没管理过任何税务登记。也就是说，钜派投资向客户兜售的联文基金这款产物，根本就没有存在过。
" m* z% @' e2 h' M9 S& B+ Q! Q" B3 Q7 Q. d( p6 L
0 T- L5 {: M# x
在多方确认以上究竟之后，曝料投资人将钜派投资告上了法院。 ( ]) Q4 A/ v1 L
# [- G5 y9 x+ z
' e1 }! d$ ]8 _ _) q
资金真实去处成谜
6 _/ \3 \! K j8 R b7 }' J1 z
; s7 V6 d- M5 Y" H( W" y/ J网易财经得到的一份内部质料体现，钜派投资在本年4月即已知晓联银恒通将大笔召募资金挪作他用。但至今，联银恒通仍未透露干系资金的真实去处。
& C0 q, N6 B% V
1 ^* w2 q4 f+ J$ F* F5 g4 r
; a3 L, m: q- k7 n1 E: V* n
; I) p/ Z$ S. {. E: L6 ^6 [9 S0 ~+ H
联文基金根本就没有建立，客户在两年多的时间内不绝被蒙在毂里，在曝料投资人看来，"钜派投资对资金去处的真实性都没有监控，假如不是业务管理太低级，就是钜派投资与项目公司暗中勾结，把钱挪作它用了。" # R/ M3 @% o3 I
8 \! ^* e; M& w* f, f
% b2 P! e( W L% H0 _根据招募资料先容，联文基金是联银恒通操持的"天津联银系列股权投资基金"中的一支。联银恒通拟建立8支雷同的联银系列基金，共同投资获取南开国资的80%股权。
) e8 m2 w5 B! D1 N
0 h" g- a5 V0 h" o
- i- A& H1 ~8 u' H7 i/ w' S( Z$ l) A
2014年9月以后的工商资料体现，南开国资注册资源11.17亿元人民币，股东有6家，除了天津市南开区国资委以外，别的5家分别是天津联海基金、天津联地基金、天津联月基金、天津联每基金、天津联垠基金。由钜派投资向客户推介的联文基金并不在其列，在天津市工商体系也查不到联文基金的登记信息。
. ~: ~) _) H1 f. a1 S# A* C! k) ^& B. G3 y
* ]" z& v/ L- J那么由钜派投资互助召募的9525万元客户资产到底被转去那里了呢?钜派投资对此是否知情?
3 B5 J7 Q6 P2 }* e M
; f/ ?6 b; [& w
( K) L+ q4 L: M/ u据曝料投资人先容，当初他与钜派投资签署条约时，是钜派投资安排在联银恒通的空缺条约上签约的，并由客户直接向联银恒通汇款，整个过程全权由钜派投资安排指示。
: G, ~4 q* W) \5 B" R/ u- g4 q! @$ L, I- ^3 |3 c- h7 u
6 |/ Q3 p5 Y& M# Y& v7 s从2015年1月本金无法兑付起，曝料投资人多次找钜派投资追讨。对方开始给他的说法是：资金简直是用到了天津南开光电子城的项目开辟上，但是由于联银恒通涉及天津的一桩腐败案，导致银行账户被封，资金无法划出。不外，钜派投资向他亮相，称资金总是会兑付的，只是必要一点时间。
b* x2 m7 P. x: G% v9 U% ^5 S( x0 E$ [' b1 N
$ H; i6 y- f+ u( ^) `0 c' C
但钱究竟到那里去了呢?项目公司南开国资是一个关键。 - w+ y3 q& i4 y/ ~
) S& ]) f+ ^# H& D7 m
1 e( R- U5 ^' Y7 l3 B最新的工商资料体现，南开国资已变更为天津市南开区国资委作为构造法人全资控股，注册资源由11.17亿元缩减至4.15亿元。这意味着，原先联银恒通旗下的5支联银系列基金已全部从该项目公司退出。
/ q: ]4 P3 K* j& Z: F2 Z! e% G) c' S* ~' o- l6 a% k$ b8 c
$ N- R/ ]" @+ J' L$ v; Q/ W, r$ |知情人向网易财经透露，项目涉及的南开光电子城地块已由融创中国接盘。
7 e; e0 v9 k, }5 _9 a% G* E v+ _0 V: g) J' L
3 e( Q* I* f9 t网易财经得到的一份内部质料体现，钜派投资在本年4月即已知晓联银恒通将大笔召募资金挪作他用。但至今，联银恒通仍未透露干系资金的真实去处。
0 V, G; W9 S: J# S* @8 {$ Z) r8 t: d8 C: F
' n: I6 G. |3 d8 D: W2 c
曝料投资人告诉网易财经，在他长达半年的追讨资金的过程中，钜派投资并没有给出任何办理方案和时间表。在他看来，正是钜派投资在贩卖矫饰产物后，全过程失职，才导致了如今资金去处不明，并终极酿成了自己的巨大财务危急。
& `* R' q' K; W! w; I
4 Y6 c& Y6 B/ u
9 Q) G/ \" l2 A# @- p"起首，一个在纽交所上市的第三方理财公司，竟然敢向大净值客户贩卖一个矫饰的产物。说它矫饰，是由于这个联文基金根本就没有建立;接下来，在长达两年的管理过程中，钜派方面竟然从来不知道这个基金没有建立;过后知道了，也没有采取本事去克制这个事变的恶化和进一步发展;末了，在遭遇客户追讨时，钜派投资还不绝诱骗客户，称是由于税务题目导致的兑付延期。"曝料投资人痛诉说。
: ]. \! k, A( m9 N+ N! T! p就此，网易财经致电向曝料投资人推介联文基金的钜派投资曹姓高管。曹某称关于产物的题目，钜派方面正在相识处理处罚之中，自己未便多谈。 2 E; v- }) m. s. T3 ]3 x9 t
T4 U+ {8 K# }6 M" W4 ^
+ O$ {% _) s+ f" S# r& Z8 [" c& S以后，网易财经又拨通了钜派投资总司理姚伟示的电话。对于联文基金，姚伟示体现自己不是很清晰，"要问一下公司连续管理部的同事"再作复兴。但以后他并未给予复兴。 + J1 O) Z3 `& h2 N% o4 p0 I- d- v
2 O/ w# A. n2 l5 U4 [4 N4 A
2 O5 C# Z% |5 @% M/ v而网易财经得到的一份由钜派投资内部职员提供的质料体现，自本年第二季度起，姚伟示已经加入南开光电子城项目，并与联银恒通方面有直接对话。 ) C+ y5 x3 E9 Q* ?! Z+ N
! k. m9 N/ ]. ~) _
/ _6 P, w' T6 h. ^+ j* ]! u状师：钜派投资涉嫌诓骗客户6 O3 s7 Z: v" i
# l0 b4 d" P, `- B6 A"比及联银恒通兑付不出本金了，钜派投资却跟追责的客户说，联文基金在做税务整理，联文基金根本就没有建立过。由此可见，重新至尾，这就是一个长期的涉嫌诓骗的过程。"沈彦炜状师说。
& R. {& d/ F- A# Y/ | 2 M4 ^0 ]& O: [$ z
0 I/ q; ?$ r- ~9 q2 H! Y3 q5 @
# i2 O+ k- R/ y
盈科状师变乱所状师沈彦炜对网易财经体现，从案情质料来看，无论是联文基金的推介者钜派投资，照旧管理方联银恒通，均涉嫌对投资客户举行诓骗。 3 w" e$ z9 I: R7 p H& D
; _0 z$ G' c$ A
( ?. z8 u0 M v
沈彦炜分析说，当事投资人在2013年1月10日签署了认购条约，当天即打款到联银恒通账户。1月17日，钜派方面向投资人转发关照称"联文基金建立了"。"厥后各人发现，联文基金根本没有建立，联银恒通方面只是刻了个公章，说联文基金建立了。"
5 F% T0 e0 O& L9 z
$ v0 W& y4 V7 g
. E0 Y( B$ x d- K在沈彦炜看来，钜派投资号称天下有700名理财师，只为客户提供安全的产物，"联文基金有没有建立，上网三分钟就能查到，而钜派投资颠末了两年多的时间，发了那么多矫饰的文件给客户，到末了居然说不知道这些是假的，这个究竟无法建立。" % z9 s! V I$ U3 _% e& K# k" |
6 b# O: Z3 Y& e% @3 y
2 }) ?7 [6 }8 u; O* c$ A"而比及联银恒通兑付不出本金了，钜派投资却跟追责的客户说，联文基金在做税务整理，联文基金根本就没有建立过。由此可见，重新至尾，这就是一个长期的涉嫌诓骗的过程。"他说。 9 O( [( Z2 ]+ K7 x3 U
/ Y. Q! f) `9 w4 L
, Y2 c7 `' p9 N2 U0 R6 G. d# S4 d
关于钜派投资与联银恒通在整个变乱中的脚色和关系，沈彦炜以为，两边不是署理关系，而是互助关系。"钜派投资与联银恒通针对联文基金做了一个专门的《财务顾问协议》，这份协议写明两边是互助关系，并有明白分工：钜派投资负责找客户，找到客户拿给联银恒通确认，然后钜派投资安排客户签条约。终极通太过工，实现客户来购买这个产物。" ; r+ z, e4 D6 ]- P5 l
/ F8 o0 `: t+ w
. ~1 G, Y, a: n& m2 {9 a% {$ c"以是，假如没有钜派投资的资助，联银恒通是没有办法向客户来售卖矫饰产物(联文基金)的。这个假产物是钜派投资与联银恒通一起互助做的。"沈彦炜体现。 7 H4 `, @9 T+ s$ ^9 A& c7 j- x/ q
/ ^( r7 r4 v) c9 F9 L
5 V8 r1 \! G9 t
网易财经从前述《财务顾问协议》中看到，钜派投资与联银恒通简直有把联文基金产物招募界说为"上述互助服务"的明白字样。 5 L/ r. y" ?+ p! `+ C
3 ]; G6 J; b2 r; ^2 p3 Y- {* Q9 \% A
. q _- R; k! J; D5 _4 J曝料投资人展示的邮件往来文件体现，"联文基金"建立后，全部干系文件均由钜派投资发给客户。
/ ~. w: y4 |, o0 G( `- v
4 l" U; Y+ f+ `/ J: r" T' ?
- D3 s+ g0 G- u: e
沈彦炜以为，从钜派投资与联银恒通签署的协议，以及对客户实行的活动来看，两边应共同负担相应法律责任。
; l' H4 N- c! y6 Z5 U% G! x/ ~( A9 b$ ~# Z; X
# j$ Z: B# R6 x( T* U) j9 [6 z* v& [沈彦炜同时提示广大投资人，当前第三方理财市场存在巨大的弊端与隐患，理财公司在尽力倾销理产业物的同时，事前就已做许多多少方准备，尽力规避责任，乃至不以自己的公司名义与客户直接签署文件。"出了事，理财公司可以找各种来由置身事外。"
4 f. I' }* D8 w2 z2 w$ n* ~0 m1 l9 @" \; Y: @( E; X0 N9 C; R
, Z4 K3 ?8 j' p* V据曝料投资人透露，在他的追讨下，钜派投资曾提出新的办理方案：由钜派投资为联银恒通再召募一款产物，以召募的资金来偿付投资人的本息，并一度出示了干系操持文件。但这款"接力"产物，终极因此前的A股暴跌而流产。不外这一说法，网易财经未能从钜派投资干系人士处得到证明。
) o& ^$ o& T+ _
/ M2 P9 V" N# {7 X. E
2 P% i: m! H' y5 x& S, G6 B
值得一提的是，相比曝料投资人誓要追回的巨额本息，钜派投资源身的气力有限。钜派投资的招股阐明书体现，该公司2013年净利润为920万美元，2014年净利润为1440万美元，2015年一季度净利润为490万美元。 ' d4 b9 i9 z" \ D* `# X
p% b4 p9 B' s+ y# Z; V
3 g# p! O! C1 G9 m* Y
"假如法院讯断钜派投资负担责任，就意味着它要拿出一年的净利润，才够抵付假产物'联文基金'的本息。"沈彦炜说。
: L) n% S+ a# C9 }3 i; p2 f1 C7 o2 O: O, J, Z, R( g, w
& e+ I4 x6 |/ P C; s+ H
7月16日，钜派投资以10美元/股的代价发行上市，当天涨幅一度到达11%。但上市后第三天股价即敏捷回落，且成交量低迷。制止9月8日，钜派投资收盘价仍为10美元/股，总市值仅为3.3亿美元。 | 
|手机版|Archiver|
( 桂ICP备12001440号-3 )|网站地图
发表于 2019-6-13 17:57:46