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2017年8月24日，一份《比特币生意业务所监督管理暂行办法（征求意见稿）》在网络特殊是币圈流传。该网传数字资产生意业务所的征求意见稿为该类生意业务所提出了相应设立门槛并提出了羁系要求，总体上体现了防范金融风险和掩护投资者长处的根本原则，对于到场比特币及ICO项目标平凡投资者来说是久远地看将是一个利好。笔者之前就以为ICO羁系很大概会以数字资产生意业务所作为切入点（见《数字资产生意业务所大概成为ICO羁系的先导》），并分析了数字资产生意业务所在ICO中的作用（《数字资产生意业务所在ICO中的作用》）。别的笔者以为，现在该类生意业务所生意业务的品种已经不但仅是比特币，许多生意业务所都已经自称为“数字资产生意业务所”，因此称为数字资产生意业务所而不是简朴概括为“比特币生意业务所”似乎更符合。固然，由于该类生意业务所根本上都把比特币作为生意业务品种，故此称为“比特币生意业务所”也未尝不可。
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2 F4 G' R7 e3 C) _固然该网传版本未经官方证明，但其确实体现了符合惯常逻辑的羁系思绪，因此对其举行分析还是有肯定的意义。开端总结，具有以下几个特点（由于该征求意见稿未被官方正式公布，称为征求意见稿并不太符合，故以下简称“该文本”）。
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0 F/ x9 g7 e6 d. I8 a01明确了羁系部分' P# ^5 d2 x9 W. B
) [$ Q; d& m" j: l9 {根据该文本，中国人民银行负责比特币生意业务信息中介的存案登记和一样平常羁系，引导地方金融羁系部分做比如特币生意业务信息中介业务的风险防范和处理工作。工业和信息化部负责对比特币生意业务信息中介业务运动涉及的电信业务举行羁系。公安部牵头负责对比特币生意业务信息中介的互联网服务举行安全羁系，依法查处违反网络安全羁系的违法违规运动，打击比特币生意业务涉及的金融犯罪及干系犯罪。, |4 `( B; [7 V3 K* E* A: m
) ~8 _5 {0 f; j2 Y2 e/ V因此，人民银行是继续存案登记的羁系部分，引导地方金融羁系部分举行相应工作，工业和信息化部、公安部分别从电信业务和违法犯罪运动查处角度举行协作。 & ~3 q6 p3 H2 H# u* e8 z5 \
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4 a/ J0 {7 m% \. ?1 f) q- B1 u+ i# D02规定了设立门槛
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8 ~" U. ?6 R& O( o2 N: W) k) O根据该文本，设立比特币生意业务信息中介，除符合《中华人民共和国公司法》规定外，还应当符合以下条件：(一)具有独立法人资格，新设比特币生意业务信息中介，注册资源(实缴资源)最低限额为人民币5000万元，已创建的比特币生意业务信息中介注册资源(实缴资源)不敷5000万元的，应当在办法发布12月内补足注册资源(实缴资源)。(二)重要股东近三年内光荣纪录良好，无庞大违法违规纪录;(三)董事、监事、高级管理职员近三年内无不良光荣纪录及庞大违法违规纪录，并具备高出五年的金融范畴从业履历;(四)有美满的业务使用规则、信息安全管理制度、风险控制制度、反洗钱内控制度等管理制度。
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8 ~$ o$ D4 m. k该文天职别从构造情势（必须是法人）、注册资源（实缴人民币5000万元）、重要股东（近三年无庞大违法违规）、董监高（三年内无不良光荣）、根本内控制度等角度对生意业务所设立了门槛。
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03提出了羁系要求
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* a5 g, {9 J7 s7 m- U4 M羁系要求一方面包罗必须负担的相应羁系任务，另一方面也规定一些克制活动。& o! g- w+ ]& z& x
2 u, C }& L* G* o( r9 h（一）负担的羁系任务
0 p" ]% }, |3 L, t2 j) @根据该文本，生意业务所负担的羁系任务包罗(一)按照反洗钱和反可骇融资的的干系羁系要求，依法推行实名注册、客户身份辨认、可疑生意业务陈诉、客户身份资料和生意业务纪录生存等反洗钱和反可骇融资任务;(二)连续开展比特币等数字货币知识遍及和风险辅导运动，并在网站夺目位置对投资者举行风险提示，确保投资者充实知悉投资风险;(三)妥善保管网站注册用户的身份资料和生意业务信息，不得删除、篡改，不得非法生意业务、泄漏网站注册用户的身份资料和生意业务信息;(四)按照法律法规和比特币生意业务有关羁系规定要求向中国人民银行及地方金融羁系部分报送比特币生意业务干系信息;(五)对使用比特币举行赌博、传销、洗钱等违法犯罪运动的可疑活动立即采取应对步伐，并实时向干系部分报备，共同干系部分做好防范查处金融违法犯罪干系工作;(六)按照干系要求做好互联网信息内容管理、网络与信息安全干系工作;(七)法律法规规定的其他任务。
) U) P( z# \; B, Y* X别的，该文本还对包罗信息安全、生意业务信息留存、客户资金第三方存管、策划管理信息披露、审计、合规、信息安全评估、信息报送、董监高的信息披露职责、生意业务所的网络安全政策及相应职员预案等作出了规定。
/ A3 y7 Y9 q! b* E) |% k（二）克制活动
% X7 P( `6 y* H6 z根据该文本，比特币生意业务信息中介不得从事下列运动：融资融币业务；免生意业务手续费;到场洗钱运动;违反国家付出业务有关管理规定;违反国家外汇业务有关管理规定;违反国家证券、期货、银行和保险等业务运动干系规定;违反国发[2011]38号文及国办发[2012]37号文规定（笔者注：即《国务院办公厅关于整理整理 各类生意业务场合的实行意见》）；占据或变相占据生意业务双方的资金或比特币;未经答应从事比特币资产管理等服务;开展与比特币生意业务信息中介服务无关的其他金融运动;信息中介及员工直接或间接到场本信息中介的生意业务;法律法规和比特币生意业务有关羁系规定克制从事的其他运动。 4 \9 g' ?, m/ l F7 c
总的来说，这些克制活动可以概括为两方面，一是为维护国家正常的金融管理秩序，二是为掩护投资者的合法权益。假如这个规定终极实行，现在不少生意业务所存在的融资融币业务将被迫叫停；别的由于比特币等数字资产管理业务与纯提供生意业务机遇的生意业务所业务性子上有差异，故如必要开展此类资产管理业务生意业务所必要另行申请答应并继续羁系。 / s4 r3 p- _& c& J8 G0 o7 w
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U8 P6 ]. J; k/ x04对ICO的影响
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根据文本，比特币生意业务信息中介有下列事项之一的，应当提前向工商登记注册地中国人民银行省级分支机构陈诉，并举行变更审批：(一)调解策划范围;(二)变更生意业务规则或新设生意业务品种;(三)分立或归并;(四)变更控股股东或实际控制人;(五)其他庞大事项。( i0 T9 |9 T7 X5 P. m1 ~
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据此，假如该规定终极实行，ICO项目假如发行了新的数字加密货币要到生意业务所生意业务，必要向人民银行分支机构陈诉，人民银行将举行审批。这对于促进ICO项目标合规及投资者掩护具有告急作用，固然也大概会给一些优质项目标发行增长了肯定资本。
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发表于 2019-6-13 20:15:48
