据中国纪检监察报11月8日报道 经济环球化的期间，既有资源运动的便利，也暗藏着种种风险，这给反腐败工作带来了新的挑衅。 据中国人民银行发布的最新数据，仅本年4月至今，天下已破获“地下银号”转移赃款案件92起，涉案金额8000多亿元。' \% X4 ?# \0 @2 A
. g2 ]2 j: Y: j8 k5 x公安部有关负责人更是指出，“地下银号”不但涉及金融、证券等经济犯罪，还日益成为各种犯罪运动转移赃款的通道，成为贪污腐败分子的“洗钱工具”和“帮凶”。0 E3 k' @6 ]1 r" J
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不看不知道，一看吓一跳。“地下银号”的涉案金额云云之巨，一些地方违法犯罪运动云云放肆，令人震惊。这些“地下银号”，越过法律的底线，游离于金融羁系体系之外，从事非法交易外汇、跨国（境）资金转移或资金存储借贷等业务。其存在不但严厉扰乱金融资源市场秩序、对金融安全造成威胁，而且成为腐败分子的暗流管道，加大了反腐的难度。可以说，“地下银号”是社会的毒瘤，必须予以铲除，反腐的天网更不能忽略这一机密的地带。$ @- a4 k' n0 q* p) Y7 |) z3 T5 v
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现在，只管有关部门的打击举措取得了阶段性结果，破获了一些大案要案，但“地下银号”违法犯罪运动依然放肆。涉案金额越来越大，买卖业务本领愈发潜伏，业务品种也日趋多样，羁系方面的短板，更是渐渐暴袒露来。
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通过案件分析发现，“地下银号”每每通过“境内人民币、境外外币平行交割”的“对敲”方式，实现非法资金转移。一个巴掌拍不响，“对敲”得以实现，一个告急条件就是境内账户的创建。“地下银号”案件中，最为关键的证据就是资金转账纪录,但根据非常买卖业务线索追查犯罪主体时,却发现注册身份满是假的。也就是说，“地下银号”控制的公司都是“空壳”，资料都是假的，却依然通过了银行网点的考核。羁系的缺失，由此可见一斑。3 S5 J" t/ l5 j4 G
- Y4 q% D; H0 {, T: W4 [观察发现，在优点驱策下，一些银行对客户买卖业务的真实性没有尽职查察，有些银行工作职员乃至当起了“掮客”，使用银行客户资源做起居间先容的买卖。这就使得羁系之门洞开。由此可见，“地下银号”的大行其道，既有金融羁系上的题目，也有金融腐败的因素。因而，管理“地下银号”，须要多管齐下，综合施策。 一方面，顺应对外开放的新形势，美满干系法律和金融羁系机制，加大对金融违法犯罪运动的打击力度，从制度上增长犯罪本钱。另一方面，银行等干系机构应“管好自己的门,看好自己的人”，通过严酷管理、增强内控，认真推行查察、核查、追溯等职责，果断惩处“内鬼”。只有如许，才气渐渐压缩“地下银号”的生存空间，有用封堵腐败分子的洗钱渠道。 | 
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发表于 2019-6-14 00:41:53