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第一私募论坛[http://www.simu001.cn]Top8、假银行) Q6 y; I8 z Z y; @& U1 [0 y
骗局：山东一个农民为了钱来的快，竟然自己开办了一家“中国建设银行”。各种设备、标识、工装一应俱全，足可以假乱真。结果只吸纳了4万存款就被查封了，因为这个银行只收钱不能取钱。9 j& H, U. i4 k9 }
此外，还有谎称已被批准得或正申办民营银行牌照的假银行，虚构民营银行的名义发售原始股或吸纳存款。现在真正的民营银行仅有5家，包括微众银行（***）、华瑞银行（均瑶集团）、金城银行（正泰集团）、温商银行（天津华北集团）、网商银行（阿里巴巴），其他都是假的。0 I) y& s# [5 c
骗术：以假乱真！
: z0 P. v) ^1 \& QTop7、银行理财飞单6 q- W/ C; x* q6 L7 e/ ?9 e
骗局：银行飞单，即银行工作人员被投资公司的高佣金所吸引，偷偷自与其他投资公司“勾结”，打着银行的旗号出售投资公司的理财产品，并过分夸大收益加以蒙骗，导致投资者上当。几个月前，多位市民称在农业银行北京通州支行次渠分理处客户经理李某处购买理财产品，但到期后本金与收益均未兑现，共涉及17人2248万元，这就是典型的银行飞单案件。
/ ~) X+ d; ~& \8 H- h6 D8 O* z到银行购买理财产品，被很多投资者视为非常安全的理财方式，但如果不仔细核对，很可能买到的就不是正规的银行理财产品。2015年7月，广发银行也发生“飞单”案件，客户刘女士等5人在广发银行北京某支行员工***下购买了一款年收益达11%的私募基金产品，一年兑付期到后却没收到承诺的本金与利息，共计有767万元投资额。8 a! Z, ~1 Q- k4 q2 Y" ?5 V
骗术：内外勾结，借高收益行骗！/ `* w5 z/ N# s o K, a! ~, x2 b! ?
Top6、高额贴息存款诈骗- g0 O6 [4 S' v
骗局：一年多前，16位来自萧山、杭州、宁波等地的存款人，存入高达2.88亿元巨额资金。
7 Y, U& B5 u6 o5 h6 P事情是这样的，当地一家大型民营企业的负责人魏某，先以高额贴息的方式，比如在享受正常银行定期利率的基础上，再分别贴息3.5%和4.4%不等，吸引浙江等地储户到东乡县工行存款3.12亿元。然后勾结银行高官骗贷。多个资金中介人从中层层拿到数额不等的佣金，远高于存款人的贴息幅度。魏某组织有关人员伪造上述存款人的大额存单，再以假存单作质押，向银行骗得巨额贷款。4 j8 P8 T5 ]7 x/ x3 [% M
目前警方已抓捕了一批涉案主要人员，包括银行负责人、客户经理和贷款企业法人代表魏某及参与伪造单证的相关人员等。涉案资金已经被冻结，冻结时间从2015年9月26日起至2016年3月25日。警方表示如果当事人能够证明存款资金来源合法正当，经调查核实将逐步解冻存款。, ]* `( V. l* L* i! y* e- W6 v
骗术：异地高息揽储诈骗！
& H9 K8 ^/ j& `& c) ]Top5、“新四板”原始股; m6 E9 f$ D; A9 W. [3 }8 U7 I3 Y
骗局：一些打着已登陆“四板”（地方股转系统）的公司，声称在未来两三年后，可从区域股交中心“转升”至新三板或中小板，鼓吹其发售的原始股具有暴涨潜力，吸引投资者购买。在“无股权不富”的投资概念冲击下，一场场原始股售卖大戏开始集中上演。! x8 Y1 T, ^! g3 q: c' [
2015年12月11日，证监会官网发文称，个别区域性股权市场的少数挂牌企业（大部分为跨区域挂牌的企业），宣称已经或者即将在区域性股权市场“上市”，向社会公众发售或转让“原始股”，还承诺固定收益，其行为涉嫌违法。报道得比较多的是上海优索环保和河南几家公司，都是在登录上海股权托管交易中心后，开始售卖原始股，随后人去楼空。* h) @, C- E9 E5 a, f# p/ W: {
骗术：售卖原始股，投资者误以为上海股权托管交易中心是上交所而上当。
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' v; B) n! P3 g( i5 }- W( [Top4、金赛银事件: }! C8 u- x: o+ z2 @# E6 x
骗局：2015年9月底，位于北京。1 [! V% N: d: p& X+ A0 h
金赛银用了以下这些花招哄骗投资者的信任：一是装门面，其在深圳租了一个非常高档豪华的会所，给投资人以“高大上”的形象。二是傍官员，打着政府项目名义进行推销。三是以平安保险担保的幌子，投资者爆料称有200多名平安保险的业务员参与其中，很多投资者以为是平安保险的产品才买的。四是吹挂牌，不懂的人还以为有多牛，实际上在上海股交中心挂牌门槛极低，比新三板差了很多，更别提创业板和主板相比。( t+ D% x) R q4 p* F6 U
骗术：利用虚假名义为其背书骗取投资人信任！9 o" _; W; Y4 C6 s- X% c
Top3、民间借贷
, G( H6 }. t: |- i# E骗局：以年利率20%、30%甚至更高的回报为幌子，投资者一开始投入的几万后，尝“甜头”便追加几十万甚至几百万，最终借款人逃跑、企业倒闭。比较出名的有四川汇通担保事件和河北融投事件。
" H/ Y5 G$ R1 y3 d: E* S4 M据中国经营报报道，汇通担保注册资本9亿元，为四川省乃至西南地区注册资本最大的股份合作制信用担保专业公司之一。伪造大量借款项目，注册上百家空壳公司，通过数十家投资理财公司从民间筹资。最后资金链断裂，高管潜逃出境，涉案金额在100亿左右。
$ a- J7 Y; u: G. O7 g1 E Z% \据财新网报道，河北融投则曾经国内第二大、河北省最大的担保公司，其违约事件涉及面极广，众多银行、信托、民间借贷、资产管理机构牵涉其中，涉及资金可能达数百亿。 `5 m$ \( g3 `* E2 C& [; W& g2 t, @
骗术：高息行骗！4 b9 `$ l; j4 {. v
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7 A& _, b' o3 v3 h! m% uTop2、MMM互助金融 f p/ ` {! b* W/ M" _9 Z
骗局：MMM互助金融来自俄罗斯，创始人谢尔盖·马夫罗季在上世纪90年代初声名鹊起，有数百万计的俄罗斯人曾参与其建起来的MMM金融金字塔，但该项目仅存3年时间并于1997年崩溃，其因诈骗罪坐牢4.5年，出狱后继续行骗。2013年MMM互助金融登陆印度，但没来得及施展身手，便被印度护法机构起获。其团队被多个国家指控为诈骗团伙，骗完俄罗斯、印度后，骗至中国。
0 F# {" o8 e' W8 b0 V投资人先作为“提供帮助者”给“寻求帮助者”提供资金，就可获得系统内部货币。15天后，投资人再以“寻求帮助者”的身份，与新的“提供帮助者”配对，卖出内部货币。月息30%，通过发展下线来维持，许诺高回报和高抽成。# s9 ]2 T: G8 @5 ?) s
这其实是一个没有经政府核准的公司组织，只有一个复杂无比的网站，早在20多年前，就被定性为世界上最大的庞氏骗局之一。2015年12月25日该平台发布公告称：目前将取消所有的提现申请。
6 Q2 P5 f/ ]& w6 F# @3 v% o骗术：被骗者同时也是行骗者，利用每个人都相信自己接的不是最后一棒的贪婪心态。+ B& ^& ^ }+ V, [! [4 X* o8 Q: g
Top1、e租宝“巨雷”
* H2 n X8 l+ y骗局：2015年12月3日，e租宝被曝出40人被调查，这一周e租宝高调应对媒体轰炸，发公告、发律师函、发公关稿。媒体与e租宝的关系剑拔弩张之时，2015年12月8日晚，公安部进驻e租宝，正式开始对其调查，晚上7点左右，e租宝的网站和APP均无法打开。2015年12月10日媒体又曝出，e租宝的实际控制人丁宁被抓，警方还带走了一批高业绩员工。e租宝母公司钰诚集团甚至连名牌、logo均被拆除。& Y0 O2 f. d! c4 R# k2 }: z* Q. ^4 M
至此，曾在央视新闻联播前的黄金时段打广告、融资规模高达750亿元的互联网金融平台e租宝在喧嚣中寿终正寝，留下一地鸡毛。) l* j" g! C' G# {
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发表于 2016-1-18 14:43:00