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国内第二家在美上市的第三方理财公司钜派投资团体，如今深陷"诓骗门"。本年8月尾，由于向高净值客户贩卖的理产业物兑付失效，钜派投资被投资人诉至法院——客户通过状师观察发现，自己耗资2700万元购买的"天津联文股权投资基金合资企业(有限合资)"这支私募基金，竟然根本就没有存在过，是一款矫饰的理产业物。而该基金统共召募到的9525万元资金，至今去处成谜。在状师看来，基金推介者钜派投资及管理方均涉嫌对客户诓骗。某种水平上，这也折射出当前第三方理财市场存在的巨大弊端与隐患——理财公司在尽力倾销理产业物的同时，又尽力规避责任，乃至不以自己的公司名义与客户直接签署文件，失事之后则以各种来由推脱。这足应引起投资者的鉴戒。
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本年7月16日，国内第三方理财公司钜派投资团体(下称"钜派投资")在纽交所挂牌上市(股票代码JP)，该公司号称是继诺亚产业之后第二家赴美上市的第三方理财公司。
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而仅仅一个月后，8月26日，钜派投资因贩卖的理产业物兑付失效，遭到一位高净值客户追责，两边在上海浦东法院对簿公堂。一桩在本年1月份就已发生的巨额理财纠纷案，终于被公诸于众。
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. C' \% Y9 B7 X2 ~7 y% l7 R9 Y钜派投资于2013年初开始向高净值客户兜售一款为期两年的理产业物——"天津联文股权投资基金合资企业(有限合资)"，一支以有限合资情势召募的私募基金(下称"联文基金")。本年年初，基金管理方联银恒通(天津)股权投资基金管理有限公司(下称"联银恒通")无法兑付本息，终被客户观察戳穿——联文基金根本没有存在过，自己耗资2700万元认购的原来是矫饰理产业物。
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而据网易财经相识，包罗曝料投资人的2700万元在内，联文基金统共召募到了9525万元，这笔资金至今去处不明。接下来，或将有更多的受害人出现。 # s8 U. B L' O8 v- x6 |% W) @1 a
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g* R0 m/ F9 {0 N0 |盈科状师变乱所状师沈彦炜以为，从整个案件质料来看，钜派投资与联银恒通涉嫌同谋造假，对客户举行诓骗，二者应共同负担干系责任。
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某种水平上，此次钜派投资被曝涉嫌诓骗，亦折射出当前第三方理财市场存在的巨大弊端与隐患——理财公司在尽力倾销理产业物的同时，又尽力规避责任，乃至不以自己的公司名义与客户直接签署文件，失事之后就以各种来由推脱。这，足应引起投资者的鉴戒。 8 t" Y( s" S+ P M7 J( `
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巨额理产业物曝兑付危急; Z/ B8 T. g# w: [- q" V% }9 o
进入2015年上半年，曝料投资人及厥子女的2700万元投资份额连续到期，却被钜派投资告知，不光利钱无法付出，连本金也兑付不出来。2 v3 X, y) Y. M+ G4 Q! I# i& s' B
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8 h; F" d& O4 O- C" v+ D7 W据钜派投资官网先容，该公司建立于2010年3月，从事产业管理业务。重要针对中国的高净值人群(可投资资产凌驾300万元人民币者)提供产业管理咨询服务。 ) M3 R8 q7 ~& v9 K+ ]/ r2 W' }* [9 U
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另据钜派投资在美上市时的招股阐明书先容，这家理财公司自称一站式产业管理产物聚合商，除了自主开辟和管理的产物外，制止2014年3月31日，共从105产业品提供商和6家外洋产物提供商处引入第三方产物，并向客户倾销。这些产物保括固定收益产物、私募股权和风险投资基金、公开市场产物以及保险、定制型另类投资等其他产物。
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钜派投资的高管团队有不少来自着名银行、房地产、信托公司。曾任职于某信托公司的曹某，进入钜派投资后继续高管。 " U0 l. b ~" w7 c$ k
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曝料投资人告诉网易财经，2012年底，曹某向他推介了联文基金。招募质料体现，联文基金拟召募金额为人民币1亿元，存续期2年，基金的管理方是联银恒通。 - ^8 l& c9 {" `+ l t
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联文基金重要用于投资"在天津地区设立和从事地皮或房地产开辟干系业务的公司"，详细用于获取天津市南开国有资产谋划有限公司(下称"南开国资")的80%股权，举行"南开光电子城"项目标一级地皮整理，并以地皮出让收入作为还款泉源。
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招募质料给出的勾引是，按照客户认购金额的巨细，税前年收益到达12%-15%。终极钜派投资按客户资金规模，每年向联银恒通收取2.5%-5.5%的财务顾问费。 4 t/ v( Z) _$ ?* k
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' J K6 h* J8 k j' ^; O2 ~据曝料投资人先容，他自己也是构筑从业职员，拿到钜派投资提供的投资质料后，刚开始并不完全放心，还切身去天津项目地举行了观察。在根据自己的从业履历判定该项目有可行性之后，终极于2013年1月认购了联文基金2000万元的份额。当年6月，他的子女又认购了700万元的份额。按照税前15%的答应收益，他渴望税后有12%的收益。
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网易财经相识到，通过向客户推介，钜派投资分两次为联文基金召募了9525万元资金。首期召募于2013年1月24日竣事，共召募到2320万元，此中的2000万元由曝料投资人于2013年1月认购。该客户堪称是钜派投资在该项目标首期最大投资者，可谓是以一己之力资助钜派投资完成了首期召募。而"偶合"的是，根据招股书先容，钜派投资也正是"从2013年开始启动资产管理业务"。 # g# o9 U% a- a. `6 f' u- Q* v5 U
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至今，曝料投资人仍为自己的这一投资决议悔恨万分，并为此踏上了漫长的追讨本金之路。
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& [/ u: x3 W; R% E$ ~4 ], D2014年年初，曝料投资人的第一笔投资得到了答应的利钱。但厥子女第二期投入的700万元，本该在2014年6月得到利钱，却没有得到按时兑付，终极在5个月后才收到。
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1 o, s q* M9 |) B8 ^进入2015年上半年，曝料投资人及厥子女的2700万元投资份额连续到期，却被钜派投资告知，不光利钱无法付出，连本金也兑付不出来。 ) J2 f9 K# Y! _- S7 ^3 V2 _
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而更令他生气的是，颠末状师观察，作为投资标的的天津联文股权投资基金合资企业(有限合资)，从一开始就没有建立，也没管理过任何税务登记。也就是说，钜派投资向客户兜售的联文基金这款产物，根本就没有存在过。 2 s3 T& f+ A$ |6 ~. X* m, q
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在多方确认以上究竟之后，曝料投资人将钜派投资告上了法院。
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资金真实去处成谜, |! I3 L. f5 u- N
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网易财经得到的一份内部质料体现，钜派投资在本年4月即已知晓联银恒通将大笔召募资金挪作他用。但至今，联银恒通仍未透露干系资金的真实去处。; X0 T c8 C5 S+ f' W: \( l% L9 t& M1 \; |% b
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3 k1 k" C6 J( r1 |* D- U联文基金根本就没有建立，客户在两年多的时间内不绝被蒙在毂里，在曝料投资人看来，"钜派投资对资金去处的真实性都没有监控，假如不是业务管理太低级，就是钜派投资与项目公司暗中勾结，把钱挪作它用了。" ! Z* p) a+ F/ Z
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" P% x) N! {% I( m z根据招募资料先容，联文基金是联银恒通操持的"天津联银系列股权投资基金"中的一支。联银恒通拟建立8支雷同的联银系列基金，共同投资获取南开国资的80%股权。 " V- T" I% y# a6 Y& j$ k9 k
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2014年9月以后的工商资料体现，南开国资注册资源11.17亿元人民币，股东有6家，除了天津市南开区国资委以外，别的5家分别是天津联海基金、天津联地基金、天津联月基金、天津联每基金、天津联垠基金。由钜派投资向客户推介的联文基金并不在其列，在天津市工商体系也查不到联文基金的登记信息。 * i$ u( I$ Q: v$ S# z
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那么由钜派投资互助召募的9525万元客户资产到底被转去那里了呢?钜派投资对此是否知情? ! r- z/ o' z$ e
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, _8 I& p' \, l" w6 T' k% c$ s' @据曝料投资人先容，当初他与钜派投资签署条约时，是钜派投资安排在联银恒通的空缺条约上签约的，并由客户直接向联银恒通汇款，整个过程全权由钜派投资安排指示。 4 `" @: P y3 w# k1 \) z+ t/ y- `3 D
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( F5 K9 d2 Q: j; z5 [3 {1 P3 g4 w从2015年1月本金无法兑付起，曝料投资人多次找钜派投资追讨。对方开始给他的说法是：资金简直是用到了天津南开光电子城的项目开辟上，但是由于联银恒通涉及天津的一桩腐败案，导致银行账户被封，资金无法划出。不外，钜派投资向他亮相，称资金总是会兑付的，只是必要一点时间。 2 ?; V0 e, H* W8 o8 n
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C1 z; f2 c5 ?" x$ `但钱究竟到那里去了呢?项目公司南开国资是一个关键。 / w6 u' d2 E% { d
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最新的工商资料体现，南开国资已变更为天津市南开区国资委作为构造法人全资控股，注册资源由11.17亿元缩减至4.15亿元。这意味着，原先联银恒通旗下的5支联银系列基金已全部从该项目公司退出。
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知情人向网易财经透露，项目涉及的南开光电子城地块已由融创中国接盘。 6 j8 w% _; J3 c. e# e5 S
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- t4 h# \0 [# Q- C( I网易财经得到的一份内部质料体现，钜派投资在本年4月即已知晓联银恒通将大笔召募资金挪作他用。但至今，联银恒通仍未透露干系资金的真实去处。
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曝料投资人告诉网易财经，在他长达半年的追讨资金的过程中，钜派投资并没有给出任何办理方案和时间表。在他看来，正是钜派投资在贩卖矫饰产物后，全过程失职，才导致了如今资金去处不明，并终极酿成了自己的巨大财务危急。 * X. Y; d* j/ u9 P- M
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6 W( }( V i ~ c- m"起首，一个在纽交所上市的第三方理财公司，竟然敢向大净值客户贩卖一个矫饰的产物。说它矫饰，是由于这个联文基金根本就没有建立;接下来，在长达两年的管理过程中，钜派方面竟然从来不知道这个基金没有建立;过后知道了，也没有采取本事去克制这个事变的恶化和进一步发展;末了，在遭遇客户追讨时，钜派投资还不绝诱骗客户，称是由于税务题目导致的兑付延期。"曝料投资人痛诉说。
4 y1 D/ y5 |# ^1 ^5 b就此，网易财经致电向曝料投资人推介联文基金的钜派投资曹姓高管。曹某称关于产物的题目，钜派方面正在相识处理处罚之中，自己未便多谈。 9 x5 C8 ?7 N+ t b9 e% I
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4 j+ w4 v. H0 z; ]2 ?以后，网易财经又拨通了钜派投资总司理姚伟示的电话。对于联文基金，姚伟示体现自己不是很清晰，"要问一下公司连续管理部的同事"再作复兴。但以后他并未给予复兴。 4 l4 W) z4 j! A; |) [
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而网易财经得到的一份由钜派投资内部职员提供的质料体现，自本年第二季度起，姚伟示已经加入南开光电子城项目，并与联银恒通方面有直接对话。
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. e. X+ a6 z* ~" ^$ `) Y状师：钜派投资涉嫌诓骗客户2 w" M( ~+ o3 b: ?1 d, i
$ g. I7 s* P) ?( F1 i"比及联银恒通兑付不出本金了，钜派投资却跟追责的客户说，联文基金在做税务整理，联文基金根本就没有建立过。由此可见，重新至尾，这就是一个长期的涉嫌诓骗的过程。"沈彦炜状师说。. u* d( A s9 H# {% N" _% |
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盈科状师变乱所状师沈彦炜对网易财经体现，从案情质料来看，无论是联文基金的推介者钜派投资，照旧管理方联银恒通，均涉嫌对投资客户举行诓骗。 : E7 T$ L% [5 L
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沈彦炜分析说，当事投资人在2013年1月10日签署了认购条约，当天即打款到联银恒通账户。1月17日，钜派方面向投资人转发关照称"联文基金建立了"。"厥后各人发现，联文基金根本没有建立，联银恒通方面只是刻了个公章，说联文基金建立了。"
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0 T. _. s' g& E6 A0 h! R9 a b R) [在沈彦炜看来，钜派投资号称天下有700名理财师，只为客户提供安全的产物，"联文基金有没有建立，上网三分钟就能查到，而钜派投资颠末了两年多的时间，发了那么多矫饰的文件给客户，到末了居然说不知道这些是假的，这个究竟无法建立。" 0 t i- o3 D( h; E
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"而比及联银恒通兑付不出本金了，钜派投资却跟追责的客户说，联文基金在做税务整理，联文基金根本就没有建立过。由此可见，重新至尾，这就是一个长期的涉嫌诓骗的过程。"他说。
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关于钜派投资与联银恒通在整个变乱中的脚色和关系，沈彦炜以为，两边不是署理关系，而是互助关系。"钜派投资与联银恒通针对联文基金做了一个专门的《财务顾问协议》，这份协议写明两边是互助关系，并有明白分工：钜派投资负责找客户，找到客户拿给联银恒通确认，然后钜派投资安排客户签条约。终极通太过工，实现客户来购买这个产物。"
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"以是，假如没有钜派投资的资助，联银恒通是没有办法向客户来售卖矫饰产物(联文基金)的。这个假产物是钜派投资与联银恒通一起互助做的。"沈彦炜体现。
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1 o5 S* U) |& b- Z7 v9 ~( L9 ` k网易财经从前述《财务顾问协议》中看到，钜派投资与联银恒通简直有把联文基金产物招募界说为"上述互助服务"的明白字样。
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9 W1 O7 z) ~& Z, v7 Z9 _4 ~曝料投资人展示的邮件往来文件体现，"联文基金"建立后，全部干系文件均由钜派投资发给客户。
* J3 W! Z4 i- Y7 w; o1 Z5 r) k- N( P: b
1 O/ B+ X5 n: h! S8 r沈彦炜以为，从钜派投资与联银恒通签署的协议，以及对客户实行的活动来看，两边应共同负担相应法律责任。 ) n- U7 y2 r- Z$ w9 Y
) ]6 r: E: ], x1 O1 A% o' t) n
* m) `! t* r, G+ d9 i0 [7 n沈彦炜同时提示广大投资人，当前第三方理财市场存在巨大的弊端与隐患，理财公司在尽力倾销理产业物的同时，事前就已做许多多少方准备，尽力规避责任，乃至不以自己的公司名义与客户直接签署文件。"出了事，理财公司可以找各种来由置身事外。" ; J9 S. L! @* q' l+ k4 g6 \
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9 r& A( G, j9 y! x& I- r据曝料投资人透露，在他的追讨下，钜派投资曾提出新的办理方案：由钜派投资为联银恒通再召募一款产物，以召募的资金来偿付投资人的本息，并一度出示了干系操持文件。但这款"接力"产物，终极因此前的A股暴跌而流产。不外这一说法，网易财经未能从钜派投资干系人士处得到证明。 , O' v1 @- [/ t
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值得一提的是，相比曝料投资人誓要追回的巨额本息，钜派投资源身的气力有限。钜派投资的招股阐明书体现，该公司2013年净利润为920万美元，2014年净利润为1440万美元，2015年一季度净利润为490万美元。 ' U) B4 F. Y2 p% y3 c
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"假如法院讯断钜派投资负担责任，就意味着它要拿出一年的净利润，才够抵付假产物'联文基金'的本息。"沈彦炜说。
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6 E- r g/ U9 O3 P& [7月16日，钜派投资以10美元/股的代价发行上市，当天涨幅一度到达11%。但上市后第三天股价即敏捷回落，且成交量低迷。制止9月8日，钜派投资收盘价仍为10美元/股，总市值仅为3.3亿美元。 | 
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发表于 2019-6-13 17:57:46