|
国内第二家在美上市的第三方理财公司钜派投资团体，如今深陷"诓骗门"。本年8月尾，由于向高净值客户贩卖的理产业物兑付失效，钜派投资被投资人诉至法院——客户通过状师观察发现，自己耗资2700万元购买的"天津联文股权投资基金合资企业(有限合资)"这支私募基金，竟然根本就没有存在过，是一款矫饰的理产业物。而该基金统共召募到的9525万元资金，至今去处成谜。在状师看来，基金推介者钜派投资及管理方均涉嫌对客户诓骗。某种水平上，这也折射出当前第三方理财市场存在的巨大弊端与隐患——理财公司在尽力倾销理产业物的同时，又尽力规避责任，乃至不以自己的公司名义与客户直接签署文件，失事之后则以各种来由推脱。这足应引起投资者的鉴戒。
5 P5 T1 r# j- t- r. @0 \7 f& Q U$ g' p9 T+ `
本年7月16日，国内第三方理财公司钜派投资团体(下称"钜派投资")在纽交所挂牌上市(股票代码JP)，该公司号称是继诺亚产业之后第二家赴美上市的第三方理财公司。
- P4 r/ P( u1 A% E( i' E
2 }) d3 V+ h; c( S
$ C [$ D, Q; ^/ J n而仅仅一个月后，8月26日，钜派投资因贩卖的理产业物兑付失效，遭到一位高净值客户追责，两边在上海浦东法院对簿公堂。一桩在本年1月份就已发生的巨额理财纠纷案，终于被公诸于众。
9 W: v0 C* h( E& r
* c7 c0 g I# s7 v5 i9 e- Q
: E) B) u0 |6 D" }钜派投资于2013年初开始向高净值客户兜售一款为期两年的理产业物——"天津联文股权投资基金合资企业(有限合资)"，一支以有限合资情势召募的私募基金(下称"联文基金")。本年年初，基金管理方联银恒通(天津)股权投资基金管理有限公司(下称"联银恒通")无法兑付本息，终被客户观察戳穿——联文基金根本没有存在过，自己耗资2700万元认购的原来是矫饰理产业物。 + {( N( r/ s* U; N; C! ^* M; L
& E" S( I4 F) n$ ~& k
& d6 ]9 Y: a& w$ ]+ _# _而据网易财经相识，包罗曝料投资人的2700万元在内，联文基金统共召募到了9525万元，这笔资金至今去处不明。接下来，或将有更多的受害人出现。 4 G2 v7 C! ?9 X
+ |0 S. E5 l1 ^0 L! q
0 {, s# [% Y2 a
盈科状师变乱所状师沈彦炜以为，从整个案件质料来看，钜派投资与联银恒通涉嫌同谋造假，对客户举行诓骗，二者应共同负担干系责任。
) h6 n: C3 r5 k2 j0 L# k2 L! @: q' K" `2 ~' v: I: a
N1 S h! E5 X8 a! ?某种水平上，此次钜派投资被曝涉嫌诓骗，亦折射出当前第三方理财市场存在的巨大弊端与隐患——理财公司在尽力倾销理产业物的同时，又尽力规避责任，乃至不以自己的公司名义与客户直接签署文件，失事之后就以各种来由推脱。这，足应引起投资者的鉴戒。 1 z2 I* w1 a( a% l K
5 c, u* j5 T" G0 F1 U巨额理产业物曝兑付危急
+ X8 U" U+ Z% u/ P进入2015年上半年，曝料投资人及厥子女的2700万元投资份额连续到期，却被钜派投资告知，不光利钱无法付出，连本金也兑付不出来。
( P- B1 [- q. ^3 H , T w; k% l* Y7 i. q0 s" [- D& y
, p) ?& f6 j2 }7 f* Z( S% E
5 v4 d* {, Q5 b. j
据钜派投资官网先容，该公司建立于2010年3月，从事产业管理业务。重要针对中国的高净值人群(可投资资产凌驾300万元人民币者)提供产业管理咨询服务。 1 ^6 b1 D! d" y1 t6 r& o
9 t! ` }$ S9 l1 `$ I0 X0 y6 Q2 G
1 J/ o0 N7 \" Y' t' p1 B
另据钜派投资在美上市时的招股阐明书先容，这家理财公司自称一站式产业管理产物聚合商，除了自主开辟和管理的产物外，制止2014年3月31日，共从105产业品提供商和6家外洋产物提供商处引入第三方产物，并向客户倾销。这些产物保括固定收益产物、私募股权和风险投资基金、公开市场产物以及保险、定制型另类投资等其他产物。
" `6 s0 o2 C, E& W! T8 N" |1 B$ u0 n2 o( J" ?* z4 N. j* c+ U* S
9 F7 A$ V9 I' D% o" A t钜派投资的高管团队有不少来自着名银行、房地产、信托公司。曾任职于某信托公司的曹某，进入钜派投资后继续高管。 ( W* k# V! Y* }* k$ }. t
2 K, E2 Z+ a' h* G. I: X
/ H6 a% {2 Y% [2 T9 j7 B# G曝料投资人告诉网易财经，2012年底，曹某向他推介了联文基金。招募质料体现，联文基金拟召募金额为人民币1亿元，存续期2年，基金的管理方是联银恒通。 B" I( y) O4 Q3 b3 N8 p n
/ k e# I& ?: j7 O' n
4 |) f- O3 r+ H @$ k# K7 d4 g联文基金重要用于投资"在天津地区设立和从事地皮或房地产开辟干系业务的公司"，详细用于获取天津市南开国有资产谋划有限公司(下称"南开国资")的80%股权，举行"南开光电子城"项目标一级地皮整理，并以地皮出让收入作为还款泉源。 / c/ X; S& v7 v o! }) d! N7 e3 f
& u" K) a) o+ k2 T% H
; G. L( i4 j- q2 M& P/ F: p招募质料给出的勾引是，按照客户认购金额的巨细，税前年收益到达12%-15%。终极钜派投资按客户资金规模，每年向联银恒通收取2.5%-5.5%的财务顾问费。 P0 k" @# b* @8 R8 s% C( q
$ r( F% z$ A) H" _5 N8 L
' j. h. w9 G1 D; N* `
据曝料投资人先容，他自己也是构筑从业职员，拿到钜派投资提供的投资质料后，刚开始并不完全放心，还切身去天津项目地举行了观察。在根据自己的从业履历判定该项目有可行性之后，终极于2013年1月认购了联文基金2000万元的份额。当年6月，他的子女又认购了700万元的份额。按照税前15%的答应收益，他渴望税后有12%的收益。
) y5 B" r, ~% [$ V6 \9 t! o, }! z% R N+ }; F& s
" h+ C$ q1 m' x/ _- |
网易财经相识到，通过向客户推介，钜派投资分两次为联文基金召募了9525万元资金。首期召募于2013年1月24日竣事，共召募到2320万元，此中的2000万元由曝料投资人于2013年1月认购。该客户堪称是钜派投资在该项目标首期最大投资者，可谓是以一己之力资助钜派投资完成了首期召募。而"偶合"的是，根据招股书先容，钜派投资也正是"从2013年开始启动资产管理业务"。
! i) \+ V! ]* }/ F ] ]
6 V% {# U( g% s- K/ @
- c9 b& t5 d& [2 M: d: z5 g( b至今，曝料投资人仍为自己的这一投资决议悔恨万分，并为此踏上了漫长的追讨本金之路。 5 G! L+ q0 d _* k
6 f ?: j, O. N$ N6 h7 w
* H8 S/ g9 d3 M4 q" V$ D( j
2014年年初，曝料投资人的第一笔投资得到了答应的利钱。但厥子女第二期投入的700万元，本该在2014年6月得到利钱，却没有得到按时兑付，终极在5个月后才收到。 - W3 C/ u0 @! p- P n
b1 t& w+ d1 [& F
* }/ H1 \- C. \+ k8 {进入2015年上半年，曝料投资人及厥子女的2700万元投资份额连续到期，却被钜派投资告知，不光利钱无法付出，连本金也兑付不出来。 4 k( j) X, f6 f, S& `- E
8 p% N5 J1 Y' m' `. c2 H
Z6 [4 w8 q% m6 {- ^) q而更令他生气的是，颠末状师观察，作为投资标的的天津联文股权投资基金合资企业(有限合资)，从一开始就没有建立，也没管理过任何税务登记。也就是说，钜派投资向客户兜售的联文基金这款产物，根本就没有存在过。 9 A8 A% F' U- x* `" d0 D& B
4 a* P( j% ?' e3 j# E& y
9 \' k0 |- g% L在多方确认以上究竟之后，曝料投资人将钜派投资告上了法院。 1 s1 e- M) X2 T6 {
$ q T/ ]" f' Q& o- F+ m. C9 ~
! v; m' o, |2 ]资金真实去处成谜, l; K% R2 K# S* a$ y2 k5 i/ h7 @
' H! V8 R8 |; |- q. [- {6 U
网易财经得到的一份内部质料体现，钜派投资在本年4月即已知晓联银恒通将大笔召募资金挪作他用。但至今，联银恒通仍未透露干系资金的真实去处。
" n# K: s& K7 P ?$ N
7 S5 y, ~: J; j! X* M" X" ~% e) w1 D; A5 C
- l R- E6 c6 q; W K" e
联文基金根本就没有建立，客户在两年多的时间内不绝被蒙在毂里，在曝料投资人看来，"钜派投资对资金去处的真实性都没有监控，假如不是业务管理太低级，就是钜派投资与项目公司暗中勾结，把钱挪作它用了。"
; o2 T, E0 X# Z0 T! x, \
2 j8 O8 f. P) F' h2 o
# R! B$ h% S& s/ Y% q7 S: V
根据招募资料先容，联文基金是联银恒通操持的"天津联银系列股权投资基金"中的一支。联银恒通拟建立8支雷同的联银系列基金，共同投资获取南开国资的80%股权。 : w8 O2 w5 o0 z( z. B9 M- D+ Z) x$ _
: b3 d b* K( O* q
2 G, Y4 V4 w* I6 \& L( j1 J
2014年9月以后的工商资料体现，南开国资注册资源11.17亿元人民币，股东有6家，除了天津市南开区国资委以外，别的5家分别是天津联海基金、天津联地基金、天津联月基金、天津联每基金、天津联垠基金。由钜派投资向客户推介的联文基金并不在其列，在天津市工商体系也查不到联文基金的登记信息。 |: i4 y! H3 |6 R0 `
3 ~3 T( ]) \8 {% `
/ Z5 A9 y, A) a$ A& s那么由钜派投资互助召募的9525万元客户资产到底被转去那里了呢?钜派投资对此是否知情?
4 j$ ^) d, a9 l. V3 w# _& k
9 J, e4 b( B ^' a3 U" a
7 ~( C1 |6 G/ }8 @据曝料投资人先容，当初他与钜派投资签署条约时，是钜派投资安排在联银恒通的空缺条约上签约的，并由客户直接向联银恒通汇款，整个过程全权由钜派投资安排指示。 9 t$ j$ ?) p* _& K% G
5 X+ V& t% m4 k8 ~
5 P2 H& L6 c" @( I1 l; t从2015年1月本金无法兑付起，曝料投资人多次找钜派投资追讨。对方开始给他的说法是：资金简直是用到了天津南开光电子城的项目开辟上，但是由于联银恒通涉及天津的一桩腐败案，导致银行账户被封，资金无法划出。不外，钜派投资向他亮相，称资金总是会兑付的，只是必要一点时间。 J2 d+ _. ~+ W c! l: ]5 A
$ y6 ]/ h$ u% q
9 a1 `+ {& w r' v但钱究竟到那里去了呢?项目公司南开国资是一个关键。 4 E7 W i0 \. K d% V
$ |" }( q5 w2 d6 e0 X4 y
: g6 I% ]; f; f2 ^最新的工商资料体现，南开国资已变更为天津市南开区国资委作为构造法人全资控股，注册资源由11.17亿元缩减至4.15亿元。这意味着，原先联银恒通旗下的5支联银系列基金已全部从该项目公司退出。 6 b8 [3 B6 _- Y8 n, ], m F$ `
8 x8 J7 s0 r! j, o6 h
! W7 x6 g+ i4 w$ s1 H知情人向网易财经透露，项目涉及的南开光电子城地块已由融创中国接盘。
* y6 e1 f' u: I6 L
. C' S, D! g3 K$ N; A3 Z
" O8 |0 t/ |9 F$ Q% L: e; W3 A网易财经得到的一份内部质料体现，钜派投资在本年4月即已知晓联银恒通将大笔召募资金挪作他用。但至今，联银恒通仍未透露干系资金的真实去处。
4 g0 \% I# U8 M" ?2 Z* ]% j- C. r5 _: Z- E _$ G
2 z4 L1 V3 Z' C' }; H* u曝料投资人告诉网易财经，在他长达半年的追讨资金的过程中，钜派投资并没有给出任何办理方案和时间表。在他看来，正是钜派投资在贩卖矫饰产物后，全过程失职，才导致了如今资金去处不明，并终极酿成了自己的巨大财务危急。 + O$ }9 N; {5 Y4 O' x0 T
- |, ^% A0 x# I; s$ }+ q& ~; P
; g6 g: F( |- ?. \1 A"起首，一个在纽交所上市的第三方理财公司，竟然敢向大净值客户贩卖一个矫饰的产物。说它矫饰，是由于这个联文基金根本就没有建立;接下来，在长达两年的管理过程中，钜派方面竟然从来不知道这个基金没有建立;过后知道了，也没有采取本事去克制这个事变的恶化和进一步发展;末了，在遭遇客户追讨时，钜派投资还不绝诱骗客户，称是由于税务题目导致的兑付延期。"曝料投资人痛诉说。 E; C, [* [' {5 P% ^8 \' P
就此，网易财经致电向曝料投资人推介联文基金的钜派投资曹姓高管。曹某称关于产物的题目，钜派方面正在相识处理处罚之中，自己未便多谈。
& R2 F" O. A* C# R' }* ?/ R6 |0 x
2 [+ N7 n/ n0 b: E
! i6 O' ]; R9 \$ d% X以后，网易财经又拨通了钜派投资总司理姚伟示的电话。对于联文基金，姚伟示体现自己不是很清晰，"要问一下公司连续管理部的同事"再作复兴。但以后他并未给予复兴。
1 x) c% E$ H. E n* R/ ]9 ?7 M' R& Q0 o" Q+ J/ ~! X
w( \0 R t/ u! J" @- f2 c. p而网易财经得到的一份由钜派投资内部职员提供的质料体现，自本年第二季度起，姚伟示已经加入南开光电子城项目，并与联银恒通方面有直接对话。 ' \; d. `% l: l# D7 N6 g
5 l4 _7 w5 }% `, t- j. m9 f- y [
+ i' @" ~' y; }9 |+ U8 @) X4 O8 D' |状师：钜派投资涉嫌诓骗客户
4 L7 N7 E; t$ b+ m) F$ t" \- S' D7 F/ b3 C( _. N8 D
"比及联银恒通兑付不出本金了，钜派投资却跟追责的客户说，联文基金在做税务整理，联文基金根本就没有建立过。由此可见，重新至尾，这就是一个长期的涉嫌诓骗的过程。"沈彦炜状师说。
0 T3 E1 h' Z' g) |, ?- Z
. S* Y* g- s9 q, V6 B& i3 v! r* R
3 F! F' W, N2 e3 |, ?0 S3 E9 ^% _3 \盈科状师变乱所状师沈彦炜对网易财经体现，从案情质料来看，无论是联文基金的推介者钜派投资，照旧管理方联银恒通，均涉嫌对投资客户举行诓骗。 2 Y6 D6 L$ R" J2 p' r% Z: W; W
4 `, D! X: Y* ]9 r7 Y, u
( R! V4 C, f0 |, N6 ^! g: U" r
沈彦炜分析说，当事投资人在2013年1月10日签署了认购条约，当天即打款到联银恒通账户。1月17日，钜派方面向投资人转发关照称"联文基金建立了"。"厥后各人发现，联文基金根本没有建立，联银恒通方面只是刻了个公章，说联文基金建立了。"
+ H, C/ F% C4 f4 J
; G7 N) Z; a6 O* ]/ E: I, J5 }
. T3 x- z" s: L. p
在沈彦炜看来，钜派投资号称天下有700名理财师，只为客户提供安全的产物，"联文基金有没有建立，上网三分钟就能查到，而钜派投资颠末了两年多的时间，发了那么多矫饰的文件给客户，到末了居然说不知道这些是假的，这个究竟无法建立。" 2 p% Z/ `" l$ U9 b3 f8 A2 a
6 @: g S2 C& V4 {, l. l
* _7 Z# R7 c" c0 e: q# G
"而比及联银恒通兑付不出本金了，钜派投资却跟追责的客户说，联文基金在做税务整理，联文基金根本就没有建立过。由此可见，重新至尾，这就是一个长期的涉嫌诓骗的过程。"他说。 ! e! t$ \ p8 x" ~' D
/ l2 h1 s+ [! Z' R3 _* T
' d1 ?. Q( W6 C0 x" l4 _关于钜派投资与联银恒通在整个变乱中的脚色和关系，沈彦炜以为，两边不是署理关系，而是互助关系。"钜派投资与联银恒通针对联文基金做了一个专门的《财务顾问协议》，这份协议写明两边是互助关系，并有明白分工：钜派投资负责找客户，找到客户拿给联银恒通确认，然后钜派投资安排客户签条约。终极通太过工，实现客户来购买这个产物。" 5 K( ^# l5 h9 j3 e. `6 ^% Q
! c! k4 K2 Q) O
4 ]' k6 e( ^, [0 W9 x+ J
"以是，假如没有钜派投资的资助，联银恒通是没有办法向客户来售卖矫饰产物(联文基金)的。这个假产物是钜派投资与联银恒通一起互助做的。"沈彦炜体现。 ! \1 j' d" a/ |9 L* h" }! K# N: X
' T! z; G: f: E/ f
9 O" S( e i9 i
网易财经从前述《财务顾问协议》中看到，钜派投资与联银恒通简直有把联文基金产物招募界说为"上述互助服务"的明白字样。
4 U7 c N: v# k9 _& V6 Y6 D$ S
6 i# m& E% h" s6 w* y* Q& D5 D# `
9 |; q J6 {3 t% i% \( A" H T8 Z' R
曝料投资人展示的邮件往来文件体现，"联文基金"建立后，全部干系文件均由钜派投资发给客户。
$ Q" g/ c, V: i9 u P
" S- v# O/ h. z9 |( _* N: X& w
# O! W3 K" W5 ^$ f" O s1 i3 M6 z, [
沈彦炜以为，从钜派投资与联银恒通签署的协议，以及对客户实行的活动来看，两边应共同负担相应法律责任。 # p8 a7 M4 {- ?( ^
- z J( m4 a% {8 `7 e' o
2 O) ~" i$ U/ |( _/ U
沈彦炜同时提示广大投资人，当前第三方理财市场存在巨大的弊端与隐患，理财公司在尽力倾销理产业物的同时，事前就已做许多多少方准备，尽力规避责任，乃至不以自己的公司名义与客户直接签署文件。"出了事，理财公司可以找各种来由置身事外。" % K; t! u$ Y7 {' ~" D: }
2 a- p# Z5 J+ Z1 ^5 V# M
# u" \$ K& G% N5 c$ b据曝料投资人透露，在他的追讨下，钜派投资曾提出新的办理方案：由钜派投资为联银恒通再召募一款产物，以召募的资金来偿付投资人的本息，并一度出示了干系操持文件。但这款"接力"产物，终极因此前的A股暴跌而流产。不外这一说法，网易财经未能从钜派投资干系人士处得到证明。 ' S) L+ [5 _1 s( X+ @
2 l+ h6 {$ o' V% O6 I3 C
* o3 R% q+ o+ }值得一提的是，相比曝料投资人誓要追回的巨额本息，钜派投资源身的气力有限。钜派投资的招股阐明书体现，该公司2013年净利润为920万美元，2014年净利润为1440万美元，2015年一季度净利润为490万美元。
% h9 f# a. z7 x- j# r) C, h, k$ `& K2 G9 t/ T+ V
0 I$ }$ m9 z w+ |3 G1 S3 V"假如法院讯断钜派投资负担责任，就意味着它要拿出一年的净利润，才够抵付假产物'联文基金'的本息。"沈彦炜说。
+ ^7 a* u) s% v/ }
# Y5 ]: n& Y+ a t7 |3 r' h
0 y6 N3 c& \2 q ^8 H4 |
7月16日，钜派投资以10美元/股的代价发行上市，当天涨幅一度到达11%。但上市后第三天股价即敏捷回落，且成交量低迷。制止9月8日，钜派投资收盘价仍为10美元/股，总市值仅为3.3亿美元。 | 
|手机版|Archiver|
( 桂ICP备12001440号-3 )|网站地图
发表于 2019-6-13 17:57:46